Banko prihodnosti bo poganjal AI

Razvijajoče se zahteve potrošnikov, vse večja konkurenca, tehnološki napredek in spreminjajoča se zakonodaja poganjajo transformativne spremembe v bančnem sektorju, kar prisili obstoječe banke in finančne institucije, da sprejmejo računalništvo v oblaku in umetno inteligenco (AI), da ostanejo relevantni, pravi nov dokument Mambu in Google Cloud .

Papir z naslovom Banka prihodnosti: kako bo umetna inteligenca poganjala vseprisotne storitve in prilagojene izkušnje strank, raziskuje ključne dejavnike, ki spodbujajo spremembe v bančnem prostoru, in se poglobi v to, kako lahko finančne institucije izkoristijo umetno inteligenco in računalništvo v oblaku za reševanje razvijajočega se okolja.

Banka prihodnosti: kako bo umetna inteligenca poganjala vseprisotne storitve in prilagojene izkušnje strank

Novi predpisi, vključno z uvedbo odprtega bančništva in PSD2 v Evropski uniji (EU), odpravljajo posrednike in olajšujejo vstop novih igralcev. Hkrati se v finančnem sektorju vedno bolj čutijo velika tehnološka podjetja z naprednimi tehnološkimi zmogljivostmi in globokimi žepi, kar še povečuje konkurenco. Hkrati se preference strank usmerjajo k integriranim, realnočasovnim in prilagojenim izkušnjam, ki so na prvem mestu mobilne.

Ti dejavniki prisilijo tradicionalne banke, da ponovno razmislijo o svojem poslovanju in sprejmejo najsodobnejše tehnologije, vključno s sestavljivo tehnologijo, umetno inteligenco in analitiko, piše v poročilu. Te tehnologije jim omogočajo dostop do različnih naborov podatkov o strankah in transakcijah za večjo personalizacijo, ustvarjanje vrednosti, avtomatizacijo in učinkovitost.

McKinsey ocene da bi lahko vsako leto tehnologije umetne inteligence prinesle do 1 bilijon ameriških dolarjev dodatne vrednosti za svetovni bančni sektor.

Skupna potencialna letna vrednost, milijarde $, Vir: The Executive's AI playbook, McKinsey.com

Do leta 2025 Accenture projekti da bi bilo mogoče avtomatizirati 7-10 % nalog v finančnih storitvah, medtem ko bi jih 43-48 % lahko nadgradili s tehnologijo. Posledični prihranki pri stroških in povečanje produktivnosti bi lahko prinesli med 87 in 140 milijardami ameriških dolarjev kumulativne vrednosti samo za industrijo finančnih storitev v Severni Ameriki med letoma 2018 in 2025.

Bančništvo na podlagi umetne inteligence

Strokovnjaki in opazovalci industrije so izrazili svoje poglede na to, kakšna bi lahko bila banka prihodnosti, pri čemer so mnogi v središču pozornosti postavili AI in podatke.

McKinsey's Poročilo 2021. maja o tako imenovani »banki umetne inteligence« poudarja, da je zdaj nujno, da uveljavljene družbe postanejo »najprej umetna inteligenca« in postavijo umetno inteligenco v središče svoje osnovne strategije in delovanja.

Številni trendi usmerjajo bančni sektor k umetni inteligenci, pravi McKinsey, vključno z naraščajočimi pričakovanji strank, ko se digitalno bančništvo še naprej povečuje, vzponom digitalnih ekosistemov in posledično disintermediacijom tradicionalnih finančnih storitev, vstopom velikih tehnologij v finance, kot tudi razcvet uporabe naprednih tehnologij umetne inteligence med vodilnimi svetovnimi finančnimi institucijami.

Podjetje opozarja, da bodo zmagovalci tisti, ki bodo ponudili predloge in izkušnje, ki so inteligentni, prilagojeni in resnično večkanalni ter združujejo bančne zmogljivosti z ustreznimi produkti in storitvami zunaj bančništva. To pomeni, da umetna inteligenca, podatkovna znanost, pa tudi računalništvo v oblaku in API-ji ne bodo več razkošje, temveč nuja.

Za ponudnika platforme za bančništvo v oblaku Mambu bo banka prihodnosti sprejela strategijo, osredotočeno na stranke, in oblikovala storitve od začetka glede na potrebe uporabnikov. Za osnovne bančne funkcije bo uporabil primere uporabe umetne inteligence, ki temeljijo na vrednostih, da bi zagotovil vrhunske poti strank, in se bo zanašal na prilagodljivo, sestavljivo tehnološko arhitekturo, ki omogoča hitro in enostavno integracijo različnih komponent za obravnavo spreminjajočih se potreb strank, tržne dinamike ali tehnoloških trendov. .

Sprejemanje AI se pospeši

Sprejemanje umetne inteligence se je v zadnjih nekaj letih močno povečalo, vendar je COVID-19 ta trend še pospešil.

Rezultati iz raziskave PwC iz leta 2021 kažejo, da je 52 % podjetij zaradi pandemije okrepilo svoje načrte za uvedbo umetne inteligence. Velika večina vprašanih (86 %) je dejala, da je umetna inteligenca letos postala "mainstream tehnologija" v njihovem podjetju.

Večina vodstvenih delavcev pričakuje, da bo umetna inteligenca povečala učinkovitost poslovnih procesov (74 %), pomagala pri ustvarjanju novih poslovnih modelov (55 %) in omogočila ustvarjanje novih izdelkov in storitev (54 %), raziskava AI Journal je pokazala,.

V finančnem sektorju več kot polovica finančnih ustanov anketiran SAS je uporabil umetno inteligenco v svojih postopkih skladnosti s predpisi za boj proti pranju denarja (AML) ali načrtuje takojšnji odziv na COVID-19 in kar je povzročilo porast prevar, goljufij in kibernetskega kriminala.

Mednarodna podatkovna korporacija (IDC) ocene da se bodo svetovni prihodki trga umetne inteligence, vključno s programsko opremo, strojno opremo in storitvami, letos povečali za približno 15 % in dosegli 341.8 milijarde USD. Po napovedih se bo trg leta 2022 še pospešil z 18.8-odstotno rastjo in ostal na dobri poti, da do leta 500 preseže mejo 2024 milijard ameriških dolarjev.

Vir: https://fintechnews.sg/57003/ai/the-bank-of-the-future-will-be-powered-by-ai/