Podatki kažejo, kako je Aave prehitel Compound pri posojanju DeFi

V industriji z obilico hitrih vzponov in strmih padcev so se mnogi spraševali, ali ima platforma vzdržljivo moč, da ostane osrednja institucija pri posojilih DeFi.

Skoraj 2 let kasneje, Aave is still going strong, especially in relation to its one-time close rival. 

This article will take a closer look at the two platform’s strengths and weaknesses and explain why Aave was able to overtake Sestavljeni.

Primerjava Aave in Compound TVL

Od 20. oktobra je trg DeFi presegel 200 milijard dolarjev skupne zaklenjene vrednosti (TVL) na 241.575 milijarde dolarjev, pri čemer je Aavejev TVL pridobil največji delež pri 18.89 milijarde dolarjev. Sledijo protokoli za posojanje Curve (18.01 milijarde dolarjev), MakerDAO (16.4 milijarde dolarjev) in Compound (12 milijard dolarjev).

Na področju posojanja je bil Aavejev TVL v zadnjih šestih mesecih daleč pred Compoundom. To je mogoče pripisati njegovemu modelu, ki je podoben tradicionalnim financam, in njegovi zmožnosti delovanja v sredstvih, ki jih šifrira Financial Conduct Authority.

Primerjava tržne kapitalizacije

Od 20. oktobra Aave še naprej zaostaja za Compound v industriji posojanja in izposojanja DeFi s tržno kapitalizacijo nad 4 milijarde USD v primerjavi z 1.97 milijarde USD. 

Obstajata še dve meritvi, ki kažeta na močan položaj Aaveja v prihodnosti.

Prvič, njegova obtočna ponudba 82 % je višja od 61 % Compounda, kar kaže na manjši inflacijski pritisk. 

Drugič, Aave ni imel večjih varnostnih incidentov, kar kaže na boljše varnostne mehanizme, ki so jim verjetno naklonjeni vlagatelji. 

Prevladujejo obsegi depozitov Aave

Obseg depozita Aave v višini približno 21 milijard dolarjev je ostal višji od ocenjenih 18 milijard dolarjev Compounda. Compound je prej začel delovati s subvencioniranim posojanjem in rudarjenjem (prikrito je zvišal donosnost vlog in znižal posojilne obrestne mere, da bi konkuriral Aaveju). Danes se je Aave obrnil na posojila in rudarjenje, skupaj s Polygonovim depozitom in subvencijami za posojila. Prednost spojine glede stopnje je v veliki meri izginila kot stranski učinek pogajalske moči ekosistema Aave.

Ekipa Aave se še naprej osredotoča na inovacije, hkrati pa se zelo zaveda tveganja in pravočasno prilagodi smer izdelka, ko se pojavijo težave, zaradi česar je platforma bolj varna.

Ali lahko uporabniki Aave posodijo več sredstev kot Compound?

Podatki za prejšnji mesec kažejo, da se je stanje izposojanja Aave izenačilo nad 8.2 milijarde dolarjev na dan, kar je še vedno višje od posojilnega salda Compounda v višini 5–7 milijard dolarjev, z majhno splošno volatilnostjo. 

Aave podpira širšo paleto žetonov, kar uporabnikom omogoča, da posodijo več sredstev in imajo na voljo več likvidnosti. Nekateri Aavejevi sporazumi o obrestni meri veljajo tudi za bolj inovativne in imajo nekaj prednosti pred Compound, kot so nezavarovana hitra posojila, zamenjave obrestnih mer in mandati kreditne linije. Toda na slabši strani so razmeroma visoke posojilne obrestne mere in provizije za posojila.

Aave in Compound podpirata različne kriptovalute, vključno s stabilnimi kovanci, kot so DAI, USDC in USDT, in nestabilnimi kovanci, kot sta WBTC in UNI. Z Aave uporabniki večinoma zastavijo ETH za posojanje USDC, DAI in USDT. Pri Compound uporabniki obljubijo ETH za posojanje DAI in USDC. Medtem ko je ponudba DAI in USDC približno enaka, ima prvi več povpraševanja kot drugi.

Omeniti velja tudi to  Aave je eden redkih projektov z licenco in je v Združenem kraljestvu prosto zamenljiv.

Razlike v likvidaciji

Trenutno obstajata dve tradicionalni metodi likvidacije: dražbena oblika MakerDao in metoda likvidacije Aave in Compound, ki delujeta po načelu „kdor prej pride, prvi dobi“. 

Compound določa likvidacijsko linijo 75 %, pa tudi posojilno obrestno mero, ki sproži likvidacijo, ko je dosežena 100 %. Vendar bo unovčenih le 50 % njenega premoženja. 

Aave pa ima 5-odstotno varnostno blazino, blaži tveganje, zlasti za nove uporabnike.

zaključek

Če povzamemo, Aave nadaljuje svojo prevlado nad Compoundom, predvsem zaradi naslednjih točk:

• Aave je bil bolj agresiven pri inovacijah in širitvi poslovanja, saj je na svoji platformi izdal več vrst žetonov in je pridobil sorazmerno moč pri nezavarovanih hitrih posojilih, avtomatiziranih ustvarjalcih trga, kreditnih mandatih in pri tradicionalni finančni industriji.
• 19. oktobra 2021 je Aave TVL dosegel rekord vseh časov, ki ga je omogočila ekipa, ki stoji za podjetjem, ki se osredotoča na varnost, obvladovanje tveganj in strategijo izdelkov.
• Aave je napredoval veliko hitreje v smislu skladnosti za zmanjšanje tveganja.

Zgornja vsebina je le osebni pogled, zgolj referenca in informacija in ne predstavlja naložbenega nasveta. Če so očitne napake pri razumevanju ali podatkih, so povratne informacije dobrodošle.

This post was brought to you by Analitika odtisov.

Kaj je Footprint Analytics?

Footprint Analytics je vse-v-enem analitična platforma za vizualizacijo podatkov blockchain in odkrivanje vpogledov. Čisti in integrira podatke v verigi, tako da lahko uporabniki katere koli ravni izkušenj hitro začnejo raziskovati žetone, projekte in protokole. Z več kot tisoč predlogami nadzorne plošče in vmesnikom povleci in spusti lahko vsakdo v nekaj minutah ustvari svoje lastne grafikone po meri. Odkrijte podatke blockchain in vlagajte pametneje s Footprintom.

Je všeč, kar vidiš? Naročite se na posodobitve.

Vir: https://cryptoslate.com/data-shows-how-aave-overtook-compound-in-defi-lending/