Lyssna: Weekly Wrap-diskussion om hur Temenos accelererar innovation

Loraine Lawson
Hej alla, jag är biträdande redaktör Loraine Lawson, och välkommen till The Buzz från Bank Automation News, där vi utforskar hur automationstekniken förändrar bankbranschen. Det här är vår veckovisa sammanfattning av vad som händer i branschen den här veckan. Och innan jag börjar vill jag rikta ett stort tack till BAN-sponsorer och annonsörer, Glia och Volante. Tack så mycket för ditt stöd. Jag är glad över att få sällskap av Associate Editor Aaron Marsh. Det är den 19 november och här är de största nyheterna från vår redaktion den här veckan. Temenos höll sin utvecklarkonferens SCALE. De tillkännagav en ny sandlåda som skulle tillåta nya möjligheter för utvecklare. De diskuterade också tre innovativa användningsfall som vi täckte i vår nya historia. Men de lanserade också två av de utbyten som Martin Bailey, chef för innovation och ekosystem kallade ett nytt utökat omfattande, Temenos Ecosystem. Och det bygger på deras Amazon-marknad i USA för att samarbeta fintechs. Vad detta betyder är att Temenos erbjuder mer stöd för nybörjare fintechs, de kommer faktiskt att återinvestera 20 % av sina utbytesintäkter i deras fintech-innovationsprogram. Och det betyder inte att de har dåligt med stödet. Martin Bailey sa dock att alla leverantörer är förintegrerade och molnklara. Så vad detta kommer att göra är att det kommer att ge banker som vill vara lite mer banbrytande möjligheten att samarbeta med dessa fintechs och använda deras lösning med sin kärna. Men om du är riskvillig kommer du att kunna hantera mer etablerade fintechs. Så Aaron, du rapporterade om Backbase, denna nya datasjö och dess partnerskap med Microsoft, det är ett annat företag med ett stort moln-ekosystem. Kan du prata lite om det? Aaron Marsh
Ja, visst, Loraine. Så än en gång, du slår på det, det här är vi pratar om en mycket kraftfull kärna, molnbaserad teknik som har en hel del mångsidighet där. Vad vi såg tidigare i månaden när detta gick till som allmän tillgänglighet, är att det finns ett antal av dessa partners som erbjuder djupare integrationer med Microsoft Cloud. Så det kommer att bli enklare, du vet, att lägga till och implementera sin teknik för dem som använder Microsoft Cloud for Financial Services. Men vad vi ser är att några av dessa partners tar ett ytterligare steg. De utnyttjar den artificiella intelligensen och datorstyrkan hos Microsoft Cloud, och Microsoft-programvara som Teams, förvisso Azura som en del av detta också, men de använder styrkorna hos Microsoft Cloud och programvara för att sedan förbättra några av sina egna förmåga. Så vi ser att Backbase nu har fått som en datasjö-kapacitet och funktionalitet som de erbjuder som en del av sin lösning. Och det bygger på Microsoft-molnets styrka i datoranvändning och artificiell intelligens.Loraine Lawson
Det kommer att bli intressant att se, eftersom många av de stora aktörerna nu Google, Microsoft och Amazon erbjuder lösningar bara för finansiella institutioner. Så det ska bli intressant att se hur kärnorna stämmer överens med det och om det kommer att bli en slags lagsport eller inte, där om du är med Microsoft så är du med, jag vet inte, Finastra är en av kärnorna. Så det ska bli intressant att se. Jag läste i din berättelse att vice VD och global chef för affärskonsult på Infosys Finacle sa att en anledning till att företag går över till moln eftersom det minskar driftskostnaderna genom att flytta kapitalkostnader till driftskostnader. Jag tyckte det var intressant eftersom andra i andra branscher har upptäckt att dessa kostnader börjar eskalera när du väl är ombord. Och så börjar vissa företag att anta vad de kallar en chief moln officer för att hantera dessa kostnader. Det påminner mig om när jag prenumererade på Netflix första gången när jag betalade åtta dollar, och nu betalar jag de 18 spännen, vilket är typ av kostnaden för kabeln som jag ersatte med Netflix. Så det kan vara något att se framåt. Du spelade också in den här veckan om trender inom bedrägeri. Nu i år har ransomware varit den stora cybersäkerhetsberättelsen. Vad säger Nasdaqs chef för global antifinansiell brottslighet är de framväxande trenderna?

Aaron Marsh
Vi är väldigt privilegierade som har haft ett samtal med Valerie Bannert-Thurner, eller hur. Som du nämnde är hon global, chef för deras globala teknik och affärer mot finansiella brott. Och du vet, jag skulle vilja inleda att en av anledningarna till att du pratar så mycket om AML är att det här är ett område där det finns så mycket att vinna just nu. För att på ett sätt rama in konversationen, uppskattar FN, finns det något som, ni vet, mellan två och fyra eller 4.4 biljoner dollar som tvättas i motsvarande amerikanska dollar, som tvättas i hela det globala finansiella systemet varje år. Nu, okej, så det är en ganska stor summa pengar. Och sedan för de goda, 1% eller mindre av det, kanske mycket mindre som 0.1%, detekteras faktiskt. Så det här är faktiskt ett område där vi kan säga, i stort sett, de onda kommer undan med det nästan hela tiden. Och brott lönar sig. Så är det, så här är ett område där vi verkligen måste göra några förbättringar.

Så Valerie och jag, vi pratade om några av de saker som gör det svårt. Och hon är, som du nämnde, hon pekar ut några trender. En av sakerna som pågår, och folk tänker inte nödvändigtvis på det här, men de dåliga spelarna i det här utrymmet, de som vill tvätta pengar, blir väldigt tekniskt sofistikerade. De investerar, du vet, sina intäkter i mycket komplexa system. Och de flyttar pengar över gränser, ibland flera gränser, genom flera företag och genom många plånböcker, så det är väldigt svårt att spåra, det är väldigt svårt att följa detta, det är svårt att hitta.

Men som en del av de goda nyheterna som jag hörde från Valerie, finns det några saker som förbättrar möjligheterna att hitta dessa pengar som är tvättade, och en del av det är, du vet, artificiell intelligens och maskininlärning används för att öka effektiviteten av AML programvara och system. Så för att ge dig en uppfattning, vanligtvis, vad du måste hantera som bank är precis som massor av röda flaggor, som potentiella transaktioner som kan vara tveksamma, och du måste typ sålla igenom många av dessa, du vet, manuellt, och det är bara väldigt tråkigt. Så AI och ML används inte bara för att hjälpa till att sortera igenom alla röda flaggor som du får, utan också för att minska antalet falska positiva som du får. Så vi försöker skärpa in och få folk att titta på, du vet, bara det som betyder något.

Den andra saken som hon nämnde för mig, och hon kallade den till och med den stora i år. Så när det gäller vad vi borde leta efter, så har kryptovaluta och den underliggande blockkedjeteknologin som ligger till grund för kryptovaluta sett som massiva användningstoppar, massiva investeringar i år. Och det innebär ett antal av ett antal mycket speciella utmaningar. Först och främst har du anonymitet för spelare som är involverade i kryptovalutahandel. Så båda parter där, det finns en anonymitet. Och sedan, som Valerie nämnde, introducerar den nya betalningsskenor. Så betalningar är, du kommer att behöva följa dem, de kommer in från olika håll. Och du har dessa anonyma spelare där inne, och det ger några nya utmaningar. Så bara några saker som pågår i det utrymmet som kan vara väldigt svåra att få grepp om.

Loraine Lawson
Ja. Tidigare under året pratade jag med Chief Risk Officers och falska positiva svar var en av deras främsta bekymmer. Så jag är säker på att det kommer att få resonans hos alla CHIEF RISK officerare där ute som lyssnar. Det verkar som om vi inte kan komma bort från krypto, om du är en finansiell institution måste du engagera dig med det var intressant det du sa om, du vet, svårigheterna med att slå ner på krypto, Biden-administrationen , detta tidigare den här månaden, tror jag att det var att vidta åtgärder för att på ett sätt slå ner det ransomware-programmet, genom att använda sanktioner för att stänga av digitala betalningssystem som tillåter sådana aktiviteter att hända, särskilt i kryptorymden. Så det är intressant. Jag tror att det är allt vi har tid för idag. Men Aaron, kan du berätta lite om vad du rapporterar om nästa vecka?

Aaron Marsh
Tja, leta efter det här, du nämnde, du vet, hur banker kanske kan engagera sig i kryptorymden. Jag hade precis ett mycket intressant samtal med en konsultgrupp som har en ny tjänst att diskutera med banker, precis det, banker och finansiella institutioner som kanske vill komma in i detta utrymme. De erbjuder en tjänst för att typ utforska alla dessa möjligheter med dig. Så jag tror att det definitivt är en sak som finns på min radarskärm som folk borde leta efter.

Loraine Lawson
Nästa vecka kommer jag att rapportera om botstyrning, vad det betyder hur du gör det, några tips från några vapes och konsulter. Jag har även en podcast med Finastra. De erbjuder tre strategier för att bli nästa generations bank. Så det ska bli kul. Tack för att du är med på Weekly Wrap på The Buzz. För mer podcastinnehåll, kolla in Bank Automation News och sök The Buzz från Bank Automation News på iTunes och Spotify. Tack.