Framtidens Bank kommer att drivas av AI

Återutgiven av Platon

anhängare: 0

Utveckling av konsumentkrav, ökad konkurrens, tekniska framsteg och förändrade regleringar driver fram transformativa förändringar inom banksektorn, vilket tvingar etablerade banker och finansinstitutioner att anamma molnberäkningar och artificiell intelligens (AI) för att förbli relevant, säger en ny artikel från Mambu och Google Cloud. .

Papperet med titeln The Bank of the Future: Hur AI kommer att driva allestädes närvarande tjänster och personliga kundupplevelser, utforskar de viktigaste drivkrafterna som driver förändringar inom bankområdet och fördjupar sig i hur finansinstitutioner kan utnyttja AI och molnberäkningar för att hantera det föränderliga landskapet.

The Bank of the Future: Hur AI kommer att driva allestädes närvarande tjänster och personliga kundupplevelser

Nya regler, inklusive införandet av öppen bank och PSD2 i Europeiska unionen (EU) skär ut mellanhänder och underlättar inträdet för nya aktörer. Samtidigt gör bigtechs med avancerad teknisk kapacitet och djupa fickor alltmer sin närvaro i finanssektorn, vilket ytterligare ökar konkurrensen. Samtidigt ändras kundernas preferenser mot integrerade, realtids- och personliga mobil-först-upplevelser.

Dessa faktorer driver traditionella banker att ompröva sin verksamhet och ta till sig spjutspetsteknologier, inklusive komponerbar teknologi, AI och analys, säger rapporten. Dessa teknologier tillåter dem att utnyttja olika kund- och transaktionsdatauppsättningar för större personalisering, värdeskapande, automatisering och effektivitet.

McKinsey uppskattningar att varje år skulle AI-teknik potentiellt kunna leverera upp till 1 biljon USD av mervärde för den globala banksektorn.

Totalt-potential-årligt-värde-miljarder-Källa-The-executives-AI-playbook-McKinsey.com_

Totalt potentiellt årligt värde, miljarder dollar, Källa: Chefens AI-handbok, McKinsey.com

År 2025, Accenture projekt att 7-10% av uppgifterna inom finansiella tjänster kunde automatiseras, medan 43-48% kunde utökas med teknik. De resulterande kostnadsbesparingarna och produktivitetsvinsterna skulle kunna ge mellan 87 miljarder USD och 140 miljarder USD i kumulativt värde enbart för Nordamerikas finansiella tjänstesektor mellan 2018 och 2025.

AI-driven bankverksamhet

Experter och branschobservatörer har uttryckt sina åsikter om hur framtidens bank kan se ut när många sätter fokus på AI och data.

McKinseys 2021 maj rapport om den så kallade "AI-banken" betonar att det nu är absolut nödvändigt för etablerade operatörer att bli "AI first" och göra AI central i deras kärnstrategi och verksamhet.

Flera trender driver banksektorn mot AI, säger McKinsey, inklusive stigande kundförväntningar när införandet av digital bankverksamhet fortsätter att öka, framväxten av digitala ekosystem och den efterföljande disintermedieringen av traditionella finansiella tjänster, bigtechs intåg i finansbranschen, samt den blomstrande användningen av avancerad AI-teknik bland världens ledande finansinstitutioner.

Företaget varnar för att vinnarna kommer att vara de som erbjuder förslag och upplevelser som är intelligenta, personliga och verkligen omnikanaliga, och som blandar bankkapacitet med relevanta produkter och tjänster utöver bankverksamhet. Det betyder att AI, datavetenskap, men även cloud computing och API:er, inte längre kommer att vara lyx utan nödvändigheter.

För den molnbaserade bankplattformsleverantören Mambu kommer framtidens bank att anamma en kundcentrerad strategi och designa tjänster från grunden kring användarnas behov. Den kommer att distribuera värdebaserade AI-användningsfall för kärnbanksfunktioner för att säkerställa överlägsna kundresor, och kommer att förlita sig på en flexibel, komponerbar teknikarkitektur som möjliggör snabb och enkel integrering av olika komponenter för att möta förändrade kundbehov, marknadsdynamik eller tekniktrender .

Antagandet av AI accelererar

Antagandet av AI har ökat kraftigt under de senaste åren, men COVID-19 accelererade den trenden ytterligare.

Resultat från en PwC-undersökning från 2021 visar att 52 % av företagen utökade sina planer för AI-antagande på grund av pandemin. En stor majoritet av de tillfrågade (86%) sa att AI blev en "mainstream-teknik" på deras företag i år.

De flesta chefer räknar med att AI kommer att göra affärsprocesser mer effektiva (74 %), hjälpa till att skapa nya affärsmodeller (55 %) och möjliggöra skapandet av nya produkter och tjänster (54 %), en undersökning av AI Journal hittade.

Inom finanssektorn, mer än hälften av finansiella institutioner avfrågas av SAS implementerat AI i sina processer mot penningtvätt (AML) eller planerar att omedelbart som svar på COVID-19 och vilket resulterar i en ökning av bedrägerier, bedrägerier och cyberbrottslighet.

International Data Corporation (IDC) uppskattningar att världsomspännande intäkter för AI-marknaden, inklusive mjukvara, hårdvara och tjänster, kommer att växa med cirka 15 % i år till 341.8 miljarder USD. Marknaden förväntas accelerera ytterligare 2022 med en tillväxt på 18.8 % och förbli på väg att bryta gränsen på 500 miljarder USD till 2024.