ธนาคาร APAC ล้าหลังในการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล

ธนาคารสองในสาม (67%) เชื่อว่าจะสูญเสียส่วนแบ่งการตลาดภายในสองปีหากพวกเขาล้มเหลวในการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล รายงานฉบับใหม่ จากแพลตฟอร์มธนาคารบนคลาวด์ มัมบู และ The Financial Times Focus (FT Focus)

รายงาน 'วิวัฒนาการหรือจะสูญพันธุ์' จัดทำโดย FT Focus และสำรวจผู้บริหารธนาคารอาวุโสกว่า 500 คนทั่วโลกเพื่อรับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการรับรู้ของอุตสาหกรรมการธนาคารทั้งในปัจจุบันและอนาคต

ผลลัพธ์แสดงให้เห็นถึงความจำเป็นเร่งด่วนที่ธนาคารต้องปรับปรุงข้อเสนอของตนให้ทันสมัย ​​โดย 58% ของผู้ตอบแบบสอบถามทั่วโลกคาดการณ์ว่าพวกเขาจะหยุดอยู่อย่างสมบูรณ์ในอีก XNUMX-XNUMX ปีข้างหน้า เว้นแต่จะเปลี่ยนรูปแบบธุรกิจของตน

เมื่อมองอย่างใกล้ชิดที่เอเชียแปซิฟิก รายงาน FT Focus ระบุว่าภูมิภาคนี้ล้าหลังภูมิภาคอื่นๆ ในการเปลี่ยนแปลง อย่างไรก็ตาม ธนาคาร APAC กำลังดำเนินการตามขั้นตอนเพื่อ 'ไล่ตาม' ไปยังส่วนอื่นๆ ของโลก โดยมีแผนจะเพิ่มการลงทุนในข้อมูลขนาดใหญ่ , แมชชีนเลิร์นนิงและบล็อคเชนในอัตราที่สูงกว่าภูมิภาคอื่นอย่างมีนัยสำคัญ

ไมลส์ เบอร์ทรานด์, มัมบู กรรมการผู้จัดการ APAC กล่าวว่า "งานวิจัยนี้แสดงให้เห็นว่าอุตสาหกรรมการธนาคารกำลังเปลี่ยนแนวทางไปสู่การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลอย่างไร ในขณะที่ธนาคารในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกไม่ถึง XNUMX ใน XNUMX อธิบายว่ากลยุทธ์การเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลของตนนั้นเติบโตเต็มที่หรือก้าวหน้าแล้ว ก็ยังมีกลุ่ม 'ผู้วิวัฒนาการ' ด้านดิจิทัลที่เกิดขึ้นใหม่ซึ่งกำลังแบกรับกระแสนี้และเป็นผู้นำทางอย่างแท้จริง สิ่งที่เราเห็นคือผู้เล่นที่มีความคิดก้าวหน้าเหล่านี้ได้ช่วยเหลือผู้ที่ตามหลังเพื่อยกระดับความพยายามในการเปลี่ยนแปลงของพวกเขา โดยกำหนดพิมพ์เขียวสำหรับส่วนที่เหลือของอุตสาหกรรมให้ปฏิบัติตามในขณะที่สาธิตกรณีธุรกิจสำหรับแนวทางที่เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลาง

“และในขณะที่ความมุ่งมั่นอย่างแรงกล้าของธนาคาร APAC ในการเพิ่มการลงทุนในเทคโนโลยีใหม่ ๆ นั้นเป็นไปในเชิงบวกอย่างมาก ธนาคารในภูมิภาคก็จำเป็นต้องเปลี่ยนวิธีที่พวกเขาเข้าหานวัตกรรม และเริ่มเปิดรับพันธมิตรและความร่วมมือใหม่ ๆ ในเชิงรุก แนวทาง 'ระบบนิเวศ' ประสบความสำเร็จอย่างไม่น่าเชื่อในภูมิภาคอื่น ๆ และด้วยครึ่งหนึ่งของธนาคาร APAC กังวลว่าพวกเขาขาดทักษะแรงงานภายในที่สำคัญซึ่งจำเป็นต่อการเปลี่ยนแปลง วิธีนี้จะพิสูจน์ว่ามีประสิทธิภาพมากที่นี่เช่นกัน”

Kristofer Rogers ผู้จัดการทั่วไป ANZ ที่ มัมบูกล่าวเสริมว่า “การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลไม่สามารถถูกมองว่าเป็นเกมที่ยาวนานอีกต่อไป และที่จริงแล้ว 72 ใน 12 ของธนาคารในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกเชื่อว่าพวกเขาจะยุติการดำรงอยู่ภายใน XNUMX-XNUMX ปีข้างหน้า หากไม่เปลี่ยนวิธีดำเนินการ นั่นเป็นสถิติที่น่าสังเวชมาก และธนาคาร XNUMX ใน XNUMX กังวลว่าแพลตฟอร์มเทคโนโลยีแบบเดิมกำลังรั้งพวกเขาไว้ ดังนั้นจึงยังมีงานอีกมากที่ต้องทำ ในแง่บวก XNUMX% ของธนาคารในภูมิภาคกล่าวว่าความเร็วในการเข้าสู่ตลาดของพวกเขาเพิ่มขึ้นในช่วง XNUMX เดือนที่ผ่านมา ดังนั้นจึงมีความเข้าใจอย่างชัดเจนถึงความจำเป็นในความรวดเร็วในการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล… ตอนนี้ธนาคารจำเป็นต้องทำ ได้รับสิทธิในการดำเนินการ”

ทั่วโลก สองในห้า (40%) ของผู้ตอบแบบสอบถามกล่าวว่าพวกเขาตั้งใจที่จะปรับปรุงให้ทันสมัยเป็นข้อเสนอบนแพลตฟอร์มหลังการระบาดใหญ่ โดยทำงานร่วมกับผู้ให้บริการบุคคลที่สามเพื่อพัฒนาบริการธนาคารแบบ plug-and-play ที่ทำงานบนระบบที่ยืดหยุ่นและเป็นอิสระ การปรับโครงสร้างให้ทันสมัยเป็นโครงสร้างบนแพลตฟอร์มและการลงทุนในความสามารถด้านข้อมูลเป็นปัจจัยสำคัญที่แยกบริษัทที่ก้าวหน้าทางดิจิทัลออกจากธนาคารที่เหลือ

แต่ในขณะที่ผู้เล่นที่มีความคิดก้าวหน้าเหล่านี้สามารถเห็นประโยชน์ของการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล การรับรู้ที่ล้าสมัยของธนาคารกำลังชะลอความคืบหน้าในช่วงเวลาที่เป้าหมาย ESG และประสบการณ์ของลูกค้าถูกกำหนดให้เป็นตัวขับเคลื่อนการเติบโตที่สำคัญแห่งอนาคต

81% ของผู้นำธนาคารรายย่อยเห็นด้วยอย่างยิ่งว่าการแทนที่ความคิดที่ล้าสมัยด้วยจุดประสงค์ทางสังคมที่ก้าวหน้ามีความสำคัญต่อกลยุทธ์การเติบโต โดยสถิตินี้สะท้อนให้เห็นในผลกำไรที่ตกลงไปในรายการลำดับความสำคัญสำหรับธนาคาร โดยที่ "รายได้ที่เพิ่มขึ้น" ถูกจัดอยู่ในอันดับเพียงผลประโยชน์ที่ใหญ่ที่สุดอันดับห้าของ ย้ายไปสู่รูปแบบการธนาคารที่เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลาง

Elliott Limb ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายลูกค้าสัมพันธ์ของ Mambu กล่าวว่า "ในช่วง 18 เดือนที่ผ่านมาได้แสดงให้ธนาคารเห็นว่าการเสนอบริการธนาคารดิจิทัลที่แข็งแกร่งและคล่องตัวมีความสำคัญเพียงใด และด้วย 53% ของผู้ตอบแบบสำรวจยอมรับว่าพวกเขามีความเสี่ยงที่จะพลาดเป้าหมายของการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล ถึงเวลาที่อุตสาหกรรมจะต้องสังเกต 'ผู้วิวัฒนาการ' ทางการเงินที่เป็นผู้นำในด้านนี้ เหล่านี้คือฟินเทค ธนาคารผู้ท้าชิง และผู้เล่นดั้งเดิมที่คิดล่วงหน้าซึ่งให้ความสำคัญกับบริการที่ขับเคลื่อนด้วยวัตถุประสงค์และประสบการณ์ที่ยอดเยี่ยมของลูกค้า”

รายงานยังเน้นถึงความคืบหน้าที่ช้าและความท้าทายที่ธนาคารกำลังเผชิญในขณะที่พวกเขาเปลี่ยนจากบริการธนาคารแบบดั้งเดิมและแบบเดิมไปสู่ดิจิทัล

ด้วยเกือบหนึ่งในสี่ของผู้นำด้านการธนาคารที่อธิบายกลยุทธ์ดิจิทัลของตนว่า "ตั้งไข่" หรือ "สำรวจ" ผลการวิจัยสะท้อนถึงความจำเป็นในการทำงานร่วมกันมากขึ้นภายในชุมชนธนาคาร ตลอดจนโอกาสสำหรับผู้เล่นที่มีความคิดก้าวหน้าที่เปิดรับนวัตกรรมผ่านระบบนิเวศของฟินเทค .

ดาวน์โหลดรายงาน Global Evolve or be Extinct

ที่มา: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/