FCA มุ่งเป้าไปที่บริษัทรับชำระเงินเกี่ยวกับความเสี่ยงที่ 'ยอมรับไม่ได้'

FCA มุ่งเป้าไปที่บริษัทชำระเงินเกี่ยวกับความเสี่ยงที่ 'รับไม่ได้'

ประทับเวลา: 16 มีนาคม 2023 11:30 น
โหนดต้นทาง: 2013582

Financial Conduct Authority ได้เขียนจดหมายถึงบริษัทชำระเงินเกือบ 300 แห่ง โดยเตือนว่าจะปิดตัวลงหากไม่ดำเนินการโดยทันทีเพื่อจัดการกับความเสี่ยงที่ “รับไม่ได้” ต่อผู้บริโภคและความสมบูรณ์ของระบบการเงิน

ในจดหมายถึงซีอีโอของบริษัทการชำระเงิน 291 แห่ง Matthew Long ผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงินและสินทรัพย์ดิจิทัลของ FCA กล่าวว่าสุนัขเฝ้าบ้านยินดีต้อนรับการแข่งขันและนวัตกรรมที่เฟื่องฟูในภาคการชำระเงินของสหราชอาณาจักร

“อย่างไรก็ตาม” เขาเขียน “เรายังคงกังวลว่าบริษัทชำระเงินหลายแห่งไม่มีการควบคุมที่รัดกุมเพียงพอ และส่งผลให้บางบริษัทมีความเสี่ยงที่ไม่อาจยอมรับได้ซึ่งเป็นอันตรายต่อลูกค้าของตนและต่อความสมบูรณ์ของระบบการเงิน”

จดหมายฉบับนี้เน้นย้ำถึงความล้มเหลวทั่วไปหลายประการของบริษัทชำระเงินเกี่ยวกับการปกป้องเงินของลูกค้าในกรณีที่ล้มละลาย รวมถึงกระบวนการกระทบยอดที่ไม่เพียงพอและขาดกระบวนการในการระบุว่ากองทุนใดเป็น 'กองทุนที่เกี่ยวข้อง' และต้องได้รับการปกป้อง

นอกจากนี้ Long ยังชี้ให้เห็นถึงการขาดการจัดการความเสี่ยงด้านสภาพคล่องที่เหมาะสม และความล้มเหลวในการพิจารณาว่าบริษัทควรถือครองเงินทุนให้สูงกว่าข้อกำหนดด้านกฎระเบียบหรือไม่

นอกจากนี้ บริษัทต่างๆ ยังล้มเหลวในการวางระบบและกระบวนการลงโทษการฟอกเงินและการคว่ำบาตรที่เพียงพอ รวมทั้งยังบกพร่องในการแก้ปัญหาการฉ้อโกง

สรุปจดหมาย: “เราจะยังคงแทรกแซงโดยใช้เครื่องมือควบคุมเต็มรูปแบบของเรา ในกรณีที่บริษัทไม่สามารถปฏิบัติตามเงื่อนไขการอนุญาตได้ เราจะดำเนินการอย่างแน่วแน่เร็วขึ้น และจะลบหรือลงโทษบริษัทที่ไม่สามารถหรือไม่ปฏิบัติตามมาตรฐานของเรา”

อ่านจดหมาย:ดาวน์โหลดเอกสารได้เลย 179.3 กิโลไบต์ (เอกสาร Chrome HTML)

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก ไฟน์เอ็กซ์ตร้า