Preverjanje nasprotnih strank za spletne transakcije s preverjanjem preteklosti

Plačevanje in poslovanje je danes lažje kot kdaj koli prej; zahvaljujoč internetu. Skupaj globalno spletno plačevanjes leta 2020 dosegel 5.44 bilijona dolarjev, do leta 100 pa naj bi zrasel za več kot 11.29 % na 2026 bilijona USD.

Z naraščajočim trgom spletnih plačil je tveganje transakcij z goljufi ali kriminalci na prvem mestu, kar ima za posledico izsiljevanje, krajo ali celo življenjske grožnje. Spletne transakcije so lahko negotove brez zanesljivih načinov izvajanja preverjanja preteklosti, zlasti pri neformalnih odnosih z neznanci. Vendar pa se lahko zaščitite pred goljufijami z uporabo "storitev iskanja ljudi", kot je Razkrij masko ali CheckPeople za osebna in nepoklicna preverjanja preteklosti. Toda kako te storitve povečajo varnost spletnih transakcij? Kmalu bomo izvedeli, začeli pa bomo z razpravo o nujnosti tovrstnih storitev.

Preverjanje transakcij in potreba po storitvi iskanja ljudi

Pri spletnih transakcijah potrebujete zagotovilo, da je ali bo vaš denar v varnih rokah. Najpomembneje je, da morajo transakcije služiti predvidenemu namenu in ne nenaročenim. Ob plačilu neke neformalne storitve ali izdelka morate dobiti tisto, kar ste dolžni. Na primer, preverjanje lahko reši te težave.

Informacije o posameznikih so večinoma dostopne v javni domeni; vendar so zelo razpršeni in dejansko nedostopni. Storitev, ki lahko združi vse podatke iz različnih baz podatkov v eno platformo, je primerna za končne uporabnike. Kakšne informacije o spletni prodaji in transakcijah lahko preverimo? Pa si poglejmo.

Podjetje, ki preverja ozadje, lahko dostopa do zbirke podatkov javnih evidenc za podrobnosti, ki so na voljo v skladu z ustavno pravico do informacij v širšem smislu. Na splošno to zajema prijavljeni poklic ali podjetje, prebivališče ali poslovno lokacijo, registrsko številko, starost itd.

Tako kot pri Johnu boste morda želeli ugotoviti identiteto nasprotne stranke, preden ji pošljete denar ali blago. V ta namen postanejo zgoraj omenjene informacije ključne. Lahko ste prepričani, da imate opravka s pravo osebo in ne s prevarantom ali prevarantom. Preverite lahko na primer, ali je oseba navedla pravo ime, naslov in telefonsko številko. Ali pa ste, recimo, ko nekaj kupujete, lahko prepričani, da je prodajalec pravi lastnik in ne kak sumljiv posrednik.

Zato je najpomembnejša prednost uporabe storitev iskanja ljudi možnost preverjanja navedenih poverilnic. Preverjanje trditev v zvezi z identiteto je veliko lažje v maloprodajnih scenarijih brez povezave, vendar je na spletu drugačna igra z žogo, zlasti pri neformalnih poslih in transakcijah. Nasprotni stranki lahko zagotovo zaupate, vendar je v večini primerov pametneje preveriti.

Smernice FCRA: Varovanje osebnih informacij

Dejstvo, da je nekaj na voljo, še ne pomeni, da je primerno za izkoriščanje, zlasti kar zadeva javne informacije posameznikov. V ta namen smernice zakona o poštenem kreditnem poročanju (FCRA) obširno označujejo, kako lahko uporabite javno dostopne informacije. Za začetek agencije za poročanje potrošnikov ne morejo uporabljati teh informacij brez ustreznih licenc. Poleg tega FCRA prepoveduje nelicencirano uporabo preverjanja preteklosti za namene zaposlovanja, preverjanja najemnikov, zavarovanja in kreditne sposobnosti.

Izobraževalne ustanove in zavarovalnice ne morejo samostojno izvajati policijskih kontrol. Banke lahko vpogledajo v posamezne evidence za odobritev ali zavrnitev kreditov samo v skladu s standardi FCRA. Najemodajalci in zaposleni lahko pripravljajo kreditna poročila o najemnikih ali zaposlenih, če pridobijo izrecno soglasje zadevnega posameznika. Posledično je v takšnih situacijah možnost vodenja kreditnih poročil večinoma klavzula v pogodbi; podpisnik s tem daje soglasje.

Glavni namen smernic FCRA je zaščititi podatke uporabnikov, zlasti pred zlorabo v neetične namene. Tako se lahko za zgoraj navedene občutljive teme in odločitve uporabljajo samo pooblaščena kreditna poročila. V drugih primerih je primerno manj formalno preverjanje preteklosti.

Kako lahko preverjanje preteklosti pomaga

FCRA določa upravičene omejitve glede obsega preverjanja preteklosti, da zaščiti posameznikovo pravico do zasebnosti in zagotovi, da posameznikom ni mogoče zavrniti zaposlitve, posojila ali stanovanja na podlagi netočnih ali nepopolnih informacij iz javnih evidenc. Toda poleg tega zapusti domeno, kjer ste upravičeni izvajati preverjanje preteklosti za osebne in nepoklicne namene.

Vstopite v UnMask, platformo, ki vam omogoča nemoteno in natančno preverjanje ozadja za preverjanje osnovnih poverilnic, kot so naslov, starost, kontaktna številka itd. Postopek je popolnoma brez težav: vnesite ime osebe, dodajte njeno mesto in pridobite zahtevane podatke. Poleg tega vam funkcija povratnega iskanja telefona omogoča izvajanje pregledov z uporabo telefonske številke posameznika.

»Ljudje pogosto zanemarjajo pomen tega, da vedo, s kom dejansko sklepajo transakcije na spletu, razen če se sami osebno ne soočijo z neugodno situacijo,« je med razmišljanjem o zadevi dejal Elvis Džebic, izvršni direktor Unmask.com. »Vendar se lahko nesreče zgodijo kadar koli in zdaj se morajo ljudje bolj kot kdaj koli prej zaščititi na spletu. Kljub smernicam, ki ščitijo osebne podatke ljudi, lahko še vedno veste dovolj o posamezniku ali subjektu, da narišete boljšo sliko o tem, ali so vredni zaupanja ali ne.«

Za zaključek moramo ponoviti ključno točko. Z informacijami, ki jih pridobite prek spletnih platform za preverjanje preteklosti, ravnajte z največjo skrbnostjo in občutljivostjo. Zagotovo imejte v mislih smernice FCRA, vendar razširite svojo občutljivost onkraj tega; spoštovati osebno svobodo in zasebnost za vsako ceno. Preverite za svojo varnost, da ne poškodujete drugih. Dokler to storite, vam lahko storitve preverjanja preteklosti zagotovijo mir pri opravljanju spletnih transakcij.

Vir: https://coinquora.com/verifying-counterparties-for-online-transactions-using-background-checks/