By Пэм Мартенс: 3 августа 2021 г.
Рискованные ставки на деривативы, сделанные мегабанками на Уолл-стрит и переложенные на контрагентов с недостаточным капиталом, стали причиной краха финансовой системы США в 2008 году. Этот крах оставил миллионы американцев без работы, что привело к потере миллионов семей и травмам. дети теряют свои дома из-за потери права выкупа. Банковские боссы получили свое бонусы в миллион долларов от помощи налогоплательщиков и Федеральной резервной системы тайно вкачал 29 триллионов долларов более 31 месяца, чтобы поддержать обанкротившиеся торговые дома на Уолл-стрит и их иностранных контрагентов по производным финансовым инструментам.
Банки Уолл-стрит сегодня восстановили эту машину Судного Дня деривативов – монстра стоимостью 168 триллионов долларов, сосредоточенного в четырех мегабанках на Уолл-стрит. Но когда мы прочитали десятки страниц письменных показаний, представленных свидетелями на сегодняшних слушаниях по банковскому делу в Сенате, слово «дериватив» не появилось ни разу.
В 10:00 Банковский комитет Сената США проведет слушания под названием «Надзор за регуляторами: работает ли наша финансовая система для всех?» Это явно бессмысленный вопрос, на который каждый американец, который не живет за пределами сети с 2008 года, уже, к сожалению, знает ответ.
В список свидетелей, которые должны дать показания сегодня, в частности, не входит Гэри Генслер, председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), которая имеет соуполномочия по надзору за рынком деривативов. В него не входят представители Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), у которой есть еще один орган по надзору за рынком деривативов. В список свидетелей также не входит Рэндал Куорлз, вице-председатель Федеральной резервной системы, которому поручено контролировать эти мегабанки на Уолл-стрит и не допускать, чтобы они снова взорвали себя и потребовали еще одной секретной помощи от ФРС.
Свидетелями, которые были вызваны для дачи показаний на сегодняшнем слушании, являются: Тодд Харпер, председатель Национальной администрации кредитного союза; Елена МакВильямс, председатель Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC); и Майкл Сюй, исполняющий обязанности контролера Управления денежного контролера.
Председатель SEC Генслер выступил с речью 21 июля в котором он объяснил, что спустя 11 лет после того, как в 2010 году при администрации Обамы был принят закон о финансовой реформе Додда-Франка, окончательные правила регулирования рынков деривативов (свопов) еще не полностью реализованы. Он также объяснил, как был разделен надзор за деривативами, заявив:
«Когда Конгресс решил провести реформы на рынке свопов в целом, они передали полномочия по свопам на основе ценных бумаг SEC. Они передали большую часть рынка свопов — включая процентные, энергетические, сельскохозяйственные и другие сырьевые свопы — нашему дочернему агентству, Комиссии по торговле товарными фьючерсами…».
Вот чего Генслер не объясняет в своей речи. Законодательство Додда-Франка не предполагало, что деривативы останутся в застрахованных на федеральном уровне и принимающих депозиты коммерческих банках Америки. Додд-Франк содержал так называемое «правило вытеснения», согласно которому деривативы перемещались из банка, застрахованного на федеральном уровне, в другое подразделение банковской холдинговой компании, которое могло быть ликвидировано без помощи налогоплательщиков в случае неплатежеспособности.
Но Citigroup, получатель крупнейшего налогоплательщика и финансовой помощи ФРС во время кризиса 2008 года, использовал своих лоббистов, чтобы добиться отмены этой части соглашения Додда-Франка в декабре 2014 года.
В результате, если вы откроете последний квартальный отчет о торговле и деривативах Из Управления денежного контролера вы прочтете следующее положение дел по состоянию на 31 марта 2021 года:
«Четыре банка с наибольшей активностью производных инструментов владеют 89.0 процента всех банковских производных инструментов…»
Эти четыре банка не инвестиционно-банковские подразделения мегабанков Уолл-стрит. Это застрахованные на федеральном уровне и поддерживаемые налогоплательщиками коммерческие банковские подразделения этих гигантов с Уолл-стрит. Согласно приведенной выше диаграмме, JPMorgan Chase Bank, Goldman Sachs Bank USA, Citibank NA (подразделение Citigroup, застрахованное на федеральном уровне) и Bank of America имеют общую условную (номинальную сумму) деривативы в размере 168 триллионов долларов США, или 89 процентов 189 триллионов долларов во всех банках.
Это концентрированный системный риск, связанный с стероидами, и он заслуживает немедленного отдельного рассмотрения Банковским комитетом Сената.
Если вы хотите более глубоко понять, почему Конгресс не вмешался с тех пор, как Citigroup и ее лоббисты отменили «правило вытеснения» в 2014 году, мы рекомендуем посмотреть речь в Сенате, произнесенную сенатором Элизабет Уоррен в то время, когда Citigroup осуществила это в 2014 году. (Смотрите видео ниже.)
- 11
- 2021
- Все
- Америка
- американские
- Август
- Банка
- Банк Америки
- Банковское дело
- Банки
- CFTC
- председатель
- погоня
- Дети
- коммерческая
- комиссии
- товар
- Компания
- ревизор
- Контролер валюты
- Конгресс
- содержание
- кредит
- кризис
- Валюта
- Производные
- DID
- энергетика
- обмена
- Лицо
- семей
- ФРС
- Федеральный
- Федеральная резервная система
- финансовый
- Фьючерсная торговля
- Голдман
- Goldman Sachs
- сетка
- держать
- дома
- Как
- HTTPS
- страхование
- инвестиций
- IT
- Джобс
- JPMorgan
- Джеймсорган Чейз
- июль
- привело
- Законодательство
- Список
- Март
- рынок
- Области применения:
- месяцев
- двигаться
- Обама
- OCC
- Управление контролера валюты
- открытый
- Другие контрактные услуги
- Регулирующие органы
- Снижение
- условиями,
- SEC / КОМИССИЯ ПО ЦЕННЫМ БУМАГАМ И БИРЖАМ
- Ценные бумаги
- Комиссия по ценным бумагам и биржам
- Сенат
- Сенатор
- Область
- улица
- представленный
- система
- время
- Торговля
- нам
- союз
- США
- Видео
- Уолл-стрит
- кроличий садок
- КТО
- Работа
- лет
- YouTube