ปัญญาประดิษฐ์ (AI) และเทคโนโลยีชุดย่อย แมชชีนเลิร์นนิง (ML) ไม่ได้เป็นตัวแทนของนวัตกรรมแห่งอนาคตอีกต่อไป จากการปรากฏเป็นคำศัพท์ทางเทคโนโลยีบ่อยครั้งเมื่อไม่ถึงทศวรรษที่ผ่านมา คำเหล่านี้ได้กลายเป็นส่วนสำคัญของวิธีการ
นวัตกรรมเทคโนโลยี AI และ ML เป็นรูปเป็นร่างทั่วทั้งภูมิทัศน์ดิจิทัล การขับเคลื่อนนวัตกรรมในบางอุตสาหกรรม เช่น Fintech, AI และ ML เป็นเครื่องมือสำคัญอย่างยิ่ง
สถิติอุตสาหกรรมเกือบทั้งหมดอ้างถึงการเติบโตอย่างน่าทึ่งของโซลูชัน Fintech ที่ขับเคลื่อนด้วย AI ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า AI ตามที่ ก
รายงานจาก Mordor Intelligenceจะมีมูลค่าสูงถึง 26.67 พันล้านเหรียญสหรัฐ ซึ่งรับประกันการเติบโต 23.17% ต่อปีระหว่างปี 2021 ถึง 2026
ในฐานะบริษัทพัฒนาที่เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมฟินเทค คุณรู้วิธีใช้ AI และ ML ในการพัฒนาเว็บสำหรับอุตสาหกรรมฟินเทคอยู่แล้ว ขอบเขต โอกาส และกรณีการใช้งานของ AI และ ML ในภาค Fintech กำลังขยายตัวอย่างต่อเนื่อง ที่นี่เรา
พยายามแสดงกรณีการใช้งานหลักๆ ของ AI ในอุตสาหกรรมฟินเทค
การควบคุมการทุจริตและความปลอดภัยทางการเงิน
อุตสาหกรรมฟินเทคยังคงเป็นเป้าหมายที่ใหญ่ที่สุดสำหรับการโจมตีทางไซเบอร์และอาชญากรรมทางไซเบอร์ส่วนใหญ่ เนื่องจากการโจมตีและความพยายามในการแฮ็คเหล่านี้มีความซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ การแทรกแซงโดยเจ้าหน้าที่เมื่อนานมาแล้วได้รับการพิสูจน์แล้วว่าไม่ได้สัดส่วนโดยสิ้นเชิง นี่คือที่ที่ AI และ
เทคโนโลยี ML กำลังนำเสนอทางเลือกที่ชาญฉลาดมากขึ้น
การตรวจจับความผิดปกติ ความผิดปกติ และรูปแบบเฉพาะทั่วไปของพฤติกรรมทางไซเบอร์ที่ไม่พึงประสงค์โดยไม่มีการแทรกแซงของมนุษย์เป็นข้อได้เปรียบที่ใหญ่ที่สุดของการใช้เทคโนโลยี AI และ ML เพื่อควบคุมธุรกรรมที่เป็นการฉ้อโกงและรับประกันความปลอดภัยทางการเงิน นอกจากอัตโนมัติ
การจดจำทริกเกอร์และรูปแบบบางอย่างสำหรับการทำธุรกรรมที่เป็นอันตราย AI และ ML ยังสามารถทำให้มาตรการและกิจกรรมการรักษาความปลอดภัยเฉพาะเป็นแบบอัตโนมัติเพื่อการควบคุมที่เข้มงวดยิ่งขึ้นและการป้องกันที่แข็งแกร่ง
การธนาคารส่วนบุคคลและประสบการณ์ของลูกค้าผ่าน BPA
Business Process Automation (BPA) ที่ขับเคลื่อนโดยเครื่องมัลติทาสก์ที่มีความคล่องตัวในสภาพแวดล้อม ได้กลายเป็นปัจจัยกระตุ้นการเติบโตสำหรับหลายอุตสาหกรรม โมเดลการเรียนรู้ของเครื่อง (ML) ช่วยให้เครื่องเข้าใจพฤติกรรม การโต้ตอบ ความตั้งใจ และ
กฎเกณฑ์ในการทำธุรกรรม ดังนั้นจึงสามารถช่วยได้โดยดำเนินการตามขั้นตอนกลางบางอย่างเพื่อเร่งกระบวนการ การเปิดใช้งานเครื่องนี้จะเพิ่มความเร็วในการบริการลูกค้า กำจัดข้อผิดพลาดของมนุษย์ และปรับแต่งบริการให้เหมาะกับลูกค้า
พฤติกรรมและประวัติการทำธุรกรรม
AI และ ML สามารถจัดการกับข้อกังวลของลูกค้าได้ทันทีด้วยการปรับแต่งบริการตามความต้องการและความตั้งใจของลูกค้าโดยเฉพาะ ตั้งแต่การวิเคราะห์ความรู้สึกของลูกค้าไปจนถึงการสื่อสารกับลูกค้าและสนับสนุนการประเมินคุณภาพไปจนถึงระบบงานอัตโนมัติอัจฉริยะเพื่อให้บริการลูกค้า
อย่างรวดเร็ว AI และ ML สามารถอำนวยความสะดวกให้กระบวนการทางธุรกิจที่มุ่งเน้นลูกค้าเป็นอัตโนมัติในภาคฟินเทค ซึ่งส่งผลให้ลูกค้ามีความพึงพอใจและการแปลงธุรกิจมากขึ้น
การตัดสินใจตามข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล
ห้องประชุมคณะกรรมการในปัจจุบันในทุกอุตสาหกรรมให้ความสำคัญกับข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลที่ประมวลผลโดยเครื่องมือวิเคราะห์และระบบธุรกิจอัจฉริยะ (BI) มากกว่าการวิเคราะห์โดยมนุษย์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภาคส่วนที่มีการแข่งขันสูงและใช้ทรัพยากรมาก เช่น การธนาคารและการเงิน การตัดสินใจ
ขึ้นอยู่กับข้อมูลเชิงลึกและเครื่องมือข่าวกรองธุรกิจมากกว่าเครื่องมืออื่นๆ AI นำความสามารถในการวิเคราะห์ข้อมูลนี้ไปสู่อีกระดับผ่านการเปิดรับชุดข้อมูลที่หลากหลายและพารามิเตอร์การวิเคราะห์จำนวนมาก
ในภาคส่วนฟินเทค บริษัทหลายแห่งยอมรับ AI เป็นหลักสำหรับความสามารถในการตัดสินใจและข่าวกรอง เนื่องจากภาคการเงินต้องเผชิญกับความผันผวนของตลาด ความวุ่นวายทางการคลัง และความเสี่ยงด้านการประเมินมูลค่ามากที่สุด ข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลจะประมวลผลได้รวดเร็วขึ้นโดยองค์กรขนาดมหึมา
ปริมาณข้อมูลมีความสำคัญอย่างยิ่ง แพลตฟอร์ม AI สมัยใหม่สามารถวิเคราะห์ข้อมูลระดับเพตะไบต์ผ่านพารามิเตอร์จำนวนมากด้วยความเร็วสูง ความสามารถในการปฏิวัติในการให้ข้อมูลเชิงลึกแบบเรียลไทม์ที่แม่นยำทำให้ AI ไม่สามารถถูกแทนที่ได้ในกระบวนการตัดสินใจ
ของภาคฟินเทค
NLP & NLG Chatbots สำหรับการสนับสนุนลูกค้า
ปัญญาประดิษฐ์ (AI) มีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับแชทบอทสนับสนุนลูกค้า นอกจากจับความรู้สึกและความตั้งใจของลูกค้าแล้ว แชทบอท AI สมัยใหม่ยังสามารถเข้าใจและสื่อสารด้วยภาษาธรรมชาติของมนุษย์ได้อีกด้วย การประมวลผลภาษาธรรมชาติ (NLP) และ
การเข้าใจภาษาธรรมชาติ (NLG) เป็นโมเดลข้อมูลที่ได้รับการฝึกฝนจาก AI ซึ่งช่วยให้แชทบอทเข้าใจการสื่อสารของมนุษย์ด้วยคำพูดที่เป็นธรรมชาติและภาษาข้อความ และสื่อสารได้สอดคล้องกัน ท้ายที่สุดแล้วสิ่งนี้ส่งผลให้มีการสนับสนุนลูกค้าที่น่าพอใจมากขึ้น ลีด
รุ่นและการแปลงธุรกิจ
ในทางกลับกัน แชทบอท AI ก้าวไปไกลกว่าแชทบอทตามกฎรุ่นแรก ตอนนี้สามารถตอบกลับข้อความค้นหาที่กำหนดเองเฉพาะโดเมนจำนวนมาก ส่งผลให้เข้าใจความสัมพันธ์กับลูกค้าได้ดีขึ้น การสื่อสารที่เป็นส่วนตัวและรวดเร็วขึ้นในที่สุด
ช่วยให้บริษัทฟินเทคฟื้นฟูการสร้างแบรนด์ของพวกเขาในแนวเทคโนโลยีและสร้างโอกาสในการขายมากขึ้น
การจัดการสินไหมทดแทนและการรับประกันภัยในภาคการประกันภัย
การประกันภัยเป็นหนึ่งในสาขาที่เกิดขึ้นใหม่ในภาคการเงินที่เทคโนโลยี AI และ ML ได้ค้นพบรอยเท้าของพวกเขาในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เนื่องจากบริษัทประกันภัยจำเป็นต้องวิเคราะห์ปัจจัยฉุกเฉินหลายประการ การคาดการณ์ในอนาคตที่ไม่แน่นอน และการเงินที่ผันผวน
การเปลี่ยนแปลงของตลาด การวิเคราะห์เชิงลึกอย่างเข้มงวดซึ่งครอบคลุมข้อมูลหลายแง่มุมจำนวนมหาศาล มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการรับประกันภัย การออกแบบผลิตภัณฑ์ประกันภัย และกระบวนการตัดสินใจที่สำคัญ นี่คือจุดที่เครื่องมือ AI พิสูจน์แล้วว่ามีประสิทธิภาพอย่างมาก
โดยเฉพาะอย่างยิ่งการตรวจจับการเรียกร้องที่เป็นการฉ้อโกงถือเป็นความท้าทายที่สำคัญสำหรับบริษัทประกันภัย ซึ่งเครื่องมือ AI สามารถมีบทบาทที่น่าประทับใจได้ นอกเหนือจากการคำนวณปัจจัยเสี่ยงอย่างแม่นยำก่อนออกนโยบาย เครื่องมือ AI ยังสามารถตรวจจับความผิดปกติที่สำคัญ
รูปแบบที่ผิดปกติและความไม่สอดคล้องกันในการเรียกร้องที่ต้องตรวจสอบเพิ่มเติมโดยบริษัท
การจัดทำโปรไฟล์สินเชื่อและความเสี่ยงสำหรับสินเชื่อ
สำหรับธนาคารและสถาบันการเงินที่ทำตลาดผลิตภัณฑ์สินเชื่อเพื่อวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกัน การตรวจสอบคะแนนเครดิตและการจัดทำโปรไฟล์ความเสี่ยงของลูกค้ามีความสำคัญอย่างยิ่ง นี่เป็นอีกด้านที่ AI สามารถมีบทบาทที่เป็นประโยชน์อย่างมาก
ด้วยการวิเคราะห์ชุดข้อมูลจำนวนมากที่สอดคล้องกับสถานะทางการเงินของแต่ละบุคคล ข้อมูลประชากร ความผันผวนของตลาด และแนวโน้ม เครื่องมือให้คะแนนเครดิตที่ขับเคลื่อนด้วย AI สามารถพัฒนาอันดับเครดิตและคะแนนเครดิตที่แม่นยำสำหรับลูกค้าได้อย่างรวดเร็ว นอกจากนี้ยังช่วยให้มั่นใจ
กระบวนการเบิกจ่ายที่เร็วขึ้นและการชำระคืนเงินกู้ที่สูงขึ้นและการกู้คืนลูกค้า
ข้อสรุปมันขึ้นมา
มี AI และ ML ในเกือบทุกอย่างในภูมิทัศน์ดิจิทัล ฟินเทคในบรรดาอุตสาหกรรมทั้งหมดจะเป็นผู้ได้รับประโยชน์สูงสุดจากเทคโนโลยีอัจฉริยะเหล่านี้ ในอนาคต เราคาดหวังได้ว่า AI ที่คาดการณ์ได้จะช่วยสถาบันการเงินหลายแห่ง
เพื่อหลีกเลี่ยงวิกฤตการณ์ทางการเงินครั้งใหญ่เช่นปี 2008 ที่ผ่านมา
