FCA ปกป้องนักลงทุนรายย่อยที่อ่อนแอ

นักลงทุนรายย่อยเป็นกระดูกสันหลังของการระดมทุนของหุ้น ยังขาดการป้องกันที่เพียงพอในตลาด นี่คือเหตุผลที่ Financial Conduct Authority ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลของอังกฤษสำหรับตลาดการเงิน ได้รวมไว้ในรูปแบบการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงพร้อมกับพันธบัตรขนาดเล็ก แผนการลงทุนที่ไม่ได้รับการควบคุม (UCIS) ผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง อนุพันธ์ และสัญญาซื้อขายส่วนต่าง ( CFDs), Venture Capital Trusts (VCTs), โทเค็นการแลกเปลี่ยนหรือ cryptocurrencies (เช่น Bitcoin) และการให้กู้ยืมแบบ peer-to-peer เพื่อป้องกันอันตรายต่อผู้บริโภค

สิ่งนี้มีความเกี่ยวข้องเป็นพิเศษในปัจจุบันท่ามกลางการระบาดใหญ่ เนื่องจากผู้บริโภคจำนวนมากพบว่าการเงินของตนอยู่ภายใต้แรงกดดันอันเป็นผลมาจากการล็อกดาวน์และข้อจำกัดของ coronavirus

Sheldon Mills กรรมการบริหาร ผู้บริโภคและการแข่งขันกล่าวว่า:

“สหราชอาณาจักรมีอุตสาหกรรมบริการทางการเงินชั้นนำแห่งหนึ่งของโลก โดยให้ผู้บริโภคเข้าถึงผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลาย อย่างไรก็ตาม ในบางพื้นที่ ตลาดการลงทุนของผู้บริโภคไม่ได้ผลดีเท่าที่ควร และบ่อยครั้งเกินไปที่ผู้บริโภคจะได้รับผลิตภัณฑ์หรือคำแนะนำที่ไม่เหมาะสม การปกป้องผู้บริโภคและสร้างความมั่นใจว่าพวกเขามีความมั่นใจในความเหมาะสมของคำแนะนำที่พวกเขาได้รับคือสิ่งสำคัญอันดับแรกสำหรับ FCA และรายงานในวันนี้เน้นย้ำถึงงานบางอย่างที่เรากำลังดำเนินการเพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้ การอนุญาตที่ไม่ถูกต้องหรือล้าสมัยจะเพิ่มความเสี่ยงต่ออันตรายต่อผู้บริโภค เนื่องจากอาจทำให้ผู้บริโภคเข้าใจผิดเกี่ยวกับระดับการป้องกันที่เสนอหรือให้ความน่าเชื่อถือต่อกิจกรรมที่ไม่ได้รับการควบคุม นี่คือเหตุผลที่เราเรียกร้องให้บริษัทต่างๆ ตรวจสอบการอนุญาตของพวกเขา และทำให้แน่ใจว่าสะท้อนถึงโมเดลธุรกิจในปัจจุบัน เราจะดำเนินการในกรณีที่เราพิจารณาว่าการอนุญาตที่ล้าสมัยอาจก่อให้เกิดอันตรายต่อผู้บริโภค ข้อความนั้นชัดเจน ใช้หรือไม่ทำหาย”

“การวิจัยของพวกเขาแสดงให้เห็นว่าผู้บริโภค โดยเฉพาะกลุ่มเสี่ยง มีโอกาสน้อยที่จะเข้าใจความเสี่ยง อ่านสิ่งพิมพ์ขนาดเล็ก และไม่รู้ว่าจะทำอย่างไรเมื่อมีสิ่งผิดปกติเกิดขึ้น”

ประเด็นที่น่ากังวลเกี่ยวข้องกับข้อเท็จจริงที่ว่า “การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงอาจเหมาะสำหรับผู้บริโภคที่เข้าใจความเสี่ยงและสามารถดูดซับความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นได้ อย่างไรก็ตาม โดยรวมแล้ว ความต้องการของนักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่สามารถทำได้และควรได้รับโดยการลงทุนในตลาดมวลชนที่ตรงไปตรงมา”

นี่คือเหตุผลที่ FCA อ้างว่า "เราตั้งเป้าที่จะส่งมอบตลาดการลงทุนของผู้บริโภคที่ทำงานได้ดีสำหรับคนนับล้านที่ยืนหยัดเพื่อผลประโยชน์จากมันและธุรกิจที่จัดหาเงินทุนที่จำเป็น (...) โดยสร้างความมั่นใจว่าบริษัทที่ได้รับการควบคุมทั้งหมดและ บุคคลตรงตามมาตรฐานขั้นต่ำของเรา”

ในช่วงสิบเดือนแรกของปี 2020 FCA:

• หยุดการขออนุญาตจากบริษัทที่ให้บริการทางการเงินและบุคคล 343 แห่ง ซึ่งระบุถึงอันตรายของผู้บริโภค – เกือบหนึ่งในสิบของแอปพลิเคชัน
• เปิดคดีควบคุมกว่า 1,500 คดีที่เกี่ยวข้องกับการหลอกลวงหรือการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง higher
• ได้รับรายงานกิจกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตมากกว่า 24,000 รายการ และเผยแพร่การแจ้งเตือนผู้บริโภคกว่า 1,000 รายการ เพิ่มขึ้น 82% จากปีที่แล้ว

FCA ยังดำเนินการกับบริษัทที่พบว่าก่อให้เกิดอันตรายต่อผู้บริโภค ซึ่งรวมถึง:

• ดำเนินการสอบสวนอย่างบังคับใช้ 47 คดีต่อธุรกิจที่ไม่ได้รับอนุญาตในปี 2020 โดยได้เงินเกือบ 6 ล้านปอนด์เพื่อส่งคืนผู้บริโภค และได้รับคำสั่งศาลที่สั่งให้คืนผู้บริโภคมากกว่า 14 ล้านปอนด์ ซึ่ง FCA จะดำเนินการเพื่อกู้คืน
• การปรับค่าปรับรวมกว่า 80 ล้านปอนด์ให้กับบริษัทและบุคคลที่ได้รับการควบคุมในช่วงปี 2019 และ 2020

เพื่อลดความเสี่ยงที่จะเกิดอันตรายต่อผู้บริโภค FCA ยังเรียกร้องให้บริษัทที่ให้บริการทางการเงินใช้การอนุญาตด้านกฎระเบียบทั้งหมดของพวกเขา รูปแบบธุรกิจของบริษัทอาจมีวิวัฒนาการเมื่อเวลาผ่านไป เมื่อเป็นเช่นนั้น สิ่งสำคัญคือบริษัทต้องแจ้ง FCA และแก้ไขการอนุญาตด้านกฎระเบียบตามความจำเป็น บริษัทที่ไม่เสี่ยงต่อการสูญเสียการเข้าถึงตลาด การอนุญาตที่ล้าสมัยหรือไม่ถูกต้องอาจทำให้ผู้บริโภคเข้าใจผิดเกี่ยวกับระดับการป้องกันที่เสนอหรือให้ความน่าเชื่อถือต่อกิจกรรมที่ไม่ได้รับการควบคุม

ค้นหาข้อมูลเพิ่มเติม โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม.

ที่มา: https://thisisoliver.co/2021/01/21/fca-to-shield-vulnerable-retail-investors/