Pregled AAII – Ali je vredno uporabiti to naložbeno storitev?

O AAII

AAII – Ameriško združenje posameznih vlagateljev – je spletna storitev, ki vam pomaga načrtovati naložbe. Platforma vključuje pregledovalnike delnic in ETF, naložbene ideje in portfelje modelov ter na desetine izobraževalnih virov za nove vlagatelje.

AAII ponuja številne različne plačljive storitve, ki ponujajo dostop do različnih portfeljev in orodij. V našem pregledu AAII se bomo posebej osredotočili na to, kaj dobite s članstvom v AAII in storitvijo A+ Investor.

AAII cenovne možnosti

AAII ponuja 2-mesečno preizkusno obdobje, ki vključuje članstvo in vlagatelja A+ za 2 USD. Po preizkusu članstvo stane 49 USD na leto, A+ Investor pa 149 USD na leto. Če se želite naročiti na A+ Investor, morate kupiti članstvo.

Lastnosti AAII

AAII časopis

Eden ključnih virov, ki jih dobite s članstvom v AAII, je dostop do dnevnika AAII. Revija je namenjena izobraževanju vlagateljev o vrsti možnosti, ki so jim na voljo, in ni glasilo o zbiranju zalog. Teme, ki jih obravnava revija, vključujejo pokojninske račune, analizo finančnih izkazov, vlaganje v obveznice in vlaganje v dividende. Nove številke revije izhajajo mesečno in so dostopne na spletu.

Portfelji modelov

AAII ima več portfeljev modelov, ki jim lahko sledite ali si izposodite ideje.

Najbolj priljubljen portfelj je portfelj senčnih delnic, ki je bil predstavljen leta 1993 in je v zadnjih 15.3 letih dosegel letno stopnjo donosa 28 % (v primerjavi z 10.4 % za S&P 500). Portfelj se osredotoča na podcenjene delnice z majhno kapitalizacijo, ki jih večja podjetja običajno spregledajo. Ima približno 30 holdingov, od katerih so mnogi v portfelju že več let ali dlje. 

AAII vodi tudi portfelj Superstars, ki uporablja delnice, ki jih izbirajo 4 naložbeni guruji, da premaga trg. Portfelj vključuje izbore delnic Williama O'Neila, ustvarjalca Naložbena strategija CANSLIM; David Dreman, ki se osredotoča na podcenjene delnice; James O'Shaughnessy, slavni tehnični analitik; in John Neff, nekdanji upravitelj sklada Vanguard, ki se osredotoča na delnice z nizkim razmerjem P/E.

Portfelj Superstars je bil enak uspešnosti indeksa Dow Jones od njegove ustanovitve pred več kot 20 leti. Lahko pa si ogledate tudi posamezne portfelje za vsakega od 4 vlagateljev gurujev in vsak od njih je premagal trg. Na primer, individualni portfelj Johna Neffa je ustvaril dobiček v višini 774% od svoje ustanovitve v primerjavi s 499% za indeks Dow Jones.

AAI objavlja mesečne posodobitve za vse svoje portfelje modelov, kar olajša sledenje spremembam skozi čas. Prav tako se lahko prijavite na e-poštna obvestila, da ostanete na vrhu portfeljev.

Pregledovalniki zalog

AAII ponuja več različnih pregledovalnikov, ki vam pomagajo najti naložbe. 

Prvo orodje za pregledovanje je pregledovalnik zalog po meri. Izbirate lahko med različnimi temeljnimi meritvami, vključno z rastjo dividend, rastjo dobička in finančno močjo. Pregledovalnik ne vključuje nobenih tehničnih indikatorjev, čeprav lahko pregledujete na podlagi nedavne uspešnosti delnic. Vsak zaslon lahko shranite za prihodnjo uporabo.

Na voljo je tudi pregledovalnik ocen delnic, ki vam omogoča filtriranje delnic glede na to, kako jih AAII razvršča v 5 različnih kategorij: vrednost, rast, zagon, revizije ocene dobička in splošna kakovost. Do teh istih ocen lahko dostopate iz pregledovalnika zalog po meri, vendar pregledovalnik ocen ponuja preprostejši in bolj vizualni pristop, ki olajša iskanje visokokakovostnih zalog.

AAII ima celo pripravljene pregledovalnike zalog, ki temeljijo na strategijah znanih borznih gurujev. Na primer, obstaja zaslon za delnice z majhno kapitalizacijo, ki temelji na merilih, ki jih James O'Shaughnessy uporablja za izbiro delnic. Teh zaslonov ne morete prilagoditi ali si celo ogledati nastavitev, ki so vključene v njih, lahko pa dobite seznam vseh delnic, ki trenutno prestanejo zaslon, da hitro začnete svoje raziskovanje.

Portfelj

AAII ponuja orodje za sledenje portfelju, ki vam pomaga slediti svojim naložbam. Orodje za portfelje bo analiziralo, kako raznolik je vaš portfelj, ter ponudilo novice in ocene za vsako delnico v vašem portfelju. Število portfeljev, ki jih lahko imate, ni omejeno in vsak portfelj lahko vsebuje 200 delnic. Edina težava je v tem, da ne morete uvoziti podatkov o svojih deležih iz posrednika ali preglednice.

Diferenciatorji platforme AAII

Nobeno od orodij, ki jih ponuja AAII, ni posebej edinstveno. Vendar je nenavadno videti toliko orodij – portfelje modelov, pregledovalnike delnic, izbire delnic profesionalnih vlagateljev in mesečni dnevnik o naložbah – vse na enem mestu in po tako ugodni ceni. Če ste šele začeli z vlaganjem, je lahko ta zbirka orodij izjemno uporabna.

Poleg tega AAII relativno enostavno najde delnice za vlaganje. Zamisli si lahko izposodite iz vzorčnih portfeljev ali zaženete preprost zaslon, da poiščete podjetja, ki si jih ogledujejo nekateri najboljši svetovni naložbeni guruji. Ko sestavljate portfelj, lahko spremljate svojo uspešnost in zagotovite, da bodo vaše naložbe ostale raznolike.

Za katero vrsto trgovca je AAII najboljši?

AAII je najboljši za dolgoročne vlagatelje, ki želijo poceni način dostopa do profesionalnih orodij za raziskovanje in analizo delnic. Platforma ponuja ogromno funkcij in zdi se, da ni usmerjena v nobeno posamezno vrsto naložbenega cilja. Pravzaprav se zdi malo verjetno, da bo en sam vlagatelj uporabil vse vire, ki so na voljo članom AAII.

Glede na razmeroma nizke stroške članstva pa se lahko AAII izplača, tudi če potrebujete samo del ponujenih orodij. Na primer, preglednik delnic AAII je cenejši od mnogih alternativnih pregledovalcev, medtem ko so portfelji modelov bistveno cenejši od večine glasil o izbiranju delnic. AAII je lahko tudi dobra izbira za nove vlagatelje, ki lahko izkoristijo izobraževalne vire platforme, čeprav je veliko teh brezplačnih.

Prednosti

• Izobraževalni viri za nove vlagatelje
• Več portfeljev modelov, ki so bili boljši od trga
• Temeljni in razredni pregledovalniki zalog
• Sledite portfeljem po meri in opazovanim seznamom
• Poceni letna naročnina s preizkusom v višini 2 USD

Proti

• Ne integrira se z nobenim posrednikom
• Po spletnem mestu je težko krmariti
• Ni usmerjeno v noben poseben naložbeni cilj

Vir: https://daytradereview.com/aaii-review/