ธนาคารแห่งอนาคตจะขับเคลื่อนโดย AI

ความต้องการของผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลงไป การแข่งขันที่เพิ่มขึ้น ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี และกฎระเบียบที่เปลี่ยนไป กำลังขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงในภาคการธนาคาร บังคับให้ธนาคารที่มีหน้าที่รับผิดชอบและสถาบันการเงินต้องยอมรับการประมวลผลแบบคลาวด์และปัญญาประดิษฐ์ (AI) ให้คงความเกี่ยวข้องไว้ บทความใหม่โดย Mambu และ Google Cloud กล่าว .

กระดาษบรรดาศักดิ์ ธนาคารแห่งอนาคต: AI จะขับเคลื่อนบริการที่แพร่หลายและประสบการณ์ลูกค้าส่วนบุคคลได้อย่างไรสำรวจตัวขับเคลื่อนหลักที่เติมเชื้อเพลิงให้กับการเปลี่ยนแปลงในพื้นที่ธนาคาร และเจาะลึกว่าสถาบันการเงินสามารถใช้ประโยชน์จาก AI และคลาวด์คอมพิวติ้งเพื่อจัดการกับภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงไปได้อย่างไร

ธนาคารแห่งอนาคต: AI จะขับเคลื่อนบริการที่แพร่หลายและประสบการณ์ลูกค้าส่วนบุคคลได้อย่างไร

กฎระเบียบใหม่ซึ่งรวมถึงการเปิดธนาคารและ PSD2 ในสหภาพยุโรป (EU) กำลังตัดพ่อค้าคนกลางและอำนวยความสะดวกในการเข้ามาของผู้เล่นใหม่ ในเวลาเดียวกัน bigtechs ที่มีความสามารถด้านเทคโนโลยีขั้นสูงและกระเป๋าเงินลึกกำลังทำให้การมีอยู่ของพวกเขาในภาคการเงินทำให้การแข่งขันเพิ่มขึ้น พร้อมกันนี้ ความต้องการของลูกค้าก็กำลังเปลี่ยนไปสู่ประสบการณ์ที่เน้นอุปกรณ์พกพาแบบบูรณาการแบบเรียลไทม์และเป็นส่วนตัว

ปัจจัยเหล่านี้กำลังผลักดันให้ธนาคารแบบดั้งเดิมต้องคิดใหม่เกี่ยวกับธุรกิจของตนและเปิดรับเทคโนโลยีที่ทันสมัย ​​ซึ่งรวมถึงเทคโนโลยีที่ประกอบได้, AI และการวิเคราะห์ รายงานกล่าว เทคโนโลยีเหล่านี้ช่วยให้พวกเขาเข้าถึงลูกค้าที่หลากหลายและชุดข้อมูลการทำธุรกรรมเพื่อความเป็นส่วนตัวมากขึ้น การสร้างมูลค่า การทำงานอัตโนมัติ และประสิทธิภาพ

McKinsey ประมาณการ ในแต่ละปี เทคโนโลยี AI สามารถส่งมอบมูลค่าเพิ่มสูงถึง 1 ล้านล้านเหรียญสหรัฐให้กับภาคการธนาคารทั่วโลก

มูลค่ารวมต่อปีที่เป็นไปได้, $พันล้าน, ที่มา: คู่มือ AI ของผู้บริหาร, McKinsey.com

ภายในปี 2025 Accenture โครงการ งานบริการทางการเงิน 7-10% สามารถทำได้โดยอัตโนมัติ ในขณะที่ 43-48% สามารถเสริมด้วยเทคโนโลยีได้ ผลการประหยัดต้นทุนและการเพิ่มผลิตภาพสามารถส่งมอบมูลค่าสะสมระหว่าง 87 พันล้านดอลลาร์ถึง 140 พันล้านดอลลาร์สำหรับอุตสาหกรรมบริการทางการเงินของอเมริกาเหนือเพียงอย่างเดียวระหว่างปี 2018 ถึง 2025

ธนาคารที่ขับเคลื่อนด้วย AI

ผู้เชี่ยวชาญและผู้สังเกตการณ์ในอุตสาหกรรมได้แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับธนาคารแห่งอนาคตว่าจะเป็นอย่างไร โดยหลายคนให้ความสำคัญกับ AI และข้อมูล

McKinsey's รายงานประจำเดือนพฤษภาคม 2021 ในสิ่งที่เรียกว่า "ธนาคาร AI" เน้นว่าขณะนี้มีความจำเป็นสำหรับผู้ดำรงตำแหน่งเป็น "AI ก่อน" และทำให้ AI เป็นศูนย์กลางในกลยุทธ์หลักและการดำเนินงานของพวกเขา

McKinsey กล่าวว่าแนวโน้มหลายอย่างกำลังขับเคลื่อนภาคการธนาคารไปสู่ ​​AI รวมถึงความคาดหวังของลูกค้าที่เพิ่มขึ้นเนื่องจากการนำธนาคารดิจิทัลมาใช้เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ระบบนิเวศดิจิทัลที่เพิ่มขึ้น และการแยกส่วนบริการทางการเงินแบบดั้งเดิมที่ตามมา การเข้ามาของ bigtechs ในด้านการเงิน การใช้เทคโนโลยี AI ขั้นสูงที่เฟื่องฟูในหมู่สถาบันการเงินชั้นนำของโลก

บริษัทเตือนว่าผู้ชนะจะเป็นผู้ที่นำเสนอข้อเสนอและประสบการณ์ที่ชาญฉลาด เป็นส่วนตัว และเป็นช่องทางที่หลากหลายอย่างแท้จริง และผสมผสานความสามารถด้านการธนาคารเข้ากับผลิตภัณฑ์และบริการที่เกี่ยวข้องนอกเหนือจากการธนาคาร ซึ่งหมายความว่า AI วิทยาศาสตร์ข้อมูล แต่ยังรวมถึงการประมวลผลแบบคลาวด์และ API จะไม่ฟุ่มเฟือยแต่มีความจำเป็นอีกต่อไป

สำหรับผู้ให้บริการแพลตฟอร์มการธนาคารบนคลาวด์ Mambu ธนาคารแห่งอนาคตจะใช้กลยุทธ์ที่ยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลางและบริการออกแบบจากพื้นฐานที่ตอบสนองความต้องการของผู้ใช้ มันจะปรับใช้กรณีการใช้งาน AI ที่อิงตามมูลค่าสำหรับฟังก์ชั่นหลักของธนาคารเพื่อให้แน่ใจว่าการเดินทางของลูกค้าที่เหนือกว่า และจะใช้สถาปัตยกรรมเทคโนโลยีที่ยืดหยุ่นและประกอบได้ ซึ่งช่วยให้สามารถรวมส่วนประกอบต่างๆ ได้อย่างรวดเร็วและง่ายดาย เพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลง การเปลี่ยนแปลงของตลาด หรือแนวโน้มของเทคโนโลยี .

การยอมรับของ AI เร่งขึ้น

การนำ AI มาใช้ได้เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในช่วงสองสามปีที่ผ่านมา แต่ COVID-19 ได้เร่งแนวโน้มดังกล่าวให้เร็วขึ้น

ผลสอบ จากการสำรวจของ PwC ในปี 2021 พบว่าบริษัท 52% ได้เพิ่มแผนการรับเลี้ยงบุตรบุญธรรม AI เนื่องจากการระบาดใหญ่ ผู้ตอบแบบสอบถามส่วนใหญ่ (86%) กล่าวว่า AI กลายเป็น “เทคโนโลยีกระแสหลัก” ที่บริษัทของพวกเขาในปีนี้

ผู้บริหารส่วนใหญ่คาดการณ์ว่า AI จะทำให้กระบวนการทางธุรกิจมีประสิทธิภาพมากขึ้น (74%) ช่วยสร้างรูปแบบธุรกิจใหม่ (55%) และเปิดใช้งานการสร้างผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ (54%) การสำรวจโดย AI Journal พบ.

ในภาคการเงินกว่าครึ่งของสถาบันการเงิน สำรวจ โดย SAS ได้ปรับใช้ AI ในกระบวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) หรือวางแผนที่จะตอบสนองต่อ COVID-19 และ ส่งผลให้เกิดการหลอกลวง การฉ้อโกง และอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ตเพิ่มขึ้น.

ดิ อินเตอร์เนชั่นแนล ดาต้า คอร์ปอเรชั่น (IDC) ประมาณการ รายได้ทั่วโลกสำหรับตลาด AI รวมถึงซอฟต์แวร์ ฮาร์ดแวร์ และบริการจะเติบโตประมาณ 15% ในปีนี้เป็น 341.8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ คาดว่าตลาดจะเร่งตัวขึ้นอีกในปี 2022 โดยมีอัตราการเติบโต 18.8% และยังคงอยู่ในเส้นทางที่จะทะลุหลัก 500 แสนล้านดอลลาร์สหรัฐภายในปี 2024

ที่มา: https://fintechnews.sg/57003/ai/the-bank-of-the-future-will-be-powered-by-ai/