อุตสาหกรรมประกันภัยใช้ประโยชน์จาก AI (ปัญญาประดิษฐ์) ได้อย่างไร!

การประกันภัยเป็นหนึ่งในอุตสาหกรรมที่สำคัญที่สุดที่มีอยู่ เป็นสิ่งที่ช่วยผู้คนและองค์กรให้พ้นจากปัญหาทางการเงินหลังวิกฤตหรือเหตุการณ์ที่ไม่คาดฝัน อย่างไรก็ตาม มักถูกมองว่าเป็นอุตสาหกรรมที่มีนวัตกรรมน้อยที่สุดที่มีกระบวนการที่ล้าสมัย ขั้นตอนและความล่าช้าที่ต้องใช้เวลานาน ระบบไอทีแบบเดิม และลูกค้าที่ไม่พอใจและไม่พอใจอีกมากมาย

ด้วยการเปลี่ยนแปลงทางประชากรศาสตร์และจำนวนประชากรกลุ่มมิลเลนเนียลที่เติบโตอย่างรวดเร็วซึ่งเชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีและชอบทำธุรกรรมทางการเงินและธนาคารทางออนไลน์ ทำให้ทุกองค์กรในภาคการธนาคารและการเงินมีความจำเป็นอย่างยิ่งที่จะตอบสนองความต้องการของพวกเขา มีหลักฐานว่าคนรุ่นมิลเลนเนียลมีแนวโน้มที่จะซื้อประกันออนไลน์มากขึ้นหากเวลาและความยุ่งยากมีน้อยลง ซึ่งแตกต่างจากกลุ่มประชากรวัยกลางคนและวัยชราที่ชอบซื้อประกันหลังการประชุมและหารือเกี่ยวกับทางเลือกต่างๆ กับบริษัทประกัน ดังนั้น อุตสาหกรรมประกันภัยจึงค่อยๆ พยายามหาทางออกจากชื่อเสียงที่ล้าสมัยทางเทคโนโลยีและมอบประสบการณ์ลูกค้าที่ไม่สอดคล้องกันและเต็มไปด้วยความเสียดทาน ยังไง? ผ่านการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลที่นำโดยปัญญาประดิษฐ์ (AI) และการเรียนรู้ของเครื่อง (ML) เพื่อให้เข้าใจได้อย่างมีประสิทธิภาพว่าเทคโนโลยีและ AI ได้เปลี่ยนแปลงและปฏิวัติอุตสาหกรรมประกันภัยอย่างไร เราต้องพิจารณาว่าอุตสาหกรรมนี้ใช้ประโยชน์จาก AI อย่างไร

การประเมินความเสี่ยง: แก่นของอุตสาหกรรมประกันภัยคือความเสี่ยง และการประเมิน/ประเมินผลที่มีประสิทธิภาพ เมื่อใช้ AI และ ML บริษัทประกันสามารถใช้ข้อมูลน้ำท่วมเพื่อประเมินความเสี่ยงด้วยความแม่นยำที่สูงขึ้น เข้าใจความสัมพันธ์และรูปแบบใหม่ รับข้อมูลเชิงลึกที่เจาะลึกมากขึ้น คาดการณ์ได้ดีขึ้น และตามนั้น ปรับแต่งแผนและปรับเบี้ยประกันภัย ตัวอย่างเช่น ผ่าน AI และ ML หากบริษัทพบว่าผู้ถือกรมธรรม์กลุ่มใดกลุ่มหนึ่งมีความเสี่ยงสูงที่จะประสบอัคคีภัยจริง บริษัทก็สามารถปรับเบี้ยประกันได้ตามนั้น

การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์: สำหรับผู้รับประกันภัยต่อและผู้จัดการการจัดจำหน่ายเพื่อดำเนินงานอย่างมีประสิทธิภาพและราบรื่น AI จะรวบรวมข้อมูลจากแหล่งภายในและภายนอกต่างๆ อย่างมีประสิทธิภาพและให้ข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งและชาญฉลาด ผู้บริหารประกันดังกล่าวสามารถย้ายจากแนวคิดการตรวจจับและซ่อมแซมมาเป็นปรัชญาในการคาดการณ์และป้องกัน ลดการคาดเดาในการประกันภัย ตัดสินใจด้วยข้อมูลที่ถูกต้องแม่นยำ และพัฒนาความได้เปรียบในการแข่งขันด้วยการควบคุมข้อมูลน้ำท่วมและใช้ประโยชน์จากข้อมูลดังกล่าว สำหรับองค์กร

24×7 ช่วยเหลือผู้ซื้อประกัน: AI ในรูปแบบของบอทสนทนาสามารถจัดการผู้ซื้อประกันจำนวนมากขึ้นได้ พวกเขาจัดการกับคำถามจำนวนมากได้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล ให้คำปรึกษาอัตโนมัติและคำแนะนำส่วนบุคคลแก่ลูกค้าผ่านการสนทนาแบบหลายฝ่าย เป็นธรรมชาติ และมีเป้าหมาย บอทสนทนาจึงช่วยให้องค์กรสามารถดำเนินการจัดการแบบสอบถามโดยอัตโนมัติในระดับที่ดี ดังนั้น ตัวแทนที่เป็นมนุษย์สามารถเป็นอิสระจากความน่าเบื่อหน่ายและความซ้ำซากจำเจของการจัดการคำถามเป็นประจำ และก้าวเข้ามาเมื่อจำเป็นเพื่อปรับแต่ง โน้มน้าวใจ และเปลี่ยนผู้ซื้อ คำแนะนำอัตโนมัติดังกล่าวช่วยประหยัดเวลาในการเสนอราคาให้กับลูกค้า ทำให้สามารถตัดสินใจซื้อประกันที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลได้อย่างรวดเร็ว

1. Conversational AI สามารถให้บริการลูกค้าอัตโนมัติได้อย่างไร

2. แชทอัตโนมัติและแชทสด: อนาคตของการบริการลูกค้าจะเป็นอย่างไร?

3. Chatbots เป็นผู้ช่วยทางการแพทย์ในการระบาดของ COVID-19

4. แชทบอทกับ ผู้ช่วยเสมือนอัจฉริยะ — อะไรคือความแตกต่าง & ทำไมต้องใส่ใจ?

เพิ่มการแปลงโดยตัวแทนที่เป็นมนุษย์ด้วยแชทบอทเป็นผู้ช่วยตัวแทนสด: เป็นไปไม่ได้ที่ตัวแทนที่เป็นมนุษย์จะจัดการกับข้อมูลปริมาณมากในแต่ละวันได้อย่างมีประสิทธิภาพและประสิทธิผล และทำการแปลงและขายผลิตภัณฑ์เพิ่ม Chatbots ที่มีความสามารถ ML สามารถตั้งโปรแกรมและสอนให้ทำหน้าที่เป็นผู้ช่วยขายสดให้กับตัวแทนได้ แชทบอทรวบรวม เปรียบเทียบ และวิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมากจากแหล่งต่าง ๆ ทำให้เจ้าหน้าที่นโยบายสามารถเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญได้ในขณะที่พวกเขากำลังนำเสนอต่อผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า บอทสนทนาเหล่านี้ให้ข้อมูลที่เกี่ยวข้องและข้อมูลเชิงลึกคุณภาพสูงแก่ตัวแทนที่เป็นมนุษย์ในเวลาที่เหมาะสม และแนะนำผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมตามโปรไฟล์ของลูกค้า ด้วยวิธีนี้ ตัวแทนที่เป็นมนุษย์ไม่เพียงแต่เปลี่ยนลูกค้า แต่ยังเพิ่มยอดขายและขายต่อเนื่องผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสม และเพิ่มมูลค่าตลอดอายุการใช้งานของลูกค้า

ผู้ช่วยออนบอร์ด: เป็นกระบวนการที่ใช้เวลานานและยุ่งยากตั้งแต่การเตรียมการและเสนอราคาให้กับลูกค้า ให้พวกเขาเลือกกรมธรรม์ และเตรียมเอกสารกรมธรรม์เพื่อให้พวกเขาจ่ายเงินและดำเนินการตามกรมธรรม์ด้วยตนเอง กระบวนการนี้เรียกว่ากระบวนการเสนอราคาเป็นเงินสด (QTC) เวลาและความยุ่งยากสำหรับตัวแทนที่เป็นมนุษย์จากกระบวนการนี้ส่งผลให้ตัวเลขยอดขายลดลงและไม่สามารถสร้างรายได้เพิ่มเติมที่เพียงพอได้ ด้วยความช่วยเหลือของบอทสนทนาที่สามารถตั้งโปรแกรมและสอนให้ทำหน้าที่เป็นผู้ช่วยปฐมนิเทศ มันเป็นไปได้ที่จะทำให้ส่วนสำคัญของกระบวนการเป็นอัตโนมัติ ลดเวลาและความพยายามที่จำเป็น และทำให้ตัวแทนที่เป็นมนุษย์สามารถมุ่งเน้นไปที่การเปลี่ยนลูกค้าใหม่ ผู้ช่วยปฐมพยาบาลเหล่านี้สามารถแก้ปัญหาใดๆ ที่ลูกค้ามี ช่วยพวกเขาค้นหาแพทย์/โรงพยาบาลในเครือข่าย ทำความเข้าใจความครอบคลุมของแผน ฯลฯ

การจัดการการเรียกร้อง: การยื่นคำร้องและการรับมักจะเป็นงานที่เหนื่อยและหนักใจซึ่งตรงเวลาและมีค่าใช้จ่ายสูง เนื่องจากลูกค้ายื่นคำร้องหลังจากเหตุการณ์สำคัญ เช่น อุบัติเหตุหรือภัยพิบัติทางธรรมชาติหรือการเจ็บป่วย/การเสียชีวิตของสมาชิกในครอบครัว เช่นเดียวกับความช่วยเหลือส่วนบุคคลสำหรับผู้ซื้อนโยบาย บอทสนทนาจะทำงานอัตโนมัติเพื่อจัดการกับการโทรจำนวนมากในกระบวนการเรียกร้อง ซึ่งมักเกี่ยวข้องกับคำถามซ้ำๆ ตัวแทนที่เป็นมนุษย์สามารถเข้ามาได้เมื่อจำเป็น และใช้ประวัติการสนทนาทั้งหมดเพื่อจัดการกับคำถามและปัญหาที่ซับซ้อนมากขึ้น ด้วยแชทบอทและ AI เวลาในการพิจารณาคำร้องจะลดลง และเปอร์เซ็นต์การตรวจจับการฉ้อโกงก็เพิ่มขึ้น

ประสบการณ์ของลูกค้าที่มีคุณภาพสูงและสม่ำเสมอ: การสนทนาแบบไดนามิกและมีความหมายในภาษาธรรมชาติผ่านบอทสนทนาช่วยให้องค์กรประกันภัยสามารถมอบประสบการณ์ลูกค้าคุณภาพสูง ราบรื่น และสม่ำเสมอ โดยลดเวลารอและระดับความยุ่งยากของลูกค้า พวกเขาช่วยให้ลูกค้ามีส่วนร่วมในการบริการตนเอง เข้าใจศัพท์แสงประกันภัยได้ดีขึ้น และทำให้กระบวนการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนไม่ซับซ้อน ตัวอย่างเช่น บทบัญญัติสำหรับลูกค้าประกันภัยรถยนต์ในการยื่นคำร้องผ่านแอพมือถือโดยคลิกที่รูปภาพและส่งการเคลมทันที ช่วยลดเวลา เงิน และค่าใช้จ่ายสำหรับลูกค้า

ผลกระทบของ Conversational AI ในอุตสาหกรรมประกันภัย

ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลและการนำ AI มาใช้ในอุตสาหกรรมประกันภัยนั้นช้าแต่มั่นคง ในบางประเด็น เช่น การใช้แชทบอทเพื่อให้ความช่วยเหลือในการปฐมนิเทศและความช่วยเหลือด้านการขายส่วนบุคคล ผู้เล่นจำนวนมากได้นำเทคโนโลยี AI มาใช้หรือกำลังนำเทคโนโลยี AI มาใช้แล้ว ในขณะที่ในด้านอื่นๆ ยังไม่มีการนำ AI มาใช้อย่างเต็มรูปแบบ ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า อุตสาหกรรมประกันภัยโดยรวมจะได้รับประโยชน์จาก AI ที่ปฏิบัติการได้

At สมาร์ทบอทเราช่วยให้องค์กรนำ Conversational AI (แชทบอท/ผู้ช่วยเสมือน) มาใช้เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพการทำงานของพนักงานและมอบประสบการณ์ที่ยอดเยี่ยมให้กับลูกค้า ติดต่อฉันได้ที่ stallin@smartbots.ai เพื่อสำรวจเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Conversational AI

Source: https://chatbotslife.com/how-the-insurance-industry-is-leveraging-ai-artificial-intelligence-6c02e1bb4db5?source=rss—-a49517e4c30b—4