5 najboljših Fintech trendov, ki oblikujejo regijo APAC leta 2024 – Fintech Singapur

Področje finančne tehnologije v azijsko-pacifiški regiji (APAC) se razvija z izjemno hitrostjo, pri čemer novoustanovljena in uveljavljena podjetja na novo opredeljujejo, kako se zagotavljajo in uporabljajo finančne storitve. Ko vstopamo v leto 2024, prevladuje občutek previdnega optimizma, saj se trendi finančne tehnologije v APAC nagibajo k bolj podatkovno usmerjenemu in analitičnemu pristopu k razvoju finančne tehnologije in spodbujanju uravnotežene rasti trga.

Danes bomo raziskali pet najboljših fintech trendov v regiji APAC za leto 2024, podprtih s statistiko in podrobnimi informacijami. Ti trendi ponujajo priložnosti in izzive za uveljavljene finančne institucije in inovativna zagonska podjetja, kar odraža nenehno razvijajočo se naravo industrije.

Sprejemanje umetne inteligence (AI) in strojnega učenja (ML)

AI in ML sta pridobivanje znatnega oprijema v fintech sektorju APAC. Te vrhunske tehnologije revolucionirajo različne vidike finančnih storitev, od prilagojenih bančnih izkušenj do bolj izpopolnjenih modelov ocene tveganja. Leta 2024 naj bi klepetalni roboti in virtualni pomočniki, ki jih poganjajo umetna inteligenca, zagotavljali izboljšano podporo strankam in finančno svetovanje.

Uporaba AI in ML presega storitve za stranke; ima tudi ključno vlogo pri odkrivanje in preprečevanje goljufij — kritična skrb na področju digitalnih financ. Ker te tehnologije še naprej dozorevajo, so pripravljene preoblikovati industrijo na načine, ki si jih prej ni bilo mogoče predstavljati.

V letu 2023 se je dogajalo izjemno naval zanimanja in naložbe v umetno inteligenco in strojno upravljanje, znotraj in zunaj finančne industrije ter Projekti IDC da bo ob trenutnih stopnjah rasti izdatki za umetno inteligenco v APAC do leta 78.4 narasli na 2027 milijarde USD.

V nasprotju z nedavnimi tehnološkimi modnimi muhami, kot sta NFT in metaverzum, je osredotočenost na AI in ML dobro upravičena. Strokovnjaki in poznavalci industrije so optimistični glede potenciala teh tehnologij za revolucijo v financah, vključno z analize trgov na podlagi podatkov in svetovalci za AI za upravljanje premoženja.

Medtem ko se bo prvotno navdušenje okoli umetne inteligence morda poleglo, je to področje, kjer bo potencial verjetno ustrezal, če ne presegel, pričakovanja. Transformativna moč umetne inteligence in strojnega upravljanja obljublja učinkovitejšo finančno pokrajino, osredotočeno na stranke.

Ponovna oživitev trga kriptovalut

Ponoven porast cen kriptovalut in pričakovano prepolovitev Bitcoina sredi leta 2024 sta znova vzbudila zanimanje za potencial tehnologije porazdeljene knjige preoblikovati finančno krajino. V letu 2024 pričakujemo znatno povečanje institucionalnega sprejemanja kriptovalut, zlasti v regiji APAC.

Tradicionalne finančne institucije kažejo vse večje zanimanje za digitalne valute, trend, ki ga poganjata tržna dinamika in tehnološki napredek. Fiona Murray, podpredsednica in generalna direktorica za regijo APAC pri Ripplu, je napovedal znatno povečanje pri institucionalnem prevzemu kriptovalut leta 2024.

Ta napoved je še posebej pravočasna, saj trg digitalnih valut trenutno doživlja povečano zanimanje tradicionalnih finančnih institucij, s poseben poudarek na območju APAC. Singapurska DBS je na primer postala ena redkih azijskih bank, ki je uvedla storitve kripto trgovanja prek svoje DBS Digital Exchange (DDeX) za korporativne in institucionalne vlagatelje ter za Premožne stranke DBS ki so pooblaščeni vlagatelji.

Kljub temu je pomembno priznati, da morajo kriptovalute v prihodnjem letu še veliko dokazati. Nekatera podjetja, ki so se močno zanašala na digitalne valute, so se soočila s precejšnjimi izzivi, medtem ko se je interes tveganega kapitala spremenil. Koncept tokenizacije, ki vzbuja veliko zanimanja, je preoblikovanje trgovanja in upravljanja premoženja v različnih sektorjih, od nepremičnin do delnic podjetij.

Vendar velik del tega prostora še vedno išče problem za rešitev. Čeprav je potencial očiten, se praktične aplikacije za digitalne valute in tehnologijo veriženja blokov še vedno pojavljajo. Še vedno je treba videti, kako se bo industrija razvijala in obravnavala te izzive leta 2024.

Porast aplikacij Blockchain in DLT

Tehnologija veriženja blokov, ki so jo prvotno postavile v središče pozornosti kriptovalute, kot je Bitcoin, zdaj močno prodira v tradicionalne finančne sisteme. Blockchain obljublja večjo preglednost, varnost in učinkovitost v različnih aplikacijah, od plačilnih transakcij do pametnih pogodb.

Pomemben pokazatelj tega premika je vse večja prednost čezmejnim plačilnim rešitvam, zgrajenim na tehnologiji veriženja blokov, zlasti v regiji APAC. Ta trend pomeni pomemben odmik od običajnih načinov plačila, kar kaže na naraščajoče zaupanje v varnost in učinkovitost digitalnih valut.

Več držav v regiji APAC, vključno z Singapur in Japonska, so aktivni raziskovanje digitalnih sredstev Web3 in stabilnih kovancev. Centralna banka v Singapur je objavil načrte za pilotno izdajo in uporabo veleprodajnih digitalnih valut centralne banke (CBDC) v prihodnjem letu. Namen te pobude je olajšati čezmejna plačila in poravnave v realnem času, kar pomeni pomemben korak naprej v prihodnosti plačil.

Medtem ko veleprodajne CBDC razlikujejo od maloprodajnih CBDC, ki skrbijo za vsakodnevne transakcije, predstavljajo obetaven razvoj na področju digitalnih valut. Samo vprašanje časa je, kdaj bodo aplikacije za potrošniško e-trgovino, zgrajene na podlagi CBDC, na voljo javnosti.

Poleg tega številne vlade in centralne banke APAC aktivno raziskujejo okvire digitalne identitete CBDC in blockchain. Leta 2024 lahko pričakujemo, da bomo priča več praktičnim pilotnim projektom in primerom uporabe, ki vključujejo digitalne valute in finančne podatke v verigi blokov, kar bo pospešilo sprejemanje in integracijo teh tehnologij v finančni sektor.

Digitalne banke dobivajo zagon

Digitalno bančništvo je območje, ki je v Aziji pripravljeno na znatno rast, ki jo poganja povpraševanje potrošnikov po priročnejših in dostopnejših bančnih storitvah. Te digitalne banke, ki niso obremenjene s podedovanimi sistemi tradicionalnih bank, ponujajo bolj agilen in na stranko osredotočen pristop. Ta trend je še posebej izrazit na trgih z velikim številom prebivalcev, ki nimajo bančnih storitev ali imajo premalo bančnih storitev, kot so digitalne banke. v Indoneziji in Filipini, ki jim omogoča dostop do finančnih storitev, ki so bile nekoč nedosegljive.

Eden od zanimivih dogodkov v tem trendu finančne tehnologije je uspeh digitalnih bank APAC na razvitih trgih. Zgodovinsko gledano se je pogosto domnevalo, da so digitalne maloprodajne banke omejene možnosti za pomemben napredek na trgih, kot sta Singapur ali Hong Kong. Vendar pa je bila podcenjena moč ekosistemov.

Na primer, Singapurska skrbniška banka je spodbudila milijone posameznikov povezan z družino NTUC za spodbujanje začetne uporabe. Ta ekosistem še naprej igra ključno vlogo, ko posamezniki iščejo popuste, finančne storitve in kupčije. Ponazarja simbiotski odnos med digitalnimi bankami in uveljavljenimi skupnostmi.

Trajnost kot gonilna sila v spreminjajočem se okolju financiranja

Eden najbolj opaznih regionalnih trendov v fintech pokrajini APAC je razvijajoče se okolje financiranja zagonskih podjetij. Medtem ko je prišlo do opaznega povečanja naložb tveganega kapitala do leta 2022, se fokus zdaj preusmerja k trajnosti in dolgoročnemu napredku, premik, ki je bil poudarjen zaradi izzivov, s katerimi se je soočil trg financiranja finančne tehnologije leta 2023. Pričakuje se, da bo ta trend postanejo leta 2024 še bolj izrazite.

Glede na KPMG Pulse of Fintech H1'23 Študija je financiranje fintech v regiji APAC padlo s 6.7 milijarde USD v prvi polovici leta 2022 na 5.1 milijarde USD v prvi polovici leta 2023. To izrazito nasprotje z rekordnimi šestimi meseci financiranja v letu 2022 poudarja spreminjajočo se dinamiko znotraj industriji.

Medtem ko je upad celotnega financiranja je očiten, so nekateri posli izstopali. Predvsem kitajsko podjetje za storitve potrošniškega financiranja Chongqing Ant Consumer Finance je v prvem polletju 1.5 zbralo 1 milijarde ameriških dolarjev. Vendar so bili drugi posli v regiji v istem obdobju precej manjši, z naslednjimi največjimi posli v regiji APAC, vključno z odkupom indijske posojilne družbe za MSP v vrednosti 23 milijonov USD. Vistaar Finance s strani PE podjetja Warburg Pincus, 270 milijonov ameriških dolarjev, ki jih je zbralo podjetje za kreditne storitve s sedežem v Singapurju Kredivo Holdings, in 200 milijonov ameriških dolarjev, ki jih je zbrala indijska platforma za digitalna posojila Creditbee.

Kot eden najbolj opaznih trendov finančne tehnologije, ki je v zadnjih letih vplival na regijo APAC, premik k trajnosti in dolgoročni rasti vodi vlagatelje, da postanejo bolj pronicljivi. Zdaj dajejo prednost novoustanovljenim podjetjem z robustnimi poslovnimi modeli in jasnimi potmi do dobičkonosnosti. Poleg tega vlagatelji iščejo podjetja s potencialom regionalne ali celo globalne razširljivosti. Ta premik pomeni odmik od prejšnje miselnosti rasti za vsako ceno k bolj uravnoteženemu pristopu.

Fintech trendi za prihodnost leta 2024

Ker postaja fintech trg vse bolj konkurenčen, podjetja aktivno raziskujejo nove specializacije in zmogljivosti prek strateških partnerstev s komplementarnimi podjetji. Ta trend sega onkraj fintech podjetij; tradicionalne finančne institucije prav tako priznavajo potrebo po vključitvi sodobnih finančnih tehnologij, da ostanejo ustrezne in strateško zmanjšajo tveganja, povezana z obsežnimi naložbami v raziskave in razvoj.

Zato fintech opazovalci APAC pričakujejo, da bodo prevladujoči trendi, ki bodo leta 2024 vplivali na krajino, zaznamovani z vse večjim sprejemanjem umetne inteligence in strojnega upravljanja, ponovnim vzponom na trgu kriptovalut, porastom aplikacij blockchain, rastjo digitalnih bank in premikom k trajnosti. pri financiranju. Ti trendi odražajo dinamično naravo panoge, ki ponuja priložnosti in izzive za deležnike v finančnem sektorju.

Leto, ki je pred nami, obljublja obdobje transformacije in prilagajanja, kjer bodo uspevali najbolj inovativni in vzdržljivi igralci. Z AI in ML, ki vodita pri preoblikovanju uporabniških izkušenj in varnosti, digitalnimi valutami, ki raziskujejo neraziskana ozemlja, blockchainom, ki utira nove poti v preglednosti, in digitalnimi bankami, ki izpolnjujejo zahteve potrošnikov, je fintech sektor APAC pripravljen na vznemirljivo in dinamično prihodnost.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://fintechnews.sg/83016/fintech/5-top-fintech-trends-shaping-the-apac-region-in-2024/