10 ข้อเท็จจริงเชิงลึกเกี่ยวกับการลงทุนในผลกระทบในปี 2019

เนื่องจากมีข้อมูลจำนวนมากเกี่ยวกับการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบ เราจึงต้องการรวบรวมข้อเท็จจริงที่น่าสนใจที่สุดเกี่ยวกับอุตสาหกรรมนี้ไว้ในโพสต์ที่อ่านง่ายเพียงโพสต์เดียว สนุก!

1. ไม่ใช่พื้นที่เฉพาะเล็ก ๆ ของการลงทุนอีกต่อไป

จุดเน้นทั้งหมดของการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบนั้นเป็นกระแสหลัก กับบริษัทตั้งแต่ SME ไปจนถึงองค์กรที่มีส่วนร่วม – แม้กระทั่ง สหประชาชาติ อยู่บนกระดาน – นักลงทุนที่จริงจังต้องตระหนักว่ามันคืออะไรและทำไมมันจึงมีความสำคัญเพิ่มขึ้น

2. กว่าครึ่งของผู้ตอบแบบสำรวจในสหราชอาณาจักรสนใจที่จะลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบ

A การสำรวจล่าสุด จาก 1,800 คนในสหราชอาณาจักรเปิดเผยว่า 56% มีความสนใจในระดับปานกลางในการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบเป็นอย่างน้อย คนชอบความคิดที่ว่าเงินของพวกเขาไม่เพียงแต่ให้ผลตอบแทนที่ดีเท่านั้น แต่ในขณะเดียวกันก็สร้างความแตกต่างด้วย

นี้ไม่ควรแปลกใจ เป็นเรื่องปกติที่ผู้คนต้องการช่วยเหลือผู้อื่นและทำให้โลกของพวกเขาน่าอยู่ขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากสามารถทำได้โดยไม่มีค่าใช้จ่ายสำหรับตัวเอง

3. คุณสามารถเป็นนักลงทุนที่สร้างผลกระทบได้มากกว่าที่เคย

มีการตระหนักมากขึ้นเรื่อยๆ ว่าผลกระทบต่อการลงทุนไม่จำเป็นต้องจำกัดอยู่แค่กิจกรรมทางเศรษฐกิจและการค้า ซึ่งผลประโยชน์ทางสังคมนั้นชัดเจนในตัวเองและตรงไปตรงมา

เมื่อเร็ว ๆ นี้ บทความ Mark Haefele จาก UBS ให้คำจำกัดความที่กว้างขึ้นของการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบ การลงทุนเพื่อผลกระทบยังสามารถอยู่ในกิจกรรมที่ไม่มีนัยยะด้านมนุษยธรรมทั่วไป แต่ผลกระทบทางสังคมในเชิงบวกในระยะยาวยังคงมีอยู่อย่างมหาศาล

อ่านเพิ่มเติม: 

สิ่งเหล่านี้อาจอยู่ในกิจกรรมที่ให้การจ้างงานและทักษะ ส่งเสริมเศรษฐกิจท้องถิ่น และตอบสนองความต้องการทางสังคมที่รุนแรง เช่น การสร้างบ้านที่จำเป็นมาก หรืออาจเป็นบริษัทที่มุ่งสร้างการเปลี่ยนแปลงที่รุนแรงให้กับอุตสาหกรรมดั้งเดิมเพื่อประโยชน์ของ เศรษฐกิจและผู้บริโภค เช่น หนึ่งในธนาคารผู้ท้าชิงใหม่

4. คนรุ่นมิลเลนเนียลกำลังขับเคลื่อนการเติบโตของการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบ

A รายงานที่สำคัญ เผยแพร่ในปี 2018 โดย Resolution Foundation พบว่าแนวโน้มของศตวรรษที่ผ่านมา ซึ่งเห็นคนรุ่นหลังมีมาตรฐานการครองชีพที่สูงกว่าพ่อแม่ของพวกเขา กลับกลายเป็นสิ่งที่ตรงกันข้าม

ในบรรดาประเทศต่างๆ ที่แสดงในรายงาน คนรุ่นมิลเลนเนียลในวัย 30 ต้นๆ โดยเฉลี่ยมีรายได้ครัวเรือนต่ำกว่าสมาชิกเจนเนอเรชั่น x 4% (รุ่นระหว่างเบบี้บูมเมอร์กับกลุ่มมิลเลนเนียล) ที่อายุเท่ากัน ในขณะที่รายได้ของเจเนอเรชั่นเอ็กซ์ในช่วงอายุเดียวกัน ช่วงอายุ 30 ต้นๆ นั้นสูงกว่ารุ่นเบบี้บูมเมอร์รุ่นก่อนถึง 30% สิ่งนี้ทำให้คนรุ่นมิลเลนเนียลวิพากษ์วิจารณ์และเหยียดหยามการลงทุนแบบดั้งเดิมมากขึ้น

แต่ในขณะเดียวกัน พวกเขายังเป็นแบบอย่างที่ทรงอิทธิพลในหมู่คนรุ่นมิลเลนเนียลคนอื่นๆ ที่ยอมรับระบบทุนนิยมและทำให้ตนเองร่ำรวย แต่เห็นได้ชัดว่าไม่ได้ประนีประนอมกับอุดมการณ์ของพวกเขา ตัวอย่างที่ชัดเจน ได้แก่ Mark Zuckerberg ของ Facebook, Sergey Brin จาก Google และ Alexis Ohanian แห่ง Reddit

5. 55% ของการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบให้ผลตอบแทนที่แข่งขันกับตลาด

ผู้คนถูกดึงดูดมากขึ้นเพื่อสร้างผลกระทบต่อการลงทุน เพราะพวกเขาทำงานได้ดีกว่าการลงทุนทั่วไป

สํารวจ โดย Global Impact Investing Network (GIIN) และ JPMorgan พบว่า 55% ของโอกาสในการลงทุนที่สร้างผลกระทบ ส่งผลให้ได้ผลตอบแทนจากอัตราตลาดที่แข่งขันได้ อื่น ศึกษา จาก Moneyfacts ซึ่งพิจารณาประสิทธิภาพของกองทุนจริยธรรมเมื่อเทียบกับกลุ่มเดียวกันในกรอบเวลาที่แตกต่างกันสี่กรอบและในห้าประเภทหรือกลุ่มกองทุนที่แตกต่างกัน พบว่ากองทุนจริยธรรมมีประสิทธิภาพดีกว่ากลุ่มกองทุนหลักใน 13 สถานการณ์จาก 20 สถานการณ์

ในปีที่ผ่านมา กองทุนจริยธรรมมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่ากองทุนแบบเดิม โดยมีอัตราการเติบโตเฉลี่ย 16.8% เทียบกับ 15.2% จากกองทุนที่มิใช่จริยธรรมโดยเฉลี่ย กองทุนจริยธรรมโดยเฉลี่ย (30.4%) ได้บดบังกองทุนที่ไร้จริยธรรมโดยเฉลี่ย (29.1%) ในช่วงสามปีที่ผ่านมา แต่กว่าห้าปีที่กองทุนจริยธรรมทำงานได้ดีจริงๆ โดยกองทุนจริยธรรมเฉลี่ยให้ผลตอบแทน 76.1% เมื่อเทียบกับ ผลตอบแทนของกองทุนที่ผิดจรรยาบรรณเฉลี่ย 64.1%

Richard Eagling หัวหน้าฝ่ายเงินบำนาญและการลงทุนของ moneyfacts.co.uk กล่าวว่า "ทุกๆ ปีที่ผ่านไป มุมมองดั้งเดิมของการลงทุนอย่างมีจริยธรรมนำมาซึ่งผลกำไรจากการเสียสละนั้นดูล้าสมัยมากขึ้นเรื่อยๆ “ในการสำรวจครั้งล่าสุดของเรา กองทุนจริยธรรมมีมากกว่ากองทุนของตัวเอง”

6. คุณสามารถลดภาระภาษีของคุณในขณะที่สร้างความแตกต่าง

สำหรับนักลงทุนในสหราชอาณาจักร มักจะมีข้อได้เปรียบทางภาษีที่จะส่งผลกระทบต่อการลงทุน เป็นนโยบายของรัฐบาลที่จะส่งเสริมธุรกิจที่มีเทคโนโลยีและองค์ความรู้ที่เป็นนวัตกรรมและก่อกวน ซึ่งมักจะเป็นธุรกิจที่มีผลกระทบเชิงบวกต่อสังคมมากที่สุด มันทำสิ่งนี้เป็นหลัก ผ่าน EIS หรือ Enterprise Investment Scheme.

สิ่งนี้ถูกนำมาใช้เพื่อให้สิ่งจูงใจทางภาษีที่สำคัญสำหรับผู้ที่ลงทุนในบริษัทขนาดเล็กที่มีความเสี่ยงสูงและไม่อยู่ในรายชื่อ การลดหย่อนภาษีอยู่ที่ 30% ของต้นทุนของหุ้น โดยจะกำหนดเทียบกับภาระภาษีเงินได้ของบุคคลธรรมดาสำหรับปีภาษีที่ทำการลงทุน และการบรรเทาทุกข์นี้สามารถอ้างสิทธิ์ได้สูงสุด 1 ล้านปอนด์ในการลงทุนในหุ้นที่เข้าเงื่อนไข (สูงกว่าสำหรับการลงทุนในบริษัท 'ความรู้เข้มข้น')

อ่านเพิ่มเติม: 

นอกจากนี้ยังมีสิ่งอำนวยความสะดวก 'ดำเนินการคืน' ซึ่งช่วยให้ต้นทุนทั้งหมดหรือบางส่วนของหุ้นที่ซื้อในปีภาษีหนึ่งปีได้รับการปฏิบัติราวกับว่าพวกเขาได้รับในปีที่แล้ว ประโยชน์เพิ่มเติมคือ คุณไม่ต้องจ่ายภาษีกำไรจากกำไรจากการลงทุนในบริษัทที่มีสิทธิ์ EIS ข้อเสนอนี้มีให้เพิ่มเติมจากค่าเผื่อกำไรจากการลงทุนที่ปลอดภาษีประจำปีสำหรับการลงทุนทั้งหมด

คุณยังมีสิทธิที่จะเลื่อน CGT โดยการลงทุนในบริษัทที่มีสิทธิ์ EIS โดยไม่คำนึงถึงแหล่งที่มาของเงินทุนที่ได้รับ นอกจากนี้ยังมีการบรรเทาความสูญเสียหากการลงทุนของคุณในบริษัทที่มีสิทธิ์ EIS ขายได้น้อยกว่าที่คุณจ่ายไป

7. การลงทุนกองทุนเพื่อการค้าปลีกที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและจริยธรรมของสหราชอาณาจักรเพิ่มขึ้นสองเท่าในเดือนตุลาคม 2017 เป็นมากกว่า 16 พันล้านปอนด์

ตามที่ การวิจัยโดยมูลนิธิ EIRISในปี 2007 การลงทุนในกองทุนเพื่อการค้าปลีกที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและจริยธรรมของสหราชอาณาจักรมีมูลค่ารวมราว 8.9 พันล้านปอนด์ 10 ปีต่อมา ตัวเลขนี้เพิ่มขึ้นเกือบสองเท่าจากตัวเลขที่ประเมินไว้เพียง 16 พันล้านปอนด์

นี้ดูเหมือนจะเป็นพาหะออกโดย วิจัยโดยธนาคารจริยธรรม Triodos ซึ่งแสดงให้เห็นว่าตลาดการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมของสหราชอาณาจักร (SRI) ในสหราชอาณาจักรมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมูลค่า 16 พันล้านปอนด์

8. ตลาดการลงทุนผลกระทบคาดว่าจะมีมูลค่า 502 พันล้านปอนด์

รายงานโดย เครือข่ายการลงทุนผลกระทบระดับโลก ประมาณการว่าในเดือนเมษายน 2019 ตลาดการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบมีมูลค่า 502 พันล้านปอนด์ แสดงถึงการศึกษาที่ครอบคลุมที่สุดจนถึงปัจจุบัน การกำหนดขนาดตลาดการลงทุนที่มีผลกระทบ รายงานคือการวิเคราะห์และประมาณการที่เข้มงวดที่สุดของขนาดของตลาดการลงทุนผลกระทบ 

9. กว่าสองในสามของนักลงทุนในสหราชอาณาจักรต้องการสนับสนุนบริษัทที่ขับเคลื่อนด้วยผลกระทบ

มีความต้องการที่ถูกคุมขังจำนวนมากสำหรับการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบ ตาม การวิจัย โดยธนาคาร Triodos นักลงทุนในสหราชอาณาจักรส่วนใหญ่ต้องการเห็นสังคมที่ยุติธรรมและยั่งยืนมากขึ้น แต่สองในสามไม่เคยได้รับเงินกองทุนตามหลักจริยธรรมเลย แม้ว่าข้อเท็จจริงที่ว่า 64% ของนักลงทุนต้องการสนับสนุนบริษัทที่สร้างคุณูปการเชิงบวกต่อสังคม และสิ่งแวดล้อม

10. รัฐบาลสหราชอาณาจักรอยู่เบื้องหลังการลงทุนอย่างเต็มที่

จากการวิจัยของธนาคาร Tridos ฉบับเดียวกัน นักลงทุนส่วนใหญ่เชื่อว่าธุรกิจมากกว่ารัฐบาลมีอำนาจในการแก้ปัญหาความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดที่โลกกำลังเผชิญอยู่ในปัจจุบัน เกือบสามในสี่กล่าวว่าบริษัทต่างๆ สามารถสร้างการเปลี่ยนแปลงเชิงบวกทางสังคมและสิ่งแวดล้อมได้ ในขณะที่ 50% เชื่อว่ารัฐดูเหมือนไม่มีอำนาจในการเปลี่ยนแปลงสังคมให้ดีขึ้น

รายงานที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลสหราชอาณาจักร 'เติบโต' วัฒนธรรมการลงทุนเพื่อผลกระทบทางสังคมในสหราชอาณาจักร' ร่างคำแนะนำที่สำคัญเพื่อช่วยขยายจำนวนนักลงทุนที่สร้างผลกระทบต่อสังคมทั่วประเทศ และรับรองว่าผู้ให้บริการทางการเงินจะช่วยให้ผู้คนสนับสนุนปัญหาที่พวกเขาสนใจผ่านการออมและทางเลือกในการลงทุน เรียกร้องให้รัฐบาลและภาคอุตสาหกรรมสนับสนุนการลงทุนร่วมและเพิ่มจำนวนโอกาสในการลงทุนเพื่อผลกระทบทางสังคม เสริมสร้างความสามารถและความมั่นใจในภาคบริการทางการเงินและทำให้ประชาชนลงทุนได้ง่ายขึ้น

รายงานดังกล่าวได้รับการต้อนรับจาก Tracey Crouch รัฐมนตรีกระทรวงกีฬาและภาคประชาสังคม และ Stephen Barclay รัฐมนตรีเศรษฐกิจของกระทรวงการคลัง เคราช์ กล่าวว่า:

คำแนะนำเหล่านี้เป็นก้าวแรกที่สำคัญ และฉันหวังว่าจะได้ทำงานอย่างใกล้ชิดกับอุตสาหกรรมนี้เพื่อนำการลงทุนเพื่อสร้างผลกระทบทางสังคมไปสู่กระแสหลัก

ที่มา: https://blog.growthfunders.com/10-insightful-facts-about-impact-investing-in-2019