Aave ถูกลิขิตให้อยู่ในแพลตฟอร์มการให้ยืม DeFi อันดับต้น ๆ หรือไม่?

จากข้อมูลของ Footprint จำนวนแพลตฟอร์มในหมวดการให้ยืม DeFi เพิ่มขึ้น 263% เป็น 69 ตั้งแต่เดือนธันวาคม 2020 โดยสร้างสถิติ TVL ไว้ที่ 48.44 พันล้านดอลลาร์ คิดเป็น 21.04% ของแพลตฟอร์ม DeFi ทั้งหมดและ TVL ของเครือข่ายทั้งหมด

แพลตฟอร์มการให้ยืมที่สำคัญที่สุดที่จะเกิดขึ้นคือ Aave, MakerDAO และ Compound—ซึ่งครองหมวดหมู่นี้ในแง่ของ TVL อย่างไรก็ตาม ในขณะที่ Compound เคยเป็นที่ชื่นชอบอย่างมาก แต่ Crypto Market Crash ในวันที่ 19 พฤษภาคม ได้ทำการสับเปลี่ยนลีดเดอร์บอร์ดและ Aave ขึ้นเป็นผู้นำ

ตามที่ระบุในแผนภูมิด้านล่าง MakerDAO และ Compound ทำงานได้ไม่ดีในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา

ดังนั้น หลายคนจึงสงสัยว่า Aave อยู่ในอันดับต้น ๆ หรือไม่เพราะเป็นแพลตฟอร์มที่แข็งแกร่งเป็นพิเศษหรือเพราะคู่แข่งล้มลงชั่วคราว คำตอบจะเป็นตัวกำหนดการประเมินของคุณเกี่ยวกับการล็อก Aave ในโทเค็นของคุณในระยะยาว และผู้ที่ควรจับตาดูข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับอนาคตของการให้กู้ยืมเงินดิจิทัล

ภาพรวมข้อมูล

เมื่อเราดูข้อมูล จะเห็นได้ชัดว่า Aave มีข้อดีหลายประการที่บ่งชี้ว่าจะยังคงเป็นผู้นำตลาดในการปล่อยสินเชื่อแบบ DeFi กล่าวคือ มีความปลอดภัยสูง เป็นนวัตกรรม และเพิ่งเปิดตัว Aave Pro ซึ่งทำให้มีการเริ่มต้นอย่างมากเนื่องจากการเงินแบบดั้งเดิมเริ่มซื้อเป็นคริปโต

ความเป็นมาของโครงการ

Aave เดิมชื่อ ETHLend เปิดตัวบน Ethereum ในเดือนพฤศจิกายน 2017 โหมดการทำงานเริ่มต้นของแพลตฟอร์มนั้นคล้ายกับโหมด P2P โดยมีแพลตฟอร์มออนไลน์จับคู่ผู้ยืมและผู้ให้กู้ผ่านสัญญาอัจฉริยะในรูปแบบเพียร์ทูเพียร์ แต่รูปแบบการพัฒนาก็ถูกปรับในไม่ช้า ปฏิกิริยาหลังการขายก็สงบลง

ในปี 2019 โปรเจ็กต์อัพเกรดแบรนด์จนเสร็จสิ้นและเปลี่ยนชื่อเป็น Aave (หรือ “ghost” ในภาษาฟินแลนด์) และเริ่มใช้งานจริงในเดือนมกราคม 2020 เวอร์ชันนี้ให้สภาพคล่องโดยการสร้างแหล่งเงินทุนและมุ่งเน้นไปที่การแก้ปัญหาการรวมกลุ่มที่ไม่มีประสิทธิภาพ ความต้องการสินเชื่อ ผู้ใช้ฝากสินทรัพย์หลักประกันแล้วยืมสินทรัพย์ในอัตราหลักประกันโดยไม่จำเป็นต้องจับคู่

ในช่วงหลายเดือนต่อมา แพลตฟอร์มประสบความสำเร็จตามเป้าหมายดังต่อไปนี้:

• กรกฎาคม 2020: ได้รับเงิน 4.5 ล้านดอลลาร์จาก ParaFi และ 3 ล้านดอลลาร์ในการระดมทุนเชิงกลยุทธ์โดยมีส่วนร่วมจาก Framework Ventures และ Three Arrows Capital นอกจากนี้ยังได้ออกข้อเสนอทางเศรษฐกิจ Aavenomics ซึ่งรวมถึงการแปลงโทเค็น Lend ดั้งเดิมเป็น AAVE และการออกโทเค็นเพิ่มเติมอีก 3 ล้านโทเค็น โมดูลความปลอดภัย แรงจูงใจในการให้ยืม และอื่นๆ
• ตุลาคม 2020: ได้รับเงินทุนจำนวน 25 ล้านดอลลาร์ นำโดย Blockchain Capital และ Standard Crypto นอกเหนือจากการได้รับการอนุมัติจากสำนักงาน ก.ล.ต. ของสหรัฐอเมริกาให้ลงทะเบียนเป็น Ether Trust
• กุมภาพันธ์ 2021: เสร็จสิ้นการอัพเกรด V2 จากนั้นเปิดตัวตลาด AMM ในเดือนถัดไป ทำให้ผู้ให้บริการสภาพคล่องสามารถจำนำโทเค็น LP จาก Uniswap และ Balancer สำหรับการกู้ยืม
• เมษายน 2021: เสนอสิ่งจูงใจโทเค็นให้กับผู้กู้และผู้ให้กู้ผ่านโปรแกรมการขุดสภาพคล่อง
• พฤษภาคม 2021: ปรับใช้และเปิดตัวโซ่รูปหลายเหลี่ยม
• กรกฎาคม 2021: เปิดตัวผลิตภัณฑ์ใหม่สำหรับลูกค้าสถาบัน Aave Pro
• ตุลาคม 2021: ปรับใช้และเปิดใช้ Avalanche

แบบจำลองเศรษฐกิจ

โมเดลเศรษฐกิจของ Aave ซึ่งเริ่มใช้งานในเดือนกรกฎาคม 2020 มีการใช้โทเค็น AAVE หลัก XNUMX แบบ ได้แก่ การกำกับดูแลชุมชน การสร้างโมดูลความปลอดภัย และรางวัลระบบนิเวศ

• การกำกับดูแลชุมชน: ผู้ใช้ที่ถือโทเค็นแพลตฟอร์ม AAVE สามารถมีส่วนร่วมในการกำกับดูแลชุมชนได้ เช่น การมีส่วนร่วมในการลงคะแนนในการปกป้องระบบนิเวศของแพลตฟอร์ม การอัปเดตกลไกโมดูลความปลอดภัย การทำซ้ำคุณลักษณะใหม่ ฯลฯ โทเค็น AAVE หนึ่งรายการเทียบเท่ากับการโหวตหนึ่งครั้ง
• การสร้างโมดูลความปลอดภัย: ผู้ใช้สามารถฝากโทเค็น AAVE ไว้ในกลุ่มความปลอดภัย ซึ่งใช้เพื่อป้องกันเหตุการณ์ความเสี่ยง เช่น ความเสี่ยงจากการผิดสัญญา ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง (ความเสี่ยงในการชำระบัญชีที่เกิดจากหลักประกันไม่เพียงพอ) และความเสี่ยงของเครื่องทำนาย (เกิดจากเครือข่าย ความแออัดหรือความล้มเหลวของตลาดและที่เครื่องพยากรณ์ไม่สามารถอัปเดตราคาหรือให้ราคาไม่ถูกต้อง)
• รางวัลระบบนิเวศ: รางวัลโทเค็นที่มอบให้กับผู้กู้และผู้ให้กู้ เทียบเท่ากับการขุดสภาพคล่อง

Aave ได้ใช้ความพยายามและนวัตกรรมอย่างมากในการรักษาความปลอดภัย ไม่เพียงแต่โดยการรวมโมดูลความปลอดภัยไว้เป็นส่วนหนึ่งของระบบนิเวศเท่านั้น และด้วยเหตุนี้จึงให้เบาะนั่งนิรภัยสำหรับเหตุการณ์ที่มีความเสี่ยง แต่ยังให้รางวัลแก่ผู้ที่พบช่องโหว่ด้านความปลอดภัยด้วย ความคิดริเริ่มเชิงรุกเหล่านี้ยังคงสนับสนุนการพัฒนาที่ก้าวล้ำของ Aave

สินเชื่อแฟลช

Aave ยังมีข้อได้เปรียบเหนือแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมอื่น ๆ ผ่าน Flash Loan ผลิตภัณฑ์มีขีดจำกัดสำหรับผู้ใช้และเหมาะสำหรับนักพัฒนาที่มีทักษะการเขียนโปรแกรมบางอย่าง เป็นลักษณะความสะดวกที่ผู้ใช้สามารถได้รับเงินกู้โดยไม่ต้องจำนำทรัพย์สินใด ๆ พวกเขาจะต้องคืนเงินที่ยืมมาภายในช่วงเดียวกัน (ประมาณ 15 วินาที) หากไม่สามารถชำระคืนเงินกู้ในบล็อกเดียวกันได้ ธุรกรรมจะถูกเพิกถอนโดยไม่มีผลกระทบใดๆ ต่อผู้ใช้ แต่ถ้าเงินกู้สำเร็จ จะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียม 0.09%

ในการเขียนนี้ Flash Loan มีปริมาณสินเชื่อสะสมเกิน 9.8 พันล้านดอลลาร์ และคาดว่าจะเกิน 10 พันล้านดอลลาร์ภายในสิ้นเดือนตุลาคม แม้ว่าอุตสาหกรรม crypto ทั้งหมดจะอยู่ในช่วงการกู้คืนหลังจาก 519 Crypto Market Crash และปริมาณธุรกรรมของ Flash Loan ลดลง แต่ก็ไม่มีการปฏิเสธการเติบโตอย่างรวดเร็วของผลิตภัณฑ์ ทำให้เกิดแรงผลักดันที่แข็งแกร่งเพื่อสนับสนุน Aave เพื่อแซง Compound และ MakerDAO

ประเภทสินทรัพย์และอัตราดอกเบี้ย

เวอร์ชัน V1 และ V2 รองรับสินทรัพย์ 31 ประเภทในคำมั่นสัญญาโทเค็นเดียว สกุลเงินดิจิทัลหลัก และสกุลเงินดิจิทัลที่เกิดขึ้นใหม่ ในทางกลับกัน เวอร์ชัน AMM รองรับการจำนำโทเค็น LP สำหรับ Uniswap และ Balancer โดยมีสินทรัพย์ 16 ประเภท กลยุทธ์ที่แตกต่างนี้ตอบสนองความต้องการสินเชื่อของหลายกลุ่ม ดึงดูดผู้ใช้ให้เข้าร่วมและรักษาไว้มากขึ้น และยังเร่งการขยายตัวและอิทธิพลของแพลตฟอร์ม วางรากฐานสำหรับการบรรลุทางโค้งในถนน

ความแข็งแกร่งของช่วงสินทรัพย์ทำให้ Aave สามารถขยายกลุ่มเงินทุนและให้ขอบเขตมากขึ้นในการสร้างข้อได้เปรียบด้านอัตราดอกเบี้ยที่ไม่เหมือนใคร ประการแรก APY ที่ยืมมาโดยรวมนั้นต่ำกว่าแพลตฟอร์มอื่น ๆ (การใช้เงินทุนในมิติเดียวกัน) โดยมีเงินช่วยเหลือด้านสภาพคล่องสำหรับผู้ฝากและผู้ยืม (แม้ว่าจะไม่ใช่โครงการ Aave)

ประการที่สอง เป็นการแลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยแบบบุกเบิกที่อนุญาตให้ผู้ใช้เลือกระหว่างตัวแปรยืม APY หรือการยืมกลยุทธ์ APY ที่มีเสถียรภาพ หากพวกเขาเลือกอัตราที่สูงกว่า พวกเขาสามารถเปลี่ยนไปใช้กลยุทธ์อัตราที่ต่ำกว่า ทำให้พวกเขาสามารถเข้าถึงเงินทุนที่มีต้นทุนต่ำกว่าในตลาดที่มีความผันผวนและกระจายอำนาจมากขึ้น

อาฟ โปร

ความสำเร็จของรุ่นทดลองใช้ V2 ของ Aave เกี่ยวกับรูปแบบการมอบเครดิตซึ่งสามารถรับเงินกู้ได้โดยไม่ต้องมีหลักประกัน เป็นการปูทางให้เปิดตัวโครงการ Aave Pro ซึ่งรวม DeFi เข้ากับการเงินแบบดั้งเดิมและเป็นประตูสู่ DeFi ใหม่สำหรับสถาบันการลงทุนแบบออฟไลน์

เหมาะสำหรับนักลงทุนรายย่อยที่มีเงินทุนจำกัดมากเมื่อเทียบกับนักลงทุนสถาบัน นอกจากนี้ DeFi ยังมีการเติบโตอย่างก้าวกระโดดมานานกว่าหนึ่งปี แต่ไม่นานเหมือนเมื่อก่อน

กองทุน OTC มักถูกรวมไว้ในมือของนักลงทุนสถาบัน ในฐานะสถาบันเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ได้รับอนุญาตจาก FCA ในสหราชอาณาจักร Aave สามารถรับรองความปลอดภัยของเงินทุนในมิติที่สอดคล้องและปลอดภัยยิ่งขึ้น เพื่อให้นักลงทุนสถาบันได้มีส่วนร่วมและส่งเสริมการพัฒนาที่ดีของระบบนิเวศทั้งหมด

Aave Pro นั้นแตกต่างจาก V1, V2 และ AMM ดั้งเดิม ประการหนึ่ง Aave Pro ได้รับการพัฒนาสำหรับนักลงทุนสถาบัน OTC เท่านั้น โดยเปิดตัวสินทรัพย์เพียง XNUMX รายการเท่านั้น ได้แก่ USDC, BTC, ETH และ AAVE ประการที่สอง Aave Pro เป็นกลุ่มส่วนตัวซึ่งแยกจากกลุ่มโปรโตคอล Aave โดยสมบูรณ์ เพื่อให้ความเสี่ยงเสร็จสมบูรณ์โดยอิสระ

ประการที่สาม สถาบันการลงทุนที่เข้าร่วมต้องผ่านการตรวจสอบ KYC ของ Fireblocks ประเมินอันดับเครดิตผ่านข้อมูล KYC และใช้อัตราหลักประกันที่แตกต่างกันตามอันดับเครดิตที่แตกต่างกัน ซึ่งช่วยลดความปลอดภัยของเงินทุนได้อย่างมาก

สรุป

Aave เป็นผู้นำในการให้กู้ยืมเพราะทีมของเขาแทนที่จะบังเอิญ ไม่เพียงแต่ประมวลผลการควบคุมความปลอดภัยและการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เข้มงวดเท่านั้น ทีมงานของ Aave ยังแสวงหาความก้าวหน้าและนวัตกรรมในการให้กู้ยืมแบบ DeFi อย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะอย่างยิ่งการเปิดตัว Aave Pro Aave ได้ค่อยๆ เปิดช่องว่างกับแพลตฟอร์มสินเชื่อชั้นนำ และเตรียมเปิดตัวรอบใหม่ของการพัฒนาสำหรับ DeFi ในทิศทางใหม่

รอยเท้าคืออะไร 

Footprint เป็นแพลตฟอร์มการวิเคราะห์แบบ all-in-one สำหรับการสร้างภาพข้อมูลบล็อกเชนและการค้นพบข้อมูลเชิงลึก มันทำความสะอาดและผสานรวมข้อมูลในเครือข่าย ดังนั้นผู้ใช้โดยไม่คำนึงถึงระดับประสบการณ์สามารถเริ่มค้นคว้าโทเค็น โปรเจ็กต์ และโปรโตคอลได้ทันที ด้วยเทมเพลตแดชบอร์ดมากกว่าหนึ่งพันแบบพร้อมอินเทอร์เฟซแบบลากและวาง ทุกคนสามารถสร้างแผนภูมิแบบกำหนดเองได้ในเวลาไม่กี่นาที เปิดเผยข้อมูลบล็อคเชนและลงทุนอย่างชาญฉลาดยิ่งขึ้นด้วย Footprint

ชอบสิ่งที่คุณเห็น? สมัครรับข้อมูลอัปเดต

ที่มา: https://cryptoslate.com/is-aave-destined-to-stay-the-top-defi-lending-platform/