Vad är insats?

En av de viktigaste fördelarna med blockchain-teknik är att den kan erbjuda banktjänster utan banker. 

Istället för banktjänstemän finns smarta kontrakt. Istället för kontor och vakter finns ett decentraliserat nätverk säkrat av dess konsensusmekanism. Detta är grunden för Finance 2.0, eller Decentraliserad ekonomi (DEFI).

En av de mest eftertraktade DeFi-funktionerna är staking. Precis som banker betalar ränta på insättningar, betalar smarta kontrakt inkomster till tokeninnehavare som satsar sina tillgångar.

Få dina kryptopengar att fungera för dig

Sedan urminnes tider har upplåning och utlåning varit livsnerven i varje ekonomi. Låntagare behöver pengar för att växa sina företag, eller så kan de behöva kontanter för att komma ur tillfälliga ekonomiska problem. 

I sin tur tillhandahåller långivare medel för att möta efterfrågan på lån. För att göra det värt mödan och täcka risken om de inte får tillbaka betalt tar de ut en ränta, så att låntagarna måste betala tillbaka mer än de lånat. Varför skulle långivare annars bry sig?

Denna process är nu helt automatiserad. Tack vare blockchains distribuerade och oföränderliga databas som matar smarta kontrakt är efterfrågan på lån lättare att möta än någonsin. I kryptovärlden används det omväxlande med olika termer.

Hur fungerar det? utsättning Arbete?

Insats är att låsa in digitala tillgångar i en smart kontraktsplattform som Ethereum, Cardano eller Solana. Dessa är alla bevis på-spel blockchain-nätverk. Det betyder att istället för att använda specialiserade ASIC-maskiner för att köra kryptografiska hashfunktioner, som är fallet i Bitcoins proof-of-work blockchain, använder de en annan metod för att säkra och verifiera transaktioner.

Som deras namn antyder använder proof-of-stake-blockkedjor ekonomiska validatorer istället för gruvarbetare. I denna konsensusmekanism använder validerare sina låsta kryptofonder som en ersättning för energihungriga ASIC-gruvarbetare. Detta är deras andel i nätverket. 

Vissa ser PoS-konsensus som en svaghet eftersom man skulle behöva äga 51% av nätverket för att äventyra det. Däremot skulle en PoW behöva övervinnas med brute CPU-kraft, vilket vid denna tidpunkt är praktiskt taget omöjligt.

Vilket system som än visar sig i framtiden får validerare små belöningar när människor använder nätverket, precis som Bitcoin-gruvarbetare gör. Faktum är att när alla 21 miljoner bitcoins är utvunna, kommer gruvarbetare också att börja få transaktionsavgifter istället för blockbelöningar.

På samma sätt, om validerare beter sig illa, blir de skurna. Detta innebär att deras låsta kryptofonder minskar. 

När det gäller den största smarta kontraktsplattformen, Ethereum, som snart kommer att övergå till en fullständig PoS-blockkedja, görs slashing av två skäl - attestering och förslagsbrott.

Genom att automatisera incitament och motverka oärlighet, säkras proof-of-stake-nätverk (PoS) utan centraliserade institutioner. Validatorernas insats är grunden för nätverkets trovärdighet. Men insats kan också betyda något annat.

Insats som likviditetsbrytning

När människor använder ordet "insats" med hänvisning till kryptovaluta, kan det antingen betyda valideringssatsning eller likviditetsutvinning. Till exempel kan en kryptohandlare säga 'Jag har satsat X-tokens på Y-plattformen för en Z-avkastning'. Detta betyder att de har blivit en likviditetsminerare genom att låsa in sina tokens för andra handlare att använda i utbyte mot ett litet snitt.

Även om centraliserade börser som Coinbase eller Binance tillhandahåller tokenswappar på samma sätt som banker tillhandahåller valutaswappar, kan samma sak göras med decentraliserade utbyten. För att det ska vara möjligt måste likviditet tillhandahållas, så att swapparna kan löpa smidigt utan dröjsmål.

Måttet på eventuell marknadslikviditet är den hastighet med vilken handlare kan sälja/köpa tillgångar utan en större prisförskjutning. Exempelvis är icke-fungibla tokens (NFT) i sig illikvida tillgångar eftersom deras pris är spekulativt och utbudet är lågt, precis som på fastighetsmarknaden.

För vanliga tokens är en börs som Coinbase den marknadsgarant som tillhandahåller likviditet för tokenswappar. Hur kan likviditet uppnås utan dem? Genom användning av automatiserade marknadsgaranter (AMM). Till exempel använder en decentraliserad börs Uniswap AMM-protokoll för att göra alla till en likviditetsleverantör.

Alla med en kryptoplånbok kan bli likviditetsleverantörer genom att satsa sina tokens i en likviditetspool, vilket bara är ännu ett smart kontrakt. Sedan, när en handlare vill byta ut token A mot token B, utnyttjar de den poolen, vilket ger likviditetsleverantören ett snitt.

Likaså sker den identiska processen med utlåningsprotokoll som t.ex Luktämne, Aave och andra. I slutet av raden är insats en form av passiv inkomst som använder kryptofonder. Denna användning tar vanligtvis tre former:

1. Utsättning av kryptotillgångar för att säkra själva blockchain-nätverket
2. Utsättning av kryptotillgångar för att tillhandahålla likviditet på decentraliserade börser
3. Satsa kryptotillgångar för att tillhandahålla likviditet på utlåningsplattformar

Den stora frågan är vilken form av insatsanvändning som är mest lönsam? Svaret på denna fråga är huvudfokus för avkastningsbönder som alltid söker den näst högsta APY (årlig procentuell avkastning).

Insatsstorlek och lönsamhet

Enligt Staking Rewards-aggregator, de totala kryptotillgångarna som satsas på olika blockchain-plattformar uppgår till cirka 280 miljarder dollar.

Topp sex kryptovalutor genom att satsa marknadsvärde: Att belöna sig

Som du kan se överträffar insatsbelöningarna helt banksektorns nationella genomsnittliga sparkontoränta på 0.06 %. Dessutom, när vi undersöker själva utlåningsprotokollen är insatsbelöningarna ännu högre.

Detta upphäver den eroderande effekten av inflation på sparandet. Vanligen, stablecoins erbjuda den högsta och mest tillförlitliga avkastningen av den enkla anledningen till att deras efterfrågan överträffar utbudet. När allt kommer omkring upphäver stablecoins inneboende kryptovolatilitet samtidigt som de är en kryptovaluta. Som sådan är stablecoins en naturlig passform för ett billigt och omedelbart globalt betalningssystem.

Hur kan du börja staka?

Ett av de mer populära och enklaste sätten att börja tjäna passiva insatser är genom MyContainer. Denna dApp befriar dig från det manuella arbetet med att hitta rätt mynt och rätt blockchain att satsa på.

Istället, allt på ett ställe, erbjuder den över hundra mynt för insats. När MyContainer väl har valts ut utnyttjar dessa insättningar i bakgrunden, vilket ger dig avkastningen på insatsen. Därför är deras affärsmodell cut inception - cut from a cut.

Är det värt att satsa?

Insats blir allt mer populärt i både kryptovärlden och traditionell finans. Det är trots allt ingen hemlighet att dagshandelsaktier ger förluster för de allra flesta investerare. Som exempel, en eToro-studie drog slutsatsen att 80% av daytraders förlorar pengar under ett år, med en genomsnittlig förlust på 36.3 %.

Icke desto mindre bör risker med insats inte heller bortse från:

• Kryptovolatilitet, om du bestämmer dig för att satsa icke-stablecoin-tokens.
• Spärrperioder – medan du behåller äganderätten är tokens inte tillgängliga under. 
• Hacks – få plattformar har försäkring. Icke desto mindre, även de som inte tenderar att återbetala tillgångar om de inte drabbas av ett rykte. Till exempel, i ett nyligen genomfört $600m Axie Infinity-hack, lovade teamet återbetalningar.

Med dessa varningar i åtanke är satsning en lönsam satsning jämfört med traditionell finansiering med en betydande marginal som överstiger inflationen. Dessutom, eftersom det inte förlitar sig på aktivt engagemang, är insats en ångestlös, ställ-och-glöm-form av långsiktig investering.