EBA lanserar AML-databas

Detta europeiska rapporteringssystem för väsentliga CFT/AML-svagheter, EuReCA, kommer att vara centralt för att samordna insatser från behöriga myndigheter och EBA för att förebygga och motverka risker för penningtvätt och finansiering av terrorism (ML/TF) i unionen.

Mondo Visione kontextuell annons

EuReCA kommer att innehålla information om väsentliga svagheter i enskilda finansinstitut i EU som behöriga myndigheter har identifierat. Behöriga myndigheter kommer också att rapportera de åtgärder som de har ålagt finansinstitut för att rätta till dessa väsentliga svagheter.

Exempel på väsentliga svagheter inkluderar avsaknaden av adekvata AML/CFT-policyer och -procedurer inklusive frånvaron av transaktionsövervakning på koncernnivå och frånvaron av policyer och procedurer för högriskkunder, vilket ökar ML/TF-risken förknippad med finansinstitutet . EuReCA inkluderar även internrevisionsresultat som identifierats av en tillsynsmyndighet under en inspektion på plats som ledningsorganet för den högsta ledningen verkade ha informerats om och beslutat att inte åtgärda.

EBA kommer att använda information från EuReCA för att informera sin syn på ML/TF-risker som påverkar EU:s finanssektor. Den kommer också att dela information från EuReCA med behöriga myndigheter när så är lämpligt, för att stödja dem i alla stadier av tillsynsprocessen och i synnerhet om specifika ML/TF-risker eller trender skulle uppstå. I detta avseende kommer EuReCA att fungera som ett tidig varningsverktyg, som kommer att hjälpa behöriga myndigheter att agera innan ML/TF-risker kristalliseras.
Rättslig grund

EuReCA har upprättats utifrån bestämmelser i artikel 9a (1) och (3) i EBA-förordningen och i utkastet till Regulatory Technical Standards (RTS) om en central databas om AML/CFT i EU som publicerades på EBA:s webbplats den 20 december 2021.

EuReCA kommer inte att börja samla in personuppgifter förrän Europeiska kommissionen har godkänt utkastet till RTS.