När de talade i en panel som en del av senatsutredningen om "Australien som ett teknologi- och finanscentrum" skrev 3 kryptoföretag ut sin erfarenhet av att avveckla banker i Australien.
Krypto-relaterade företag och siffror har gett bevis på att de blivit avsatta av ett australiensiskt finansinstitut till en senatsutredning.
Kryptoinvesteringsföretag Aus affärsman, world payment-leverantören Nium och den lilla peer-to-peer-kryptomäklarplattformen Bitcoin babe talade i en panel som en del av senatsutredningen om "Australien som ett teknologi- och finanscentrum" den 8 september. Alla tre är registrerade hos tillsynsmyndigheten för pengar. AUSTRAC och är föremål för nyheter nödvändigheter, men alla av dem ekade liknande känslor av avbankas samtidigt som det inte är en konkret rationalisering av varför.
Michaela Juric, grundaren av peer-to-peer-handelsverksamhet kallad när hennes smeknamn "Bitcoin Babe" uttryckligen uttryckte att hon har förbjudits av hela nittioen banker och penninginstitut under sin sjuåriga historia inom krypto:
”Från och med igår har jag blivit förbjuden och avbankad från 91 banker och finansinstitut. Det är 91 livstids förbud. Inga skäl uppgivna, inga bedömningar från fall till fall eller diskussioner engagerade och inga resurser tillgängliga. ”
Bitcoin babe använder börser som inhemska Bitcoins för att göra affärer i Australien, och i enlighet med hennes profil på webbplatsen har hon genomfört över 40,000 XNUMX handlar sedan 2014 med en feedbackpoäng på 98 procent.
Trots att han har ett anständigt namn online, berättade Juric för den kryptovänliga liberala senatorn Andrew Bragg att vissa banker till och med har flaggat henne som en terrorist på grund av hennes affärsstil:
"Jag har fått banker att gå så långt som att rapportera mig som en terrorist på vissa databaser, och det var det som hindrade mig från att kunna få några av dessa tjänster."
Nium med sitt huvudkontor i Singapore är licensierad på fyrtio marknader över hela världen, men företaget uttryckte att Australien är det enda landet där man har haft problem med leverantörer av monetära tjänster.
Michael Minassian, Niums chef för shopperaffärer i Asien och Stillahavsområdet uttryckte att företaget anser att det finns några "icke-konkurrensmässiga metoder" som bedrivs med de-banking, eftersom han ifrågasatte de "ogenomskinliga" skälen till att banker har erbjudit en gång skärande tjänster till företaget :
”De är väldigt oklara varför de slutar tillhandahålla banktjänster till dig. Jag har fått några bankirer att ge mig muntliga skäl när politiken förändras inom banken osv, men i huvudsak blir branscher som överföring för hårda för bankerna. ”
"Det är dyrt för dem att åta sig och etablera ramverk som de kommer att möjliggöra bankverksamhet, så det är helt enkelt lättare för dem att sluta tillhandahålla tjänster," tillade han.
Mitchell Travers – en av grundarna av den senaste South Wales-baserade kryptoinvesteringsplattformen Aus Merchant – uppgav att med det mycket få resonemang som gavs bakom att avveckla plattformen, hade det varit på grund av "riskundvikande" från banker.
"Såvitt jag är medveten om hade det varit en risk att vända bort, risk-off-vinkel varhelst resonemanget var att vi tenderar att vara utanför omfattningen av tjänster för dessa banker, och att vi inte fick en chans att leverera utökade due diligence-förfaranden”, sa han.
Relaterat: Afterpay berättar för senatens förfrågan krypto kan sänka säljarens betalningskostnader
Senator full general svarade med att säga "okej, jag ser att din registrering hos AUSTRAC är försumbar för en bank, känns det som."
Commonwealth Bank (CBA) förutsatt en inlämning till utredningen som förklarar dess praxis och uttryckligen att den driver "tillbörliga system och kontroller för att mildra och hantera" risk mot penningtvätt och finansiering av terror.
"Under omständigheter där en kunds tillgång på medel och tillgång till förmögenhet inte kan fastställas, eller deras kontoaktivitet inte är i enlighet med anmärkningsvärda affärsaktiviteter, vidtar klustret acceptabla åtgärder för att mildra och hantera sin ML/TF-risk." CBA sade i sin inlaga.
- 7
- 9
- Konto
- aktiviteter
- Alla
- austrac
- Australien
- Bank
- Banking
- Banker
- bans
- Bitcoin
- mäklar
- företag
- företag
- Medgrundare
- företag
- Företag
- crypto
- DA
- databaser
- etc
- utbyta
- Utbyten
- erfarenhet
- Fe
- finansiering
- finansiella
- Finansiella institut
- Firm
- följer
- full
- fonder
- Allmänt
- GV
- huvud
- historia
- HP
- hr
- HTTPS
- ia
- industrier
- institutioner
- Intelligens
- investering
- IP
- IT
- hålla
- senaste
- Marknader
- Medium
- Merchant
- pengar
- nyheter
- betalning
- plattform
- policy
- Profil
- bevis
- skäl
- Registrering
- Remittering
- rapport
- Risk
- Senaten
- Senator
- Tjänster
- Söder
- leverantörer
- leverera
- System
- Teknologi
- berättar
- handel
- Handel
- W
- Rikedom
- webb
- inom
- världen