Vlaganje v zasebni kapital bi lahko bila možnost za pomoč pri diverzifikaciji vašega portfelja in morebitnem donosu. Vendar je pomembno, da razumete morebitna tveganja in koristi, preden se potopite. V tej objavi v spletnem dnevniku bomo raziskali možna tveganja in koristi vlaganja v zasebni kapital, pa tudi, kaj je treba upoštevati, preden sprejmete odločitev.
Zasebni kapital je vrsta naložbe, ki vključuje nakup delnic podjetij v zasebni lasti, s katerimi se ne trguje javno na borzi. Ta podjetja so pogosto v procesu rasti ali prestrukturiranja, družbe zasebnega kapitala pa lahko zagotovijo kapital in strokovno znanje, ki jim pomagajo doseči njihove cilje.
Ena od potencialnih nagrad vlaganja v zasebni kapital je možnost rasti. Podjetja zasebnega kapitala so pogosto usmerjena v podjetja, ki imajo močan potencial rasti, in lahko spremenijo podjetje, da mu pomagajo doseči ta potencial. Po ameriškem indeksu zasebnega kapitala Cambridge Associates je povprečni letni donos naložb zasebnega kapitala za 20-letno obdobje, ki se je končalo junija 2020, znašal 14.65 % v primerjavi s 5.91 % za S&P 500[1].
Druga potencialna nagrada vlaganja v zasebni kapital je, da lahko pomaga pri diverzifikaciji vašega portfelja. Naložbe zasebnega kapitala niso povezane z delniškim trgom, kar pomeni, da lahko delujejo drugače kot delnice, s katerimi se javno trguje. To lahko pomaga ublažiti tveganje in pomaga zagotoviti varovanje pred nestanovitnostjo trga.
Vendar pa obstajajo tudi možna tveganja pri vlaganju v zasebni kapital. Eno največjih tveganj je pomanjkanje likvidnosti. Z naložbami zasebnega kapitala se ne trguje javno, zato je lahko vaše delnice težko prodati v kratkem času. To pomeni, da ste lahko dlje časa priklenjeni na naložbo in morda ne boste mogli dostopati do svojega kapitala tako hitro, kot bi lahko z delnico, s katero se javno trguje.
Vlagatelj lahko svoje delnice uvrsti na sekundarni trg, vendar je to odvisno od iskanja kvalificiranega kupca, ki je pripravljen kupiti delnice. To lahko traja nekaj časa ali pa kupec ne bo najden.
Vlaganje v zasebni kapital ni tako enostavno kot nakup delnic javnih podjetij. Vlagatelji lahko dostopajo do naložb zasebnega kapitala prek nekaj različnih kanalov, vendar ima vsak svoj niz prednosti in slabosti.
Eden od načinov, kako lahko vlagatelji vlagajo v zasebni kapital, so platforme za množično financiranje. Platforme za množično financiranje povezujejo male vlagatelje s startupi in malimi podjetji, ki iščejo sredstva. Te platforme običajno zahtevajo nižji minimalni znesek naložbe in vlagateljem omogočajo diverzifikacijo svojega portfelja z vlaganjem v več podjetij. Vendar je pomembno upoštevati, da se tovrstne naložbe štejejo za visoko tvegane in da morajo biti vlagatelji pripravljeni na možnost izgube celotne naložbe. Množično financiranje širši javnosti omogoča način vlaganja v zasebni kapital, medtem ko lahko druge oblike zasebnega kapitala zahtevajo določene zahteve glede neto vrednosti, dohodka ali znanja.
Drug način za dostop vlagateljev do zasebnega kapitala so skladi zasebnega kapitala. Te sklade upravljajo poklicni upravitelji naložb, ki združujejo denar več vlagateljev za vlaganje v zasebna podjetja. Ti skladi imajo običajno višje minimalne naložbene zneske in imajo lahko strožje zahteve glede akreditacije. Lahko pa ponudijo bolj profesionalen in reguliran pristop ter lahko zagotovijo višjo raven diverzifikacije in dostopa do širšega nabora zasebnih podjetij. Pomembno je omeniti, da so lahko skladi zasebnega kapitala omejeni na pooblaščeni vlagatelji, ali tisti, ki izpolnjujejo določene zahteve glede dohodka, neto vrednosti ali znanja.
Nazadnje lahko vlagatelji vlagajo v zasebni kapital prek sekundarnih trgov. Sekundarni trgi omogočajo vlagateljem nakup in prodajo delnic zasebnih podjetij, ki že delujejo. Ti trgi lahko pomagajo zagotoviti večjo likvidnost v primerjavi s primarnimi naložbami, vendar lahko zahtevajo višji minimalni znesek naložbe, delnice, ki se prodajajo, pa so morda v posesti dlje časa, kar pomeni, da vlagatelj morda kupuje podjetje, ki je bolj v svojem ciklu rasti. Poleg tega ni zagotovljeno, da bo vlagatelj našel kupca za svoje delnice na sekundarnem trgu.
Ne glede na kanal, prek katerega se mali vlagatelj odloči za dostop do zasebnega kapitala, je pomembno, da pred kakršno koli naložbo opravite temeljit skrbni pregled in raziskavo. To vključuje raziskovanje podjetja in njegove vodstvene ekipe, pregled panoge in tržnih razmer ter razumevanje financ in možnosti rasti podjetja.
Pomembno je tudi razumeti pogoje naložbe, kot so izhodna strategija, možnost razvodenitve in morebitne omejitve pri prenosu delnic. Mali vlagatelji bi morali upoštevati tudi morebitne davčne posledice vlaganja v zasebni kapital, saj se lahko razlikujejo od tistih za vrednostne papirje, s katerimi se javno trguje.
Pred vlaganjem v zasebni kapital je pomembno razmisliti o svojih naložbenih ciljih in toleranci do tveganja. Zasebni kapital je lahko možnost za diverzifikacijo vašega portfelja, vendar ni primeren za vsakogar. Pomembno je, da pred odločitvijo pretehtate morebitna tveganja in koristi ter lastne naložbene cilje in toleranco do tveganja.
Pomembno je tudi raziskati podjetje zasebnega kapitala in podjetja, v katera vlagajo. Oglejte si dosežke podjetja in uspešnost podjetij iz njihovega portfelja. Raziščite tudi vodstveno ekipo in industrijo, na katero se osredotočajo. Prepričajte se, da je naložbena strategija podjetja v skladu z vašimi naložbenimi cilji.
Skratka, vlaganje v zasebni kapital bi lahko bila možnost za diverzifikacijo vašega portfelja in pomoč pri rasti vašega portfelja. Vendar je pomembno razumeti morebitna tveganja in koristi, preden sprejmete odločitev. Pomembno je tudi, da upoštevate svoje naložbene cilje in toleranco do tveganja ter raziščete podjetje zasebnega kapitala in podjetja, v katera vlagajo. S pravo raziskavo in skrbnim pregledom bi zasebni kapital lahko bil dragocen dodatek k vašemu naložbenemu portfelju.
Ste pripravljeni investirati? Prijava in prijavi na svoj račun, da si ogledate naše naložbene priložnosti za zasebni trg!
[1] https://www.titan.com/articles/private-equity-returns#:~:text=According%20to%20Cambridge%20Associates%2C%20for%20the%2020%2Dyear%20period%20ended%20in%20June%202020%2C%20PE%20had%20average%20annual%20returns%20of%2014.65%25%20compared%20with%20the%20S%26P%20500%2C%20which%20had%20average%20annual%20returns%20of%205.91%25%20over%20the%20same%20period
*****
Podatki, predstavljeni tukaj, so zgolj za splošne informativne namene in jih ne smejo predstavljati in jih ne bi smeli razlagati ali uporabljati kot celovito ponudbeno dokumentacijo za kakršno koli varnost, naložbo, davčni ali pravni nasvet, priporočilo ali ponudbo za prodajo ali zbiranje ponudbe za nakup, interes ali neposredno ali posredno v katerem koli podjetju. Vlaganje v podjetja v zgodnji in poznejši fazi predstavlja veliko tveganje. Možna je izguba celotne naložbe vlagatelja in dobiček ni mogoč. Vlagatelji bi se morali zavedati, da so te vrste naložb nelikvidne, in bi morali predvideti, da bodo lastniki, dokler ne pride do izstopa.
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- vir: https://microventures.com/private-equity-risks-and-rewards?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=private-equity-risks-and-rewards
- 1
- 2020
- a
- Sposobna
- dostop
- Po
- Račun
- akreditacijo
- Doseči
- Poleg tega
- Poleg tega
- nasveti
- proti
- Poravnava
- že
- znesek
- zneski
- in
- letno
- pričakujte
- pristop
- povprečno
- pred
- počutje
- največji
- Blog
- širši
- poslovni
- podjetja
- nakup
- Nakup
- Cambridge
- Kapital
- nekatere
- Spremembe
- Channel
- kanali
- Podjetja
- podjetje
- Podjetja
- v primerjavi z letom
- celovito
- Sklenitev
- Pogoji
- Ravnanje
- Connect
- Proti
- Razmislite
- šteje
- bi
- Crowdfunding
- platforme za množično financiranje
- cikel
- Odločitev
- Stopnja
- odvisno
- drugačen
- težko
- skrbnosti
- redčenje
- neposredno
- diverzifikacija
- diverzificirati
- Dokumentacija
- vsak
- v zgodnji fazi
- zaslužiti
- Celotna
- pravičnost
- vsi
- Izmenjava
- Izhod
- Izhodna strategija
- strokovno znanje
- raziskuje
- Nekaj
- financ
- Najdi
- iskanje
- Firm
- podjetja
- Osredotočite
- Za vlagatelje
- Obrazci
- je pokazala,
- iz
- Financiranje
- Skladi
- nadalje
- splošno
- Splošna javnost
- Cilji
- Grow
- Pridelovanje
- Rast
- zagotovljena
- hedge
- Hero
- pomoč
- tukaj
- visoka
- visoko tveganje
- več
- gospodarstvo
- Vendar
- HTTPS
- posledice
- Pomembno
- in
- vključuje
- prihodki
- Indeks
- posredno
- Industrija
- Podatki
- Informacijsko
- obresti
- Invest
- vlaganjem
- naložbe
- Naložbena strategija
- naložbe
- Investitor
- Vlagatelji
- vključuje
- IT
- znanje
- Pomanjkanje
- Pravne informacije
- Stopnja
- Limited
- likvidnostno
- Seznam
- zaklenjeno
- več
- Poglej
- si
- izgube
- off
- Znamka
- Izdelava
- upravlja
- upravljanje
- upravljanje Team
- Vodje
- Tržna
- tržnih pogojih
- tržnica
- tržnice
- max širine
- kar pomeni,
- pomeni
- Srečati
- minimalna
- Omiliti
- Denar
- več
- več
- potrebna
- net
- ponudba
- ponujanje
- ONE
- Delovanje
- Možnost
- Ostalo
- lastne
- opravlja
- performance
- Obdobje
- Platforme
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- bazen
- Portfelj
- možnost
- mogoče
- Prispevek
- potencial
- potencialno
- pripravljeni
- predstavljeni
- primarni
- zasebna
- Zasebna podjetja
- Zasebni kapital
- Postopek
- strokovni
- Dobiček
- PROS
- možnosti
- zagotavljajo
- zagotavlja
- javnega
- javno
- nakup
- namene
- kvalificirano
- hitro
- območje
- realizirano
- Priporočilo
- zapis
- urejeno
- zahteva
- Zahteve
- Raziskave
- Omejitve
- prestrukturiranje
- Trgovina na drobno
- Maloprodajni vlagatelji
- vrnitev
- vrne
- Nagrada
- Nagrade
- Tveganje
- tveganja
- S&P
- sekundarno
- Sekundarni trg
- Vrednostni papirji
- varnost
- iskanju
- prodaja
- nastavite
- Delnice
- Kratke Hlače
- shouldnt
- majhna
- mala podjetja
- So
- prodaja
- nagovarjanje
- nekaj
- Ustanavljanjem
- zaloge
- Borza
- borza
- Zaloge
- naravnost
- Strategija
- močna
- taka
- primerna
- Bodite
- ciljna
- davek
- skupina
- Pogoji
- O
- Glavno mesto
- njihove
- skozi
- čas
- titan
- do
- toleranca
- sledenje
- s katerimi se trguje
- Prenos
- Vrste
- tipično
- razumeli
- razumevanje
- us
- dragocene
- Volatilnost
- Kaj
- ki
- medtem
- WHO
- bo
- pripravljeni
- vredno
- Vaša rutina za
- zefirnet