FCA opozarja maloprodajne banke pred padci v sistemih AML

The United Kingdom’s financial market regulator, the Financial Conduct Authority (FCA), has warned the retail banks operating in the country for their weakness in controlling financial crimes.

David Geale, FCA’s Director of Retail Banking & Payments Supervision, wrote a letter to the retail banking industry chiefs after a regulatory assessment of the retail bank’s financial crimes controlling system na mestu.

"Razočarani smo, ker v nekaterih podjetjih še naprej ugotavljamo več skupnih slabosti," je zapisano v pismu. Poudaril je, da so v obstoječih sistemih zaskrbljujoča področja upravljanja in nadzora, ocene tveganja, skrbnost, spremljanje transakcij in poročanje o sumljivih dejavnostih.

Banke morajo zapreti lapse

Regulator je zdaj maloprodajne banke pozval, naj pred 17. septembrom opravijo "analizo vrzeli" glede vseh zastojev in nato sprejmejo vse razumne ukrepe za okrepitev obstoječih sistemov.

Če banke ne bodo upoštevale smernic, bo regulator verjetno sprejel izvršilne ukrepe. Poudaril je tudi, da so vztrajne pomanjkljivosti finančnih družb prej povzročile regulativni poseg, kot je na primer imenovanje usposobljene osebe za podroben pregled, poslovne omejitve in celo izvršilne ukrepe.

Wayne Johnson, izvršni direktor družbe Encompass Corporation, je v izjavi dejal: »Banka na drobno je sektor z visokim tveganjem za nedovoljene finančne kriminalne dejavnosti, zlasti v današnjih razmerah, kjer je zaradi povečanja spletnega bančništva in dela na daljavo pranje denarja še težje zaznati. "

"Banke morajo zato delovati proaktivno in v sodelovanju z FCA in drugimi regulativnimi organi, da zagotovijo vkrcanje strank, poročanje informacij in natančno upoštevanje veljavnih obstoječih predpisov in priporočil industrije."

Po zadnjem ogrevanje of the FCA against Binance Markets Limited, several banks have taken steps to cancel their ties with the crypto exchange and even ustavil obdelavo transakcij proti njemu.