FCA cilja na plačilna podjetja zaradi 'nesprejemljivih' tveganj

Direktor FCA za plačila in digitalna sredstva Matthew Long v pismu izvršnim direktorjem 291 plačilnih podjetij pravi, da nadzorni organ pozdravlja konkurenco in inovacije, ki so se razcvetele v plačilnem sektorju Združenega kraljestva.

"Vendar," piše, "še vedno smo zaskrbljeni, da veliko plačilnih podjetij nima dovolj robustnega nadzora in da posledično nekatera podjetja predstavljajo nesprejemljivo tveganje za škodo svojim strankam in celovitosti finančnega sistema."

Pismo poudarja številne pogoste pomanjkljivosti plačilnih podjetij v zvezi z varovanjem denarja strank v primeru plačilne nesposobnosti, vključno z neustreznimi postopki usklajevanja in pomanjkanjem postopkov za ugotavljanje, katera sredstva so „ustrezna sredstva“ in jih je treba zaščititi.

Long poudarja tudi pomanjkanje ustreznega obvladovanja likvidnostnega tveganja in neuspeh pri upoštevanju, ali bi morala podjetja imeti kapital nad svojimi regulativnimi zahtevami.

Podjetja tudi ne uspejo vzpostaviti ustreznih sistemov in postopkov za pranje denarja in sankcij, prav tako pa niso uspešna pri boju proti goljufijam.

Zaključite pismo: »Še naprej bomo posredovali z uporabo našega celotnega nabora nadzorniških orodij. V primerih, ko podjetja ne morejo izpolniti pogojev za avtorizacijo, bomo prej sprejeli odločnejše ukrepe in odstranili ali sankcionirali podjetja, ki ne morejo ali nočejo izpolnjevati naših standardov.«

Preberi pismo:Prenesite dokument zdaj 179.3 kb (Chromov HTML dokument)