Finansiell regulator i New York bötfäller Robinhoods kryptodivision med 30 miljoner dollar

New York Department of Financial Services, eller NYDFS, har meddelat en straffavgift på 30 miljoner dollar på Robinhoods kryptovalutaarm för påstådda överträdelser relaterade till lagar mot penningtvätt, cybersäkerhet och konsumentskydd.

I ett tisdag tillkännagivande, NYDFS-intendent Adrienne Harris sade Robinhood Crypto kommer att betala en straffavgift på 30 miljoner dollar till staten "för betydande misslyckanden inom områdena banksekretessakt/förpliktelser mot penningtvätt" samt cybersäkerhetsfel som påstås ha brutit mot New Yorks regler. Enligt Harris kommer Robinhoods kryptoenhet också att behöva anlita en oberoende konsult för att utvärdera företagets efterlevnad och saneringsinsatser.

"När dess verksamhet växte, lyckades Robinhood Crypto inte investera de rätta resurserna och uppmärksamheten för att utveckla och upprätthålla en efterlevnadskultur", sa Harris. "Alla virtuella valutaföretag som är licensierade i delstaten New York är föremål för samma föreskrifter mot penningtvätt, konsumentskydd och cybersäkerhet som traditionella finansiella tjänsteföretag."

#ICYMI: DFS Superintendent Harris tillkännager $30 miljoner straff på Robinhood Crypto för betydande brott mot penningtvätt, cybersäkerhet och konsumentskydd. Läs mer: https://t.co/TUD2SwmOcw

— NYDFS (@NYDFS) Augusti 2, 2022

Enligt NYDFS:s samtyckesorder ska avdelningen genomfördes en undersökning av Robinhood Crypto mellan januari och september 2019, med påstående om att den hade "hittat allvarliga brister i RHC:s efterlevnadsfunktion över flera områden." NYDFS inledde sedan en verkställighetsutredning och fann att Robinhoods kryptoarm bröt mot aspekter av Bank Secrecy Act, eller BSA, och Anti-Money Laundering, eller AML, förordningar.

Bland dessa överträdelser fanns anklagelser Robinhood Crypto övergick inte till ett system för transaktionsövervakning av lämplig storlek o "avsätta tillräckliga resurser för att hantera risker på ett adekvat sätt." Dessutom påstod finanstillsynsmyndigheten att Robinhood inte "upprätthåller ett telefonnummer på sin webbplats för att ta emot kundklagomål" som en del av ett tillsynsavtal.

I ett uttalande till Cointelegraph sa Robinhood biträdande chefsjurist för rättstvister och tillsynsmyndighet Cheryl Crumpton att företaget hade nått en principuppgörelse med NYDFS 2021 och avslöjade frågan i sina offentliga anmälningar. Enligt Crumpton gjorde Robinhood "betydande framsteg med att bygga branschledande program för juridik, efterlevnad och cybersäkerhet." 

Relaterat: Robinhood gör betydande framsteg i kryptoverksamheten under Q1 trots fallande intäkter

I juni 2021, US Financial Industry Regulatory Authority straffade Robinhood för ungefär 70 miljoner dollar för påstås ha orsakat "utbredd och betydande skada" till tusentals användare och uppvisat "systemiska övervakningsfel" med början så tidigt som i september 2016. Vid tidpunkten för publiceringen handlades aktierna i HOOD för 9 USD, efter att ha fallit med cirka 0.3 % under de senaste 24 timmar.