Vad Storbritanniens rekordår för fintech kan betyda för VC-investerare

Investeringar i brittiska fintechföretag har redan nått rekordnivåer i år då sektorn attraherade otroliga £17.7 miljarder bara under första halvåret 2021.

Att ta upp den positiva frågan om hur investerare kan dra nytta av den snabbt accelererande sektorn på dess uppåtgående bana, har varit avgörande att identifiera de mest effektiva vägarna inom brittiskt riskkapital.

På näst efter USA översteg investeringsnivån i brittisk fintech via riskkapital (VC), private equity (PE) och fusioner och förvärv (M&A) de första sex månaderna 2021 tidigare rekord med viss marginal – och lockade till sig mer än fem gånger de 3 miljarder pund som investerats under hela 2020.

Figurerna, som släpptes tidigare denna månad av KPMG, lyfte fram VC-investeringar i brittisk fintech som ett särskilt starkt tillväxtområde, med de 10.8 miljarder pund som investerades via tillgångsklassen under H1 2021 – som vida uppväger hela 2020 års 6.5 miljarder pund.

Till stor del accelererad av intensifierad teknisk innovation och bredare digital adoption efter pandemin, spelar fintech-investeringar en successivt viktig roll för att stärka den brittiska ekonomin och stärka portföljerna för många erfarna investerare.

Ett Storbritannien efter Covid redo för fintech-investeringar

Under det senaste decenniet har den brittiska finansteknikindustrin utvecklats i sin snabbaste takt någonsin. Denna siffra, som stod för bara 4 % av investeringarna i brittiska riskkapitalbolag 2010, hade ökat 7 gånger 2019, och 2021 visar inga tecken på att sakta ner.

Som citerat från regeringens rådgivare för Fintech, Ron Kalifa OBE: "Fintech är inte längre en nisch – det är en sektor som ligger till grund för finansiella tjänster, som sysselsätter över 1 miljon människor och är värd cirka 100 miljarder pund idag globalt, med den siffran som förväntas växa med tre -faldiga till 2030." 

Växande i värde under de senaste 18 månaderna, har det ökade behovet av snabb teknisk innovation för att bekämpa problem som uppstår från pandemin gjort fintech till en allt mer värdefull sektor.

Från uppkomsten av neo-banken som kallas på digital-first banker som Atom Bank för att möta behoven hos en digitalt beroende generation, till den växande efterfrågan på tillgängliga hybridlångivare som B-Norr för att erbjuda små och medelstora företag finansiellt stöd upp till 10 gånger snabbare än de sittande bankerna, har trycket från Covid-19 tvingat brittiska fintechföretag att "plocka upp de ekonomiska bitarna" som orsakas av viruset och stödja Storbritannien mer flitigt än någonsin.

Läs mer: Att investera i brittisk teknik: varför Storbritannien leder vägen för europeiska tekniska investeringar

Även om detta snabba beroende av fintech har skapat en ny våg av innovativa företag i tidigt skede, har det också fött en generation som är allt mer beroende av teknik.

En studie publicerad i Tech Nation Report 2021 fann att 66 % av människorna rapporterade att de har förändrat sättet de interagerar med teknik under det senaste året, och 55 % av personerna som identifierade sig som "mindre tekniskt kunniga" hävdade att de kände sig mer säkra på att använda kommunikationsverktyg sedan pandemin.

Denna accelererade introduktion har skapat ett antal betydande toppar i efterfrågan i den brittiska fintech-sektorn, både för befintliga fintech-produkter och nya innovationer.

Bara ett exempel kan observeras med beröringsfri beställningsleverantör Qikserve, som såg en 76% ökning i sin transaktionsvolym bara tre månader efter den första brittiska låsningen i mars 2020, deras digitala betalningslösningar sedan de lockade till sig Merlin Entertainments, Amsterdam Schiphol Airport och Storbritanniens största motorvägsleverantör, Moto.

Ett uppmuntrande tecken för VC-investerare över hela Storbritannien som vill diversifiera sin portfölj inom sektorn, den skyhöga efterfrågan på nya, störande fintech-effektinvesteringar har gjort möjligheten att investera i sektorn alltmer attraktiv. 

Förstärkt ytterligare av utbudet av skatteeffektiva verktyg som för närvarande är tillgängliga för investerare som vill dra fördel av sektorns mest lovande företag i tidiga faser, kommer det inte som någon överraskning att VC-investeringar i brittisk fintech når rekordhöjder.

Optimera dina fintech-investeringar

När man vill ta vara på möjligheten för en brittisk fintech-sektor i sin bästa tillväxt, oavsett om det är investeringar i fintech-VC i ett tidigt skede eller privata aktieaffärer i ett sent skede, finns en mängd alternativ tillgängliga för erfarna investerare.

Att välja rätt väg kommer alltid att vara beroende av individuella mål. Till exempel kan private equity-affärer med etablerade företag vara en lämplig väg för investerare som söker gradvis tillväxt och ofta mindre direkt påverkan från sin portfölj.

Men alternativt, för dem som vill maximera effekten och tillväxten av sina VC-investeringar, har de generösa skatteförmånerna och höga måltillväxten i samband med investeringar i fintech-startups i ett tidigt skede visat sig vara populära.

Skatteeffektiva investeringsverktyg som t.ex Enterprise Investment Scheme (EIS) och Seed Enterprise Investment Scheme (SEIS) tillsammans har lockat över 31 miljarder pund i investeringar i mer än 45,000 XNUMX företag i tidiga faser sedan de introducerades, och har lyfts fram som två av de mest effektiva verktygen för att investera i fintech av industrispecialisten Ron Kalifa.

Ladda ner: Gratis guide till skatteeffektiva investeringar

in 'The Kalifa Review' – en fempunktsplan för fintech-tillväxt beställd av HM Treasury – Ron beskriver "The Enterprise Investment Scheme, Seed Enterprise Investment Scheme and Venture Capital Trusts" (VCTs) som väsentliga för att "utjämna fintech-spelfältet" genom att låta brittiska investerare dra nytta av från sektorns delade tillväxt.

EIS och SEIS fungerar som en bro mellan privata investerare och lovande företag i tidiga skeden och uppmuntrar investeringar av tillväxtkapital i nystartade företag i utbyte mot en rad generösa skatteförmåner och potentialen att generera betydande pengar-på-pengar, skattefri avkastning vid sidan av mätbara sociala, ekonomiska eller miljömässiga effekter.

Erbjuder a värdefulla skattelättnader såsom 30 % inkomstskatteavdrag (50 % för SEIS på grund av dess fokus på särskilt tidiga startups), befrielse från kapitalvinstskatt och arvsskatteavdrag, EIS och SEIS:s ytterligare fördelar kan göra systemen särskilt attraktiva för investerare som vill göra bästa användningen av sitt riskkapital samtidigt som de nedåtrisker som är förknippade med det minimeras.

Denna fokusering på tidigt skede, långsiktig tillväxt spelar en nyckelroll för att attrahera så många av de investerare som vill dra fördel av den växande fintech-sektorn, med populära alternativ som riskkapitalstiftelser som inte erbjuder samma förmåga att identifiera och investera i individuella, höga tillväxt, effektdrivna möjligheter, utan snarare fördela investerarkapital jämnt över en förutbestämd portfölj.

Läs mer: EIS vs VCT: som är rätt för dig investeringsportfölj?

Att kanalisera fintech-investeringar genom skatteeffektiva system som EIS och SEIS – även om det potentiellt kräver mer ansträngd bedömning av möjligheter – erbjuder fintech-investerare ett bekvämt sätt att diversifiera sin portfölj och generera positiv avkastning jämfört med många traditionella investeringsprodukter.

Systemen erbjuder inte bara ekonomiska fördelar och riskfördelar för investerare som diversifierar med fintech, utan även deras incitament att investera i kunskapsintensiva företag ger dem en bevisad förmåga att samtidigt bidra till verklig social förändring.

Portfölj diversifiering

Även om 2021 års uppgång i fintech VC-investeringar är ett uppmuntrande tecken för alla erfarna investerare som vill dra nytta av sektorns tillväxt, kommer riskkapitalinvesteringar – särskilt tidigt stadium – med en hög risknivå, och därför bör portföljdiversifiering vara en nyckelprioritet för alla som överväger att öka sina fintech VC-investeringar.

Oavsett om det är via riskspridning över olika portföljbolag, branscher eller till och med investeringsmetoder, som Ron Kalifa uttryckte "fintech existerar inte längre som en nisch", och så att utveckla en fintech-orienterad portfölj som är inriktad på en optimal balans mellan effekt och avkastning. vara ett tillgängligt mål för alla investerare som vill dra nytta av en av Storbritanniens mest efterfrågade sektorer.

Källa: https://blog.growthfunders.com/what-the-uks-record-breaking-year-for-fintech-could-mean-for-vc-investors