หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของนิวยอร์กปรับแผนก crypto ของ Robinhood $30M

แผนกบริการทางการเงินของนิวยอร์กหรือ NYDFS ได้ประกาศลงโทษ 30 ล้านดอลลาร์สำหรับสกุลเงินดิจิทัลของ Robinhood สำหรับการละเมิดข้อกล่าวหาที่เกี่ยวข้องกับกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน ความปลอดภัยทางไซเบอร์ และกฎหมายคุ้มครองผู้บริโภค

ในการประกาศเมื่อวันอังคาร Adrienne Harris ผู้กำกับการ NYDFS กล่าวว่า Robinhood Crypto จะจ่ายค่าปรับ 30 ล้านดอลลาร์แก่รัฐ “สำหรับความล้มเหลวที่สำคัญในด้านการกระทำที่เป็นความลับของธนาคาร/ภาระผูกพันในการต่อต้านการฟอกเงิน” รวมถึงความล้มเหลวด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่ถูกกล่าวหาว่าละเมิดกฎระเบียบของนิวยอร์ก ตามที่ Harris กล่าว หน่วย crypto ของ Robinhood จะต้องจ้างที่ปรึกษาอิสระเพื่อประเมินการปฏิบัติตามและความพยายามในการแก้ไขของบริษัท

“ในขณะที่ธุรกิจเติบโตขึ้น Robinhood Crypto ล้มเหลวในการลงทุนทรัพยากรที่เหมาะสมและความเอาใจใส่ในการพัฒนาและรักษาวัฒนธรรมของการปฏิบัติตาม” Harris กล่าว “บริษัทสกุลเงินเสมือนทั้งหมดที่ได้รับอนุญาตในรัฐนิวยอร์กต้องอยู่ภายใต้กฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน การคุ้มครองผู้บริโภค และความปลอดภัยทางไซเบอร์เช่นเดียวกับบริษัทที่ให้บริการทางการเงินแบบดั้งเดิม”

#ICYMI: ผู้กำกับ DFS Harris ประกาศบทลงโทษ 30 ล้านดอลลาร์สำหรับ Robinhood Crypto สำหรับการต่อต้านการฟอกเงิน ความปลอดภัยทางไซเบอร์ และการละเมิดการคุ้มครองผู้บริโภค อ่านเพิ่มเติม: https://t.co/TUD2SwmOcw

— NYDFS (@NYDFS) สิงหาคม 2, 2022

ตามคำสั่งยินยอมของ NYDFS แผนก ดำเนินการ การตรวจสอบ Robinhood Crypto ระหว่างเดือนมกราคมถึงกันยายน 2019 โดยอ้างว่า "พบข้อบกพร่องร้ายแรงในฟังก์ชันการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ RHC ในหลายพื้นที่" จากนั้น NYDFS ก็เริ่มสอบสวนการบังคับใช้ โดยพบว่าแขนเข้ารหัสของ Robinhood ละเมิดแง่มุมของพระราชบัญญัติความลับของธนาคารหรือ BSA และการต่อต้านการฟอกเงินหรือ AML

ท่ามกลางการละเมิดเหล่านี้เป็นข้อกล่าวหา Robinhood Crypto ไม่เปลี่ยนแปลง กับระบบติดตามธุรกรรมที่มีขนาดเพียงพอ o “ใช้ทรัพยากรที่เพียงพอเพื่อจัดการกับความเสี่ยงอย่างเพียงพอ” นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินกล่าวหาว่า Robinhood ล้มเหลว “ในการรักษาหมายเลขโทรศัพท์สำหรับการรับเรื่องร้องเรียนของลูกค้าบนเว็บไซต์” ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของข้อตกลงการกำกับดูแล

ในแถลงการณ์ที่ส่งไปยัง Cointelegraph นั้น Cheryl Crumpton รองที่ปรึกษาทั่วไปด้านการดำเนินคดีและการบังคับใช้กฎระเบียบของ Robinhood กล่าวว่าบริษัทได้บรรลุข้อตกลงในหลักการกับ NYDFS ในปี 2021 และเปิดเผยเรื่องนี้ในการยื่นต่อสาธารณะ ตามคำกล่าวของ Crumpton Robinhood ได้สร้าง “ความก้าวหน้าที่สำคัญในการสร้างโปรแกรมด้านกฎหมาย การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ระดับชั้นนำของอุตสาหกรรม” 

ที่เกี่ยวข้อง Robinhood มีความก้าวหน้าอย่างมากในธุรกิจ crypto ในไตรมาสที่ 1 แม้ว่ารายรับจะลดลง

ในเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2021 หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินของสหรัฐอเมริกา ลงโทษ Robinhood เป็นเงินประมาณ 70 ล้านเหรียญ เนื่องจากถูกกล่าวหาว่าก่อให้เกิด "ความเสียหายอย่างกว้างขวางและสำคัญ" ต่อผู้ใช้หลายพันคนและแสดง "ความล้มเหลวในการดูแลระบบ" โดยเริ่มตั้งแต่เดือนกันยายน 2016 ในขณะที่เผยแพร่ หุ้นของ HOOD ซื้อขายที่ 9 ดอลลาร์ โดยลดลงประมาณ 0.3% ในช่วง 24 ปีที่ผ่านมา ชั่วโมง.