В то время как вождение за доллары, вы натыкаетесь на недвижимость с налоговой задолженностью в теме. Что вы делаете? Связаться с владельцем по поводу вашего интереса? Сначала обратитесь в суд? Конечно, вы не хотите совершить оплошность в сфере недвижимости и упустить выгодную сделку! К счастью, Эшли и Тони здесь, чтобы помочь вам сориентироваться в ситуации.
Добро пожаловать обратно в другой Новичок Ответить! Сегодня мы обращаемся недвижимость с налоговые ссылки и как их потенциально получить ниже рыночной стоимости. Мы также говорим о покупка недвижимости в качестве агента по недвижимости и положить вашу комиссию на первоначальный взнос. Если на вашем радаре стоит ремонт дома, вам стоит подключиться к нашему обсуждению оценка затрат на реабилитацию и получение разрешений. Наконец, вы узнаете о налоговые стратегии для ласти почему нанимать налоговый планировщик просто необходим, даже если вы еще не купили свою первую недвижимость!
Если вы хотите, чтобы Эшли и Тони ответили на вопрос о недвижимости, вы можете опубликовать сообщение в Группа новичков в сфере недвижимости в Facebook! Или позвоните нам по линии запросов новичков (1-888-5-ROOKIE).
Нажмите здесь, чтобы послушать подкасты Apple.
Слушайте подкаст здесь
Прочтите стенограмму здесь
Эшли:
Это «Новичок в сфере недвижимости», серия 272. Раньше я купил два объекта недвижимости, по которым была задолженность по налогам, но мне пришлось вести переговоры с владельцем. Частью соглашения было то, что я выплачивал за них задолженность по налогам, или эта сумма была вычтена из выручки от продажи. Поэтому я бы порекомендовал найти владельца этой собственности, потому что вы действительно можете поставить их в лучшее положение, чем если бы эта собственность была выставлена на продажу, и они ничего не получат от собственности, если бы она была выставлена в счет невыплаченных налогов. . Меня зовут Эшли Кер, и я здесь со своим соведущим Тони Робинсоном.
Tony:
Добро пожаловать на подкаст Real Estate Rookie, где каждую неделю, два раза в неделю, мы рассказываем вам вдохновение, мотивацию и истории, которые вам нужно услышать, чтобы начать свой инвестиционный путь. Я хочу начать сегодняшний выпуск с выкрикивания кого-то под именем Лео Занг. Лео говорит: «Это золотая жила для инвестиций в недвижимость, тонны ценной информации и предложений для инвесторов в недвижимость. Здесь вы найдете пути к успеху». Лео, мы благодарим тебя за такой честный отзыв. Если вы являетесь частью аудитории новичков и еще не оставили нам честную оценку и отзыв, пожалуйста, окажите нам огромную услугу: потратьте 90 секунд, чтобы войти в свой телефон, открыть приложение и оставить этот отзыв. Чем больше отзывов мы получаем, тем больше людей могут помочь, и это всегда наша цель здесь, в подкасте Real Estate Rookie. Хорошо, Эшли Кер, как дела? Как дела?
Эшли:
Хороший. Я только что вернулся из девичьей поездки в Лас-Вегас. Я пошел с некоторыми другими инвесторами в недвижимость. Это был приятный небольшой отпуск на выходных.
Tony:
Вот вопрос на миллион долларов. Была ли эта поездка лучше, чем поездка со мной и Сарой в Вегас? И на это есть только один правильный ответ.
Эшли:
Когда я пошел с вами, ребята, это был мой первый раз на вечеринке у бассейна. Когда я приехал на эти выходные, я впервые был в клубе Вегаса. Я, наверное, был в Вегасе уже почти 20 раз, но мне никогда не было интересно делать что-либо из этого, кроме как с тобой и Сарой, когда я устроил вечеринку у бассейна. Затем на этих выходных я с друзьями ходил в ночной клуб. Я ненавидел ночной клуб. Я ненавидел это.
Сара, прежде всего, посоветовала нам не покупать столик и сказала, что нас нужно пригласить за столик, что мы и сделали. Мы не покупали стол. Мы войдём, попадём в список гостей, да что угодно. Мы там. Здесь так многолюдно, что это ужасно. Люди толкают вас локтями. Мне не приятно. Моя подруга Серена, надо отдать ей должное, девочка, уговорила парня пригласить нас к столу. Итак, поехали. Мы за столом. У нас не тесно и не тесно. Это было несколько лучше. Но музыка все еще звучит и вибрирует в моем теле. Что им… нравится музыка EMD? Я не знаю, где это такое… Но да, определенно, вечеринка у бассейна, намного лучше, конечно. У тебя есть солнечный свет. Есть напитки получше. Итак, Сара заказала хорошую белую текилу с соками, намного лучше.
Tony:
Я знаю, что вы инвестор в недвижимость, потому что вы называете это музыкальным жанром, который называется EDM, вы называете его EMD, что является сокращением от «вклад задатка».
Эшли:
[неразборчиво 00:03:11].
Tony:
Это похоже на большинство инвесторов в недвижимость. Мне нравится эта музыка EMD. Это меня просто заводит.
Эшли:
Я чувствую, что этот эпизод меня тоже очень старит.
Tony:
Итак, ребята, у нас есть для вас целый ряд замечательных вопросов. Мы собираемся поговорить о вождении за доллары и поиске недвижимости с налоговыми залогами. Мы собираемся поговорить о том, как стать агентом по недвижимости, и о том, можете ли вы использовать свою лицензию агента по недвижимости, чтобы помочь вам с авансовым платежом. Мы поговорим о ремонте и о том, как мы оцениваем стоимость проекта. Мы выражаем огромную благодарность Джеймсу Дейнарду. Затем мы поговорим о налогах, которые всегда являются важной темой для новичков в сфере недвижимости. Мы заканчиваем разговор о некоторых кредитах FHA, а также о разрешениях на ремонт. Так много действительно хороших вопросов. Надеюсь, вы, ребята, получите от этого что-то [неразборчиво 00:03:56], как вы всегда, надеюсь, делаете из эпизодов «Ответы новичков в сфере недвижимости».
Эшли:
Наш первый вопрос сегодня от Лукаса Доминика. «Поехав за долларами, я наткнулся на дом, в котором в окружных записях указано, что отсутствующий владелец имеет задолженность по налогам на недвижимость. Объект также пустует. Мой вопрос ко всем, кто может помочь: считается ли это налоговым залогом? Если да, то лучше ли мне обратиться в суд по поводу моего интереса или владельца? Мне бы хотелось лучше понять этот сценарий с кем-то, кто приобрел недвижимость с помощью этого метода. Заранее спасибо."
Мой личный опыт показывает, что если собственность не уплатила налоги, округ не имеет права или здание суда не имеет права продавать собственность до тех пор, пока она не будет выставлена на аукцион. В округе Эри, где я живу, они проводят ежегодный налоговый аукцион, на котором недвижимость, имеющая задолженность по налогам и отвечающая требованиям, согласно которым им не платили в течение определенного периода времени, будет выставлена на аукцион, и это когда округ сможет продать эту недвижимость.
До этого я купил два объекта недвижимости, по которым была задолженность по налогам, но мне пришлось вести переговоры с владельцем. Частью соглашения было то, что я выплачивал за них задолженность по налогам, или эта сумма была вычтена из выручки от продажи. То есть, если я купил дом за 50,000 20,000 долларов, то у меня осталось 20,000 30,000 долларов в виде задолженности по налогам, XNUMX XNUMX долларов ушло на уплату этих налогов, а затем XNUMX XNUMX долларов досталось владельцу. Поэтому я бы порекомендовал найти владельца этой собственности, потому что вы действительно можете поставить их в лучшее положение, чем если бы эта собственность была выставлена на продажу, и они ничего не получат от собственности, если бы она была выставлена в счет невыплаченных налогов. где, возможно, они смогут уйти с небольшим количеством денег, если вы собираетесь купить их напрямую у них.
Tony:
Отличный совет, Эшли. Когда мы говорим о продавцах, у которых иногда есть мотивация продавать недвижимость по цене ниже рыночной, ситуация, когда недвижимость находится под налоговым залогом, является одной из тех потенциальных ситуаций, когда продавец может быть готов продать вам цену ниже рыночной. что они могли бы продать на рынке, потому что они знают, что на заднем плане происходит эта налоговая ситуация.
Лукас, если ты используешь такое программное обеспечение, как PropStream, или есть масса других программных инструментов, но, набрав адрес, ты обычно можешь найти владельца и просто связаться с ним. Может быть, ты сможешь поднять вопрос о налоговом залоге, если хочешь. Многие из моих знакомых, которые обращаются напрямую к продавцу, обычно не называют точную причину обращения. Даже если этот человек работает со списком налоговых залогов, он обычно не позвонит ему и не скажет: «Привет, Эшли. Я вижу, что у вас есть налоговый залог на вашу собственность. Могу ли я купить его у вас?» Они просто скажут: «Привет, Эшли. Я звонил местным владельцам в вашем районе и наткнулся на вашу собственность. Вам было бы интересно поговорить?» и посмотрим, сможете ли вы, как сказала Эшли, решить для них эту проблему. Да, я думаю, это отличная идея. Есть люди, которые буквально ничего не делают, кроме налоговых залогов, так что это отличный способ получить поток внерыночных сделок.
Эшли:
Следующий вопрос: «Если я агент по недвижимости, когда я покупаю собственную недвижимость, смогу ли я использовать свою комиссию для покрытия первоначального взноса?» Этот вопрос от Эмбер Янхарт из группы Real Estate Rookie в Facebook. Тони, что ты думаешь по этому поводу?
Tony:
Ни Эшли, ни я не являемся агентами, но я знаю, что есть много агентов, которые представляют себя в сделках именно с той целью, чтобы иметь возможность либо получить комиссию самостоятельно, либо сэкономить комиссию, уплатив ее кому-то другому. Да, вы сможете взять свою комиссию и использовать ее в качестве первоначального взноса.
Эшли:
Можете ли вы использовать его в качестве первоначального взноса или это просто снизит покупную цену? На самом деле я не знаю ответа на этот вопрос. Если вы идете в банк и покупаете недвижимость, покупаете ее, скажем, за 100,000 XNUMX долларов и получаете комиссию, то, я думаю, за столом закрытия вы получаете чек на комиссию за недвижимость. можно ли это применить в качестве кредита к вашему первоначальному взносу или это просто вычет из того, что вы получаете. Я думаю, вы могли бы включить эту сумму в счет первоначального взноса в качестве кредита.
Tony:
Вот единственная причина, почему я так говорю. Возможно, это варьируется от штата к штату. В прошлом мы заключили сделку, по которой мы, по сути, продавали недвижимость оптом себе, и мы также смогли получить эти деньги от оптовой сделки при ее закрытии. С вашей точки зрения, я думаю, что это будет просто строка в отчете о расчетах, в которой будет указана комиссия, а затем вместо того, чтобы идти вам в карман, она просто будет применена к вашим наличным, чтобы закрыться в конце.
Эшли:
Тони, можешь рассказать нам немного об этой оптовой торговле? Как это произошло и как это выглядит?
Tony:
Оптовая торговля для себя — отличный способ заплатить себе дважды за любую сделку. Например, у нас была сделка, над которой мы работали, и обнаружили ее вне рынка. Обычно, если вы находите недвижимость вне рынка и покупаете ее у оптовика, при заключении сделки вы оплачиваете все ваши обычные затраты на закрытие, но затем в вашем расчетном отчете появляется дополнительная строка, в которой говорится об оптовой плате или комиссия за транзакцию, какая бы она ни была, взимается с человека, у которого вы ее покупаете. При закрытии эти средства передаются оптовику, а затем вы выплачиваете свои средства.
Но если вы продаете недвижимость себе, то, по сути, вы получаете оплату при заключении небольшой суммы. Затем, если вы решите продать эту собственность, вам снова заплатят. По сути, мы закрываем недвижимость, при закрытии мы получили чек на 5,000 долларов, потому что мы продали ее себе оптом. Затем, когда мы перевернум эту недвижимость на задний план, мы получим еще один чек покрупнее за фактическое завершение реабилитации. Вы действительно берете немного меньше денег на бэкэнд, потому что вы даете их себе авансом, поэтому ваша частная денежная ссуда, ваша твердая денежная ссуда будет учитывать эту комиссию, но это способ получить немного наличных в короткие сроки. бегите, если вам это нужно по какой-либо причине.
Эшли:
Это здорово знать. Спасибо, что поделились этим с нами.
Tony:
На самом деле я узнал об этом от Деррика Акаффа, который был предыдущим гостем подкаста. Я не могу вспомнить, какой у него был номер серии, но если вы, ребята, посмотрите в Instagram фразу «переворачивание дома», Деррик действительно умный парень. Они много занимаются оптовой торговлей в Техасе.
Эшли:
Наш следующий вопрос от Дэвида Сардженте. «Каков наилучший способ для человека, не имеющего опыта ремонта, получить рабочее представление о процессах, стоимости и базовых знаниях в области строительства, прежде чем приступить к нему? Может ли кто-нибудь из вас порекомендовать книги, каналы на YouTube и т. д.? Что касается книг, у Дж. Скотта есть феноменальная книга с BiggerPockets под названием «Оценка затрат на реабилитацию». Очевидно, он не скажет вам, что это то, что вы должны платить за цену за квадратный метр, за укладку роскошных виниловых досок или сколько будет стоить, чтобы кто-то пришел и установил для вас эту виниловую доску. Но это дает вам представление о том, на что вам нужно получить затраты, как составить смету и что входит в реальный ремонт недвижимости. Так что я настоятельно рекомендую ознакомиться с этой книгой. Читается легко, но это отличный справочник, к которому можно вернуться.
Еще я рекомендую попрактиковаться в расчете стоимости реабилитации, поэтому найдите на YouTube видео о том, как установить унитаз. Посмотрите все материалы, которые вам нужны, зайдите на сайт Lowe’s, homedepot.com и найдите каждый из предметов, о которых вам говорят, чтобы вы могли узнать, сколько стоит унитаз, какова стоимость сургучной печати. , все, что нужно для установки унитаза, смотря, сколько это стоит. Вы можете даже пойти дальше, а затем начать создавать электронную таблицу Excel со ссылками на все эти различные материалы, чтобы, когда вы приступите к восстановлению проекта, у вас сразу же была информация о стоимости материалов, которая действительно поможет вам создать что-то вроде оценки.
Затем вам захочется узнать, каковы затраты на рабочую силу, чтобы иметь возможность обратиться к разным подрядчикам. Позвоните сантехнику и оцените… Просто спросите его: «Сколько у вас в среднем стоит установка унитаза?» Сколько это будет стоить, если вы...? Я попрошу водопровод. Возможно, они дадут вам общее представление, например, сколько стоит установка водопровода за фут. Определенно есть несколько вещей, которые будет очень сложно оценить, не пригласив кого-нибудь посмотреть ваш проект. Но есть вещи, о которых можно хотя бы получить представление.
Например, при укладке плитки: «Вы берете плату за квадратный метр плитки?» Очевидно, что это также будет зависеть от типа плитки, которую вы устанавливаете. Так что позвоните и узнайте, что это такое. Полы обычно очень простые, или даже покраска, где вы можете получить общую стоимость за квадратный фут, сколько стоит установка этих вещей. Даже зайдя в местный строительный магазин, вы все время увидите таблички: «Спросите нас об установке вашего пола». Спросите их: «Какова ваша цена за квадратный фут?» и вы можете использовать это, чтобы проверить свои цифры. Тони, я нанял делового партнера, чтобы он научился реабилитации, но ты отдал большую часть реабилитации на аутсорсинг. Как вы научились получать такие оценки?
Tony:
Сначала я скажу, Дэвид, мы взяли интервью у Джеймса Дейнарда еще в 165-й серии. разбивка того, как он оценивает свои затраты на реабилитацию. Многое из этого совпадает с тем, что сказала Эшли. Но если вы хотите два часа глубокого погружения в то, как кто-то перевернулся, я не знаю, наверное, тысяча [неразборчиво 165:166:167] домов-
Эшли:
Это потому, что меня тренировал Джеймс Дейнард.
Tony:
Джеймс дает действительно потрясающий анализ этого эпизода. Итак, Дэвид, я посоветовал тебе вернуться и послушать это. Есть пара вещей, которые мы сделали в прошлом, когда как бы погружались в мир реабилитации. Когда мы впервые начали свой бизнес в 2019 году, мы покупали товары на междугородной связи. Это был мой первый раз, когда я взялся за проект реабилитации, я впервые вообще заключал сделку с недвижимостью. У меня не было никаких оснований полагать, что что-то подобное может стоить. Итак, я зашел на Zillow и нашел недвижимость, которая была недавно продана и была отремонтирована до такого уровня, что я хотел отремонтировать этот объект, который у меня был по контракту. Я показал эти фотографии паре разных подрядчиков и сказал: «Посмотрите, вот как выглядят текущие фотографии этого объекта недвижимости. Вот какая атмосфера мне нужна. Можете ли вы дать мне приблизительную сумму, даже не заходя на территорию, во сколько, по вашему мнению, может стоить что-то подобное? Они могут дать вам очень приблизительную оценку того, сколько это может стоить.
Второе, что вы можете сделать, это попросить подрядчиков фотографии их предыдущих работ и спросить их, какова была фактическая стоимость проекта, и теперь эта цифра становится еще более конкретной. Хотя стоимость отдельного проекта может варьироваться в зависимости от того, что вы делаете, на самом деле вы пытаетесь определить среднюю стоимость квадратного фута для такого типа реабилитации. Вы слышите, как многие ласты говорят, что есть легкая косметика, средняя, а затем полная реабилитация кишечника. У каждого из них своя цена за квадратный фут, которую они применяют к этому. Черт возьми, прошло уже много времени, но я хочу сказать, что дома, которые мы строили в Луизиане, были довольно тяжелым ремонтом. В 30 году у нас было около 2019 долларов за квадратный фут. Я как бы поддержал эту цифру, поговорив с подрядчиками и поняв, сколько они берут с других клиентов за аналогичную работу.
Последнее, что вы можете сделать, это просто заплатить им, чтобы они выполнили работу. Это еще один момент, который мы использовали, когда проводили удаленную реабилитацию в Луизиане: я нашел подрядчика, нашел пару и сказал: «Слушай, я заплачу тебе, возьми час или два, да ладно, иди прогуляйся». собственность и дайте мне более подробное предложение о том, что это может быть». Честно говоря, многие из них даже не взяли денег, потому что были просто готовы получить работу. Поэтому они говорят: «Я выполню эту работу бесплатно». Сегодня это, возможно, немного сложнее, потому что, я думаю, многие хорошие подрядчики все еще заняты. Вероятно, сейчас они начинают немного проясняться только потому, что дела замедлились. Попытка сделать это год назад, чтобы заставить подрядчика бесплатно пойти на работу, вероятно, не увенчалась успехом, потому что все они были заняты на годы. Так что, в зависимости от того, на каком этапе рыночного цикла мы находимся, это немного легче сказать, чем сделать.
Эшли:
Я думаю, что подрядчики, вы уже использовали их раньше, они с большей готовностью бесплатно пройдут по этим объектам, желая продолжать с вами бизнес. Даже если у подрядчиков есть время, для того, чтобы они предоставили вам подробный объем работ, требуется много времени, особенно если вы берете этот объем работы и в конечном итоге нанимаете кого-то другого, исходя из этого объема работы.
Компания по управлению недвижимостью, которую я сейчас использую, недавно разослала электронное письмо, в котором говорилось, что они больше не предоставляют владельцам объем работ за оборот. Они обнаружили, что слишком много владельцев берут на себя этот объем работ и выполняют проект самостоятельно или нанимают других подрядчиков или что-то еще. У них есть владельцы, которые даже не отвечают, чтобы принять или отклонить заявку на проведение оценки. Теперь они тоже заряжаются. Они взимали плату за приезд специалиста по техническому обслуживанию, какой бы ни была их почасовая ставка, я думаю, она составляла 45 долларов, я думаю, что она просто выросла до 55 долларов, но они взимали свою почасовую ставку, чтобы расширить этот объем. Но теперь они также взимают фиксированную плату в размере 250 долларов. Это также сверх их гонорара за управление проектом, потому что они чувствовали, что так много времени было потрачено впустую на выполнение такого объема работы, поэтому они будут делать это только сейчас, если вы заплатите этот сбор.
Tony:
Это вполне понятно. Я чувствую, что как владелец бизнеса я могу понять, почему они могут так думать. Вот почему я думаю, что многое зависит от отношений, Эшли. Если у вас уже есть отношения с этой командой подрядчиков, значит, там выросло определенное доверие. Я думаю, им проще пойти и просто пойти на работу за вас. Наша команда в Джошуа-Три никогда не взимала с нас плату за тендер, но это потому, что они знают, что мы будем использовать их для каждой отдельной работы, которую мы там выполняем. Поэтому я думаю, что чем больше повторений вы сделаете, тем легче вам станет.
Последнее, что я бы сказал, Дэвид, это то, что если ты сможешь найти другого реабилитолога/флиппера на своем рынке и выполнить одну из их работ, это один из лучших способов действительно получить практические, тактические и осязаемые данные о том, что такое реабилитация. может стоить. Это то, что мы с Сарой сделали, когда начали реабилитацию в Джошуа-Три. Мы нашли нашего приятеля, Брайана Давилу, который работает здесь, в Южной Калифорнии, и провели с ним день, просто гуляя по его работе и задавая кучу разных вопросов о ценах. «Эй, а сколько это стоит? Как вы за это платите?» Это вселило в нас уверенность в том, что мы можем выйти и начать делать это самостоятельно на более высоком уровне. Если вы найдете кого-то, Дэвид, кто уже это делает, выполнение его работы также станет отличным способом получить это представление.
Эшли:
Где вы находите таких людей? Вы посещаете личные встречи на своих рынках или заходите на форумы BiggerPockets и спрашиваете, есть ли в этом районе инвесторы, которые проводят реабилитацию на вашем рынке. Лучше всего, когда вы действительно можете найти инвестора, который также является подрядчиком. Мне это нравится, потому что вы сможете понять обе стороны. Вы получите от него сторону подрядчика, но также и сторону инвестора, поскольку это способы, которыми вы можете сэкономить деньги как инвестор, потому что вам не нужно делать это, вам не нужно делать то. Где подрядчики по жилищному строительству, которые просто занимаются ремонтом домов людей, будут иметь другое мышление.
Джеймс Дейнард даже говорил об этом в своем подкасте. Он будет работать только с подрядчиками, которые работают с инвесторами. Он не хочет, чтобы люди занимались ремонтом жилых домов, потому что есть другой конец игры. Результат этих реконструкций другой. Для жилых домов, для того, чтобы люди наслаждались своим домом, это не самый экономичный способ получить максимальную отдачу от вложенных денег, пригласив туда арендаторов или перепродав недвижимость. Я думаю пойти на встречу, зайти на форумы BiggerPockets, зайти на страницу Real Estate Rookie в Facebook и связаться с подрядчиками или даже инвесторами, которые тоже являются подрядчиками, и посмотреть, какие рекомендации или информацию они могут вам дать. Конечно, подумайте о том, как вы также можете оказать им некоторую помощь или помочь им каким-то образом, что также принесет им некоторую пользу.
Наш следующий вопрос от Билла Сета: «Извините за вопрос новичка». Билл, пожалуйста, не извиняйся. Нам нравятся эти вопросы для новичков. Именно для этого мы здесь. Этот вопрос звучит так: «Облагаются ли ласты высоким налогом при продаже, поскольку большинство из них не владеют ими более года?» Ответ: да, вы облагаетесь налогом на обычный доход. Почти так же, как у вас была работа W2, но когда вы продаете недвижимость, с вас не удерживается налог, как это делают большинство компаний. Как сотрудник W2, они будут удерживать часть этой суммы и платить за вас часть налогов в течение года. Вы также являетесь самозанятым. Когда вы работаете на работе W2, ваша компания платит часть ваших налогов на заработную плату, и теперь вы должны платить, я думаю, это еще 6% как самозанятый, поскольку у вас нет компании, в которой вы работаете, и платите это от вашего имени. больше. Таким образом, в конечном итоге вы платите больше налогов за недвижимость и определенно намного больше налогов, чем вы заплатили бы, если бы это была долгосрочная покупка домов, и вы бы платили более низкий налог на прирост капитала.
Tony:
В эпизоде 255 у нас снова была Аманда Хан. Один из последних вопросов, которые мы задали Аманде в этом эпизоде, заключался в том, что если вам нужно ранжировать все различные стратегии инвестирования в недвижимость по предпочтительному налоговому режиму, лучшему налоговому режиму или худшему налоговому режиму, переверните и оптовая торговля были в самом низу, потому что они считаются активным доходом, а такие вещи, как долгосрочная и краткосрочная аренда, были наверху, потому что это более пассивный доход, и есть еще кое-что, что вы можете делать вместе с ними. Да, вы определенно получаете наихудший налоговый режим, когда делаете такие вещи, как сдача домов.
Одно из предложений, которые мне дали, и опять же, я не CPA и не адвокат, но одно из предложений, которые мне дали, заключается в том, что если вы планируете одновременно сменить и удерживать аренду В идеале, чтобы получить наилучший налоговый режим, у вас должна быть одна организация или ООО для сдачи в аренду, а затем отдельная организация для всего вашего активного дохода. Итак, если вы занимаетесь оптовой торговлей, вы делаете это в одном бизнесе, а затем, если у вас есть аренда, вы делаете это в отдельном бизнесе. Это позволит вам получить несколько льготный налоговый режим, а не делать все это под одной организацией. Определенно неплохой вопрос, Билл. Там тысячи и тысячи страниц налогового кодекса, поэтому я думаю, что мы с Эшем всегда рады дать дополнительную информацию о том, что сработало для нас, а что нет.
Эшли:
Мне кажется, что в последнее время мы много говорили об этом — о налоговом планировании и разговоре со специалистом по налогам, который может помочь вам разобраться во всех этих вещах. Это то, что очень легко передать на аутсорсинг, если это кто-то, кто разбирается в налогах, бухгалтерском учете и бухгалтерском учете, и вам не нужно тратить время на изучение всех тонкостей. Да, вы должны иметь некоторые знания о том, как работает налоговая система, но работа и оплата специалиста того стоят. Тони, ты работал, занимался налоговым планированием. Я думаю, что это вы и Тайлер Мэдден, который также был здесь гостем, недавно сказали мне, что стоимость оплаты налогового планирования намного перевешивает то, что вы собираетесь сэкономить на налогах в будущем.
Tony:
Совершенно верно? Одна из самых больших ошибок, которые я совершил, заключалась в том, что я слишком долго ждал, чтобы получить отличную помощь по налоговой стратегии. Мы уже построились... у нас было 10 или 14 объектов недвижимости еще до того, как я подумал о том, чтобы нанять специалиста по налоговой стратегии, который поможет мне с этими вещами, и даже дольше, прежде чем у нас появился действительно хороший бухгалтер. Итак, я знаю, что всем новичкам, которые меня слушают, может показаться устрашающим вкладывать деньги вперед, чтобы найти подходящего бухгалтера, хорошего специалиста по налоговой стратегии, найти хорошего человека, который будет заниматься подготовкой налогов. Но если ваша цель состоит в том, чтобы сделать это бизнесом на полный рабочий день и иметь относительно большой портфель, вы буквально сэкономите деньги и заработаете больше денег, а в конце сохраните больше денег, если вложите немного больше аванса в развитие своего бизнеса. правильный путь с налоговой точки зрения, когда у вас есть один объект недвижимости, а не пытаться вернуться и сделать это, когда у вас их 30. Эшли, насколько большим было ваше портфолио до того, как вы наняли профессионального помощника по налогам?
Эшли:
У меня всегда был CPA. Когда я работал в бухгалтерской фирме, я платил налоги самостоятельно только потому, что у меня был доступ к хорошему налоговому программному обеспечению и всему остальному, и это было довольно легко. Но доход от нашей фермы всегда был несколько сложным, поэтому, когда я работал бухгалтером, я всегда пользовался советом опытного CPA, который помогал мне с доходами от фермы, а также с тем, как начислять амортизацию и тому подобное. Потом я уволился. После этого мы всегда просто снова использовали CPA для уплаты налогов. Что касается налогового планирования, то совсем недавно мы тоже подписали контракт с Амандой Хан.
Tony:
Я не могу сказать этого достаточно. Все наши новички, которые слушают нас, найдут хорошего специалиста по налоговой стратегии уже сегодня, в первый же день. Даже если у вас нет объектов недвижимости, просто заплатите за консультацию и скажите: «Эй, смотрите, вот что я планирую сделать в следующем году. Какова ваша рекомендация?» Затем, когда вы начнете заключать контракт на эту недвижимость, назначьте этому человеку гонорар и убедитесь, что вы регулярно общаетесь с ним.
Эшли:
Знаешь что? Вероятно, также будет дешевле приобрести один или два объекта недвижимости, вместо того, чтобы ждать, пока у вас будет 10 объектов недвижимости, и им придется вернуться, посмотреть на предыдущие годы и спросить: «Что вы сделали? Как мы можем сделать это лучше?» А если для начала у вас есть только эти парные объекты, они скажут: «Давайте начнем здесь», а затем каждый год вы добавляете немного больше. Их легко добавить, потому что вы уже есть в их планах.
Tony:
Мы всегда говорим об инвестировании в недвижимость как о том, какой денежный поток вы получаете ежемесячно? Какова ваша прибыль по наличным деньгам? Какой капитал вы создаете? Но еще одним удивительным преимуществом инвестиций в недвижимость являются налоговые льготы. У меня есть друг, который до сих пор работает в W2. Его доход исчисляется шестизначными цифрами, но у него небольшой портфель краткосрочной аренды. Он буквально не платит ноль налогов со своей основной работы, потому что он смог взять пассивные убытки из своего портфеля краткосрочной аренды и применить их к своему доходу W2. Таким образом, за три года, пока он владел недвижимостью, он не заплатил ноль долларов подоходного налога за свой W2. Помимо всех важных вещей, денежный поток привлекателен, и не забывайте, что налоговые льготы и амортизация являются одними из самых важных рычагов, которые вы можете использовать как инвестор в недвижимость.
Эшли:
Наш следующий вопрос от Райана Хоффмана. «Как часто с FHA можно включать затраты на закрытие кредита? Я готов купить свой первый многоквартирный дом, но мне бы хотелось быть уверенным, что у меня останется достаточно резервов после внесения первоначального взноса, если, скажем, я куплю четырехквартирный дом вместо дуплекса». На этот вопрос я, честно говоря, не знаю ответа конкретно на кредит FHA. Я никогда не получал кредит FHA, но помог своей сестре получить его. Мы вместе купили дом, но она получила ипотечный кредит FHA, и я фактически подарил ей выручку на первоначальный взнос и на покрытие расходов по закрытию сделки.
Я знаю, что банки, особенно небольшие местные банки, будут предлагать ипотечные кредиты без стоимости закрытия, при этом вы можете фактически включить затраты на закрытие в кредит. Иногда вам придется заплатить немного более высокую процентную ставку, чем если бы вы оплатили заключительные расходы. Так что вам придется это как-то взвесить. Лучше заплатить больше авансом и получить более низкую процентную ставку на 30 лет, или лучше… вам понадобится некоторое время, чтобы сэкономить эти деньги, но вы хотите приобрести недвижимость сейчас, чтобы заплатить немного выше процентная ставка в будущем?
Есть также программы, в которых вы можете получить помощь, чтобы помочь с закрытием расходов. Я знаю, что банки иногда предлагают покупателям, впервые покупающим недвижимость, что, если вы сэкономите столько денег, они дадут вам столько же, а затем вы купите недвижимость у них. Это похоже на кредит на покупку жилья в первый раз. Оно полностью отделено и отличается от FHA, но вокруг него действуют более строгие правила и положения. Например, мой друг, его девушка это сделала. Ей придется жить в той собственности, которую она купила, в течение пяти лет, так что они как бы застряли там на пять лет, потому что она таким образом выплатила кредит. Так что будьте осторожны с различными правилами, которые включены в некоторые из этих программ помощи.
Tony:
Как и Эшли, я сам никогда не получал кредит FHA. Мы использовали много разных типов долга, но никогда не использовали FHA. Но, как и у тебя, Эш, существует множество программ помощи при первоначальном взносе, особенно если ты занимаешься взломом дома. Когда мы с Сарой купили наше основное жилье еще в 2018 году, в Калифорнии действовала программа CalHFA, которая по сути покрывала весь наш первоначальный взнос. Итак, у нас была наша основная, первая ипотека с кредитом Depot или с кем бы то ни было, с которым мы закрылись, а затем у нас была небольшая вторая, которая покрыла наш первоначальный взнос. Затем, год спустя, мы смогли рефинансировать, погасить эту маленькую секунду, и тогда у нас есть один долгосрочный фиксированный долг.
Есть так много хороших вариантов. Я бы сказал, что чем больше вы сможете общаться с различными кредитными специалистами и ипотечными компаниями, тем лучше вы поймете, какие есть варианты. Я думаю, Райан, ошибка, которую допускают многие новые инвесторы, заключается в том, что они разговаривают только с одним человеком. Они общаются с одним банком. Они разговаривают с одним кредитным специалистом, одним ипотечным специалистом. Что бы им ни говорил этот человек, они думают, что это абсолютная истина и кроме этого нет ничего. Я думаю, что чем больше вы сможете обратиться к различным кредитным учреждениям, кредитным союзам, банкам, ипотечным специалистам, ипотечным брокерам, тем больше у вас будет гибкости и тем лучшие варианты у вас будут, когда вы захотите заключить эту сделку.
Например, мы купили много наших домов, используя кредиты на второе жилье со скидкой 10%, и многие кредиторы даже не знали, что это такое. У меня были люди, которые писали мне сообщения в Instagram и говорили: «Эй, у меня есть ипотечный специалист, а они даже не знают, что такое кредит на второй дом или кредит на дом для отдыха». Просто знайте, что только потому, что эти люди, это их профессия, у них нет ответов на все вопросы, которые возникают. Поэтому я думаю, что общение с большим количеством людей — это то, как вы склонны получать лучшие варианты, когда дело доходит до кредитов и ипотеки.
Эшли:
Точно так же, как мы всегда подчеркиваем здесь, скажите им, что вы хотите сделать. Не просите какой-то конкретный кредитный продукт. Расскажите им, сколько у вас резервов, скажите, что вы хотите купить четырехквартирный дом, и посмотрите, что они могут предложить вам в качестве вариантов, которые у вас есть, потому что вы можете быть удивлены тем, что может предложить банк.
На этой неделе у нас есть еще один вопрос к вам, ребята. Этот вопрос исходит от Ребекки Тиллман. У нее вопрос о разрешениях на ремонт. «Кто-нибудь вообще проверяет их, когда приходит время продавать вашу недвижимость?» Джеймс Дейнард, когда он покупает недвижимость, поскольку весь этот эпизод посвящен вещам, которые мы узнали от Джеймса Дейнарда, это то, что он всегда будет получать разрешения при покупке недвижимости. Частично он хочет увидеть, что там на самом деле законно.
Я думаю, одна из причин, по которой он это делает... На нашем шоу только что была пара, о которой они говорили: они покупали недвижимость, о которой, как они знали, не было разрешения на пристройку. Они не думали, что это имеет большое значение, потому что им не нужно было использовать его как спальню или что-то еще. Когда они пошли получать разрешение на другие вещи в собственности, я думаю, это была сантехника или что-то в этом роде, пришел инспектор и сказал им, что они не будут выдавать разрешения на другие вещи, пока пристройка не будет снята. сзади, потому что это запрещено. Так что я на самом деле не слышал о том, чтобы покупатель жилого дома приходил и просил разрешения или получал разрешения на недвижимость. Тони, ты когда-нибудь продавал дом или знал друга семьи или кого-нибудь, кто просто пошел и получил разрешения на недвижимость? Я знаю только инвесторов, которые так делают. Я думаю, что это то, что люди должны делать, проявляя должную осмотрительность.
Tony:
Ага. Часто, особенно если это ваше основное место жительства, вы говорите: «Это мой дом. Я буду делать с ним то, что захочу». Вас не так беспокоят разрешения и тому подобное. Это были Девана и Рид. Я не могу вспомнить, какой номер серии у них был. У них были условия для трезвой жизни. В итоге они потратили кучу денег, пытаясь добиться разрешения на это дополнение, и оно даже не входило в их первоначальный бюджет. Так что это большой риск, с которым, я думаю, вы столкнетесь: если собственность не была разрешена правильно, вы можете в конечном итоге сами заплатить за ошибки этого человека из своего кармана.
Эшли:
Я думаю, особенно если вы собираетесь заняться ремонтом собственности, проверьте и получите разрешения. Я надеюсь, что вы задаете этот вопрос не для того, чтобы узнать, сможете ли вы уйти, не получив разрешения, потому что вы определенно хотите получить разрешения, потому что это может вызвать гораздо более серьезные проблемы в будущем. Я думаю, что раньше у нас была пара гостей, которые говорили о том, что столкнулись с этим, когда, возможно, они думали, что их подрядчик действительно отозвал разрешение и выдал его, хотя они этого не сделали. Затем приходит строительный инспектор. Им приходится выдрать весь новый гипсокартон, чтобы он мог проверить электричество внутри стен, а им приходится вернуться и сложить стены вместе. Поэтому вы никогда не захотите, чтобы что-то подобное произошло. Вы никогда не захотите пойти на такой риск.
Tony:
Вот почему, когда вы анализируете эти сделки как реабилитацию, важно, возможно, дать себе немного больше времени. Если вы думаете, что сможете закончить работу за три месяца, возможно, заключите сделку так, чтобы она заняла у вас восемь месяцев. Таким образом, у вас будет некоторая передышка, чтобы впервые получить разрешения и понять, как выглядит этот процесс. Если ваш округ чем-то похож на округа, в которых мы проводим реабилитацию, разрешения, которые раньше требовали 30 дней, сейчас занимают 90 дней. Просто убедитесь, что вы даете себе такую гибкость, чтобы учитывать такие вещи, как получение разрешений, что вы не сталкиваетесь с оружием, и ваш бюджет не будет потрачен впустую, потому что вы не учли эти сроки.
Эшли:
Что ж, большое спасибо вам, ребята, за то, что присоединились к нам для ответа новичкам на этой неделе. Я Эшли @wealthfromrentals, а он Тони @TonyJRobinson в Instagram. Мы вернемся в среду с гостем. Тогда увидимся, ребята. (пение)
Смотрите подкаст здесь
В этом выпуске мы расскажем
- Покупка недвижимость с налоговой задолженностью об этом и где найти недвижимость под налоговый залог
- Как получать оплату ДВАЖДЫ оптовая продажа недвижимости к себе
- Оценка материальные и трудовые затраты прежде чем приступить к ремонту
- Лучшее налоговые стратегии для ласт (и зачем вам нужен налоговый планировщик!)
- Сможете ли вы превратить затраты на закрытие в Кредит FHA и варианты кредита с низким/без первоначального взноса
- Почему получение разрешений ОБЯЗАТЕЛЬНО, если вы планируете провести реабилитацию, ремонт или переоборудование дома
- И, So Гораздо больше!
Ссылки с шоу
Книга, упомянутая в этом выпуске:
Свяжитесь с Эшли и Тони:
Хотите узнать больше о сегодняшних спонсорах или сами стать партнером BiggerPockets? Электронная почта: [электронная почта защищена]
Примечание от BiggerPockets: Это мнение написано автором и не обязательно отражает мнение BiggerPockets.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Источник: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-272
- :является
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 11
- 2018
- 2019
- a
- в состоянии
- О нас
- Absolute
- Принять
- доступ
- Учетная запись
- Бухгалтерский учет
- приобретенный
- через
- активный
- на самом деле
- дополнение
- дополнительный
- адрес
- адресация
- продвижение
- совет
- После
- против
- Агент
- агенты
- старение
- ДОГОВОР
- впереди
- Выравнивает
- Все
- позволяет
- уже
- всегда
- удивительный
- янтарный
- количество
- анализ
- и
- годовой
- Другой
- ответ
- ответы
- кто угодно
- приложение
- Apple
- прикладной
- Применить
- ценить
- признательность
- МЫ
- ПЛОЩАДЬ
- около
- AS
- Помощь
- At
- посещать
- адвокат
- Аукцион
- аудитория
- автор
- в среднем
- назад
- со спинкой
- Backend
- фон
- Плохой
- Банка
- Банки
- основанный
- основной
- основа
- BE
- , так как:
- становится
- становление
- до
- не являетесь
- ниже
- Преимущества
- ЛУЧШЕЕ
- Лучшая
- Beyond
- предложение
- большой
- больший
- Крупнейшая
- Билл
- Немного
- тело
- книга
- Книги
- граница
- Обе стороны
- Дно
- купил
- Breakdown
- дыхание
- Брайан
- приносить
- Брокеры
- бюджет
- строить
- Строительство
- построенный
- Группа
- бизнес
- владелец бизнеса
- купить
- покупателей
- покупка
- by
- Калифорния
- призывают
- под названием
- вызова
- CAN
- Может получить
- столица
- налог на прирост капитала
- Наличный расчёт
- денежный поток
- Вызывать
- осторожный
- определенный
- каналы
- заряд
- заряженный
- зарядка
- более дешевый
- проверка
- контроль
- клиентов
- Закрыть
- закрыто
- закрытие
- клуб
- Co-Host
- код
- собирать
- COM
- как
- комиссии
- совершать
- Компании
- Компания
- полностью
- комплектующие
- сложный
- обеспокоенный
- доверие
- Свяжитесь
- считается
- строительство
- консультация
- обращайтесь
- продолжать
- контракт
- договаривающийся
- Подрядчик
- подрядчики
- Разговор
- правильно
- Цена
- рентабельным
- Расходы
- может
- округ
- Пара
- курс
- покрытый
- CPA
- кредит
- кредитные союзы
- Текущий
- В настоящее время
- цикл
- данным
- Давид
- день
- Дней
- сделка
- Акции
- Долг
- Отклонить
- снижение
- глубоко
- определенно
- в зависимости
- пополнять счет
- подробный
- DID
- различный
- усердие
- направлять
- непосредственно
- скидка
- обсуждение
- Дисплей
- расстояние
- распределенный
- не
- дело
- Доллар
- долларов
- Dont
- вниз
- напитки
- вождение
- каждый
- легче
- легко
- или
- Электрический
- Сотрудник
- поощрять
- пользоваться
- приятный
- достаточно
- организация
- Эпизоды
- собственный капитал
- особенно
- по существу
- имущество
- оценка
- Оценки
- и т.д
- Эфир (ETH)
- Даже
- НИКОГДА
- Каждая
- многое
- пример
- Excel
- Кроме
- опыт
- опытные
- Экспозиция
- что его цель
- средства
- семья
- далеко
- ферма
- в пользу
- Комисии
- несколько
- фигура
- Найдите
- обнаружение
- окончание
- Фирма
- First
- Впервые
- фиксированной
- плоский
- Трансформируемость
- кувырок
- поток
- Фут
- Что касается
- К счастью
- форумы
- вперед
- найденный
- Бесплатно
- друг
- друзья
- от
- передний
- Выполнять
- средства
- далее
- Доходы
- игра
- Общие
- получить
- получающий
- девушка
- Дайте
- данный
- дает
- Отдаете
- Go
- цель
- идет
- будет
- хорошо
- большой
- группы
- GUEST
- Гости
- руководство
- Парень
- мотыга
- взлом
- рука
- практический
- происходить
- Случай
- происходит
- счастливый
- Жесткий
- Аппаратные средства
- Есть
- имеющий
- слышать
- сильно
- тяжелый
- помощь
- помог
- здесь
- Скрытый
- высший
- очень
- Наем
- держать
- Главная
- Дома
- Честно
- надежды
- С надеждой
- ЧАСЫ
- Вилла / Бунгало
- дома
- Как
- How To
- HTTPS
- огромный
- i
- БОЛЬНОЙ
- идея
- идеи
- определения
- важную
- in
- доход
- расширились
- individual
- информация
- начальный
- понимание
- Вдохновение
- устанавливать
- установлен
- Установка
- вместо
- учреждения
- интерес
- УРОВЕНЬ ИНТЕРЕСА
- заинтересованный
- опросила
- Грин- карта инвестору
- инвестирование
- инвестиций
- инвестор
- Инвесторы
- приглашать
- вопрос
- Выпущен
- вопросы
- IT
- пункты
- работа
- Джобс
- присоединение
- присоединяясь к нам
- путешествие
- JPG
- Сохранить
- удар
- Вид
- Знать
- знания
- труд
- большой
- ЛАГ
- Лас Вегас
- Фамилия
- УЧИТЬСЯ
- узнали
- изучение
- Оставлять
- уход
- Юр. Информация
- кредиторы
- кредитование
- LEO
- уровень
- LG
- Лицензия
- легкий
- такое как
- линия
- линий
- связи
- Список
- Listening
- мало
- жить
- жизнью
- ООО
- варианты
- Кредиты
- локальным
- МЕСТНЫЕ БАНКИ
- Длинное
- долгосрочный
- дольше
- посмотреть
- выглядит как
- искать
- ВЗГЛЯДЫ
- потери
- серия
- Луизиана
- любят
- Роскошь
- сделанный
- техническое обслуживание
- сделать
- управление
- многих
- рынок
- Рыночный цикл
- Области применения:
- Совпадение
- материала
- материалы
- максимальный
- средний
- Meetup
- Meetups
- упомянутый
- Меню
- обмен сообщениями
- метод
- может быть
- миллиона
- Миллион долларов
- Мышление
- ошибка
- ошибки
- деньги
- ежемесячно
- месяцев
- БОЛЕЕ
- Ипотека
- Ипотека
- самых
- мотивированные
- мотивация
- многоквартирной
- Музыка
- имя
- Откройте
- обязательно
- Необходимость
- Новые
- следующий
- номер
- номера
- of
- предлагают
- сотрудник
- офицеров
- on
- ONE
- открытый
- Мнения
- против
- Опции
- обычный
- Другое
- внешнюю
- аутсорсинг
- собственный
- владелец
- Владельцы
- упакованный
- страница
- выплачен
- Картина
- часть
- партнер
- вечеринка
- пассивный
- пассивного дохода
- мимо
- ОПЛАТИТЬ
- платить
- оплата
- Заработная плата
- страна
- Люди
- народный
- человек
- личного
- перспектива
- феноменальный
- Телефон
- план
- планирование
- Планы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- игрок
- пожалуйста
- Соединители
- Подкаст
- Подкасты
- Точка
- бассейн
- попсовый
- «портфель»
- возможное
- После
- потенциал
- потенциально
- привилегированный
- довольно
- предыдущий
- цена
- цены
- первичный
- частная
- вероятно
- Проблема
- доходы
- процесс
- Процессы
- Продукт
- профессия
- профессиональный
- FitPartner™
- Программы
- Проект
- управление проектом
- свойства
- собственность
- защищенный
- обеспечивать
- обеспечение
- тянущий
- покупки
- купленный
- Покупка
- покупка
- цель
- положил
- Полагая
- вопрос
- Вопросы
- радар
- Обменный курс
- рейтинг
- достигать
- достигнув результата
- Читать
- готовый
- реальные
- недвижимость
- причина
- причины
- недавно
- рекомендовать
- Рекомендация
- учет
- регулярный
- правила
- реабилитация
- отношения
- относительно
- осталось
- помнить
- удаленные
- Аренда
- аренда
- съемщики
- Ответить
- представлять
- запросить
- Требования
- резерв
- жилой
- ответ
- результат
- возвращают
- обзоре
- Отзывы
- Снижение
- Дорога
- Дорожные карты
- Катить
- Комната
- год
- условиями,
- Run
- Бег
- Райан
- Сказал
- sale
- Сохранить
- говорит
- сценарий
- сфера
- Во-вторых
- секунды
- продаем
- Продавцы
- продажа
- отдельный
- набор
- поселок
- разделение
- Короткое
- краткосрочный
- должен
- показывать
- Стороны
- подписание
- Признаки
- аналогичный
- с
- одинарной
- сестра
- ситуация
- обстоятельства
- Шифер
- небольшой
- умный
- So
- Software
- проданный
- РЕШАТЬ
- некоторые
- Кто-то
- удалось
- в некотором роде
- специалист
- конкретный
- конкретно
- Расходы
- потраченный
- Спонсоры
- Таблица
- площадь
- Начало
- и политические лидеры
- Начало
- Область
- заявление
- По-прежнему
- магазин
- Истории
- стратегий
- Стратег
- Стратегия
- стресс
- строгий
- успех
- солнечный свет
- удивлен
- система
- ТАБЛИЦЫ
- тактический
- взять
- принимает
- с
- Говорить
- говорить
- налог
- Налоги
- говорит
- текила
- Техас
- который
- Ассоциация
- Местоположение
- мир
- их
- Их
- сами
- Там.
- Эти
- задача
- вещи
- Think
- На этой неделе
- мысль
- тысячи
- три
- Через
- по всему
- время
- раз
- в
- сегодня
- Сегодняшних
- вместе
- Туалет
- тонна
- Тон
- Тони
- слишком
- инструменты
- топ
- тема
- к
- специалистов
- сделка
- Запись
- лечение
- путешествие
- Доверие
- Дважды
- Типы
- под
- понимать
- понятный
- понимание
- Союзы
- us
- использование
- обычно
- отпуск
- ценный
- Ценная информация
- ценностное
- ВЕГАС
- Vibe
- Видео
- винил
- Ожидание
- ходьба
- стремятся
- желая
- Вода
- ВОСК
- Путь..
- способы
- Wednesday
- неделя
- уик-энд
- взвешивать
- ЧТО Ж
- Что
- Что такое
- который
- в то время как
- белый
- КТО
- кто бы ни
- оптовая
- будете
- готовый
- без
- Работа
- работавший
- работает
- работает
- Мир
- мировой класс
- Наихудший
- стоимость
- бы
- заворачивать
- письменный
- год
- лет
- ВАШЕ
- себя
- YouTube
- зефирнет
- нуль
- Zillow