Kryptovalutor förknippas ofta med högriskinvesteringar på grund av prisvolatilitet. Det finns dock investeringsprodukter med låg risk som kretsar kring stablecoins, som är blockkedjebaserade digitala valutor vars pris är knutet till fiat eller råvaror, vilket gör det möjligt för dem att minska volatilitetsrisken. Här diskuterar vi hur man genererar ränta eller "avkastning" med USDC, det stabila myntet som fullt ut backas upp av amerikanska dollar.
USDC | USDT | DAI | BUSD | ETH | |
---|---|---|---|---|---|
Aave | 2.21% | 2.56% | 2.25% | 1.56% | 0.41% |
Luktämne | 0.67% | 2.11% | 1.76% | - | 0.21% |
Blockfi | Upp till 7% | Upp till 7.25% | Upp till 7% | Upp till 7% | Upp till 3% |
Nexo | 10% | 10% | 10% | - | 6% |
Holdnaut | 9.41% | 9.41% | 8.32% | - | 5.44% |
Binance | 1.20% | 10% | 2.20% | 10% | 2.40% |
Crypto.com | 8% | 8% | 8% | - | 4% |
Vad är USDC?
USDC är en digital valuta utgiven av ett USA-baserat fintechföretag Circle. Det stöds av US-dollarn, baserat på ett 1:1-förhållande och är beroende av en infrastruktur med flera kedjor. Efter att ha börjat som en ERC-20-token har USDC expanderat till andra stora blockchain-plattformar, inklusive Algorand, Solana, Avalanche, Stellar och Tron.
För att upprätthålla kopplingen håller Circle reserver bestående av kontanter i USD, motsvarande och amerikanska statsobligationer. Reserverna övervakas varje månad av tredje parts revisor Grant Thornton.
USDC:s stabila koppling och Circles rykte har drivit på efterfrågan på denna digitala dollartoken, och hjälpt den att bli det snabbast växande stablecoin. Det är för närvarande den fjärde största kryptovalutan, med ett börsvärde på över 50 miljarder dollar.
USDC: Insats vs utlåning
Kryptosatsning och utlåning är två sätt att tjäna på dina kryptoinnehav utan att sälja dem. Dessutom gör dessa passiva inkomstmekanismer det möjligt för USDC-innehavare att sätta sina pengar i arbete, eftersom de flesta stabila dollarmynt får högre räntor än traditionella sparkonton, särskilt i dagens lågräntemiljö.
Den största skillnaden mellan de två är att USDC-insats kräver att du lånar ut dina digitala dollar till ett blockchain- eller kryptonätverk för belöningar, medan USDC-utlåning innebär att du lånar ut dem till låntagare i utbyte mot ränta.
USDC-utlåningsplattformar
Det enklaste sättet att tjäna passiv inkomst på USDC är att sätta in den på centraliserade utlåningsplattformar, som ger några av de högsta årliga procentuella avkastningarna (APY). Här är några av våra bästa val för utlåningsplattformar:
BlockFi
Grundades 2017, BlockFi är en av de mest populära låneplattformarna. Det erbjuder kryptoräntekonton med ränta på stablecoins upp till 7% APY. Räntan löper på dagligen och betalas månadsvis. Det finns inget minimikrav på saldo.
När det gäller USDC varierar APY-siffran baserat på BlockFis intressenivåer enligt följande:
- Tier 1 – USDC-insättningar lägre än $20,000 7 ger en APY på XNUMX%.
- Tier 2 – USDC-insättningar mellan $20,000 2 och $5 miljoner USDC ger en APY på XNUMX%.
- Tier 3 – USDC-insättningar som överstiger 2 miljoner USD har APY-gränsen på 4 %.
BlockFi tillåter ett gratis uttag av stablecoin per månad, varefter användarna måste betala en avgift.
Nexo
Nexo ger en APY på upp till 12 % på USDC-insättningar, vilket är mycket högre än genomsnittet. Dessutom är Nexo bra för nybörjare eftersom den har ett intuitivt gränssnitt.
Investerare föredrar Nexo eftersom det erbjuder sammansatta dagliga utbetalningar och flexibla intäkter. Plattformen har $375 miljoner försäkringar på alla depåtillgångar som täcks av BitGo och Ledger.
Genom att använda Nexo – plattformens infödda token – kommer du att dra nytta av fler förmåner, såsom bättre räntor och fler gratis kryptouttag.
hodlnaut
hodlnaut är en kryptoplattform som gör det möjligt för användare att diversifiera sina kryptoinvesteringar med sex bästa digitala tillgångar, inklusive Bitcoin, Ethereum och USDC. APY på USDC-insättningar kan nå upp till 9.40 %.
Användare kan sätta in sina stablecoins när som helst, utan låsning eller insättningsgränser. Dessutom kan de ta emot utbetalningar varje vecka och ta ut pengarna när som helst. Uttagsavgiften är $10 USDC.
För- och nackdelar med utlåningsplattformar
Fördelar | Nackdelar |
Höga avkastningar – kryptoutlåningsplattformar erbjuder den högsta avkastningen på USDC-insättningar. | centraliserad – Det här är centraliserade plattformar. Du bör göra din due diligence innan du anförtror USDC-medel och -nycklar. Var också redo att gå igenom KYC/AML-verifiering. |
Låga avgifter – För att locka investerare tar kryptoutlåningsplattformar ut minimala avgifter. |
USDC-utlåning på börser
Ett annat sätt att tjäna ränta på USDC-utlåning är genom centraliserade kryptobörser, som använder dina pengar för att låna ut till handlare. I de flesta fall måste du låsa dina USDC-medel under en viss period. Här är de mest populära börserna där du kan sätta dina USDC-medel i arbete:
Binance
Binance är den största kryptobörsen efter handelsvolym. Den erbjuder många kryptoprodukter förutom sin flaggskeppsbörsterminal. Binance tjäna är ett enda nav för sina avkastningsgenererande möjligheter, inklusive att tjäna ränta på USDC. Även om det erbjuder generösa priser för de flesta digitala tillgångar, är APY på USDC flexibla insättningar för närvarande bara 1.20%, eftersom Binance räknar med andra stabila mynt för sitt ekosystem. Ändå kan investerare vara säkra på att deras medel är säkra.
Kucoin
Kucoin är en snabbväxande kryptobörs som grundades 2017. Den har lyckats utöka sin globala närvaro och nå en värdering på 10 miljarder dollar, enligt dess senaste finansieringsrunda genomfördes i maj 2022. Företaget samlade in 150 miljoner dollar från en pool av investerare, inklusive Circle Ventures.
Kucoin stöder USDC-utlåning för att låta användare tjäna ränta. Till skillnad från andra börser gör Kucoin det möjligt för användare att låna ut direkt till motparter, som bestämmer räntan på egen hand. Således kan APY-siffran variera från 1 % till över 50 %. Användare kan välja att låna ut USDC-innehav i 7, 14 eller 28 dagar.
Crypto.com
Grundades 2016, Crypto.com har blivit en av de mest pålitliga kryptovalutatjänsterna. Det erbjuder utbyte, icke-fungibla token (NFT), betalnings- och utlåningstjänster till mer än 50 miljoner användare över hela världen. Dessutom har den ett försäkringsskydd på 750 miljoner dollar på alla tillgångar. Förra året, det valdes av Visa för att avveckla transaktioner på sitt betalningsnätverk.
Plattformen Crypto Tjäna stöder USDC och erbjuder en APY på 8 % i genomsnitt. Du kan välja mellan flexibel och tidsbunden inlåning, men den förra skulle ge en lägre avkastning. Räntebelöningarna betalas ut varje vecka.
För- och nackdelar med utlåning på börser
Fördelar | Nackdelar |
Stora ekosystem – stora kryptobörser är one-stop-lösningar för alla typer av kryptooperationer som kan nås bekvämt. Du kan till exempel enkelt byta ut din USDC mot en annan token, använda den för att satsa eller överväga marginalhandel. | centraliserad – Liksom kryptoutlåningsplattformar håller kryptobörser dina pengar i förvar, vilket innebär högre risker än att hålla dina nycklar själv med en hårdvaruplånbok. |
Lägre avkastning – de flesta kryptobörser som erbjuder utlåningstjänster ger lägre avkastning jämfört med specialiserade kryptoutlåningsplattformar. |
USDC DeFi-utlåning
Decentraliserad finans (DeFi) är en av de viktigaste trenderna inom kryptoindustrin. DeFi-appar gör det möjligt för användare att få tillgång till finansiella tjänster som drivs av algoritmer och drivs av blockchain istället för att hanteras av centraliserade enheter. Här är de bästa låneprotokollen idag:
Aave
Aave är en av de största DeFi-marknaderna, med den totala värdelåsta siffran (TVL) nära 10 miljarder dollar. Protokollet är specialiserat på utlåningstjänster och USDC spelar en ledande roll och står för över 20 % av alla tillgångar på Aave.
Räntan för att bidra till USDC-likviditet är 1.50 %.
Sammansatt ekonomi
Luktämne är en direkt konkurrent till Aave. Utlåningsprotokollet är den primära katalysatorn som utlöste DeFi-villet redan 2020. Med en TVL-siffra på över 5 miljarder USD är Compound det tredje största låneprotokollet efter Maker och Aave.
USDC spelar en ledande roll här, även om APY på USDC-insättningar inte överstiger 0.65 % för närvarande, ned från 2 % i mars 2022.
Curve Finance
Till skillnad från Aave och Compound, kurva är en decentraliserad börs (DEX) fokuserad på stabila mynt. Den fungerar som en automatiserad marknadsgarant (AMM), vilket innebär att den inte har någon centraliserad orderbok för att matcha köpare och säljare. Istället förlitar man sig på likviditetspooler som består av stablecoins. Likviditetsleverantörer uppmuntras för sin ansträngning. Till exempel kräver en av de största poolerna på Curve att användarna låser DAI, USDC och USDT för att tjäna en APY på cirka 2 %.
För- och nackdelar med DeFi Lenning
Fördelar | Nackdelar |
decentraliserad – DeFi-appar körs av algoritmer och de kräver ingen KYC/AML-verifiering. Det betyder också att du har full kontroll över dina pengar. | Lägre avkastning – DeFi-utlåningsprotokoll erbjuder mycket lägre räntor jämfört med centraliserade motsvarigheter. |
Höga avgifter – DeFi-protokoll byggda på Ethereum kommer med höga gasavgifter. Det är därför många DeFi-appar nu byggs på lågkostnadsblockkedjor, som Avalanche och Polygon. |
Varför är USDC-avkastningen så hög?
USDC-räntorna är mycket högre än räntorna som tillhandahålls av traditionella sparkonton trots pariteten mellan den digitala dollarn och fiat-dollarn. Hur är det mojligt? Traditionella högavkastande sparkonton når knappt en APY på 1 %, men kryptoutlåningsplattformar kan överstiga 10%-gränsen samtidigt som volatilitetsrisken elimineras.
Det hela kokar ner till affärsmodellen implementerad av kryptoföretag. Specifikt låter de användare låna ut digitala valutor till låntagare som är villiga att betala högre priser, eftersom de kan använda sin krypto som säkerhet, vilket man inte kan göra med traditionella banker. Som ett resultat driver efterfrågan på lån mot kryptosäkerheter räntorna, vilket ger kryptoinvesterare möjlighet att generera bättre avkastning än med penningmarknadsprodukter.
Håll dig uppdaterad om allt som händer i kryptovalutornas värld när du prenumerera på Bitcoin Market Journal.
Posten Tjäna avkastning på USDC: Bästa utlåningstjänster visades först på Bitcoin Market Journal.
- "
- 000
- 2016
- 2020
- 2022
- 28
- 7
- 9
- Om oss
- tillgång
- Enligt
- Redovisning
- Dessutom
- mot
- Algorand
- algoritmer
- Alla
- Även
- årsringar
- Annan
- appar
- runt
- Tillgångar
- Automatiserad
- Automatiserad Market Maker
- Lavin
- genomsnitt
- dragen tillbaka
- Banker
- därför att
- blir
- innan
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- fördel
- BÄST
- Miljarder
- binance
- Bitcoin
- BitGo
- blockchain
- blockchain-baserade
- blockchains
- ståtar
- företag
- affärsmodell
- köpare
- fall
- Kontanter
- Katalysator
- centraliserad
- vissa
- laddning
- Välja
- Circle
- komma
- Råvaror
- Företag
- företag
- jämfört
- konkurrent
- Luktämne
- Nackdelar
- Tänk
- kontroll
- crypto
- krypto utbyte
- Crypto-utbyten
- Kryptoindustri
- Crypto.com
- cryptocurrencies
- kryptovaluta
- valutor
- Valuta
- För närvarande
- kurva
- frihets
- Vårdnad
- DAI
- decentraliserad
- Decentraliserat utbyte
- Defi
- Efterfrågan
- Trots
- Dex
- digital
- Digitala tillgångar
- digitala valutor
- digital valuta
- digital dollar
- flit
- rikta
- direkt
- diskutera
- inte
- Dollar
- dollar
- ner
- driven
- tjänar
- tjänar
- Resultat
- lätt
- ekosystemet
- ansträngning
- möjliggöra
- möjliggör
- enheter
- Miljö
- ekvivalenter
- ERC-20
- speciellt
- ethereum
- allt
- exempel
- utbyta
- Utbyten
- Bygga ut
- expanderade
- avgifter
- Fiat
- Figur
- finansiering
- finansiella
- finansiella tjänster
- fintech
- Firm
- Förnamn
- flexibel
- fokuserade
- följer
- Grundad
- Fri
- full
- fonder
- Vidare
- GAS
- gasavgifter
- generera
- Välgörenhet
- stor
- större
- hårdvara
- Hårdvaruplånbok
- hjälpa
- här.
- Hög
- hög risk
- högre
- hållare
- innehav
- Innehav
- Hur ser din drömresa ut
- How To
- Men
- HTTPS
- Nav
- genomföras
- med Esport
- Inklusive
- Inkomst
- industrin
- Infrastruktur
- försäkring
- intresse
- Räntor
- Gränssnitt
- intuitiv
- investering
- Investeringar
- För Investerare
- IT
- nycklar
- Kucoin
- Large
- största
- ledande
- Ledger
- utlåning
- Likviditet
- likviditetsleverantörer
- Lån
- låst
- logotyp
- bibehålla
- större
- tillverkare
- förvaltade
- Mars
- marginalhandel
- markera
- marknad
- Börsvärde
- Marknader
- Match
- betyder
- betyder
- miljon
- minsta
- modell
- pengar
- Månad
- månad
- mer
- mest
- Mest populär
- Nära
- nät
- Icke desto mindre
- Nexo
- NFT
- icke-fungible
- icke-svampbar token
- erbjudanden
- erbjuda
- Erbjudanden
- Verksamhet
- Möjlighet
- beställa
- Övriga
- egen
- betalas
- passiva
- Betala
- betalning
- utbetalningar
- procentuell
- perioden
- förmåner
- plattform
- Plattformar
- Polygon
- poolen
- Pools
- Populära
- Möjligheterna
- möjlig
- Närvaron
- pris
- primär
- Produkter
- Vinst
- protokoll
- protokoll
- ge
- ger
- område
- rates
- nå
- motta
- minska
- rykte
- kräver
- Kräver
- REST
- avkastning
- återgår
- Reuters
- Belöningar
- Risk
- risker
- Roll
- Körning
- säker
- Säljare
- Tjänster
- SEX
- So
- Solana
- Lösningar
- några
- specialiserad
- specialiserat
- specifikt
- stablecoin
- Stablecoins
- utsättning
- Stjärn
- Stöder
- terminal
- Smakämnen
- världen
- tredje part
- Genom
- tid
- i dag
- dagens
- token
- topp
- handlare
- Handel
- traditionell
- Transaktioner
- Trender
- TRON
- us
- Amerikanska dollar
- USD
- USDC
- USDT
- användning
- användare
- Värdering
- värde
- Ventures
- Verifiering
- visum
- Volatilitet
- volym
- plånbok
- sätt
- vecka
- medan
- dra tillbaka
- tillbakadragande
- inom
- utan
- Arbete
- världen
- inom hela sverige
- skulle
- år
- Avkastning
- Din