Verifiera motparter för onlinetransaktioner med hjälp av bakgrundskontroller

Att göra betalningar och göra affärer idag är enklare än någonsin; tack vare internet. Det totala global onlinebetalnings 2020 nådde 5.44 biljoner dollar, och den förväntas växa med mer än 100 % till 11.29 biljoner dollar till 2026.

Med den ökande marknaden för onlinebetalningar kommer risken för transaktioner med bedrägerier eller brottslingar främst, vilket resulterar i utpressning, stöld eller till och med livshot. Onlinetransaktioner kan vara osäkra utan tillförlitliga metoder för att utföra bakgrundskontroller, särskilt för informella kontakter med främlingar. Däremot kan du skydda dig mot bedrägerier genom att använda "folksökningstjänster", som Demaskera eller CheckPeople, för personliga och icke-professionella bakgrundskontroller. Men hur förbättrar dessa tjänster säkerheten för onlinetransaktioner? Vi kommer snart att få reda på det, och börjar med en diskussion om nödvändigheten av sådana tjänster.

Verifiera transaktioner och behovet av en personsökningstjänst

Vid onlinetransaktioner behöver du försäkran om att dina pengar är eller kommer att vara i trygga händer. Viktigast av allt, transaktioner måste tjäna sitt avsedda syfte och inte oönskade. Du måste få vad som ska betalas för någon informell tjänst eller produkt. Verifiering, för en, kan lösa dessa problem.

Information om individer är i stort sett tillgänglig i allmänhetens egendom; de är dock mycket utspridda och i praktiken otillgängliga. En tjänst som kan samla all data från olika databaser till en plattform är bekväm för slutanvändarna. Med det sagt, vilken typ av information kan man verifiera om onlineförsäljning och transaktioner? Låt oss ta en titt.

Ett företag med bakgrundskontroll kan få tillgång till databasen Public Records för detaljer som är tillgängliga under den konstitutionella rätten till information i stora drag. I allmänhet omfattar detta ens deklarerade yrke eller verksamhet, bostads- eller verksamhetsort, registreringsnummer, ålder och så vidare.

Nu, som med John, kanske du vill försäkra dig om motpartens identitet innan du skickar dem pengar eller varor. För detta ändamål blir den information som nämns ovan avgörande. Du kan vara säker på att ta itu med rätt person, snarare än något bedrägeri eller bedragare. Du kan till exempel kontrollera om personen har angett rätt namn, adress och telefonnummer. Eller, säg, när du köper något kan du vara säker på att säljaren är den verkliga ägaren och inte någon skum mellanhand.

Därför är den största fördelen med att använda människors söktjänster möjligheten att verifiera de uppgivna referenserna. Att verifiera påståenden om identitet är mycket enklare offline-scenarier, men det är ett annorlunda bollspel online, särskilt för informella affärer och transaktioner. Du kan säkert lita på motparten, men i de flesta fall är det klokare att verifiera.

FCRA:s riktlinjer: att skydda människors information

Det faktum att något är tillgängligt betyder inte att det är tillgängligt för exploatering, särskilt när det gäller individers offentliga information. För detta ändamål anger riktlinjerna för Fair Credit Reporting Act (FCRA) utförligt hur du kan använda allmänt tillgänglig information. Till att börja med kan konsumentrapporteringsbyråer inte använda denna information utan vederbörliga licenser. Dessutom förbjuder FCRA olicensierad användning av bakgrundskontroller för anställningssyfte, hyresgästkontroll, försäkring och kreditvärdighet.

Utbildningsinstitutioner och försäkringsbolag kan inte utföra poliskontroller självständigt. Banker kan granska individuella register för att bevilja eller neka lån endast i enlighet med FCRA-standarderna. Hyresvärdar och anställda kan göra kreditupplysningar på hyresgäster eller anställda genom att inhämta uttryckligt samtycke från den berörda personen. Följaktligen, i sådana situationer, är förmågan att köra kreditupplysningar oftast en klausul i kontraktet; den undertecknande parten ger således sitt samtycke.

Den primära avsikten med FCRA:s riktlinjer är att skydda användarnas information, särskilt mot missbruk för oetiska ändamål. Således kan endast auktoriserade kreditupplysningar användas för de känsliga ämnen och beslut ovan. I andra fall är en mindre formell bakgrundskontroll lämplig.

Hur bakgrundskontroller kan hjälpa

FCRA sätter rättmätiga gränser för omfattningen av bakgrundskontroller, för att skydda individens rätt till integritet och för att säkerställa att individer inte kan nekas ett jobb, ett lån eller boende baserat på felaktig eller ofullständig information från offentliga register. Men utöver det lämnar den en domän där du har rätt att köra bakgrundskontroller för personliga och icke-professionella ändamål.

Gå in i UnMask, en plattform som låter dig köra friktionsfria och exakta bakgrundskontroller för att verifiera grundläggande referenser, såsom en adress, ålder, kontaktnummer och så vidare. Processen är helt problemfri: ange personens namn, lägg till deras stad och få din nödvändiga information. Dessutom gör en omvänd telefonsökningsfunktion dig att köra kontroller med hjälp av individens telefonnummer.

"Människor försummar ofta vikten av att veta vem de faktiskt gör transaktioner med online såvida de inte personligen möter en ogynnsam situation", sa Elvis Dzebic, VD för Unmask.com, medan han reflekterade över saken. "Men olyckor kan hända när som helst, och nu mer än någonsin behöver människor skydda sig online. Trots riktlinjerna som skyddar människors personliga information, finns det tillräckligt mycket du fortfarande kan veta om en individ eller en enhet för att ge en bättre bild av om de är pålitliga eller inte."

Slutligen, för att avsluta, måste vi upprepa en avgörande punkt. Hantera informationen du skaffar med hjälp av bakgrundskontrollplattformar online med största försiktighet och lyhördhet. Ha FCRA:s riktlinjer i åtanke, för säker, men utöka din känslighet utöver det; respektera personlig frihet och integritet till varje pris. Kontrollera för din säkerhet att inte skada andra. Så länge du gör det kan tjänster för bakgrundskontroll ge dig sinnesfrid när du handlar online.

Källa: https://coinquora.com/verifying-counterparties-for-online-transactions-using-background-checks/