Bridge The Advice Gap By Embracing Opportunities In Financial Advisory

Ponovno objavil Platon

Spremljevalci: 0

Na dinamičnem področju finančnega svetovanja je glas izkušenj bistvenega pomena za razumevanje trenutne pokrajine. Pred kratkim smo se pogovarjali s podpredsednico oddelka za upravljanje strank intelliflo Liso Jacobs o izzivih, priložnostih in trendih v svetovalnem prostoru.

Jacobsova v naš pogovor prinese svoje več kot 15-letne izkušnje, ki osvetljujejo, kako lahko podjetja premagajo pomanjkanje delovne sile, omejitve virov, nenehno spreminjajočo se tehnologijo in spremenljive predpise na področju finančnega svetovanja. Obravnava tudi, kako lahko svetovalci uravnotežijo in upravljajo tekoči visokotehnološki pristop v primerjavi z visokim dotikom.

Kateri so glavni izzivi in priložnosti, s katerimi se trenutno srečuje prostor finančnega svetovanja?

Lisa Jacobs: Pred kratkim smo anketirali več kot 400 finančnih svetovalcev in ugotovili, da jih 80 % meni, da več ljudi išče nasvete in ne morejo najti ali dostopati do te pomoči. To je hkrati ogromen izziv in priložnost. Čeprav več ljudi išče strokovno vodenje, so svetovalci na vseh področjih preobremenjeni, zaradi česar je skoraj nemogoče sprejeti nove stranke brez dodatne podpore. To svetovalcem preprečuje, da bi povečali svoje prihodke in podprli več ljudi, zaradi česar mnogi ostanejo brez pomoči, ki jo potrebujejo. intelliflo je bil ustanovljen za premostitev vrzeli v svetovanju; zavezani smo k zagotavljanju orodij in rešitev, ki svetovalcem pomagajo razširiti dostop do finančnega svetovanja.

Kako lahko tehnologijo uporabimo za premagovanje teh izzivov in podporo finančnim svetovalcem?

Jacobs: Sodobna tehnologija lahko pomaga svetovalcem pri reševanju teh omejitev virov. V skoraj vseh panogah tehnologija zagotavlja učinkovitost, vendar najboljša tehnologija prav tako poveča zadovoljstvo vaših strank. V naši panogi to postaja znano kot strategija hibridnega svetovanja – prilagodljiv model, v katerem so stranke v zgodnejših fazah finančnega svetovanja primarno postrežene prek digitalnih kanalov in orodij, tehnologija pa dodaja več k uporabniški izkušnji za najboljše stranke z boljšim rezultati.

Da bi učinkovito sprejeli več digitalnih orodij, se svetovalci vedno bolj odmikajo od samostojnih programskih orodij, ki se ne morejo integrirati z drugimi deli njihovega tehnološkega sklopa, da bi se izognili učenju in prijavi v več sistemov. Mnogi iščejo izkušnjo svetovalca vse v enem, da povečajo učinkovitost in posledično zagotovijo bolj enotno izkušnjo strank. Če se ji pristopi na pravi način, ima tehnologija moč, da svetovalcem omogoči, da z obstoječimi viri dosežejo več, hkrati pa krepi odnose s strankami.

Kaj svetujete finančnim svetovalcem, ki ocenjujejo veliko različnih ponudnikov tehnologije?

Jacobs: Tehnologija je lahko učinkovita le, če je enostavna za uporabo in upravljanje. V nasprotnem primeru lahko deluje bolj kot ovira kot korist. Ista raziskava svetovalcev je podprla to zamisel in razkrila, da so največje tri največje ovire pri sprejemanju nove tehnologije za svetovalce izzivi integracije (57 %), čas za namestitev (41 %) ter čas in viri zaposlenih za upravljanje tehnologije (38 % ).

Pri preverjanju številnih ponudnikov in rešitev, ki so na voljo na trgu, bi morali svetovalci upoštevati ta pogosta področja trenj, pri čemer bi morali dati prednost tehnologiji, ki je odprta in enostavno integrirana, je prilagodljiva (kar pogosto pomeni, da temelji na oblaku) in ima preizkušene, odzivne storitve in podporne ekipe. .

Zdi se, da je sprememba predpisov letos pereča tema za fintech industrijo na splošno. Kateri je najboljši način, da podjetja za upravljanje premoženja ostanejo v prednosti?

Močan način, da ostanete na tekočem s spreminjajočimi se predpisi in pooblastili za skladnost, je sodelovanje z viri, kot so enakovredne skupine, združenja in tehnološki partnerji, da bi razpravljali o teh vprašanjih in o tem, kaj je treba spremeniti kot odgovor. Prav tako vse pogosteje opažamo, da se podjetja zanašajo na modele partnerstva s tretjimi ponudniki, pri čemer želijo ključne funkcije in podporo, kot je skladnost, oddati zunanjim izvajalcem. Vendar morajo biti svetovalci prepričani, da so njihovi partnerji temeljito preverjeni in nenehno nadzorovani; niso vsi partnerji ustvarjeni enaki.

Kateri so glavni trendi v svetovalnem prostoru, na katere morate biti pozorni v drugi polovici leta?

Jacobs: Poleg nenehnega porasta modela hibridnega svetovanja je pomemben trend, ki ga je treba spremljati, razvijajoča se vloga svetovalca. Od svetovalcev se vse bolj pričakuje širši nabor spretnosti, vključno z zmožnostjo zagotavljanja celovitih navodil glede kritičnih življenjskih dogodkov in situacij, ki ne spadajo v tradicionalno razmerje finančnega svetovanja. Na primer, stranke pogosteje sprašujejo, kateri zavarovalni načrti in možnosti so najboljši za njihove edinstvene scenarije. In ko se njihovi starši starajo, milenijci iščejo nasvete svetovalcev o dolgotrajni oskrbi in možnostih ureditve. Ti pogovori so lahko čustveno nabiti, empatija pa bo postala ključna lastnost sodobnega svetovalca. To je še en razlog, zakaj morajo svetovalci določiti, kako strateško izkoristiti tehnologijo, da si zagotovijo čas za pogovore in načrte višje vrednosti.

Foto: Amy Hirschi on Unsplash