APAC -banker släpar efter i digital transformation

Två av tre (67%) banker tror att de kommer att förlora marknadsandelar inom två år om de inte lyckas transformera digitalt, enligt en ny rapport från molnbankplattform Mambu och Financial Times Focus (FT Focus).

Rapporten "Evolve or be extinct" genomfördes av FT Focus och undersökte över 500 ledande bankchefer globalt för att få insikter om deras uppfattning om bankbranschen, nu och i framtiden.

Resultaten illustrerar det brådskande behovet av banker att modernisera sina erbjudanden, med 58% av de globala respondenterna som förutspår att de helt kommer att upphöra att existera de närmaste fem till tio åren om de inte ändrar sina affärsmodeller.

När man tittar närmare på Asien och Stillahavsområdet indikerar FT Focus -rapporten att regionen släpar efter andra regioner när det gäller omvandling, men APAC -banker vidtar åtgärder för att "komma ikapp" till resten av världen, med planer på att öka investeringarna i big data , maskininlärning och blockchain i betydligt högre takt än andra regioner.

Myles Bertrand, Mambu's Verkställande direktör APAC sa: ”Forskningen illustrerar hur bankindustrin skiljer sig åt när det gäller sin strategi för digital transformation. Medan mindre än en tredjedel av APAC -bankerna beskriver sin digitala omvandlingsstrategi som mogen eller avancerad, finns det en framväxande kohort av digitala ”utvecklare” som stöter på denna trend och verkligen leder vägen. Vad vi ser är att dessa framåtriktade spelare hjälper dem som släpar efter att öka sina transformationsinsatser och sätter en plan för resten av branschen att följa samtidigt som de demonstrerar affärscasen för ett kundcentrerat tillvägagångssätt.

"Även om APAC -bankernas starka engagemang för att öka sina investeringar i ny teknik är mycket positivt, måste bankerna i regionen också ändra sitt sätt att förhålla sig till innovation och börja proaktivt omfamna nya partnerskap och samarbeten. ”Ekosystemets” tillvägagångssätt har varit otroligt framgångsrikt i andra regioner, och med hälften av APAC -bankerna oroade över att de saknar viktiga interna arbetskraftskunskaper som är nödvändiga för att omvandla, kommer det att visa sig mycket effektivt även här. ”

Kristofer Rogers, General Manager ANZ på Mambu, tillade, “Digital transformation kan inte ses som ett långspel längre, och i själva verket tror tre av fem APAC-banker att de kommer att upphöra att existera inom de närmaste fem till tio åren om de inte ändrar hur de fungerar. Det är en mycket nykter statistik. Och en tredjedel av bankerna är oroliga för att deras äldre teknikplattformar håller dem tillbaka, så det finns mycket kvar att göra. Positivt, 72% av bankerna i regionen sa att deras hastighet till marknaden har ökat under de senaste 12 månaderna, så det finns helt klart en förståelse för behovet av snabbhet när det gäller digital transformation ... nu behöver bankerna bara få utförandet rätt. ”

Globalt sade två femtedelar (40%) av de tillfrågade att de avser att modernisera till ett plattformsbaserat erbjudande efter pandemi och arbeta med tredjepartsleverantörer för att utveckla plug-and-play banktjänster som körs på flexibla, oberoende system. Modernisering till en plattformsbaserad struktur och investeringar i datafunktioner är nyckelfaktorer som skiljer digitalt avancerade företag från resten av bankerna.

Men medan dessa framåtblickande aktörer kan se fördelarna med digital transformation, fördröjer föråldrade uppfattningar om banker utvecklingen i en tid då ESG-mål och kundupplevelsen kommer att vara framtidens viktigaste drivkrafter för tillväxt.

81% av detaljhandelsbankernas ledare är mycket överens om att ersättning av föråldrade tankesätt med ett progressivt socialt syfte är avgörande för tillväxtstrategin, med denna statistik som återspeglas i att vinsten faller ner på prioriteringslistan för banker, med "ökade intäkter" rankad som bara den femte största fördelen med gå över till en kundcentrerad bankmodell.

Elliott Limb, Chief Customer Officer på Mambu, sa: ”De senaste 18 månaderna har visat bankerna hur viktigt det är för dem att ha ett robust och smidigt digitalt bankerbjudande. Och med 53% av de tillfrågade som medger att de riskerar att sakna digitala transformationsmål är det dags att branschen noterar de ekonomiska "utvecklare" som leder avgiften i detta utrymme. Det här är fintechs, utmanarbanker och framåtriktade traditionella aktörer som prioriterar ändamålsdrivna tjänster och bra kundupplevelse. ”

Rapporten belyser också de långsamma framstegen och utmaningar som banker står inför när de går bort från traditionella och äldre banktjänster mot digitala.

Med nästan en fjärdedel av bancheferna som beskriver sin digitala strategi som antingen "framväxande" eller "utforskande", återspeglar fynden behovet av större samarbete inom banksamhället, liksom möjligheterna för framtidsinriktade aktörer som anammar innovation genom fintech-ekosystem .

Ladda ner den globala Evolve or be Extinct -rapporten

Källa: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/