การตรวจสอบ Crypto ประจำปีของ FATF เน้นที่ 'การใช้กลยุทธ์การปกปิดตัวตนอย่างต่อเนื่อง' และ 'กฎระเบียบที่ขาดประสิทธิภาพ'

Financial Action Task Force (FATF) ได้เผยแพร่การทบทวนขององค์กรเป็นเวลา 12 เดือน และการวิจัยเน้นว่ามีเพียง 45% ของเขตอำนาจศาลที่รายงาน 128 แห่งเท่านั้นที่ปฏิบัติตามนโยบาย AML/CFT และคำแนะนำของ FATF การตรวจสอบประจำปีเน้นว่ากฎระเบียบ "ขาด [ของ] ที่มีประสิทธิภาพ" ทำให้ "ท้าทายให้หน่วยงานที่มีอำนาจปฏิบัติตามเส้นทางการทำธุรกรรม ซื้อเวลามากขึ้นสำหรับอาชญากรที่จะย้ายการดำเนินการทางอาญา"

น้อยกว่าครึ่งของเขตอำนาจศาลในการรายงานได้ตรงตามมาตรฐานการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Crypto ของ FATF

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา องค์กรระหว่างรัฐบาลของ FATF ได้ให้ความสำคัญกับสินทรัพย์เสมือน (VA) และผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) FATF เป็นกลุ่มที่อุทิศตนเพื่อต่อต้านการฟอกเงิน (ML) และการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย (TF) ในระดับโลก ข่าว Bitcoin.com ล่าสุด รายงาน เกี่ยวกับวิธีที่ FATF ใช้ Travel Rule กับ Stablecoins, Decentralized Finance (defi) และ non-fungible token (NFT) นอกจากนี้ องค์กรระหว่างรัฐบาลยังได้ตรวจสอบกฎระเบียบของกระเป๋าเงินที่ไม่ใช่การคุมขัง

พื้นที่ รีวิว 12 เดือน และผลการวิจัยของนักวิจัย FATF อ้างว่ามีเพียง 45% ของเขตอำนาจศาลที่รายงาน 128 แห่งเท่านั้นที่ปฏิบัติตามคำแนะนำขององค์กรและนโยบาย AML/CFT มาตรฐาน รายงานดังกล่าวเน้นย้ำถึงแนวโน้ม 12 ประการนับตั้งแต่การตรวจสอบ FATF ในช่วง XNUMX เดือนที่ผ่านมาเกี่ยวกับ VA และ VASP FATF สังเกตว่า "การใช้ VASP ที่ลงทะเบียนหรือดำเนินการในเขตอำนาจศาลที่ไม่มีระเบียบ AML/CFT ที่มีประสิทธิภาพ ตลอดจนการใช้ VASP หลายรายการ (ในประเทศและ/หรือต่างประเทศ) สิ่งนี้ทำให้ผู้มีอำนาจตามรอยธุรกรรมมีความท้าทายมากขึ้น โดยซื้อเวลาให้อาชญากรเคลื่อนย้ายเงินที่ผิดกฎหมายมากขึ้น” บันทึกการวิจัยของกิจการ

หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินทั่วโลกยังสังเกตเห็นการใช้กลวิธีที่ไม่เปิดเผยตัวตนซึ่งนำไปใช้กับภาคสกุลเงินดิจิทัลและธุรกรรมที่เกี่ยวข้องอย่างต่อเนื่อง หลังจากเริ่มมีการระบาดของ Covid-19 FATF ได้ “สังเกตการใช้สินทรัพย์เสมือนที่เพิ่มขึ้นเพื่อย้ายและปกปิดกองทุนที่ผิดกฎหมาย เขตอำนาจศาลแห่งหนึ่งรายงานว่ามีการใช้สินทรัพย์เสมือนเพื่อฟอกเงินที่ได้จากการขายยารักษาโรคโควิด-19” นักวิจัยของ FATF เชื่อว่าการควบคุมเขตอำนาจศาลจำเป็นต้องได้รับความเข้าใจที่ดีขึ้นเกี่ยวกับสถานการณ์ แต่กลับมุ่งเน้นไปที่ “stablecoins” และ “การยอมรับจำนวนมาก” หนึ่งในแนวโน้มหลักในแนวความเสี่ยงของสกุลเงินดิจิทัล ML/TF ตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2019 ได้แก่:

การใช้เครื่องมือและวิธีการอย่างต่อเนื่องเพื่อเพิ่มการไม่เปิดเผยตัวตนของธุรกรรม ซึ่งรวมถึงการลงทะเบียนชื่อโดเมนอินเทอร์เน็ตผ่านพร็อกซี่และการใช้ผู้รับจดทะเบียน DNS ที่ระงับหรือแก้ไขเจ้าของชื่อโดเมนที่แท้จริง การใช้แก้วน้ำ เครื่องผสม และการเข้ารหัสลับที่ไม่เปิดเผยชื่อหรือเหรียญความเป็นส่วนตัว โดยใช้การแลกเปลี่ยนและแอปพลิเคชันแบบกระจายศูนย์ การข้ามสายและ การแลกเปลี่ยนอะตอมและการปัดฝุ่น

FATF หวังว่าเขตอำนาจศาลจะบังคับใช้กฎระเบียบและการคว่ำบาตรต่อ VASP ที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนด

สาระสำคัญของรายงาน 23 หน้าคือ FATF มุ่งเน้นไปที่การให้เขตอำนาจศาลดำเนินการตามข้อบังคับเกี่ยวกับ ML และ TF ตามความจำเป็น ในการแถลงข่าว หน่วยงานกำกับดูแลระดับโลกยืนยันว่า “เขตอำนาจศาลส่วนใหญ่ยังไม่ได้ดำเนินการตามข้อกำหนดของ FATF รวมถึง 'กฎการเดินทาง' และสิ่งนี้ไม่จูงใจการลงทุนเพิ่มเติมในโซลูชั่นเทคโนโลยีที่จำเป็นและโครงสร้างพื้นฐานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ”

ประเทศต่างๆ จำเป็นต้องออกคำสั่งให้ VASP ทั้งหมดปฏิบัติตามกฎระเบียบและการกำกับดูแลหรือการตรวจสอบ AML/CFT ตามรายงาน ประเทศต่างๆ ยังต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่ามี “การคว่ำบาตรที่มีประสิทธิภาพ ตามสัดส่วน และห้ามปราม ไม่ว่าจะเป็นทางอาญา ทางแพ่ง หรือทางปกครอง” เพื่อจัดการกับการละเมิด VASP “มาตรการคว่ำบาตรควรมีผลบังคับใช้ไม่เฉพาะกับ VASP แต่ยังรวมถึงกรรมการและผู้บริหารระดับสูงด้วย” รายละเอียดรายงาน

วัตถุประสงค์หลักที่เน้นในรายงาน FATF ระบุเป้าหมายของผู้กำกับดูแลทั่วโลก:

• ธุรกรรมเป็นครั้งคราวตามเกณฑ์ที่กำหนดซึ่ง VASP จำเป็นต้องดำเนินการตรวจสอบสถานะลูกค้าคือ USD/EUR 1,000
• ประเทศต่างๆ [เพื่อ] ตรวจสอบให้แน่ใจว่า VASP ต้นทางได้รับและเก็บข้อมูลผู้สร้างที่จำเป็นและถูกต้อง และข้อมูลผู้รับผลประโยชน์ที่จำเป็นในการโอนสินทรัพย์เสมือน
• การตรวจสอบความพร้อมของข้อมูลและการดำเนินการระงับและห้ามการทำธุรกรรมกับบุคคลและหน่วยงานที่กำหนด

คุณคิดอย่างไรเกี่ยวกับการทบทวน FATF 12 เดือนล่าสุดเกี่ยวกับ VA และ VASP แจ้งให้เราทราบว่าคุณคิดอย่างไรเกี่ยวกับเรื่องนี้ในส่วนความคิดเห็นด้านล่าง

ที่มา: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-ประสิทธิผล-regulation/