Prihajajoči predpisi AML v Estoniji, ki bodo vplivali na industrijo kriptovalut – Uredba Bitcoin News

Estonija se pripravlja na izvajanje sklopa nedavnih smernic proti pranju denarja, ki bi lahko okrepile potrebe za kripto korporacije, ki delujejo pod estonsko licenco. Spremembe prihajajo sredi pomislekov, da bi lahko Rusija uporabila kripto za izogibanje zahodnim sankcijam in tekoči reviziji zavarovalnih polic baltske države proti pranju denarja.

Vlada Estonije ustvarja strožje zakonodajno okolje za kripto podjetja

Estonija, katere bančni sektor je bil prej vpleten v obdelavo milijard za sumljive ruske kupce, zdaj sprejema korake za zapiranje vrzeli, ki bi lahko Rusiji, njenim elitam in zavezniški Belorusiji omogočile, da se izognejo sankcijam, uvedenim zaradi invazije na Ukrajino.

Prihodnji torek bo stopil v veljavo dopolnjeni državni zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, ki bo uvedel stroge zahteve. Kriptokorporacije bodo nosile glavno breme estonskega konflikta zaradi nasprotovanja umazani gotovini, ugotavlja Politico v poročilu.

Z zamenjavo bo estonski regulativni režim za platforme, ki delajo z digitalno lastnino, še strožji od prihajajočih smernic EU. Okvir, sprejet leta 2017, se je zdel preveč nezahteven, ker je številnim podjetjem, od katerih so bila številna večinoma drugje, omogočil pridobitev licenc iz Estonije.

Minister za finance Keit Pentus-Rosimannus je v pogovoru za publikacijo vztrajal, da Estonija pozdravlja inovacije, vendar je poudaril, da ne bo tolerirala denarnega kriminala in da lahko podpira preprečevanje pranja gotovine kot precedens. Dodatno je komentiral:

Nadzor enostavno ni bil potencialen. Toda nevarnost je bila naša, ker so delovali z estonsko licenco. To je bil en dejavnik, ki je bil spremenjen z uredbo.

Oblasti v Estoniji nameravajo povečati vzdržljivost za korporacije, da pritrdijo svojo kripto hišo. Subjekti, ki ponujajo digitalno denarnico in spletne nadomestne ponudnike, morajo izpolnjevati minimalne kapitalske zahteve v višini 100,000 € (109,000 $), ljudje, ki ponujajo skrbniške ponudnike, pa bodo morda želeli predložiti najmanj 250,000 €.

Novi zakoni lahko uvedejo tudi višje stroške registracije, strožje obveznosti skrbnega pregleda in strožji regulativni nadzor. Poleg tega se lahko od kripto korporacij zahteva, da skrbijo za prisotnost v državi, v nasprotju s prej kot.

Talin zaostruje nadzor nad kriptovalutami med tekočo revizijo državnih zaščitnih ukrepov proti nezakonitim denarnim tokovom, ki jo izvaja Odbor strokovnjakov Sveta Evrope za oceno ukrepov proti pranju denarja in financiranju terorizma (Moneyval).

Revizorji, ki bodo svojo dejavnost zaključili decembra, analizirajo zakone o digitalnih sredstvih med različnimi zavarovalnimi policami. Vložki so za Estonijo preveliki, ker bi se baltski narod lahko znašel na "sivi seznam,« poleg Malte, še ene majhne države članice EU, ki se je poskušala razviti v kripto prijazno počitniško točko.

Estonske oblasti kljub temu zaostrujejo svojo strategijo ne glede na nosilce poročil v Bruslju upoštevamo Trgi kripto sredstev EU (MiCA) snubitev. Še več, evropske zahteve naj bi bile veliko manj stroge od povsem novih estonskih zakonov. Kapitalske potrebe za ponudnike kripto storitev, kot predlaga Evropska komisija, se gibljejo med 50,000 in 150,000 €.

Ali računate na to, da bodo številna kripto podjetja manevrirala iz Estonije, potem ko bo država uvedla svoje strožje zakone? Povejte nam v razdelku za povratne informacije pod.

Lubomir Tasev

Lubomir Tassev je novinar iz tehnološko podkovane vzhodne Evrope, ki mu je všeč Hitchensov citat: "Biti pisatelj je to, kar sem, in ne to, kar počnem." Svetovna politika in ekonomija sta poleg kripto, blockchaina in fintecha dva različna vira navdiha.