I takt med att fler av våra dagliga liv blir mer digitaliserade, tittar finansvärlden på sätt att dra nytta av all information som kunder och kunder ger dem. Data kan nu samlas in var som helst när som helst vilket gör att kundupplevelser lättare kan anpassas för varje individ. Ett stort framsteg inom både datainsamling och lagring är genom användningen av molnteknik. I den här artikeln har vi försökt svara på en av de vanligaste frågorna som ställs inom finansvärlden – Hur skulle molnet kunna fungera som en katalysator för företagsomvandling av företag – och en potentiell spelväxlare för hur finansiella tjänsteorganisationer kommer att fungera i framtida.
A New Business Frontiers – Molnbaserad bankverksamhet
Molnbaserad bankverksamhet avser att distribuera och hantera bankinfrastruktur för att kontrollera molnbaserad kärnbanksverksamhet och finansiella tjänster utan dedikerade fysiska servrar. De ledande offentliga molnleverantörerna erbjuder en rad innovativa produkter-som-en-tjänst som kan nås på deras plattformar och hjälper banker att implementera affärs- och verksamhetsmodeller för att förbättra intäktsgenereringen, öka kundinsikterna, begränsa kostnader, leverera marknadsrelevanta produkter effektivt och hjälpa till att tjäna pengar på företagsdatatillgångar.
Molntjänstmodellen
De största molntjänsteleverantörerna (CSP) som Microsoft (Azure) och Google hanterar den komplexa molninfrastrukturen och tillåter banker att använda den för specificerade avgifter. Beroende på företagets storlek och budget kan en CSP erbjuda privata, offentliga eller hybridmoln. Det finns fyra huvudsakliga molntjänster som erbjuds för olika situationer som ett företag skulle behöva dem för. Business Process-as-a-Service (BPaaS) tillhandahåller tjänster som täcker vardagliga operationer som fakturering och mänskliga resurser, som kan användas av nästan alla banksystem. Den andra är Infrastructure-as-a-Service (IaaS) som levererar en fullfjädrad kärnbanksinfrastruktur som hanterar affärsverksamhet och mjukvaruintegrationer som möjliggör större skalbarhet och räckvidd.
En annan är Software-as-a-Service (SaaS ), levererar molnbaserad bankmjukvara för redovisning, fakturering och andra fördelar som är inriktade på att göra hanteringen av kundrelationer mycket smidigare. Rätt molnstrategier gör det också lättare för banker att tillhandahålla personlig service baserad på kundernas behov och preferenser, genom att förstå hur kunder interagerar med finansiella produkter. Slutligen erbjuder Platform-as-a-Service (PaaS) en molnbaserad kärnbanksplattform för app- och databasutveckling som gör det lättare att lagra och hantera data på ett ställe. Molnplattformar är designade för snabb prestanda och kan hantera stora mängder data snabbt och enkelt. Detta gör att banker kan förbättra sina transaktionsbehandlingshastigheter och minska latensproblem.
Molnbanksystemets potential – siffrorna ljuger inte
Precedence Research visar cloud tjänstemarknaden fick ett totalt värde på 387.15 miljarder USD 2021. Dessutom uppskattar de att den kommer att nå 1630 miljarder USD år 2030, och växa med en registrerad CAGR på 17.32 % från 2022 till 2030. På grund av dess enkla implementering, kostnadseffektivitet och låga underhållskostnader hade SaaS den största marknadsandelen 2020. Under den beräknade tidsramen: 2022 till 2030 förväntas IaaS växa i den snabbaste takten. Tillväxten kan tillskrivas den ökande efterfrågan på hybridmolnplattformar samt den växande preferensen för företagslagring av data och säkerhetslösningar.
Molnprogramvaruföretag omdefinierar global bankverksamhet
Molntjänster försvinner inte inom kort, så för att ligga i framkant har globala företag antagit flera strategier såsom produktlanseringar, partnerskap, samarbeten, M&A och joint ventures för att stärka sitt fotfäste på den globala bank molntjänstmarknaden.
En överraskande stor facilitator i strävan efter integration av större molntjänster var coronavirus-pandemin. I april 2020 lanserade bankmjukvaruleverantören Temenos SaaS-förslag med hjälp av innovativ Explainable AI (XAI) och molnteknik för att hjälpa bankbranschen att upprätthålla och till och med växa under pandemin och effektivt hantera konsumentrelationer. Det gjorde det möjligt för banker att uppfylla kundernas behov av intimt digitalt engagemang och betjäna små och medelstora företag och privatkunder med snabba lånegodkännanden och livskraftiga finansiella varor i en tid då fysiska tjänster kastrerades.
OneSpan, en cybersäkerhetsprogramvara, släppte en säkerhetsapplikation för banker. Det hjälper kunder att säkert handla och utföra bankärenden via mobilapplikationer. Den använder ett brett utbud av molndata för autentiseringsmetoder, såsom One-Time-Password, användningsbiometri, fingeravtryck, ansiktsigenkänning, Out-of-band SMS och geo-lokalisering. Det tillåter också bankkunder att e-signera dokumentation, uppfylla regulatoriska krav för stark autentisering och underhålla appens säkerhetsfunktioner.
Den israeliska ängeln
Israel är ett kraftpaket för molnkonsumtion, större än många andra länder i Europa, Mellanöstern och Afrika på grund av både den höga koncentrationen av nystartade företag och nu flyttar mer traditionella banker, försäkringsbolag och återförsäljare till molnet på grund av Israels Nimbus-projekt, ett gränsöverskridande projekt avsett att tillhandahålla ett omfattande ramverk för tillhandahållande av molntjänster till Israels regering. Detta gör det mycket lättare för företag att anpassa sig till en molncentrerad infrastruktur.
I juni 2022 tillkännagav Bank of Israel just borttagandet av hinder för användning av molntjänster, vilket ledde till ytterligare tillväxt över hela landet. Banktillsynsmannen Yair Avidan sa: "Datormolntjänster främjar och förbättrar den organisatoriska beräkningsförmågan och gör det möjligt för bankföretag att öka effektiviteten och reagera snabbt på marknadens behov."
Kritiska värdekällor aktiverade av molntransformation
Alla börjar inse vilken grundläggande roll molnteknologier kommer att ha i framtiden för banker runt om i världen. Forskning visade att 86 % av bankirerna har anammat molntjänster för att utnyttja dess praktiskt taget obegränsade skalbarhet. 82 % och 83 % av bankerna i APAC respektive EMEA planerar också att öka investeringarna i molnet under de kommande tre åren.
Molntjänster ökar den digitala tillgängligheten och möjliggör synkronisering av hela företaget genom bättre integrering av affärsenheter genom att dela data, driva integrerade beslut, gå snabbare för att lösa kundproblem, förbättra samarbetet genom nya delade plattformar och verktyg och öka beslutshastigheten . Molntjänster har också ett rykte om extrema säkerhetsstandarder. Dessa tjänster underlättar motståndskraftig verksamhet genom att decentralisera företagens datalagring. Detta får möjligheten att replikera data- och apptjänster över mer än ett enda datacenter eller en region vilket gör det mycket svårare för dataintrång att inträffa. Banker använder molnet för att upptäcka och förebygga bedrägerier genom att analysera stora mängder data från flera källor. Detta hjälper finansinstitutioner att upptäcka misstänkt aktivitet innan den orsakar någon skada.
Molnintegration driver affärsinnovation och driver strategi för att bygga nya kundupplevelser, skapa och marknadsföra erbjudanden, optimera verksamheten och hantera talanger genom att utnyttja verktyg som maskininlärning, Internet of Things-plattformar, AR och VR, bildigenkänning, naturlig språkbehandling, etc. Med större fokus på innovation möjliggör molnet också enklare skalning och hanterbara kostnader efter behov. Den fångar upp kostnadseffektivitet i dynamisk molnprissättning genom att öka eller minska beräkningskapaciteten efter behov och underlätta granulär utgiftskontroll. Företag kan röra sig med vilken hastighet de behöver och kan enkelt ändra på efterfrågan.
Framöver är molnteknik det primära alternativet för banker som vill utveckla och skala sin verksamhet, samtidigt som de minimerar risker, tid och kostnader. Bankers erkänner dessa fördelar och de övergripande resultaten av forskningen tyder på att de kommer att fortsätta att öka sina investeringar i molnteknik. Vi tror att det med tiden kommer att bli en kraftfull stöttepelare inom finansbranschen.
Om du vill höra mer om Cloud for Banking, gå med oss för att FinTech-Aviv Cloud Event den 17 augusti för att höra våra experters insikter om sätt att integrera FinTech lösningar i banker i övergångstiden mellan Legacy-system och molnlösningar för finansbranschen.
Nir Netzer | CPA (LL.B, MBA) | Grundare på Equitech Group | Ordförande för den israeliska FinTech Association – FinTech-Aviv |
I takt med att fler av våra dagliga liv blir mer digitaliserade, tittar finansvärlden på sätt att dra nytta av all information som kunder och kunder ger dem. Data kan nu samlas in var som helst när som helst vilket gör att kundupplevelser lättare kan anpassas för varje individ. Ett stort framsteg inom både datainsamling och lagring är genom användningen av molnteknik. I den här artikeln har vi försökt svara på en av de vanligaste frågorna som ställs inom finansvärlden – Hur skulle molnet kunna fungera som en katalysator för företagsomvandling av företag – och en potentiell spelväxlare för hur finansiella tjänsteorganisationer kommer att fungera i framtida.
A New Business Frontiers – Molnbaserad bankverksamhet
Molnbaserad bankverksamhet avser att distribuera och hantera bankinfrastruktur för att kontrollera molnbaserad kärnbanksverksamhet och finansiella tjänster utan dedikerade fysiska servrar. De ledande offentliga molnleverantörerna erbjuder en rad innovativa produkter-som-en-tjänst som kan nås på deras plattformar och hjälper banker att implementera affärs- och verksamhetsmodeller för att förbättra intäktsgenereringen, öka kundinsikterna, begränsa kostnader, leverera marknadsrelevanta produkter effektivt och hjälpa till att tjäna pengar på företagsdatatillgångar.
Molntjänstmodellen
De största molntjänsteleverantörerna (CSP) som Microsoft (Azure) och Google hanterar den komplexa molninfrastrukturen och tillåter banker att använda den för specificerade avgifter. Beroende på företagets storlek och budget kan en CSP erbjuda privata, offentliga eller hybridmoln. Det finns fyra huvudsakliga molntjänster som erbjuds för olika situationer som ett företag skulle behöva dem för. Business Process-as-a-Service (BPaaS) tillhandahåller tjänster som täcker vardagliga operationer som fakturering och mänskliga resurser, som kan användas av nästan alla banksystem. Den andra är Infrastructure-as-a-Service (IaaS) som levererar en fullfjädrad kärnbanksinfrastruktur som hanterar affärsverksamhet och mjukvaruintegrationer som möjliggör större skalbarhet och räckvidd.
En annan är Software-as-a-Service (SaaS ), levererar molnbaserad bankmjukvara för redovisning, fakturering och andra fördelar som är inriktade på att göra hanteringen av kundrelationer mycket smidigare. Rätt molnstrategier gör det också lättare för banker att tillhandahålla personlig service baserad på kundernas behov och preferenser, genom att förstå hur kunder interagerar med finansiella produkter. Slutligen erbjuder Platform-as-a-Service (PaaS) en molnbaserad kärnbanksplattform för app- och databasutveckling som gör det lättare att lagra och hantera data på ett ställe. Molnplattformar är designade för snabb prestanda och kan hantera stora mängder data snabbt och enkelt. Detta gör att banker kan förbättra sina transaktionsbehandlingshastigheter och minska latensproblem.
Molnbanksystemets potential – siffrorna ljuger inte
Precedence Research visar cloud tjänstemarknaden fick ett totalt värde på 387.15 miljarder USD 2021. Dessutom uppskattar de att den kommer att nå 1630 miljarder USD år 2030, och växa med en registrerad CAGR på 17.32 % från 2022 till 2030. På grund av dess enkla implementering, kostnadseffektivitet och låga underhållskostnader hade SaaS den största marknadsandelen 2020. Under den beräknade tidsramen: 2022 till 2030 förväntas IaaS växa i den snabbaste takten. Tillväxten kan tillskrivas den ökande efterfrågan på hybridmolnplattformar samt den växande preferensen för företagslagring av data och säkerhetslösningar.
Molnprogramvaruföretag omdefinierar global bankverksamhet
Molntjänster försvinner inte inom kort, så för att ligga i framkant har globala företag antagit flera strategier såsom produktlanseringar, partnerskap, samarbeten, M&A och joint ventures för att stärka sitt fotfäste på den globala bank molntjänstmarknaden.
En överraskande stor facilitator i strävan efter integration av större molntjänster var coronavirus-pandemin. I april 2020 lanserade bankmjukvaruleverantören Temenos SaaS-förslag med hjälp av innovativ Explainable AI (XAI) och molnteknik för att hjälpa bankbranschen att upprätthålla och till och med växa under pandemin och effektivt hantera konsumentrelationer. Det gjorde det möjligt för banker att uppfylla kundernas behov av intimt digitalt engagemang och betjäna små och medelstora företag och privatkunder med snabba lånegodkännanden och livskraftiga finansiella varor i en tid då fysiska tjänster kastrerades.
OneSpan, en cybersäkerhetsprogramvara, släppte en säkerhetsapplikation för banker. Det hjälper kunder att säkert handla och utföra bankärenden via mobilapplikationer. Den använder ett brett utbud av molndata för autentiseringsmetoder, såsom One-Time-Password, användningsbiometri, fingeravtryck, ansiktsigenkänning, Out-of-band SMS och geo-lokalisering. Det tillåter också bankkunder att e-signera dokumentation, uppfylla regulatoriska krav för stark autentisering och underhålla appens säkerhetsfunktioner.
Den israeliska ängeln
Israel är ett kraftpaket för molnkonsumtion, större än många andra länder i Europa, Mellanöstern och Afrika på grund av både den höga koncentrationen av nystartade företag och nu flyttar mer traditionella banker, försäkringsbolag och återförsäljare till molnet på grund av Israels Nimbus-projekt, ett gränsöverskridande projekt avsett att tillhandahålla ett omfattande ramverk för tillhandahållande av molntjänster till Israels regering. Detta gör det mycket lättare för företag att anpassa sig till en molncentrerad infrastruktur.
I juni 2022 tillkännagav Bank of Israel just borttagandet av hinder för användning av molntjänster, vilket ledde till ytterligare tillväxt över hela landet. Banktillsynsmannen Yair Avidan sa: "Datormolntjänster främjar och förbättrar den organisatoriska beräkningsförmågan och gör det möjligt för bankföretag att öka effektiviteten och reagera snabbt på marknadens behov."
Kritiska värdekällor aktiverade av molntransformation
Alla börjar inse vilken grundläggande roll molnteknologier kommer att ha i framtiden för banker runt om i världen. Forskning visade att 86 % av bankirerna har anammat molntjänster för att utnyttja dess praktiskt taget obegränsade skalbarhet. 82 % och 83 % av bankerna i APAC respektive EMEA planerar också att öka investeringarna i molnet under de kommande tre åren.
Molntjänster ökar den digitala tillgängligheten och möjliggör synkronisering av hela företaget genom bättre integrering av affärsenheter genom att dela data, driva integrerade beslut, gå snabbare för att lösa kundproblem, förbättra samarbetet genom nya delade plattformar och verktyg och öka beslutshastigheten . Molntjänster har också ett rykte om extrema säkerhetsstandarder. Dessa tjänster underlättar motståndskraftig verksamhet genom att decentralisera företagens datalagring. Detta får möjligheten att replikera data- och apptjänster över mer än ett enda datacenter eller en region vilket gör det mycket svårare för dataintrång att inträffa. Banker använder molnet för att upptäcka och förebygga bedrägerier genom att analysera stora mängder data från flera källor. Detta hjälper finansinstitutioner att upptäcka misstänkt aktivitet innan den orsakar någon skada.
Molnintegration driver affärsinnovation och driver strategi för att bygga nya kundupplevelser, skapa och marknadsföra erbjudanden, optimera verksamheten och hantera talanger genom att utnyttja verktyg som maskininlärning, Internet of Things-plattformar, AR och VR, bildigenkänning, naturlig språkbehandling, etc. Med större fokus på innovation möjliggör molnet också enklare skalning och hanterbara kostnader efter behov. Den fångar upp kostnadseffektivitet i dynamisk molnprissättning genom att öka eller minska beräkningskapaciteten efter behov och underlätta granulär utgiftskontroll. Företag kan röra sig med vilken hastighet de behöver och kan enkelt ändra på efterfrågan.
Framöver är molnteknik det primära alternativet för banker som vill utveckla och skala sin verksamhet, samtidigt som de minimerar risker, tid och kostnader. Bankers erkänner dessa fördelar och de övergripande resultaten av forskningen tyder på att de kommer att fortsätta att öka sina investeringar i molnteknik. Vi tror att det med tiden kommer att bli en kraftfull stöttepelare inom finansbranschen.
Om du vill höra mer om Cloud for Banking, gå med oss för att FinTech-Aviv Cloud Event den 17 augusti för att höra våra experters insikter om sätt att integrera FinTech lösningar i banker i övergångstiden mellan Legacy-system och molnlösningar för finansbranschen.
Nir Netzer | CPA (LL.B, MBA) | Grundare på Equitech Group | Ordförande för den israeliska FinTech Association – FinTech-Aviv |
- myra finansiellt
- blockchain
- blockchain konferens fintech
- chime fintech
- cloud
- molnbank
- coinbase
- coingenius
- kryptokonferens fintech
- Finansmagnat
- fintech
- fintech-app
- fintech-innovation
- OpenSea
- PayPal
- paytech
- payway
- plato
- plato ai
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- platogaming
- razorpay
- Revolut
- Ripple
- fyrkantig fintech
- rand
- tencent fintech
- Xero
- zephyrnet
