อุตสาหกรรมวาณิชธนกิจแบบดั้งเดิมมีช่วงเวลาที่ยากลำบากในการปรับตัวเทคโนโลยีแบบเดิม แต่เมื่อการปฏิวัติทางดิจิทัลยังคงแผ่ขยายไปทั่วทั้งการเงิน ถึงเวลาสำหรับการเปลี่ยนแปลงก็มาถึง
FinTech จะเปลี่ยนโฉมวาณิชธนกิจในหลายๆ ด้าน รวมถึงการใช้นวัตกรรมเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพอย่างมหาศาล และใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีขั้นสูง เช่น The Cloud และ AI เพื่อรักษาความสามารถในการแข่งขัน สถาบันการลงทุนจะต้องปรับตัวและยอมรับการเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยีเหล่านี้
มีทั้งจุดแข็งในระยะยาวและผลกำไรระยะสั้นผ่าน FinTech และบริการที่เกี่ยวข้อง ในบทความนี้ เราจะกล่าวถึงวิธีที่ FinTech สามารถเปลี่ยนโฉมวาณิชธนกิจ และวิธีที่สถาบันการเงินสามารถใช้บริการเหล่านี้ให้เกิดประโยชน์สูงสุด
สหภาพแห่งนวัตกรรมและประสิทธิภาพ
เมื่อพูดถึงวาณิชธนกิจ หนึ่งในคู่แข่งที่ใหญ่ที่สุดในด้านประสิทธิภาพก็คือการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
ความจำเป็นในการติดตามการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ ซึ่งบางครั้งอาจขัดขวางการสร้างสรรค์นวัตกรรมได้ เนื่องจากทีมทางการเงินพยายามดิ้นรนเพื่อรักษาระบบที่อัปเดตตามข้อกำหนดการปฏิบัติตามข้อกำหนดใหม่ ส่งผลให้ทีมวาณิชธนกิจอาจประสบกับความเหนื่อยล้าขององค์กรและประสิทธิภาพการทำงานลดลง
โชคดีที่โซลูชัน FinTech เช่น การใช้งานแพลตฟอร์มและการโยกย้ายระบบคลาวด์ กำลังเปลี่ยนวิธีคิดของสถาบันต่างๆ เกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
การเปิดรับคลาวด์คอมพิวติ้งเป็นสิ่งสำคัญ
การใช้คลาวด์เป็นฐานข้อมูลกลางและระบบเครือข่ายช่วยให้สถาบันการเงินสามารถบรรลุระบบนิเวศที่คล่องตัวและเชื่อมโยงกันมากขึ้น การประมวลผลแบบคลาวด์อาศัยโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลทั้งหมด ซึ่งหมายความว่าบุคลากรที่ได้รับอนุญาตสามารถเข้าถึงได้จากทุกที่ทุกเวลา
สำหรับอุตสาหกรรมวาณิชธนกิจ ประโยชน์ของการประมวลผลแบบคลาวด์ ได้แก่:
- ลดต้นทุนการดำเนินงาน: การเปลี่ยนไปใช้ระบบคลาวด์ช่วยลดความจำเป็นในการใช้อุปกรณ์และเทคโนโลยีนอกสถานที่ซึ่งอาจมีค่าใช้จ่ายสูงในการติดตั้งและบำรุงรักษา นอกจากนี้ ระบบคลาวด์ยังช่วยเพิ่มความยืดหยุ่นของสถาบันและช่วยให้มั่นใจได้ว่าข้อมูลจะได้รับการสำรองข้อมูลและปลอดภัยตลอดเวลา
- รายจ่ายด้านทุนที่ลดลง: การลงทุนในเทคโนโลยีอาจส่งผลเสียมหาศาลต่องบประมาณรายจ่ายฝ่ายทุน เมื่อใช้ระบบคลาวด์ ค่าใช้จ่ายเหล่านี้จะลดลงอย่างมากด้วยการโยกย้ายระบบคลาวด์ซึ่งช่วยให้โครงสร้างพื้นฐานมีความคุ้มค่ามากขึ้น นอกจากนี้ บริษัท FinTech หลายแห่งยังเสนอบริการที่มีการจัดการเพื่อช่วยในการบำรุงรักษาและการจัดการเทคโนโลยีที่ยืดหยุ่นมากขึ้นเหล่านี้ในราคาที่เอื้อมถึง
- การเชื่อมต่อที่เพิ่มมากขึ้น: คลาวด์ช่วยประสานแผนกและทีมธุรกิจโดยทำให้การแบ่งปันข้อมูลง่ายขึ้น ในทางกลับกัน สถาบันสามารถปรับขนาดได้อย่างมีประสิทธิภาพและความยืดหยุ่น เนื่องจากการตัดสินใจเกิดขึ้นในอัตราที่รวดเร็วยิ่งขึ้น
ความร่วมมือกับบริษัทเทคโนโลยี
แม้ว่าการนำนวัตกรรมและเทคโนโลยีล่าสุดมาใช้จะมีประโยชน์หลักๆ มากมาย แต่หากไม่มีสถาบันพันธมิตร FinTech ที่เหมาะสม การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลก็จะท่วมท้นอย่างรวดเร็ว
เมื่อสถาบันตัดสินใจเป็นพันธมิตรกับบริษัทเทคโนโลยี บริการหลัก 3 ประการจะเป็นรากฐานสำคัญของความสำเร็จของการเป็นพันธมิตร:
- บริการที่มีการจัดการ: การบริการจัดการ ช่วยลดภาระในการบำรุงรักษาและการจัดการระบบโดยอาศัยทีมงานวาณิชธนกิจที่มีงานยุ่งวุ่นวาย ช่วยให้มีเวลามากขึ้นในการมุ่งเน้นไปที่ความต้องการของลูกค้าและนักลงทุน
- การใช้งานแพลตฟอร์ม: การค้นหาแพลตฟอร์มดิจิทัลและคลาวด์ที่เหมาะสมเป็นเพียงก้าวแรกของกระบวนการเปลี่ยนแปลง พันธมิตร FinTech ช่วยให้สถาบันต่างๆ นำแพลตฟอร์มดังกล่าวไปใช้อย่างเหมาะสม ขณะเดียวกันก็บูรณาการแอปพลิเคชัน, API และระบบเดิมเข้าด้วยกัน
- การเพิ่มทรัพยากรและพนักงาน: ในหลายกรณี การเตรียมความพร้อมให้กับแผนกใหม่ทั้งหมดหรือใช้งบประมาณจำนวนมากกับทรัพยากรดิจิทัลนั้นไม่จำเป็น เนื่องจากผู้ให้บริการ FinTech เสนอบริการเสริมที่ให้สถาบันทั้งเทคโนโลยีและความสามารถที่จำเป็นตามความต้องการ
ระบบอัตโนมัติ ปัญญาประดิษฐ์ และ DevOps
เพื่อให้ทันกับการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบและรักษาความพึงพอใจของนักลงทุนในระดับสูง ธนาคารเพื่อการลงทุนจะต้องพิจารณาอย่างจริงจังในการเพิ่มเทคโนโลยีและกลยุทธ์ขั้นสูง เช่น
ปัญญาประดิษฐ์ และ
DevOps ไปยังบัญชีรายชื่อของพวกเขา
ระบบอัตโนมัติและ AI
กระบวนการอัตโนมัติด้วยหุ่นยนต์ (RPA) ได้เข้ามามีบทบาทในอุตสาหกรรมการเงินมาระยะหนึ่งแล้ว และด้วยความช่วยเหลือของ FinTech ในที่สุดมันก็กำลังก้าวไปสู่วาณิชธนกิจ ระบบอัตโนมัติสามารถใช้งานได้จากสำนักงานด้านหน้าและด้านหลัง กรณีการใช้งานรวมถึงการปรับโมเดลการปฏิบัติตามข้อกำหนดและความเสี่ยงให้เหมาะสมเพื่ออัปเดตอัตโนมัติ และสร้างประสบการณ์ผู้ใช้ส่วนหน้าที่ราบรื่นยิ่งขึ้น
AI ยังมอบข้อได้เปรียบอย่างมากให้กับธนาคารเพื่อการลงทุนโดยให้การเข้าถึงการวิเคราะห์ขั้นสูงมากขึ้น ความสามารถในการวิเคราะห์เหล่านี้ประกอบด้วย:
- การคาดการณ์ที่แม่นยำเกี่ยวกับรูปแบบการซื้อขายที่ช่วยให้สถาบันสามารถประเมินและจัดการกับความผันผวนของตลาดได้ในเชิงรุก
- ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับพฤติกรรมของนักลงทุนที่ช่วยให้ตอบสนองความคาดหวังของนักลงทุนเหล่านี้ได้ง่ายขึ้น ขณะเดียวกันก็เปลี่ยนโมเดลธุรกิจไปสู่แนวทางที่เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลางมากขึ้น
- การแสดงข้อมูลด้วยภาพที่แม่นยำสูง ซึ่งช่วยให้กระบวนการสื่อสารโอกาสและศักยภาพในการเติบโตแก่นักลงทุนง่ายขึ้น
การจัดการข้อมูลลูกค้า
จากจุดยืนทั้งด้านกฎระเบียบและความพึงพอใจของลูกค้า วิธีที่คุณจัดการกับข้อมูลของคุณมีความสำคัญ การพิจารณาอย่างรอบคอบว่า AI, คลาวด์ และ DevOps สามารถช่วยคุณจัดการข้อมูลได้อย่างไร จะช่วยจำกัดความเสี่ยงของการโจมตีที่เป็นอันตรายต่อข้อมูลของคุณ
ด้วยผู้ให้บริการ FinTech ที่เหมาะสม ธนาคารเพื่อการลงทุนสามารถคิดใหม่ว่าจะจัดการกับข้อกำหนดที่จำเป็นอย่างไร รวมถึงกฎการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) และกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML)
เทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจายของบล็อคเชนและจุดยืนของ NFT ที่ให้วาณิชธนกิจได้รับข้อได้เปรียบที่สำคัญหลายประการ เมื่อพูดถึงกระบวนการแบ็คออฟฟิศ สามารถใช้เก็บและถ่ายโอนจุดข้อมูลที่เข้ารหัสได้หลากหลายในขณะที่จำกัดความเสี่ยง
FinTech กำลังปฏิวัติวิธีคิดของเราเกี่ยวกับการเงิน และวาณิชธนกิจก็ไม่มีข้อยกเว้น
