Строительное общество Великобритании по всей стране рассмотрит крипто-политику в условиях более масштабных репрессий

Популярный британский кредитор Nationwide пересматривает свою политику в отношении криптовалют, согласно отчету, опубликованному во вторник британским банком. Финансовые новости.

Nationwide, крупнейшая в мире строительная компания (по сути, банк за вычетом акционеров), заявила, что планирует «мониторить ситуацию с криптовалютами», уделяя повышенное внимание тем местам, где ее клиенты могут стать жертвами мошенников. В нем говорится, что принятые меры будут включать блокировку подозрительных платежей и предоставление «индивидуальных предупреждений о мошенничестве».

Крипто-репрессии в Великобритании

Кредитор присоединяется к быстро растущему списку британских финансовых учреждений и банков, включая Santander, NatWest и Barclays, которые оказывают давление на криптовалюты. Многие либо блокируют криптовалютные биржи, ограничивают транзакции или усиливают контроль.

Британские банки имеют никогда не был в восторге о своих клиентах, использующих криптовалюты. Последние репрессии начались в январе, когда британский регулятор, Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA), наложенный запрет на торговлю криптовалютными деривативами, назвав эти продукты «неподходящими» для розничных клиентов.

В марте регулятор объявил, что криптофирмы теперь будут обязаны подавать ежегодные отчеты о финансовых преступлениях в FCA, как это обязаны делать другие фирмы, оказывающие финансовые услуги. 

В июне FCA повысило ставку, объявив список более ста незарегистрированные компании, занимающиеся криптоактивами, которые, по его словам, представляют риск для потребителей».

«У нас есть ряд фирм, которые явно ведут бизнес в Великобритании, не будучи зарегистрированными у нас, и они имеют дело с кем-то: банками, фирмами, предоставляющими платежные услуги, потребителями», — сказал Марк Стюард, руководитель отдела правоприменения и надзора за рынком в FCA. . 

Банки и другие финансовые учреждения быстро отреагировали на призывы FCA повысить бдительность. 

Barclays, один из пяти крупнейших банков Великобритании, объявлено в понедельник что клиенты больше не смогут использовать свои дебетовые или кредитные карты для осуществления платежей на одной из ведущих криптовалютных бирж Binance. (Однако клиенты по-прежнему могут выводить средства с биржи.) 

Иск был предпринят всего через несколько дней после того, как FCA выпустило постановление. предупреждение потребителям, что биржа не уполномочена осуществлять регулируемую деятельность, такую ​​как спотовая торговля, в стране. 

Другой популярный банк, NatWest, не согласился с полным запретом, но вместо этого поставить предел от максимальной ежедневной суммы, которую клиенты могут отправить на любую криптовалютную биржу. Он также заблокировал платежи «небольшому количеству компаний, занимающихся криптовалютными активами», сообщил представитель. Финансовые новости, не называя затронутых фирм.

Между тем, крупный кредитор Santander также пересматривает свою политику в отношении криптовалютных бирж, сообщив об «очень большом увеличении числа клиентов, желающих купить криптовалюту» в последние месяцы.

Об этом сообщил представитель Lloyds. Финансовые новости что платежи в криптовалюте по кредитным картам не разрешены, а другие способы оплаты оцениваются в индивидуальном порядке.

Что стоит за действиями FCA? 

FCA требования что его действия являются ответом на возросший риск отмывания денег и серьезных преступлений.

В мае Национальное агентство по борьбе с преступностью Великобритании выпустил Ежегодная оценка показывает, что «преступное использование технологий растет, а использование криптоактивов для отмывания денег увеличилось по нескольким типам преступлений».

Что касается Binance, FCA присоединилось к растущему списку регуляторов (в том числе в Малайзия, Таиланд, Япония и Каймановы острова, где зарегистрирована Binance), которые занимают критическую позицию по отношению к бирже.

Но, по крайней мере, в Великобритании предупреждения о рисках, связанных с криптовалютными транзакциями, похоже, остались без внимания. Исследование, проведенное по заказу FCA, показало, что только один в 10 знали о его предупреждениях. А из тех, кто их видел, 44% заявили, что они не окажут никакого влияния на их планы покупать или хранить криптовалюту.

Источник: https://decrypt.co/75385/uk-building-society-nationwide-to-review-crypto-policies-amid-wider-crackdown.