แนวโน้มธนาคารชุมชนสามอันดับแรกสำหรับปี 2022

การแข่งขันในภาคการธนาคารได้ร้อนแรงขึ้นในปีที่ผ่านมาอันเป็นผลมาจากการระบาดใหญ่ของ COVID-19 ที่เร่งการเปลี่ยนไปใช้บริการดิจิทัล

แต่เนื่องจากธุรกิจและชุมชนในท้องถิ่นกลับมามีส่วนร่วมอีกครั้งด้วยการมีปฏิสัมพันธ์แบบตัวต่อตัวมากขึ้น สถาบันการเงินชุมชน (CFI) อาจถูกกำหนดให้มีการเติบโตในช่วงระยะเวลาหนึ่ง

เนื่องจากผู้ให้บริการด้านการเงินและเทคโนโลยีการธนาคารวางแผนสำหรับช่วงเวลาที่เหลือของปีและในปี 2022 ท่ามกลางการฟื้นตัวของโรคระบาดและความไม่แน่นอน สิ่งเหล่านี้คือแนวโน้มอันดับต้น ๆ ในธนาคารชุมชนที่ผู้นำควรระวัง

แข่งขันกับพันธมิตร

วิกฤตสุขภาพครั้งล่าสุดส่งผลให้สถาบันการเงินทุกแห่งทั้งรายใหญ่และรายเล็กต้องทบทวนประสบการณ์ของลูกค้าดิจิทัล ธนาคารดิจิทัลจะไม่หดตัวหลังจากเกิดโรคระบาด – แนวโน้มนี้มีความสำคัญมากกว่าสำหรับสถาบันการเงินชุมชน (CFI) ที่เคยใช้บริการแบบตัวต่อตัว

จากการสำรวจของ eMarketer ในปี 2021 พบว่า 89% ของผู้บริโภคในสหรัฐฯ กล่าวว่าตนใช้ช่องทางธนาคารบนมือถือ และ 70% กล่าวว่าธนาคารบนมือถือกลายเป็นวิธีหลักในการเข้าถึงบัญชีของตน ผู้บริโภคจะยังคงใช้โซลูชันธนาคารดิจิทัลต่อไป เนื่องจากตอนนี้พวกเขามีความคุ้นเคยและความยืดหยุ่นมากมายกับธนาคารดิจิทัล

ในปีที่ผ่านมา CFI ได้ร่วมมือกับบริษัทบริการฟินเทคมากขึ้นเรื่อยๆ เพื่อสร้างบริการธนาคารดิจิทัลโดยไม่ต้องเสียสละผลประโยชน์ด้านการลงทุนของชุมชนของธนาคารในท้องถิ่น

ความร่วมมือเหล่านี้เป็นกุญแจสำคัญในการช่วยให้ธุรกิจในท้องถิ่นสมัครสินเชื่อ Paycheck Protection Program (PPP) - ธุรกิจมากกว่า 80% ยื่นใบสมัครทางดิจิทัลกับธนาคารของตน CFIs ที่เตรียมพร้อมสำหรับการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลนี้ร่วมกับพันธมิตรต่างๆ ประสบความสำเร็จในการได้รับเงินกู้ PPP สำหรับลูกค้า

เรามั่นใจว่าจะได้เห็นความสำเร็จในอนาคตจากธนาคารในท้องถิ่นและสหภาพเครดิตที่ใช้ประโยชน์จากพลังดิจิทัลของฟินเทค และผลักดันเงินทุนเพิ่มเติมเพื่อความก้าวหน้าของผลิตภัณฑ์ผ่านความร่วมมือเหล่านี้

CFIs ที่ต้องการอยู่ด้านบนสุดในอีก 5 ปีข้างหน้าไม่ควรวางแผนที่จะชะลอหรือหยุดการเป็นหุ้นส่วนเหล่านี้ พวกเขาจะมีความสำคัญต่อความสามารถในการแข่งขันกับพลังแบรนด์ดิจิทัลที่ใหญ่กว่าของธนาคารขนาดใหญ่

ส่วนบุคคลเท่ากับอำนาจ

แง่มุมหนึ่งของการธนาคารที่ CFIs มองว่าเหนือคู่แข่งคือการบริการลูกค้า จากการศึกษาพบว่าผู้บริโภคต้องการความสัมพันธ์ส่วนตัวกับแบรนด์ที่พวกเขาไว้วางใจ และไม่มีที่ไหนที่ความไว้วางใจจะสำคัญไปกว่าการธนาคาร

CFIs จำเป็นต้องเสริมบริการส่วนบุคคลของตนเป็นสองเท่าในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า เพื่อเตือนผู้บริโภคว่าผู้เชี่ยวชาญสาขาในพื้นที่สามารถช่วยได้เร็วกว่าธนาคารขนาดใหญ่

เจ้าของบัญชีควรเข้าใจว่าพวกเขาจะไม่ละทิ้งความสามารถด้านดิจิทัลสมัยใหม่เมื่อทำงานกับธนาคารชุมชน เนื่องจากพวกเขามีประสบการณ์ด้านดิจิทัลที่น่าประทับใจ นอกเหนือจากการให้บริการลูกค้าที่เอาใจใส่และเป็นส่วนตัว

ข่าวดีก็คือทัศนคติของผู้บริโภคสามารถเปลี่ยนแปลงได้หลังการระบาดใหญ่ – CFIs ควรพร้อมที่จะได้รับความสนใจ

คืนสู่ชุมชนหลังโควิด

การธนาคารในท้องถิ่นส่งผลกระทบทางเศรษฐกิจอย่างใหญ่หลวงต่อชุมชน เมื่อผู้บริโภคเก็บเงินไว้ในพื้นที่ ธนาคารชุมชนและสหภาพเครดิตสามารถให้สินเชื่อแก่ชุมชนได้มากขึ้น และในทางกลับกันก็ช่วยให้มีงานทำมากขึ้น

อันที่จริง ธนาคารชุมชนให้เงินกู้ยืม 60% ของสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็กทั่วประเทศ แม้จะถือครองทรัพย์สินเพียง 15% ทั่วประเทศ

ธนาคารท้องถิ่นและสหภาพเครดิตลงทุนอย่างหนักในชุมชนท้องถิ่นของพวกเขา ลองนึกถึงธุรกิจขนาดเล็กที่สนับสนุนลีกกีฬาเยาวชนในท้องถิ่นในชุมชนของคุณเอง

ความเชื่อมโยงในท้องถิ่นที่ CFI มีมีความคล้ายคลึงกัน เนื่องจากมีทรัพยากรของชุมชนที่บูรณาการอย่างลึกซึ้งในชุมชน เช่น ชั้นเรียนวรรณกรรมทางการเงิน

เมื่อชุมชนฟื้นตัวจากการระบาดใหญ่ สถาบันการเงินในท้องถิ่นจะเพิ่มความพยายามในการเข้าถึงชุมชน และจะมองหาวิธีอื่นๆ ในการลงทุนเพื่อการเติบโตของชุมชน

เราจะเห็น CFIs มุ่งเน้นไปที่การสร้างผลกระทบกับธุรกิจและบริการที่ต่อสู้ดิ้นรนตั้งแต่เกิดการระบาดใหญ่และมุ่งมั่นที่จะสร้างความโปร่งใสและการเข้าถึงที่สมาชิกในชุมชนท้องถิ่นไว้วางใจให้ CFIs ให้บริการเมื่อทำการธนาคาร

ในระดับชุมชน เมื่อผู้คนกลับมาใช้ชีวิตก่อนเกิดโรคระบาดที่คึกคักมากขึ้น โอกาสและการเติบโตของ CFI ก็มีแนวโน้มดีขึ้น ซึ่งได้รับแรงหนุนจากการรุกล้ำของเทคโนโลยีดิจิทัลในช่วง 18 เดือนที่ผ่านมา

ขณะนี้สถาบันการเงินชุมชนพร้อมแล้วที่จะสร้างสมดุลระหว่างการปรับเปลี่ยนในแบบของคุณกับการแปลงเป็นดิจิทัลที่ผู้บริโภคต้องการ เพื่อประโยชน์ของเศรษฐกิจที่หลากหลาย ถึงเวลาแล้ว

ที่มา: https://www.fintechfutures.com/2021/10/the-top-three-community-banking-trends-for-2022/