Vad driver förmögenhetstrender för 2024

WealthTech | 9 januari 2024

Bild: Unsplash/Morgan Housel

Förmögenhetsförvaltningsbranschen 2024 står vid gränsen till en revolution, driven av tekniska framsteg och förändrade investerares förväntningar.

Förmögenhetsförvaltningsindustrin bevittnar flera nyckel- och spelförändrande innovationer som formar dess landskap 2024. Här är en sammanfattning av de viktigaste trenderna och utvecklingen.

Integration och expansion av WealthTech-plattformar

En av de viktigaste trenderna är integrationen och expansionen av WealthTech-plattformar. altruist, till exempel, har lagt till nya integrationer med olika programvara för portföljredovisning, CRM, analys och finansiell planering. Denna expansion förbättrar inte bara förmögenhetsförvaltningsföretagens förmåga utan gör dem också mer effektiva och mångsidiga.

Offentlig marknadsfinansiering för WealthTech

2024 bevittnar också en förändring i hur välståndsteknikföretag närmar sig finansiering. Apex Fintech Solutions' flytta till en börsintroduktion representerar en betydande utveckling. Detta kan leda till snabbare innovation inom sektorn, eftersom offentlig marknadsfinansiering erbjuder en ny väg för tillväxt och utveckling inom välståndsteknologi.

Blockchain och Distributed Ledger Technology

Lanseringen av Tokenbridge, en uppstart av distribuerad ledger-teknologi, är en utveckling att titta på. Denna teknik kan revolutionera tillgångs- och datahantering inom förmögenhets- och fondförvaltningsbranschen, och erbjuder säkrare och effektivare transaktions- och datahanteringssystem.

Framsteg inom tillgångsspårning

Addepars prestation av spåra 5 biljoner dollar i tillgångar betecknar den växande betydelsen och förmågan hos förmögenhetsförvaltningsplattformar för att hantera storskalig tillgångsförvaltning effektivt. Denna milstolpe återspeglar branschens ökande beroende av teknik för tillgångsspårning och förvaltning.

Direktindexering och ETF-innovationer

Direkt indexering och aktivt förvaltade ETF:er förändrar konkurrensbilden inom investeringsförvaltning. Dessa innovationer erbjuder mer personliga investeringsalternativ som tillgodoser de växande behoven hos investerare som söker mer kontroll och anpassning i sina investeringsstrategier.

Kundcentrerade tillvägagångssätt

Branschen ser också en förändring mot kundcentrering i investeringsinstrument och portföljer. Förstå målinvesteraren och erbjudandet olika investeringsalternativ skräddarsydda efter deras preferenser blir allt viktigare. Detta tillvägagångssätt bygger på att veta vilka typer av investeringar investerare vill ha och hur de föredrar att interagera med sina investeringar och investeringsförvaltare.

Insikter från Deloittes 2024 Investment Management Outlook

Deloittes rapport lägger till flera kritiska dimensioner till vår förståelse av förmögenhetsförvaltningslandskapet 2024:

Företag förväntas investera i teknik och tillhörande kontroller att möta kundernas förväntningar och uppnå interna effektivitetsmål, även under svag prestation och marginalpress. Det finns dock en konsekvent minskning av andelen företag som förväntar sig en stor ökning av tekniska utgifter inom nyckelområden som AI och cybersäkerhet (se figur 3 nedan).

Det finns en växande trend mot temadriven portföljkonstruktion, som erbjuder nya vägar för produktutveckling.

Se:  Prisbelönt investeringsapp, Webull, expanderar till Kanada

Smakämnen implementering av generativ AI förändrar kundinteraktioner, vilket kräver samarbete över olika organisatoriska domäner. Än, se:  Kan AI verkligen ersätta mänskliga finansiella rådgivare?

Kvantberäkning teknik övervägs för att generera intäkter, men de utgör också hot mot cybersäkerhet som måste åtgärdas.

Att anpassa personalstyrkan till företagets känsla av syfte blir avgörande för att navigera organisatoriska förändringar, vilket leder till förbättringar i effektivitet, produktivitet och samarbete.

Bild: Deloitte, Center for Financial Services, 2024 Investment Outlook

Andra insikter av CapIntel i samarbete med Vivaldi Research (mer)

Kunder söker i första hand finansiella rådgivare på grund av tidsbrist, komplexiteten i investeringar eller för validering av sina val. De värdesätter personalisering, bekvämlighet och effektivitet i ekonomisk planering.

Investerare vill ha fler beslutsfattande verktyg, framtidsscenariovisualisering och aktivt deltagande. De föredrar en partnerskapsroll i sina rådgivande möten.

Se:  WealthTech i Asien-Stillahavsområdet: En möjlighet för biljoner dollar

Det finns en växande efterfrågan på visuellt engagerande, trovärdiga digitala upplevelser. Rådgivare inser vikten av att uppfylla dessa förväntningar för att bygga upp förtroende genom transparens och investerarutbildning.

Smakämnen användning av teknik som lösning när man hanterar dessa utmaningar ökar transparensen, möjliggör proaktiv kommunikation och ger bättre tillgång till data och förslag, allt avgörande för att bygga förtroende.

Slutsats

Förmögenhetsförvaltningsbranschen 2024 kännetecknas av en blandning av teknisk innovation, en djupare förståelse för investerares behov och ett strategiskt förhållningssätt till organisatoriska och operativa utmaningar. Från integrationen av WealthTech-plattformar till tillkomsten av kvantdatorer och AI, dessa utvecklingar omformar branschen och sätter nya standarder för effektivitet, personalisering och säkerhet i förmögenhetsförvaltning.

Smakämnen National Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) är ett ekosystem för finansiell innovation som tillhandahåller utbildning, marknadsintelligens, industriförvaltning, nätverks- och finansieringsmöjligheter och tjänster till tusentals community-medlemmar och arbetar nära med industri, regering, partners och affiliates för att skapa en levande och innovativ fintech och finansiering industrin i Kanada. Decentraliserat och distribuerat, NCFA är engagerat med globala intressenter och hjälper till att inkubera projekt och investeringar i fintech, alternativ finansiering, crowdfunding, peer-to-peer finansiering, betalningar, digitala tillgångar och tokens, artificiell intelligens, blockchain, kryptovaluta, regtech och insurtech-sektorer . Ansluta sig Kanadas Fintech & Funding Community idag GRATIS! Eller bli en bidragande medlem och få förmåner. För mer information, besök: www.ncfacanada.org

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: https://ncfacanada.org/whats-driving-wealth-management-trends-for-2024/