Är Aave avsedd att förbli den bästa DeFi-utlåningsplattformen?

Enligt Footprint växte antalet plattformar i kategorin DeFi-utlåning med 263 % till 69 sedan december 2020, vilket satte ett TVL-rekord på 48.44 miljarder dollar, vilket står för 21.04 % av alla DeFi-plattformar och nätverks hela TVL.

De viktigaste utlåningsplattformarna som har dykt upp är Aave, MakerDAO och Compound – de dominerar kategorin vad gäller TVL. Men medan Compound brukade vara den starka favoriten, blandade kryptomarknadskraschen den 19 maj om leaderboarden och Aave tog ledningen.

Som framgår av diagrammet nedan har MakerDAO och Compound presterat dåligt de senaste månaderna.

Därför undrar många människor om Aave är på topp för att det är en särskilt stark plattform eller för att dess konkurrenter tillfälligt hamnat efter. Svaret avgör din bedömning av att Aave låser in dina tokens på lång sikt, och även vem du ska titta på för insikter om framtiden för kryptoutlåning.

Dataöversikt

När vi tittar på uppgifterna blir det tydligt att Aave har flera starka fördelar som tyder på att de kommer att fortsätta vara marknadsledande inom DeFi-utlåning. Det är nämligen mycket säkert, innovativt och har nyligen lanserat Aave Pro, vilket ger det ett enormt försprång när traditionell ekonomi börjar köpa sig in i krypto.

projekt bakgrund

Aave, tidigare känd som ETHLend, lanserades på Ethereum i november 2017. Plattformens initiala driftsätt liknade det för P2P – med onlineplattformen som matchade låntagare och långivare genom smarta kontrakt på ett peer-to-peer-sätt. Men utvecklingsmodellen justerades snart eftermarknadsreaktionen var dämpad.

Under 2019 slutförde projektet en varumärkesuppgradering och döptes om till Aave (eller "spöke" på finska), och gick live i januari 2020. Denna version ger likviditet genom att upprätta en pool av fonder och fokuserar på att lösa problemet med ineffektiv aggregering av lånebehov. Användare sätter in säkerhetstillgångar och lånar sedan tillgångar inom säkerhetsräntan utan behov av matchning.

Under de efterföljande månaderna uppnådde plattformen följande milstolpar:

• Juli 2020: fick 4.5 miljoner USD från ParaFi och 3 miljoner USD i strategisk finansiering med deltagande från Framework Ventures och Three Arrows Capital. Den släppte också sitt ekonomiska förslag, Aavenomics, som inkluderade konverteringen av den ursprungliga token Lend till AAVE och utfärdandet av ytterligare 3 miljoner tokens, en säkerhetsmodul, utlåningsincitament, bland annat.
• Oktober 2020: säkrade $25 miljoner i finansiering ledd av Blockchain Capital och Standard Crypto, förutom att få godkännande från US SEC att registrera sig som en Ether Trust.
• Februari 2021: avslutade sin V2-uppgradering och lanserade sedan AMM-marknadsplatsen följande månad, vilket gör det möjligt för likviditetsleverantörer att pantsätta LP-tokens från Uniswap och Balancer för lån
• April 2021: erbjöd symboliska incitament till låntagare och långivare genom sitt likviditetsutvinningsprogram
• Maj 2021: implementerade och lanserade Polygon-kedjan
• Juli 2021: lanserade en ny produkt för institutionella kunder Aave Pro
• Oktober 2021: utplacerade och lanserade Avalanche.

Ekonomisk modell

Aaves ekonomiska modell, som lanserades i juli 2020, har tre huvudsakliga användningsområden för token AAVE, nämligen samhällsstyrning, säkerhetsmodulbyggande och ekosystembelöningar.

• Gemenskapsstyrning: Användare som innehar plattformstoken AAVE kan delta i samhällsstyrning, som att delta i omröstning om skyddet av plattformens ekosystem, uppdateringar av säkerhetsmodulens mekanism, iterationer av nya funktioner, etc. En AAVE-token motsvarar en röst.
• Säkerhetsmodulkonstruktion: Användare kan pantsätta sina token-AAVE-innehav i en säkerhetspool, som används för att skydda mot riskhändelser som kontraktsbrottsrisk, likviditetsrisk (likvidationsrisk som uppstår på grund av otillräcklig säkerhetstäckning) och profetisk maskinrisk (orsakad av nätverk) trängsel eller marknadskrasch och där profetimaskinen inte kan uppdatera priset eller priset anges felaktigt).
• Ekosystembelöningar: Tokenbelöningar som ges till låntagare och långivare, motsvarande likviditetsutvinning.

Aave har lagt ner mycket kraft och innovation på säkerhet, inte bara genom att införliva en säkerhetsmodul som en del av ekologin och på så sätt tillhandahålla en säkerhetskudde för riskfyllda händelser, utan också genom att belöna de som hittar säkerhetsbrister. Dessa proaktiva initiativ fortsätter att stödja Aaves banbrytande utveckling.

Flash-lån

Aave har också en första fördel i sitt slag gentemot andra låneplattformar genom Flash Loan. Produkten har en viss tröskel för användare och är lämplig för utvecklare med vissa programmeringskunskaper. Det kännetecknas av hur lätt användarna kan få lån utan att behöva pantsätta några tillgångar. De skulle helt enkelt behöva returnera de lånade medlen inom samma block (cirka 15 sekunder). Om de inte kan betala tillbaka lånet i samma block, återkallas transaktionen utan att det påverkar användaren. Men om lånet lyckas debiteras de en avgift på 0.09 %.

När detta skrivs har Flash Loan passerat 9.8 miljarder USD i kumulativ utlåningsvolym och förväntas överstiga 10 miljarder USD i slutet av oktober. Även om hela kryptoindustrin är i en återhämtningsfas efter att 519 Crypto Market Crash och Flash Loans transaktionsvolym har minskat, går det inte att förneka den explosiva tillväxten av produkten, vilket bygger ett starkt momentum för att stödja Aave att gå om Compound och MakerDAO.

Tillgångsklasser och räntor

V1- och V2-versionerna stöder 31 typer av tillgångar i enstaka token-pantsatser, vanliga kryptovalutor och framväxande kryptovalutor. Å andra sidan stöder AMM-versionen LP-tokenpantsättningar för Uniswap och Balancer, med 16 typer av tillgångar. Denna differentierade strategi tillfredsställer utlåningsbehoven för flera grupper, lockar fler användare att delta och behålla, och påskyndar även expansionen och inflytandet av plattformen, vilket lägger grunden för att uppnå en krök i vägen.

Styrkan i tillgångssortimentet har gjort det möjligt för Aave att utöka sin pool av fonder och har gett det större utrymme att skapa unika räntefördelar. För det första är den totala låne-APY lägre än andra plattformar (kapitalutnyttjande i samma dimension), med likviditetssubvention för insättare och låntagare (även om detta inte är ett Aave-initiativ).

För det andra är det en banbrytande ränteswap som gör det möjligt för användare att välja mellan en APY för rörlig lån eller en APY för ett stabilt lån. Om de väljer en högre ränta kan de byta till en lägre ränta strategi, vilket ger dem tillgång till lägre kostnadsfinansiering på en mer volatil och decentraliserad marknad.

Aave Pro

Framgången med Aaves V2-test av kreditdelegeringsmodellen där lån kan erhållas utan säkerhet banade lanseringen av Aave Pro-projektet, som integrerar DeFi med traditionell finansiering och ger en ny inkörsport till DeFi för offline-investeringsinstitutioner.

Det vänder sig till enskilda investerare som har mycket begränsade medel jämfört med institutionella investerare. Utöver detta har DeFi haft en explosiv tillväxt i över ett år, men inte varat lika länge som tidigare.

OTC-fonderna samlas oftare i händerna på institutionella investerare. Som ett institut för elektroniska pengar licensierat av FCA i Storbritannien, kan Aave garantera säkerheten för fonder i en mer överensstämmande och säker dimension för att tillåta institutionella investerare att delta och främja en god utveckling av hela ekosystemet.

Aave Pro skiljer sig från den ursprungliga V1, V2 och till och med AMM. För det första är Aave Pro endast utvecklad för OTC-institutionella investerare, med endast fyra tillgångar lanserade – USDC, BTC, ETH och AAVE. För det andra är Aave Pro en privat pool, som är helt skild från Aave-protokollpoolen, så att riskerna slutförs oberoende.

För det tredje måste deltagande investeringsinstitut passera KYC-verifieringen av Fireblocks, bedöma kreditbetyget genom KYC-information och anta olika säkerhetsräntor enligt olika kreditbetyg, vilket avsevärt minskar säkerheten för medel.

Sammanfattning

Aave tog ledningen i utlåningen på grund av sitt lag istället för slumpen. Inte bara genom att bearbeta en skärpt kontroll över säkerhet och efterlevnad, Aave-teamet sökte också kontinuerligt efter genombrott och innovation inom DeFi-utlåning. I och med lanseringen av Aave Pro, i synnerhet, har Aave gradvis öppnat ett gap med de bästa utlåningsplattformarna och kommer att inleda en ny utvecklingsrunda för DeFi i en ny riktning.

Vad är fotavtryck 

Footprint är en allt-i-ett-analysplattform för blockchain-datavisualisering och upptäckt av insikter. Den rensar och integrerar data i kedjan så att användare oavsett erfarenhetsnivå omedelbart kan börja undersöka tokens, projekt och protokoll. Med över tusen instrumentpanelmallar plus ett dra-och-släpp-gränssnitt kan vem som helst bygga anpassade diagram på några minuter. Upptäck blockkedjedata och investera smartare med Footprint.

Gillar du vad du ser? Prenumerera för uppdateringar.

Källa: https://cryptoslate.com/is-aave-destined-to-stay-the-top-defi-lending-platform/