UK Building Society Nationwide att granska kryptopolitiken mitt i bredare nedslag

Populära brittiska high-street långivare Nationwide granskar sin politik för kryptovaluta, enligt en tisdagrapport från Storbritannien Financial News.

Nationwide, som är världens största byggsamhälle (i huvudsak en bank minus aktieägarna), sa att man planerade att "övervaka situationen när det gäller kryptovalutor" med ökad granskning där dess kunder kunde riktas mot bedragare. Den sa att åtgärder som vidtogs skulle innefatta att blockera misstänkta betalningar och tillhandahålla "skräddarsydda bluffvarningar."

Storbritanniens kryptoåtgärd

Långivaren ansluter sig till en snabbt växande lista över brittiska finansinstitut och banker - inklusive Santander, NatWest och Barclays - som sätter press på kryptovalutor. Många blockerar antingen kryptobörser, begränsar transaktioner eller ökar sin granskning.

Brittiska banker har aldrig varit entusiastisk om deras kunder som engagerar sig i kryptovalutor. Den senaste övergreppet började i januari, när den brittiska tillsynsmyndigheten, Financial Conduct Authority (FCA) ålagts ett förbud mot handel med kryptoderivat, som beskriver dessa produkter som ”olämpliga” för privatkunder.

Tillsynsmyndigheten följde upp i mars och meddelade att kryptoföretag nu kommer att behöva göra det lämna in årliga rapporter om ekonomiska brott till FCA, vilket andra finansiella tjänsteföretag är skyldiga att göra. 

I juni ökade FCA ante och tillkännagav en lista över över hundra oregistrerade kryptotillgångsföretag som de sa utgjorde en risk för konsumenterna. ”

"Vi har ett antal företag som helt klart gör affärer i Storbritannien utan att vara registrerade hos oss och de har att göra med någon: banker, betaltjänstföretag, konsumenter", säger Mark Steward, chef för verkställighet och marknadsövervakning vid FCA . 

Banker och andra finansinstitut har reagerat snabbt på FCA: s uppmaningar för ökad vaksamhet. 

Barclays, en av Storbritanniens fem bästa banker, meddelade på måndag att kunder inte längre kommer att kunna använda sina betalkort eller kreditkort för att göra betalningar till ett av de ledande kryptobörserna, Binance. (Dock kan kunder fortfarande ta ut medel från börsen.) 

Åtgärden kom bara några dagar efter att FCA utfärdat en varning till konsumenterna att börsen inte hade tillstånd att bedriva reglerad verksamhet, såsom spothandel, i landet. 

En annan populär bank, NatWest, stred mot ett fullständigt förbud, men har istället gjort det sätt en gräns på det maximala dagliga beloppet som kunder kan skicka till valutaväxling. Det blockeras också betalningar till ett "litet antal kryptovalutaföretag", sa en talesman Financial News, utan att nämna de företag som berörs.

Samtidigt granskar high-street långivaren Santander också sin politik gentemot kryptobörser, efter att ha rapporterat "en mycket stor ökning av kunder som vill köpa kryptovalutor" under de senaste månaderna.

En talesman för Lloyds berättade Financial News att kryptovalutabetalningar på kreditkort inte var tillåtna och andra betalningsmetoder bedömdes från fall till fall.

Vad ligger bakom FCA: s drag? 

FCA hävdar att dess åtgärder svarar mot den ökade risken för penningtvätt och allvarligt brott.

I maj, Storbritanniens nationella brottsbyrå frigörs en årlig bedömning som tyder på att "kriminell användning av teknik ökar, och användningen av kryptotillgångar för att tvätta pengar har ökat inom flera brottstyper."

När det gäller Binance har FCA gått med i en växande lista med tillsynsmyndigheter (inklusive de i Malaysia, Thailand, Japan och Caymanöarna - där Binance är registrerat) som tar en kritisk inställning till utbytet.

Men i Storbritannien verkar åtminstone varningarna om riskerna med kryptovalutatransaktioner ha fallit på döva öron. En studie beställd av FCA fann att endast en i 10 människor var medvetna om dess varningar. Och av dem som sett dem sa 44% att de inte skulle ha någon effekt på deras planer på att köpa eller hålla kryptovaluta.

Källa: https://decrypt.co/75385/uk-building-society-nationwide-to-review-crypto-policies-amid-wider-crackdown