Проверка контрагентов для онлайн-транзакций с помощью проверки биографических данных

Совершать платежи и вести бизнес сегодня проще, чем когда-либо; благодаря интернету. Общая глобальный онлайн-платежs в 2020 году достиг $5.44 трлн., и, по прогнозам, к 100 году он вырастет более чем на 11.29% до 2026 триллиона долларов.

С ростом рынка онлайн-платежей на первое место выходит риск взаимодействия с мошенниками или преступниками, что приводит к вымогательству, краже или даже угрозе жизни. Онлайн-транзакции могут быть ненадежными без надежных средств проверки биографических данных, особенно при неформальных отношениях с незнакомцами. Однако вы можете защитить себя от мошенничества, используя «сервисы поиска людей», например Разоблачать или CheckPeople для личных и непрофессиональных проверок биографических данных. Но как эти сервисы повышают безопасность онлайн-транзакций? Скоро мы это узнаем, начав с обсуждения необходимости таких услуг.

Проверка транзакций и потребность в службе поиска людей

В онлайн-транзакциях вам нужна уверенность в том, что ваши деньги находятся или будут в надежных руках. Самое главное, транзакции должны служить своей цели, а не нежелательным. Вы должны получить то, что причитается при оплате какой-либо неофициальной услуги или продукта. Верификация, например, может решить эти проблемы.

Информация о физических лицах в значительной степени доступна в открытом доступе; однако они сильно разбросаны и практически недоступны. Сервис, который может сопоставлять все данные из разных баз данных на одной платформе, удобен для конечных пользователей. Сказав это, какую информацию можно проверить в отношении онлайн-продаж и транзакций? Давайте взглянем.

Компания по проверке биографических данных может получить доступ к базе данных Public Records для получения подробной информации, доступной в соответствии с конституционным правом на информацию в общих чертах. Как правило, это относится к заявленной профессии или бизнесу, месту жительства или бизнеса, регистрационному номеру, возрасту и так далее.

Теперь, как и в случае с Джоном, вы можете захотеть установить личность контрагента, прежде чем отправлять ему деньги или товары. С этой целью информация, упомянутая выше, становится решающей. Вы можете быть уверены, что имеете дело с нужным человеком, а не с мошенником или самозванцем. Например, вы можете проверить, правильно ли указал человек имя, адрес и номер телефона. Или, скажем, покупая что-то, вы можете быть уверены, что продавец является настоящим владельцем, а не каким-то сомнительным посредником.

Таким образом, наиболее существенным преимуществом использования служб поиска людей является возможность проверки предоставленных учетных данных. Подтверждение утверждений об идентичности намного проще в оффлайн розничных сценариях, но в онлайне это совсем другая игра, особенно для неофициальных сделок и транзакций. Контрагенту точно можно доверять, но в большинстве случаев разумнее проверить.

Руководство FCRA: защита информации людей

Тот факт, что что-то доступно, не означает, что это можно использовать, особенно в отношении общедоступной информации отдельных лиц. С этой целью в рекомендациях Закона о достоверной кредитной отчетности (FCRA) подробно описывается, как вы можете использовать общедоступную информацию. Во-первых, агентства по информированию потребителей не могут использовать эту информацию без соответствующих лицензий. Кроме того, FCRA запрещает нелицензированное использование проверок биографических данных для целей трудоустройства, проверки арендаторов, страхования и кредитоспособности.

Учебные заведения и страховые компании не могут самостоятельно проводить полицейские проверки. Банки могут просматривать отдельные записи о выдаче или отказе в кредите только в соответствии со стандартами FCRA. Арендодатели и сотрудники могут составлять кредитные отчеты арендаторов или сотрудников, получив явное согласие от заинтересованного лица. Следовательно, в таких ситуациях возможность запуска кредитных отчетов обычно является пунктом в договоре; подписывающая сторона, таким образом, дает согласие.

Основная цель руководящих принципов FCRA — защитить информацию пользователей, особенно от злоупотреблений в неэтичных целях. Таким образом, только разрешенные кредитные отчеты могут использоваться для деликатных тем и решений, указанных выше. В других случаях уместна менее формальная проверка биографических данных.

Как может помочь проверка биографических данных

FCRA устанавливает законные ограничения на объем проверок биографических данных, чтобы защитить право человека на неприкосновенность частной жизни и гарантировать, что людям не может быть отказано в работе, ссуде или жилье на основании неточной или неполной информации из общедоступных записей. Но помимо этого, он оставляет домен, в котором вы имеете право запускать проверки биографических данных в личных и непрофессиональных целях.

Войдите в UnMask, платформу, которая позволяет вам выполнять беспроблемные и точные проверки биографических данных для проверки основных учетных данных, таких как адрес, возраст, контактный номер и т. д. Процесс совершенно беспроблемный: введите имя человека, добавьте его город и получите необходимую информацию. Кроме того, функция обратного поиска по телефону позволяет вам выполнять проверки, используя номер телефона человека.

«Люди часто пренебрегают важностью знания того, с кем они на самом деле взаимодействуют в Интернете, если только они лично не сталкиваются с неблагоприятной ситуацией», — сказал Элвис Дзебич, генеральный директор Unmask.com, размышляя над этим вопросом. «Однако несчастные случаи могут произойти в любое время, и сейчас, как никогда, людям необходимо защищать себя в Интернете. Несмотря на руководящие принципы, защищающие личную информацию людей, вы все еще можете знать о физическом или юридическом лице достаточно, чтобы составить более точное представление о том, заслуживают ли они доверия или нет».

Наконец, в заключение мы должны повторить ключевой момент. Обращайтесь с информацией, которую вы получаете с помощью онлайн-платформ для проверки биографических данных, с максимальной осторожностью и деликатностью. Обязательно помните о рекомендациях FCRA, но не ограничивайте себя чувствительностью; любой ценой уважать личную свободу и неприкосновенность частной жизни. Проверьте для своей безопасности, чтобы не навредить другим. Пока вы делаете это, службы проверки биографических данных могут дать вам душевное спокойствие при транзакциях в Интернете.

Источник: https://coinquora.com/verifying-counterparties-for-online-transactions-using-background-checks/