กฎข้อบังคับสำหรับการเข้ารหัสลับของสหราชอาณาจักรกำลังจะครบกำหนด คุณพร้อมหรือยัง?

เนื่องจากสกุลเงินดิจิทัลได้รับความนิยมมากขึ้นเรื่อยๆ พวกเขายังคงดึงดูดกฎระเบียบด้านอาชญากรรมทางการเงินอย่างกว้างขวาง ผู้ให้บริการกระเป๋าเงิน Custodian ผู้ออก ตู้เอทีเอ็ม cryptoasset และการแลกเปลี่ยน crypto จะต้องลงทะเบียนกับ Financial Conduct Authority (FCA) และปฏิบัติตามกฎระเบียบการฟอกเงิน ขณะนี้บริษัท Crypto จำเป็นต้องดำเนินการตรวจสอบ Know-Your-Customer (KYC) ตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัย และการละเมิดมาตรการคว่ำบาตรทางการเงิน และยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย เนื่องจาก FCA พยายามที่จะขยายภาระหน้าที่ในการรายงานอาชญากรรมทางการเงินประจำปี ผู้ให้บริการการแลกเปลี่ยน crypto และผู้ให้บริการกระเป๋าสตางค์อาจจำเป็นต้องทบทวนและปรับปรุงกิจกรรมการรายงานของตน

แม้ว่าการรับรองการปฏิบัติตามข้อกำหนดอาจดูเหมือนเป็นงานใหญ่ แต่ก็ให้โอกาสที่จะก้าวไปไกลกว่า 'แนวทางแบบกล่องกาเครื่องหมาย' เมื่อออกแบบและนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ ๆ ขณะนี้บริษัทสกุลเงินดิจิทัลมีโอกาสที่จะให้ความมั่นใจแก่หน่วยงานกำกับดูแลและลูกค้า เหนือกว่าการแข่งขัน และแสดงให้เห็นถึงความน่าเชื่อถือโดยการนำแนวปฏิบัติด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบชั้นนำของอุตสาหกรรมไปใช้

แต่แนวทางที่แหวกแนวจะต้องอาศัยการลงทุน ทรัพยากรเฉพาะทาง และความคิดสร้างสรรค์ บริษัท Crypto ต้องคิดอย่างรอบคอบเกี่ยวกับวิธีการที่พวกเขามีส่วนร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลของสหราชอาณาจักร การเปลี่ยนแปลงข้อกำหนด และใช้เทคโนโลยีเพื่อสร้างฟังก์ชันการปฏิบัติตามอาชญากรรมทางการเงินที่แข็งแกร่ง

เพื่อเตรียมพร้อมอย่างเหมาะสมสำหรับกฎระเบียบที่กำลังจะครบกำหนด พวกเขาจะต้องมุ่งเน้นไปที่การทำความเข้าใจความเสี่ยงของอาชญากรรมทางการเงิน และสร้างกรอบการป้องกันที่เหมาะสม

ทำความเข้าใจผลกระทบโดยตรงของความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงิน

สิ่งสำคัญคือบริษัท crypto ต้องเข้าใจคุณลักษณะของผลิตภัณฑ์และบริการของตน และวิธีที่พวกเขาอาจเสี่ยงต่ออาชญากรรมทางการเงิน มีชัยไปกว่าครึ่งแล้ว หากพวกเขาสามารถแสดงให้หน่วยงานกำกับดูแลเข้าใจถึงประเภทอาชญากรรมทางการเงินและความเสี่ยงต่อหน่วยงานกำกับดูแลได้สำเร็จ

ตัวอย่างเช่น eWallets อาจมีความกังวลที่แตกต่างจากมุมมองของการฟอกเงิน ความเสี่ยงของอาชญากรรมทางการเงินนั้นสูงกว่าสำหรับ eWallet 'การเข้าถึงที่ไม่จำกัด' เมื่อเทียบกับกระเป๋าเงินการเข้าถึงแบบจำกัด ซึ่งอนุญาตให้ผู้ใช้เพียงคนเดียวและมาพร้อมกับการตรวจสอบสิทธิ์แบบสองปัจจัย ในทำนองเดียวกัน กระเป๋าเงินเหล่านั้นไม่ได้จำกัดอยู่เพียงเขตอำนาจศาลหรือผู้ค้าที่มีความเสี่ยงต่ำกว่า มีแนวโน้มที่จะมีโปรไฟล์ความเสี่ยงที่สูงกว่า

ในส่วนอื่น สกุลเงินดิจิทัลแบบวงปิดจะต้องได้รับการตรวจสอบอย่างใกล้ชิด และบริษัทควรคำนึงถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมประเภทต่างๆ ตัวอย่างเช่น ธุรกรรม crypto ถึง fiat อาจมีความเสี่ยงมากกว่าธุรกรรม fiat ถึง crypto ที่ กฎระเบียบการฟอกเงิน และ คำแนะนำของกลุ่มควบคุมการฟอกเงินร่วมสำหรับบริษัท crypto จัดทำรายการคุณลักษณะที่ครอบคลุมเพื่อพิจารณาเมื่อประเมินความเสี่ยงดังกล่าว

สิ่งสำคัญคือต้องระบุและติดตามประเภทประเภทที่บ่งบอกถึงกิจกรรมที่น่าสงสัยในพื้นที่นี้ให้ทันสมัยอยู่เสมอ ตัวอย่างเช่น กิจกรรมของลูกค้ารวมถึงการทำธุรกรรมหลายรายการด้วยที่อยู่กระเป๋าเงินในรายการคว่ำบาตรของสำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศควรเป็นธงสีแดง เช่นเดียวกับการโต้ตอบบ่อยครั้งกับการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจหรือเครื่องผสมสกุลเงินดิจิตอลหรือเครื่องแก้ว

สร้างกรอบอาชญากรรมทางการเงินที่ได้รับการสนับสนุนจากเทคโนโลยีอัจฉริยะ

เมื่อพวกเขาเข้าใจถึงความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงินที่พวกเขาอาจต้องเผชิญ บริษัท crypto ควรพัฒนาระบบ การควบคุม นโยบาย และขั้นตอนที่เกี่ยวข้องเพื่อปกป้องตนเอง แต่มีหลายปัจจัยที่ต้องพิจารณาเมื่อออกแบบกรอบการทำงานของอาชญากรรมทางการเงินเพื่อให้ตรงกับความเสี่ยง: โครงสร้างการกำกับดูแล นโยบาย การรวบรวมข่าวกรอง การติดตาม การรายงาน การฝึกอบรม การประกันและการทดสอบคุณภาพ และการเก็บบันทึก

ตัวอย่างเช่น ผู้ที่ติดต่อกับลูกค้าจากเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงอาจสร้างคะแนนความเสี่ยงของลูกค้าโดยการใช้การตรวจสอบลูกค้าและผู้รับผลประโยชน์ในบรรทัดที่สอง เพื่อรวบรวมข้อมูลตำแหน่งที่เกี่ยวข้องเมื่อเริ่มต้นใช้งาน ผู้อื่นอาจใช้ข้อจำกัดกับบัญชีหรือธุรกรรมของลูกค้าจนกว่าการตรวจสอบยืนยัน KYC จะเสร็จสิ้น

บริษัท Crypto ต้องมองหาเทคโนโลยีเพื่อสนับสนุนกรอบงานและเร่งการตรวจจับและการบรรเทาอาชญากรรมทางการเงิน และอาจจำเป็นต้องพิจารณาการตัดสินใจแบบ build-vs-buy การตัดสินใจว่ากระบวนการใดจะได้ประโยชน์จากเทคโนโลยีใดที่ต้องใช้การคิดอย่างรอบคอบและรอบคอบ แต่จะเกิดผลในระยะยาว เราได้เห็นแล้วว่า FCA ใช้การวิเคราะห์เพื่อสร้างสรรค์แนวทางด้านกฎระเบียบและตระหนักถึงความสำคัญของเทคโนโลยีในการขับเคลื่อนการปฏิบัติตามอาชญากรรมทางการเงิน และหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกมองว่าการวิเคราะห์บล็อคเชนและเครื่องมือคัดกรองเป็นส่วนสำคัญของกรอบการทำงานอาชญากรรมทางการเงิน

พร้อม

การเป็นผู้เล่นในตลาด crypto ที่เชื่อถือได้และสร้างโปรแกรมการปฏิบัติตามอาชญากรรมทางการเงินที่ครอบคลุมนั้นสามารถทำได้ผ่านการดำเนินการที่รวดเร็วและพิถีพิถัน เมื่อทำได้ดี ขั้นตอนที่อธิบายไว้ข้างต้นจะถือเป็นการเริ่มต้นที่สำคัญสำหรับผู้ที่ต้องการการจดทะเบียนถาวรในสหราชอาณาจักร และจะทำให้หน่วยงานกำกับดูแลมีความมั่นใจในการดำเนินงานของผู้เล่นที่เป็นผู้ใหญ่มากขึ้นในตลาดนี้

หากต้องการหารือเกี่ยวกับปัญหาใด ๆ ที่เกิดขึ้นในบล็อกนี้ โปรดติดต่อ

ที่มา: https://pwc.blogs.com/deals/2021/03/uk-crypto-regulation-is-maturing-are-you-prepared.html