Предстоящие правила AML в Эстонии повлияют на криптовалютную индустрию

Эстония готовится внедрить ряд последних руководств по борьбе с отмыванием денег, которые могут ужесточить требования для криптокорпораций, работающих под эстонской лицензией. Изменения внесены на фоне соображений о том, что Россия может использовать криптовалюту для уклонения от западных санкций, и продолжающейся проверки страховых полисов балтийской страны по борьбе с отмыванием денег.

Правительство Эстонии создает более строгую нормативную среду для криптобизнеса

Эстония, чей банковский сектор ранее был замешан в обработке миллиардов для подозрительных российских покупателей, теперь предпринимает шаги, чтобы закрыть лазейки, которые могут позволить России, ее элитам и союзной Белоруссии уклоняться от санкций, введенных в связи с вторжением в Украину.

В следующий вторник в силу вступит измененный Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, вводящий строгие требования. Криптовалютные корпорации будут нести основную тяжесть конфликта в Эстонии против грязных денег, отмечается в отчете Politico.

Обновление сделает эстонский режим регулирования платформ, работающих с цифровыми вещами, еще более строгим, чем будущие директивы ЕС. Принятая в 2017 году структура считалась слишком свободной, потому что она позволяла многим компаниям, многие из которых базировались в основном в других странах, получать лицензии в Эстонии.

В беседе с изданием министр финансов Кейт Пентус-Розиманнус заявил, что Эстония приветствует инновации, однако подчеркнул, что не будет мириться с денежными преступлениями и может отдать приоритет предотвращению отмывания денег. Он дополнительно прокомментировал:

Надзор был просто невозможен. Но опасность была для нас, потому что они работали с эстонской лицензией. Это был один из факторов, который был изменен в соответствии с постановлением.

Власти Эстонии намерены сделать так, чтобы корпорации могли закреплять свой крипто-дом более надежно. Организации, предоставляющие цифровые кошельки и альтернативные онлайн-провайдеры, должны соответствовать минимальным требованиям к капиталу в размере 100,000 109,000 евро (250,000 XNUMX долларов США), а лица, предлагающие кастодиальных провайдеров, могут захотеть предоставить минимум XNUMX XNUMX евро.

Новые законы могут также ввести более высокие регистрационные сборы, более строгие обязательства по комплексной проверке и более строгий контроль со стороны регулирующих органов. Кроме того, криптокорпорации могут быть обязаны заботиться о своем присутствии в стране, в отличие от ранее.

Таллинн ужесточает надзор за криптовалютой на фоне продолжающейся проверки национальных мер защиты от незаконных денежных потоков, проводимой Комитетом экспертов Совета Европы по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (МАНИВАЛ).

Аудиторы, которые завершат свою деятельность в декабре, анализируют законы о цифровых активах среди различных страховых полисов. Ставки для Эстонии чрезмерны, потому что прибалтийская нация может оказаться в «серый список», наряду с Мальтой, еще одним небольшим государством-членом ЕС, которое попыталось превратиться в дружелюбное к криптовалюте место для отдыха.

Эстонские власти, тем не менее, ужесточают свою стратегию независимо от создателей освещения в Брюсселе. принимая во внимание Рынки криптоактивов ЕС (MiCA) предложение. Более того, ожидается, что европейские требования будут намного менее строгими, чем новые эстонские законы. Потребности в капитале для поставщиков криптоуслуг, предложенные Европейской комиссией, варьируются от 50,000 150,000 до XNUMX XNUMX евро.

Рассчитываете ли вы на то, что многие криптокомпании уйдут из Эстонии после того, как страна введет более строгие законы? Расскажите нам в разделе обратной связи ниже.

Любомир Тасев

Любомир Тассев - технически подкованный журналист из Восточной Европы, которому нравится цитата Хитченса: «Быть ​​писателем - это то, что я есть, а не то, что я делаю». Помимо криптовалюты, блокчейна и финтех, мировая политика и экономика - два разных источника вдохновения.