ความคิดเห็นเกี่ยวกับ : กำลังคิดที่จะย้ายที่อยู่อาศัยหลักของคุณไปยังรัฐที่เสียภาษีหรือไม่? ทำตามขั้นตอนเหล่านี้

ไม่ใช่เรื่องแปลกสำหรับผู้เสียภาษีที่ร่ำรวย ขนย้าย จากรัฐเก็บภาษีสูงสู่ รัฐภาษีต่ำ. มีหลักฐานเกี่ยวกับแนวโน้มประชากร: เท็กซัสและฟลอริดาซึ่งไม่มีภาษีรายได้ของรัฐ เป็นรัฐที่มีประชากรเพิ่มขึ้นมากที่สุดตั้งแต่ปี 2020 ถึง 2021 ตามข้อมูลล่าสุด ข้อมูลสำนักงานสำมะโนสหรัฐ. การเติบโตส่วนใหญ่มาจากค่าใช้จ่ายของรัฐที่เก็บภาษีสูง เช่น แคลิฟอร์เนีย นิวยอร์ก และอิลลินอยส์

ทุกวันนี้ เป็นเรื่องปกติมากที่ครอบครัวร่ำรวยจะเป็นเจ้าของที่อยู่อาศัยในรัฐมากกว่าหนึ่งรัฐ ทำให้การย้ายถิ่นฐานทำได้ง่ายยิ่งขึ้น อย่างไรก็ตาม ความจริงก็คือรัฐใดก็ตามที่มีภาษีเงินได้และบุคคลธรรมดาเป็นเจ้าของบ้าน จะมีส่วนได้เสียในการยืนยันว่าที่อยู่อาศัยในรัฐนั้นเป็นภูมิลำเนาของบุคคลนั้น

ในทางปฏิบัติ มีภูมิลำเนา ในรัฐหนึ่งๆ หมายความว่ารัฐสามารถเรียกเก็บภาษีรายได้ตามลำดับจากรายได้ทั้งหมดที่แสดงในการคืนภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางของแต่ละบุคคล โดยไม่คำนึงถึงแหล่งที่มาของรายได้นั้น นี่เป็นหนึ่งในเหตุผลหลักที่หลายคนพิจารณาย้ายที่อยู่

การเพิ่มแนวโน้มของการเคลื่อนไหวดังกล่าวอาจเป็นคลื่นของความพยายามของรัฐในการหาวิธีใหม่ในการเก็บภาษีคนรวย ร่างกฎหมายเหล่านี้มีตั้งแต่การกำหนด "ภาษีความมั่งคั่ง" จากกำไรที่แท้จริงจากหุ้นและหลักทรัพย์ และการสร้างวงเล็บภาษีรายได้พิเศษที่กำหนดเป้าหมายไปยังคนรวยไปจนถึงการลดการยกเว้นภาษีมรดก

แต่ก่อนที่คุณจะโทรหารถตู้ขนย้าย ให้เข้าใจว่าการเก็บภาษีของรัฐ ซึ่งรวมถึงภาษีรายได้รัฐ ภาษีอสังหาริมทรัพย์และมรดกของรัฐ และภาษีความมั่งคั่งที่อาจเกิดขึ้น เป็นเพียงปัจจัยเดียวที่ต้องพิจารณาเมื่อคุณประเมินการเปลี่ยนภูมิลำเนาของคุณ

พื้นที่อื่นๆ ที่ต้องพิจารณา ได้แก่ กฎที่ควบคุมการปกป้องทรัพย์สิน การจัดการทรัสต์ การเลือกทรัสตี และการจัดการมรดก บางคนที่ย้ายภูมิลำเนาไปยังรัฐที่ไม่มีภาษีเงินได้อาจพบว่าพวกเขากำลังจ่ายเงินให้รัฐในรูปแบบอื่น เช่น ภาษีมรดก ทรัพย์สิน และ/หรือเชื้อเพลิงที่สูงขึ้น

นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมรัฐที่คุณเลือกเป็นภูมิลำเนาจึงเป็นการตัดสินใจที่สำคัญ การตัดสินใจนั้นยิ่งท้าทายมากขึ้น เมื่อพิจารณาว่ารัฐต่างๆ มักจะมีกฎที่แตกต่างกันซึ่งกำหนดสิ่งที่พวกเขาพิจารณาว่าเป็นภูมิลำเนา

บางคนใช้การทดสอบที่เรียกว่า "เส้นสว่าง"; เช่น จำนวนวันเข้าและออกจากรัฐ คนอื่นใช้วิธี "เหนือกว่าหลักฐาน" ซึ่งพิจารณาว่าคุณลงคะแนนที่ไหน ออกใบขับขี่ที่ไหน ที่ปรึกษาของคุณอยู่ที่ไหน และปัจจัยอื่น ๆ อีกมากมาย

เนื่องจากฉันย้ายภูมิลำเนาจากมินนิโซตาไปยังฟลอริดาเป็นการส่วนตัวและได้ช่วยเหลือลูกค้าหลายรายในการทำเช่นเดียวกัน ฉันมักถูกถามเกี่ยวกับ "วิธีที่ถูกต้อง" ในการดำเนินการดังกล่าว

สิ่งที่สำคัญที่สุดคือการตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณสามารถแสดงให้เห็นว่าการเคลื่อนไหวนั้นเป็นจริงไม่ใช่แค่บนกระดาษ เพียงแค่ขอใบขับขี่หรือลงทะเบียนเพื่อลงคะแนนเสียงในรัฐใหม่อาจไม่เพียงพอ ไม่น่าแปลกใจที่รัฐที่มีภาษีรายได้สูงไม่ชอบที่จะสูญเสียรายได้จากภาษีจากครอบครัวที่ร่ำรวย และมักจะตรวจสอบผู้เสียภาษีที่บอกว่าพวกเขาได้ย้ายภูมิลำเนาใหม่

เมื่อฉันมีลูกค้าที่จริงจังเกี่ยวกับการเปลี่ยนภูมิลำเนา เราจะตรวจสอบรายการตรวจสอบสิ่งที่พวกเขาควรทำเพื่อพิสูจน์ว่าพวกเขาได้ตัดขาดการเชื่อมต่อกับสถานะเดิมที่พำนักของพวกเขา ยิ่งคุณสามารถสร้างหลักฐานเพื่อแสดงว่าคุณมีภูมิลำเนาในรัฐใหม่ของคุณ ไม่ใช่แค่ผู้อาศัยในรัฐใหม่ของคุณ คุณก็จะยิ่งดีขึ้น แม้ว่ามันจะดูเหมือนเป็นเพียงหลักฐานสนับสนุนก็ตาม รายการที่ต้องพิจารณา ได้แก่ :

• ซื้อหรือเช่าทรัพย์สิน. ขั้นตอนแรกในการย้ายภูมิลำเนาควรซื้อหรือเช่าบ้านที่อยู่อาศัยในรัฐภูมิลำเนาใหม่ หากที่อยู่อาศัยเป็นการเช่า ระยะเวลาการเช่าของคุณควรมีอย่างน้อยหนึ่งปี

• บันทึกการเดินทางของคุณ อย่าลืมใช้เวลาอย่างน้อย 183 วันต่อปีนอกรัฐบ้านเกิดของคุณ จำกัดการเดินทางกลับบ้านเดิมของคุณและเก็บบันทึกว่าคุณใช้เวลาที่ไหนเมื่อคุณไม่ได้อยู่ในสถานะใหม่

• เปลี่ยนใบอนุญาตและการลงทะเบียนของคุณ. รับใบขับขี่ใหม่และลงทะเบียนรถยนต์หรือเรือในรัฐใหม่ หากคุณเก็บใบอนุญาตใด ๆ จากบ้านเดิมของคุณไว้ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าใบอนุญาตนั้นแสดงว่าคุณไม่มีถิ่นที่อยู่

• ลงทะเบียนเพื่อลงคะแนนเสียง. ลงทะเบียนเพื่อลงคะแนนเสียงในรัฐใหม่ของคุณ เขียนถึงนายทะเบียนของผู้มีสิทธิเลือกตั้งที่บ้านเดิมของคุณด้วย กล่าวถึงการเปลี่ยนภูมิลำเนาของคุณและขอให้คุณออกจากรายการลงคะแนนเสียง

• ยื่นคำชี้แจงภูมิลำเนา. ในบางรัฐ เช่น ฟลอริดา เป็นไปได้และแนะนำให้ยื่นคำประกาศภูมิลำเนา ซึ่งคุณรับรองข้อเท็จจริงว่าภูมิลำเนาของคุณเป็นรัฐใหม่ ภายใต้บทลงโทษสำหรับการเบิกความเท็จ

• ย้ายบัญชีธนาคารและตู้เซฟ เป็นการยากที่จะเปลี่ยนภูมิลำเนาหากการถือครองทางการเงินทั้งหมดของคุณอยู่ในสถานะเก่า

• แจ้งเปลี่ยนที่อยู่. ส่งการแจ้งเตือนการเปลี่ยนแปลงที่อยู่ของคุณไปยังครอบครัว เพื่อน ผู้ร่วมธุรกิจ องค์กรวิชาชีพ บริษัทบัตรเครดิต นายหน้า บริษัทประกัน และสำนักงานสมัครสมาชิกนิตยสาร

• สร้างฐานบ้านใหม่ เมื่อคุณเดินทางให้ลองกลับสู่สถานะใหม่ เมื่อคุณทำการซื้อจำนวนมาก ให้ทำให้เป็นสถานะใหม่ รักษามรดกตกทอดของครอบครัว เฟอร์นิเจอร์ และของที่ระลึกให้อยู่ในสภาพใหม่

• เปลี่ยนเอกสารทางกฎหมายเพื่อแสดงถึงถิ่นที่อยู่ เมื่อย้ายภูมิลำเนาใหม่ คุณต้องอัปเดตเอกสารพินัยกรรมและทรัสต์และอสังหาริมทรัพย์ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารเหล่านี้ไม่ได้ระบุว่าคุณเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ในรัฐอื่น ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการคืนภาษีของรัฐบาลกลางระบุที่อยู่ใหม่ของคุณด้วย

• พัฒนาท้องถิ่น เข้าร่วมองค์กรท้องถิ่นในรัฐใหม่ เช่น สโมสรและกลุ่มศาสนา และมีส่วนร่วมในกิจกรรมการกุศลในท้องถิ่น

• หากมีอยู่ ให้ยื่นขอยกเว้นที่อยู่อาศัย. ในบางรัฐ เช่น ฟลอริดา การยกเว้นโรงเรือนจะถูกนับรวมกับภาษีอสังหาริมทรัพย์ของคุณ

แต่ละคนมีสถานการณ์ทางภาษีที่ไม่ซ้ำกัน โปรดปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินและภาษีของคุณเมื่อพิจารณาการเปลี่ยนแปลงภูมิลำเนา

— โดย Paul J. Ayotte ผู้ร่วมก่อตั้งและที่ปรึกษาลูกค้าที่ Fidelis Capital