Pri vsaki odločitvi, ki jo sprejmemo, je vedno določena stopnja tveganja, tudi pri najmanjših. Seveda so tveganja pri finančnih odločitvah pogosto pomembna, zlasti ko govorimo o naložbah. Tudi manjša napaka lahko včasih privede do velikih izgub za vlagatelje. Zato je ključnega pomena, da imate dobre strategije za obvladovanje tveganj, da zmanjšate ta tveganja in preprečite izgubo svojih sredstev.
Banke so tradicionalni finančni subjekti s celovitimi in sistematičnimi strategijami upravljanja s tveganji, vendar so njihove metode primerne tudi za zasebne vlagatelje? Še več, ali lahko celo implementirate sistem upravljanja tveganj, če imate opravka s kriptovalutami? Potopimo se noter.
Kaj je upravljanje s tveganji v investicijskem bančništvu?
Strategije upravljanja s tveganji bankam omogočajo, da zmanjšajo tveganja in se izognejo velikim izgubam. Banke in druge finančne institucije temu procesu pravijo upravljanje sredstev in obveznosti ali ALM. Preprosto povedano, ALM je način, kako banke obravnavajo morebitne padce zaradi neusklajenih obveznosti in sredstev.
Pri tem upoštevajo vse možne dejavnike, ki lahko vplivajo na donosnost njihovih naložb, hkrati pa zmanjšujejo tveganja in morebitne izgube. Nekateri od teh dejavnikov vključujejo nihanje obrestnih mer in spremembe likvidnostnih zahtev.
Z ALM se banke osredotočajo na dolgoročne rezultate svojih naložb, zlasti na njihovo donosnost in splošno stabilnost. Gre za celovit pristop, ki zajema upravljanje tveganj na makro ravni, namesto da bi posamezna tveganja obravnavala ločeno.
Kako izvajajo obvladovanje tveganj v investicijskem bančništvu
Ker je sistem ALM zasnovan tako, da zagotavlja dolgoročno dobičkonosnost in stabilnost, potrebuje popoln in usklajen okvir, ki obravnava vsako potencialno tveganje z vseh zornih kotov.
To dosežejo z naslednjim:
• Upravljanje kreditne kakovosti
• Zagotavljanje zadostnega obratnega kapitala
• Ohranjanje likvidnostnih zahtev
• Stalno spremljanje potencialnih tveganj za njihove naložbe
Poleg teh izvajajo tudi naslednje prakse za ublažitev tveganj in izgub:
• Razpršitev svojega portfelja z razpršitvijo sektorjev, v katere vlagajo: banke in druge finančne institucije ne dajo vseh jajc v eno košaro, kar najbolj zmanjšajo možnost velikih izgub v primeru, da gre ena naložba slabo.
• Zavarovanje njihovega portfelja pred tveganjem, da zaščitijo svoje naložbe: Naložbe z ločenimi pozicijami jim omogočajo izravnavo morebitnih izgub, saj lahko vedno pridobijo z eno naložbo, če druga zaide.
• Prilagajanje svojih portfeljev za ublažitev inflacijskih in obrestnih tveganj: s tem zagotovijo, da ne utrpijo velikih izgub zaradi nihanja naložbenih dejavnikov, kot so inflacija in obrestne mere.
• Odločitev za dolgoročno stabilnost in delnice z nizkimi stroški za zaščito pred nestanovitnostjo trga: Nekateri naložbeni trgi so zelo nestanovitni, kar lahko negativno vpliva na donosnost vaših poslov, če ne sprejmete sistematičnega pristopa. Zato ti finančni subjekti izberejo dolgoročno stabilnost in donosnost namesto kratkoročnih poslov s takojšnjimi nagradami. Odločitev za delnice z nizkimi stroški zmanjša tudi likvidnostno tveganje njihovih naložb, zlasti na zelo nestanovitnem trgu.
• Priprava na horizontska tveganja zaradi neusklajenosti sredstev in obveznosti: banke prav tako zagotavljajo, da so dobro pripravljene na horizontna tveganja, zlasti ko gre za tista, ki izhajajo iz neusklajenosti sredstev in obveznosti.
Ali so te strategije primerne za zasebnega vlagatelja?
Ali lahko te tehnike za zmanjševanje tveganja še vedno implementirate v svoje naložbene strategije, če ste zasebni vlagatelj? Odgovor je tako da kot ne. Uvedba tovrstnega sistema v lastne naložbe ima prednosti in slabosti.
prednosti
Ta vrsta sistema obvladovanja tveganj sprejema celosten in celovit pristop k zmanjševanju tveganja, kar vam lahko koristi, tudi če ste zasebni vlagatelj. To je zato, ker vam omogoča globlje razumevanje vaših posebnih sredstev in obveznosti, tako da lahko čim bolj zmanjšate morebitne izgube.
Posledično se lahko bolje pripravite sebe in svoje naložbe na ta tveganja in se ustrezno prilagodite, če so neizogibna. Strateški pristop k obvladovanju tveganj in upoštevanje vseh možnih tveganj za vaše premoženje vam lahko pomaga ohraniti dolgoročno ravnovesje med vašimi obveznostmi in sredstvi ter povečati svoj dobiček in učinkovitost.
Slabosti
Glavna pomanjkljivost tega sistema za zmanjševanje tveganj je ustvarjanje in izvajanje ustreznega okvira. Potrebe vsakega vlagatelja so edinstvene in ni enotne rešitve, ki bi ustrezala vsem, ko gre za zmanjševanje tveganja. Glede na vrsto naložb, ki jih izvajate, in panoge, v katere vstopate, bodo morali ustvariti posebne okvire za upravljanje tveganj, ki bodo ustrezali njihovim potrebam kot vlagatelju.
Poleg tega je to dolgoročna strategija, ki zahteva natančno načrtovanje in pravilno izvedbo raziskav. Vse potrebne informacije niso vedno na voljo posameznikom, zaradi česar je težje upoštevati vsako možno tveganje.
Zmanjševanje tveganj na kripto trgu
Kripto trg je zelo nestanoviten, verjetno eden najbolj nestanovitnih trgov, ki je na voljo vlagateljem. Pravzaprav ni nobenega zagotovila, da boste vedno videli donosnost svojih naložb, tudi če ste že izkušen trgovec.
Dobra novica je, da lahko še vedno obvladujete tveganja pri trgovanju s kriptovalutami, tudi če njihove cene nenehno nihajo. Pravzaprav zmanjševanje tveganja pri trgovanju s kriptovalutami sledi skoraj enakim načelom kot tradicionalne naložbe.
Biti previden in strateški sta ključnega pomena, ko gre za zmanjšanje tveganja izgub pri poslovanju s kripto naložbami. Seveda se lahko obrnete tudi na intuitivne platforme kot npr Primex Finance za izboljšano obvladovanje tveganja.
Primex je likvidnostni protokol za DEX-agnostično trgovanje z navzkrižnimi mejami, ki trgovcem in posojilodajalcem omogoča, da zmanjšajo možna tveganja pri razporejanju svojih sredstev. Postopek decentralizira, tako da nobena oseba ali subjekt ne more imeti popolnega nadzora nad vašimi sredstvi. Omogoča blažitev tveganj trgovanja s kriptovalutami lažje in bolj obvladljivo, pri čemer to počne brez omejevanja nagrad, ki jih lahko dobite od svojih naložb.
Na Primexu lahko posojilodajalci svoje tveganje razpršijo na več sredstev, specifične trgovce in tako imenovane skupine tveganj. Risk bucket je pametna pogodba z nizom pravil trgovanja, ki jih je uvedel notar za tveganja, ki ga imenuje skupnost, da bi posojilodajalcem olajšal upravljanje tveganj. Za stalno ocenjevanje trgovcev uporablja decentralizirano mrežo vozlišč, ki temeljijo na strojnem učenju.
Spodnja črta
Pri vsaki transakciji in odločitvi je vedno tveganje, vendar to ne pomeni, da jih ne morete zmanjšati in se izogniti velikim izgubam. Vključitev zanesljivih sistemov za zmanjševanje tveganja v vaše naložbene strategije je eden najboljših načinov za to. To je pogosto lažje reči kot narediti, toda ne glede na to, ali ste vlagatelj ali trgovec, v TradFi ali DeFi, morate vedno imeti ustrezne strategije upravljanja tveganj.
Pri vsaki odločitvi, ki jo sprejmemo, je vedno določena stopnja tveganja, tudi pri najmanjših. Seveda so tveganja pri finančnih odločitvah pogosto pomembna, zlasti ko govorimo o naložbah. Tudi manjša napaka lahko včasih privede do velikih izgub za vlagatelje. Zato je ključnega pomena, da imate dobre strategije za obvladovanje tveganj, da zmanjšate ta tveganja in preprečite izgubo svojih sredstev.
Banke so tradicionalni finančni subjekti s celovitimi in sistematičnimi strategijami upravljanja s tveganji, vendar so njihove metode primerne tudi za zasebne vlagatelje? Še več, ali lahko celo implementirate sistem upravljanja tveganj, če imate opravka s kriptovalutami? Potopimo se noter.
Kaj je upravljanje s tveganji v investicijskem bančništvu?
Strategije upravljanja s tveganji bankam omogočajo, da zmanjšajo tveganja in se izognejo velikim izgubam. Banke in druge finančne institucije temu procesu pravijo upravljanje sredstev in obveznosti ali ALM. Preprosto povedano, ALM je način, kako banke obravnavajo morebitne padce zaradi neusklajenih obveznosti in sredstev.
Pri tem upoštevajo vse možne dejavnike, ki lahko vplivajo na donosnost njihovih naložb, hkrati pa zmanjšujejo tveganja in morebitne izgube. Nekateri od teh dejavnikov vključujejo nihanje obrestnih mer in spremembe likvidnostnih zahtev.
Z ALM se banke osredotočajo na dolgoročne rezultate svojih naložb, zlasti na njihovo donosnost in splošno stabilnost. Gre za celovit pristop, ki zajema upravljanje tveganj na makro ravni, namesto da bi posamezna tveganja obravnavala ločeno.
Kako izvajajo obvladovanje tveganj v investicijskem bančništvu
Ker je sistem ALM zasnovan tako, da zagotavlja dolgoročno dobičkonosnost in stabilnost, potrebuje popoln in usklajen okvir, ki obravnava vsako potencialno tveganje z vseh zornih kotov.
To dosežejo z naslednjim:
• Upravljanje kreditne kakovosti
• Zagotavljanje zadostnega obratnega kapitala
• Ohranjanje likvidnostnih zahtev
• Stalno spremljanje potencialnih tveganj za njihove naložbe
Poleg teh izvajajo tudi naslednje prakse za ublažitev tveganj in izgub:
• Razpršitev svojega portfelja z razpršitvijo sektorjev, v katere vlagajo: banke in druge finančne institucije ne dajo vseh jajc v eno košaro, kar najbolj zmanjšajo možnost velikih izgub v primeru, da gre ena naložba slabo.
• Zavarovanje njihovega portfelja pred tveganjem, da zaščitijo svoje naložbe: Naložbe z ločenimi pozicijami jim omogočajo izravnavo morebitnih izgub, saj lahko vedno pridobijo z eno naložbo, če druga zaide.
• Prilagajanje svojih portfeljev za ublažitev inflacijskih in obrestnih tveganj: s tem zagotovijo, da ne utrpijo velikih izgub zaradi nihanja naložbenih dejavnikov, kot so inflacija in obrestne mere.
• Odločitev za dolgoročno stabilnost in delnice z nizkimi stroški za zaščito pred nestanovitnostjo trga: Nekateri naložbeni trgi so zelo nestanovitni, kar lahko negativno vpliva na donosnost vaših poslov, če ne sprejmete sistematičnega pristopa. Zato ti finančni subjekti izberejo dolgoročno stabilnost in donosnost namesto kratkoročnih poslov s takojšnjimi nagradami. Odločitev za delnice z nizkimi stroški zmanjša tudi likvidnostno tveganje njihovih naložb, zlasti na zelo nestanovitnem trgu.
• Priprava na horizontska tveganja zaradi neusklajenosti sredstev in obveznosti: banke prav tako zagotavljajo, da so dobro pripravljene na horizontna tveganja, zlasti ko gre za tista, ki izhajajo iz neusklajenosti sredstev in obveznosti.
Ali so te strategije primerne za zasebnega vlagatelja?
Ali lahko te tehnike za zmanjševanje tveganja še vedno implementirate v svoje naložbene strategije, če ste zasebni vlagatelj? Odgovor je tako da kot ne. Uvedba tovrstnega sistema v lastne naložbe ima prednosti in slabosti.
prednosti
Ta vrsta sistema obvladovanja tveganj sprejema celosten in celovit pristop k zmanjševanju tveganja, kar vam lahko koristi, tudi če ste zasebni vlagatelj. To je zato, ker vam omogoča globlje razumevanje vaših posebnih sredstev in obveznosti, tako da lahko čim bolj zmanjšate morebitne izgube.
Posledično se lahko bolje pripravite sebe in svoje naložbe na ta tveganja in se ustrezno prilagodite, če so neizogibna. Strateški pristop k obvladovanju tveganj in upoštevanje vseh možnih tveganj za vaše premoženje vam lahko pomaga ohraniti dolgoročno ravnovesje med vašimi obveznostmi in sredstvi ter povečati svoj dobiček in učinkovitost.
Slabosti
Glavna pomanjkljivost tega sistema za zmanjševanje tveganj je ustvarjanje in izvajanje ustreznega okvira. Potrebe vsakega vlagatelja so edinstvene in ni enotne rešitve, ki bi ustrezala vsem, ko gre za zmanjševanje tveganja. Glede na vrsto naložb, ki jih izvajate, in panoge, v katere vstopate, bodo morali ustvariti posebne okvire za upravljanje tveganj, ki bodo ustrezali njihovim potrebam kot vlagatelju.
Poleg tega je to dolgoročna strategija, ki zahteva natančno načrtovanje in pravilno izvedbo raziskav. Vse potrebne informacije niso vedno na voljo posameznikom, zaradi česar je težje upoštevati vsako možno tveganje.
Zmanjševanje tveganj na kripto trgu
Kripto trg je zelo nestanoviten, verjetno eden najbolj nestanovitnih trgov, ki je na voljo vlagateljem. Pravzaprav ni nobenega zagotovila, da boste vedno videli donosnost svojih naložb, tudi če ste že izkušen trgovec.
Dobra novica je, da lahko še vedno obvladujete tveganja pri trgovanju s kriptovalutami, tudi če njihove cene nenehno nihajo. Pravzaprav zmanjševanje tveganja pri trgovanju s kriptovalutami sledi skoraj enakim načelom kot tradicionalne naložbe.
Biti previden in strateški sta ključnega pomena, ko gre za zmanjšanje tveganja izgub pri poslovanju s kripto naložbami. Seveda se lahko obrnete tudi na intuitivne platforme kot npr Primex Finance za izboljšano obvladovanje tveganja.
Primex je likvidnostni protokol za DEX-agnostično trgovanje z navzkrižnimi mejami, ki trgovcem in posojilodajalcem omogoča, da zmanjšajo možna tveganja pri razporejanju svojih sredstev. Postopek decentralizira, tako da nobena oseba ali subjekt ne more imeti popolnega nadzora nad vašimi sredstvi. Omogoča blažitev tveganj trgovanja s kriptovalutami lažje in bolj obvladljivo, pri čemer to počne brez omejevanja nagrad, ki jih lahko dobite od svojih naložb.
Na Primexu lahko posojilodajalci svoje tveganje razpršijo na več sredstev, specifične trgovce in tako imenovane skupine tveganj. Risk bucket je pametna pogodba z nizom pravil trgovanja, ki jih je uvedel notar za tveganja, ki ga imenuje skupnost, da bi posojilodajalcem olajšal upravljanje tveganj. Za stalno ocenjevanje trgovcev uporablja decentralizirano mrežo vozlišč, ki temeljijo na strojnem učenju.
Spodnja črta
Pri vsaki transakciji in odločitvi je vedno tveganje, vendar to ne pomeni, da jih ne morete zmanjšati in se izogniti velikim izgubam. Vključitev zanesljivih sistemov za zmanjševanje tveganja v vaše naložbene strategije je eden najboljših načinov za to. To je pogosto lažje reči kot narediti, toda ne glede na to, ali ste vlagatelj ali trgovec, v TradFi ali DeFi, morate vedno imeti ustrezne strategije upravljanja tveganj.
- Coinsmart. Najboljša evropska borza bitcoinov in kriptovalut.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Razširjeno znanje. PROST DOSTOP.
- CryptoHawk. Altcoin radar. Brezplačen preizkus.
- Vir: https://www.financemagnates.com/thought-leadership/what-you-need-to-know-about-banks-risk-management-strategies/
- O meni
- Račun
- čez
- Naslov
- vsi
- Dovoli
- že
- pristop
- sredstvo
- Sredstva
- Na voljo
- Bančništvo
- Banke
- počutje
- BEST
- klic
- Naročilo
- prevleke
- Ustvarjanje
- kredit
- kritično
- kripto
- Kripto tržnica
- kripto trgovanje
- cryptocurrencies
- deliti
- Ponudba
- Decentralizirano
- Defi
- Ne
- učinkovitosti
- Jajca
- zlasti
- dejavniki
- finančna
- Finančne ustanove
- Osredotočite
- Za vlagatelje
- Okvirni
- Skladi
- splošno
- dobro
- ob
- pomoč
- zelo
- Kako
- HTTPS
- velika
- vpliv
- izvajati
- izvajanja
- individualna
- industrij
- inflacija
- Podatki
- Institucije
- obresti
- Obrestne mere
- Uvedeno
- intuitivno
- naložbe
- naložbe
- Investitor
- Vlagatelji
- IT
- vodi
- Stopnja
- odgovornosti
- likvidnostno
- Makro
- Izdelava
- upravljanje
- upravljalni sistem
- Tržna
- Prisotnost
- spremljanje
- več
- Najbolj
- mreža
- novice
- vozlišča
- odmik
- deluje
- Ostalo
- načrtovanje
- Platforme
- Portfelj
- zasebna
- Postopek
- Dobiček
- donosnosti
- dobiček
- zaščito
- zagotavljajo
- Cene
- Zahteve
- Raziskave
- Rezultati
- vrne
- Nagrade
- Tveganje
- upravljanje s tveganji
- Zmanjševanje tveganja
- pravila
- Je dejal
- začinjeno
- Sektorji
- nastavite
- pomemben
- pametna
- pametna pogodba
- So
- South
- posebej
- Stabilnost
- Zaloge
- Strateško
- strategije
- Strategija
- sistem
- sistemi
- pogovor
- tehnike
- trgovec
- trgovci
- Trgovanja z dobičkom
- Trgovanje
- tradicionalna
- transakcija
- edinstven
- Volatilnost
- Kaj
- ali
- brez