Соединение FTX-Tether было поставлено под сомнение

Вторая по величине криптовалютная биржа в мире, FTX, подала заявление о банкротстве в США 11 ноября 2022 года. После беспокойства рынка по поводу финансовой стабильности FTX и связанных с этим переводов в Alameda Research, торговую фирму, принадлежащую основателю FTX Сэму Бэнкману-Фриду. , FTX не смогла удовлетворить запросы клиентов на снятие средств (на сумму около 5 миллиардов долларов). 

Заявка последовала за безуспешной попыткой FTX заручиться поддержкой крупнейшей в мире криптовалютной биржи Binance путем поглощения. Набег на FTX серьезно встревожил рынок, и другие криптовалютные биржи были вынуждены заверить своих клиентов, что у них будет достаточно резервов ликвидности, чтобы справиться с любым необходимым снятием средств клиентами. 

Владение американским банком криптовалютной фирмой FTX вызывает опасения

Среди множества неожиданных активов, обнаруженных в ходе банкротства криптовалютной биржи FTX, был обнаружен очень небольшой актив, который может вызвать серьезные проблемы: доля в одном из самых мелких банков страны.

Государственный банк Фармингтона в штате Вашингтон в этом году имеет только одно отделение и трех сотрудников. Он даже не предоставил кредитную карту или онлайн-банкинг.

Отношения между второстепенным банком и кончиной FTX привели к дополнительным расследованиям относительно биржи и ее работы. Среди них: насколько FTX интегрирована в более крупную финансовую систему, штаб-квартира которой находится на Багамах? Что еще могли упустить власти? Как Фармингтон окажется вовлеченным в массовое банкротство в поисках потерянных активов FTX?

Farmington State Bank и FTX начали сотрудничество в марте после того, как Alameda Research, крошечная торговая компания и дочерняя компания FTX, инвестировала 11.5 млн долларов в FBH, материнскую компанию банка.

Рамник Арора, главный помощник создателя биржи Сэма Бэнкмана-Фрида, курировал инвестиции FTX, которые, по утверждению финансовых чиновников, более чем в четыре раза увеличили собственный капитал банка.

Фармингтон подключен к различным криптосетям. Банк был куплен FBH в 2020 году. Председателем FBH также является Жан Шалопен, председатель Deltec Bank, который, как и FTX, базируется на Багамах и один из создателей мультфильма «Инспектор Гаджет» 1980-х годов. Наиболее известным клиентом Deltec является Tether, криптовалютная корпорация с активами в размере 65 миллиардов долларов, которая предоставляет стабильную монету, привязанную к доллару.

Из-за своих основателей-затворников и оффшорных банковских счетов Tether уже давно сталкивается с финансовыми проблемами. FTX был одним из крупнейших торговых партнеров Tether через Alameda, что вызвало опасения, что стейблкоин будет связан с мошенническими действиями FTX, и никто об этом не узнает.

Что FTX имела в виду в отношении Фармингтона, неясно. Фармингтон в настоящее время известен как Moonstone Bank онлайн. За несколько дней до инвестиций FTX это имя было зарегистрировано как торговая марка. На веб-сайте Moonstone нет ничего о биткойнах или других цифровых валютах. Согласно заявлению, Moonstone хочет помочь «развитию финансов нового поколения».

На запрос о комментариях ни Deltec, ни Moonstone не ответили.

Заключение

Неясно, как FTX получила банковскую лицензию в Соединенных Штатах, для чего требовалось одобрение федеральных регулирующих органов. Ветераны банковской индустрии с трудом могут себе представить регулирующих органов, сознательно позволивших FTX поглотить американский банк.