บริษัทคริปโตรายใหญ่ประกาศแผนการฟอกเงิน ความเป็นส่วนตัว

Time Stamp: 16 กุมภาพันธ์ 2022 8:01 น.
โหนดต้นทาง: 1610168

โดยสังเขป

  • Coinbase, Circle, Anchorage และ Robinhood เป็นหนึ่งในบริษัทที่เข้าร่วม
  • พวกเขาได้ประกาศ “TRUST” ซึ่งเป็นระบบที่มุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามกฎการต่อต้านการฟอกเงินในขณะที่ปกป้องความเป็นส่วนตัว

Coinbase, Robinhood และบริษัท crypto อื่น ๆ อีกหลายสิบแห่งประกาศแผนในวันพุธที่จะปฏิบัติตามกฎใหม่ที่เพิ่งออกโดย Financial Action Task Force (FATF) ซึ่งเป็นหน่วยงานระหว่างประเทศที่อุทิศให้กับการต่อสู้กับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย

กฎใหม่นี้เกี่ยวข้องกับสิ่งที่เรียกว่า “กฎการเดินทาง” ซึ่งกำหนดให้สถาบันการเงินต้องรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับผู้ส่ง (และบางครั้งผู้รับ) ของธุรกรรมที่มีมูลค่ามากกว่า 3,000 ดอลลาร์ระหว่างสถาบันการเงิน FATF ทำให้ชัดเจน ฤดูใบไม้ร่วงปีที่แล้วที่กฎการเดินทางใช้กับบริษัทเข้ารหัสลับ

เพื่อเป็นการตอบโต้ กลุ่มพันธมิตรของบริษัทคริปโตกำลังดำเนินการตามแผนที่จะปฏิบัติตามข้อกำหนดดังกล่าว ผลงานนั้นคือสิ่งที่เขาเรียกกันว่า TRUST ย่อมาจาก "Travel Rule Universal Solution Technology" ซึ่งเป็นชุดการจัดการที่พวกเขากล่าวว่าจะรับประกันการปฏิบัติตามในขณะที่ปกป้องความเป็นส่วนตัวของลูกค้าด้วย

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง TRUST กำหนดให้บริษัทสมาชิกใช้การเข้ารหัสแบบ end-to-end เมื่อส่งข้อมูลให้กันและกัน และต้องไม่จัดเก็บข้อมูลของลูกค้าในลักษณะที่อาจเสี่ยงต่อการโจมตีจากบุคคลที่สาม นอกจากนี้ยังกำหนดแนวปฏิบัติด้านความปลอดภัยขั้นต่ำอีกด้วย

สมาชิกเริ่มต้นของ TRUST คือ: แองเคอเรจ, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, วงกลม, Coinbase, สินทรัพย์ดิจิทัล FidelitySM, ราศีเมถุน, คราเคน, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash และ Zodia Custody

ตามที่ทนายความชั้นนำของ Coinbase Paul Grewal บริษัทต่างๆ ได้ปรึกษา FinCen ซึ่งเป็นหน่วยงานของกระทรวงการคลังที่อุทิศให้กับอาชญากรรมทางการเงินในการพัฒนาข้อเสนอ TRUST ในการให้สัมภาษณ์กับ Coinbase เขากล่าวว่า "การแก้ปัญหาจะได้ผล" เมื่อพูดถึงการโอนย้ายระหว่างสมาชิก TRUST

Grewal กล่าวเสริมว่าสมาชิก TRUST คาดหวังว่าบริษัทจำนวนมากจะเข้าร่วมตำแหน่งในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า

รายชื่อสมาชิก TRUST เริ่มแรกขาดหายไปอย่างเด่นชัด รวมถึงการแลกเปลี่ยนคริปโต FTX และ Binance. จากข้อมูลของ Grewal คำถามที่ว่าธุรกรรมการเข้ารหัสลับระหว่างสมาชิก TRUST และสมาชิกที่ไม่ใช่ TRUST นั้นเป็นไปตามกฎการเดินทางหรือไม่ จะถูกแยกออกไปตามช่วงเวลา

ปัญหาสำคัญอีกประการที่ยังไม่ได้แก้ไข—และปัญหาที่เกิดขึ้นในการอภิปรายของ FATF ในช่วงสองปีที่ผ่านมา—คือวิธีทำให้หน่วยงานภายในขอบเขตของ DeFi ปฏิบัติตามกฎการเดินทาง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ยังคงต้องจับตาดูว่าโปรโตคอลและกระเป๋าเงินแบบกระจายอำนาจจะรวบรวมข้อมูลกฎการเดินทางที่จำเป็นอย่างไร เช่น ชื่อและที่อยู่ของผู้เข้าร่วมธุรกรรม

Grewal รับทราบว่าคำถามดังกล่าวยังไม่ได้รับการแก้ไข แต่กล่าวว่า TRUST เป็นก้าวแรกที่สำคัญในขณะที่อุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับสำรวจงานที่ซับซ้อนในการปฏิบัติตามกฎการต่อต้านการฟอกเงินทั่วโลก

“เมื่อสุภาษิตดำเนินไป bวิธีกินช้างก็คือการกัดทีละคำ” เขากล่าว

https://decrypt.co/93027/major-crypto-companies-announce-plan-money-laundering-privacy

สมัครรับจดหมายข่าวถอดรหัส!

รับเรื่องเด่นที่รวบรวมรายวัน รายสัปดาห์ และการดำน้ำลึกตรงไปยังกล่องจดหมายของคุณ

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก ถอดรหัส