ปีที่ทำลายสถิติของสหราชอาณาจักรสำหรับฟินเทคอาจหมายถึงอะไรสำหรับนักลงทุน VC

การลงทุนในบริษัทฟินเทคของสหราชอาณาจักรได้ทำสถิติสูงสุดเป็นประวัติการณ์แล้วในปีนี้ เนื่องจากภาคส่วนนี้ดึงดูดเงินได้มากถึง 17.7 พันล้านปอนด์ในช่วงครึ่งแรกของปี 2021 เพียงลำพัง

การตั้งคำถามเชิงบวกเกี่ยวกับวิธีที่นักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากภาคส่วนเร่งตัวขึ้นอย่างรวดเร็วในเส้นทางขาขึ้น การระบุเส้นทางที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดภายในธุรกิจร่วมทุนของสหราชอาณาจักรเป็นสิ่งสำคัญ

ระดับการลงทุนในฟินเทคของสหราชอาณาจักรผ่านการลงทุนร่วม (VC) ไพรเวทอิควิตี้ (PE) และการควบรวมกิจการ (M&A) ในระดับที่สองรองจากสหรัฐฯ เท่านั้น โดยในช่วงหกเดือนแรกของปี 2021 สูงกว่าสถิติครั้งก่อนด้วยอัตรากำไรขั้นต้นบางส่วน – ดึงดูดมากกว่า ห้าครั้งของเงินลงทุน 3 พันล้านปอนด์ตลอดปี 2020

ตัวเลขซึ่งเผยแพร่เมื่อต้นเดือนนี้โดย KPMG เน้นย้ำถึงการลงทุนของ VC ในฟินเทคของสหราชอาณาจักรว่าเป็นพื้นที่ที่มีการเติบโตที่แข็งแกร่งเป็นพิเศษ โดยลงทุน 10.8 พันล้านปอนด์ผ่านหมวดสินทรัพย์ในครึ่งปีแรกของปี 1 ซึ่งมากกว่ามูลค่าทั้งหมดของปี 2021 ที่ 2020 พันล้านปอนด์

การลงทุนด้านฟินเทคกำลังมีบทบาทสำคัญในการเติมเชื้อเพลิงให้กับเศรษฐกิจของสหราชอาณาจักรและเสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนที่มีประสบการณ์จำนวนมาก

สหราชอาณาจักรหลังโควิด-XNUMX เตรียมพร้อมสำหรับการลงทุนด้านฟินเทค

ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา อุตสาหกรรมเทคโนโลยีทางการเงินของสหราชอาณาจักรมีความก้าวหน้าอย่างรวดเร็วที่สุดเท่าที่เคยมีมา คิดเป็น 4% ของการลงทุน VC ของสหราชอาณาจักรในปี 2010 ตัวเลขนี้เพิ่มขึ้น 7 เท่าในปี 2019 และในปี 2021 แสดงให้เห็น ไม่มีสัญญาณของการชะลอตัวลง.

ตามที่ที่ปรึกษารัฐบาลของ Fintech กล่าวโดย Ron Kalifa OBE: “Fintech ไม่ใช่เฉพาะอีกต่อไปแล้ว – เป็นภาคส่วนที่สนับสนุนบริการทางการเงิน มีการจ้างงานมากกว่า 1 ล้านคน และมีมูลค่าประมาณ 100 พันล้านปอนด์ในวันนี้ทั่วโลก โดยตัวเลขดังกล่าวคาดว่าจะเพิ่มขึ้น 2030 -พับภายในปี XNUMX” 

ด้วยมูลค่าที่เพิ่มขึ้นในช่วง 18 เดือนที่ผ่านมา ความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับนวัตกรรมทางเทคโนโลยีที่รวดเร็วเพื่อต่อสู้กับปัญหาที่เกิดขึ้นจากการระบาดใหญ่ได้ทำให้ฟินเทคกลายเป็นภาคส่วนที่มีค่ามากขึ้น

จาก การเพิ่มขึ้นของนีโอแบงค์ ที่เรียกว่าธนาคารดิจิทัลแห่งแรกเช่น ธนาคารอะตอม เพื่อตอบสนองความต้องการของรุ่นที่พึ่งพาดิจิทัล กับความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับผู้ให้กู้แบบไฮบริดที่เข้าถึงได้ เช่น B-เหนือ เพื่อให้การสนับสนุนทางการเงินแก่ SMEs ได้เร็วกว่าธนาคารพาณิชย์ถึง 10 เท่า แรงกดดันในการกำหนดเส้นทางจาก Covid-19 ได้บังคับให้บริษัทฟินเทคของสหราชอาณาจักรต้อง "รับชิ้นส่วนทางเศรษฐกิจ" ที่เกิดจากไวรัสและสนับสนุนสหราชอาณาจักรอย่างขยันขันแข็งกว่าที่เคย

อ่านเพิ่มเติม: การลงทุนในเทคโนโลยีของสหราชอาณาจักร: ทำไมสหราชอาณาจักรจึงเป็นผู้นำการลงทุนด้านเทคโนโลยีของยุโรป

แม้ว่าการพึ่งพาฟินเทคอย่างรวดเร็วนี้จะทำให้เกิดคลื่นลูกใหม่ของบริษัทในระยะเริ่มต้นที่เป็นนวัตกรรม แต่ก็ทำให้เกิดคนรุ่นใหม่ที่พึ่งพาเทคโนโลยีมากขึ้น

การศึกษาที่ตีพิมพ์ใน รายงาน Tech Nation ปี 2021 พบว่า 66% ของผู้คนรายงานว่าได้เปลี่ยนวิธีที่พวกเขาโต้ตอบกับเทคโนโลยีในปีที่ผ่านมา โดย 55% ของคนที่ระบุว่า "เข้าใจเทคโนโลยีน้อยลง" อ้างว่าพวกเขารู้สึกมั่นใจมากขึ้นในการใช้เครื่องมือสื่อสารตั้งแต่เกิดโรคระบาด

การยอมรับอย่างรวดเร็วนี้ได้สร้างความต้องการที่เพิ่มขึ้นอย่างมากในภาคธุรกิจฟินเทคของสหราชอาณาจักร ทั้งผลิตภัณฑ์ฟินเทคที่มีอยู่และนวัตกรรมใหม่

เพียงหนึ่งตัวอย่างที่สามารถสังเกตได้จากผู้ให้บริการสั่งซื้อแบบไม่สัมผัส Qikserve ซึ่งเห็น เพิ่มขึ้น% 76 ด้วยปริมาณธุรกรรมเพียงสามเดือนหลังจากการล็อกดาวน์ในสหราชอาณาจักรครั้งแรกในเดือนมีนาคม 2020 โซลูชันการชำระเงินดิจิทัลของพวกเขานับตั้งแต่ดึงดูดบริษัทอย่าง Merlin Entertainments, สนามบิน Amsterdam Schiphol และ Moto ผู้ให้บริการทางด่วนรายใหญ่ที่สุดของสหราชอาณาจักร

สัญญาณที่ให้กำลังใจสำหรับนักลงทุน VC ทั่วสหราชอาณาจักรที่ต้องการกระจายพอร์ตการลงทุนในภาคส่วนนี้ ความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับการลงทุนด้านฟินเทคที่ก่อกวนและก่อกวนใหม่ที่เพิ่มขึ้นทำให้โอกาสในการลงทุนในภาคส่วนนี้มีความน่าสนใจมากขึ้น 

ได้รับการปรับปรุงเพิ่มเติมด้วยเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพด้านภาษีที่มีอยู่ในปัจจุบันสำหรับนักลงทุนที่ต้องการใช้ประโยชน์จากบริษัทในระยะเริ่มต้นที่มีแนวโน้มดีที่สุดในภาคธุรกิจ จึงไม่น่าแปลกใจที่การลงทุนของ VC ในฟินเทคของสหราชอาณาจักรจะแตะระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์

เพิ่มประสิทธิภาพการลงทุนฟินเทคของคุณ

เมื่อมองหาที่จะคว้าโอกาสของภาคธุรกิจฟินเทคของสหราชอาณาจักรที่มีการเติบโตที่สำคัญ ไม่ว่าจะเป็นการลงทุน fintech VC ระยะเริ่มต้นหรือข้อตกลงไพรเวทอิควิตี้ระยะสุดท้าย มีตัวเลือกมากมายสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์

การเลือกเส้นทางที่เหมาะสมจะขึ้นอยู่กับเป้าหมายของแต่ละบุคคลเสมอ ตัวอย่างเช่น ข้อตกลงไพรเวทอิควิตี้ในบริษัทที่จัดตั้งขึ้นอาจเป็นเส้นทางที่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนที่แสวงหาการเติบโตอย่างค่อยเป็นค่อยไปและมักจะส่งผลกระทบโดยตรงน้อยกว่าจากพอร์ตการลงทุนของพวกเขา

แต่ในทางกลับกัน สำหรับผู้ที่ต้องการเพิ่มผลกระทบและการเติบโตของการลงทุน VC ให้มากที่สุด สิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เอื้อเฟื้อและการเติบโตเป้าหมายที่สูงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในบริษัทสตาร์ทอัพด้านฟินเทคในระยะเริ่มต้นนั้นได้รับความนิยม

เครื่องมือการลงทุนที่ประหยัดภาษีเช่น โครงการลงทุนองค์กร (EIS) และ โครงการลงทุนองค์กรเมล็ดพันธุ์ (SEIS) การรวมกันได้ดึงดูดการลงทุนมากกว่า 31 พันล้านปอนด์ในบริษัทระยะเริ่มต้นมากกว่า 45,000 แห่งนับตั้งแต่เปิดตัว และได้รับการยกย่องว่าเป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพสูงสุดสองอย่างสำหรับการลงทุนในฟินเทคโดย Ron Kalifa ผู้เชี่ยวชาญด้านอุตสาหกรรม

ดาวน์โหลด: คู่มือการลงทุนอย่างประหยัดภาษีฟรี

ใน 'รีวิวคาลิฟา' - แผนห้าจุดสำหรับการเติบโตของฟินเทคโดย HM Treasury - รอนสรุป "โครงการการลงทุนระดับองค์กร โครงการการลงทุนเมล็ดพันธุ์ขององค์กร และการลงทุนร่วมทุน" (VCTs) เป็นสิ่งจำเป็นในการ "ยกระดับสนามเด็กเล่นของฟินเทค" โดยให้นักลงทุนในสหราชอาณาจักรได้รับประโยชน์ จากการเติบโตร่วมกันของภาคส่วน

EIS และ SEIS ทำหน้าที่เป็นสะพานเชื่อมระหว่างนักลงทุนเอกชนและบริษัทในระยะเริ่มต้นที่มีแนวโน้มว่าจะเติบโต EIS และ SEIS สนับสนุนการลงทุนเพื่อการเติบโตในธุรกิจสตาร์ทอัพเพื่อแลกกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่หลากหลายและศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนที่ไม่ต้องเสียภาษีอย่างมีนัยสำคัญ ควบคู่ไปกับผลกระทบทางสังคม เศรษฐกิจ หรือสิ่งแวดล้อมที่วัดได้

เสนอขาย ช่วงลดหย่อนภาษีอันทรงคุณค่า เช่น การลดหย่อนภาษีเงินได้ 30% (50% สำหรับ SEIS เนื่องจากการมุ่งเน้นไปที่การเริ่มต้นโดยเฉพาะอย่างยิ่งในระยะเริ่มต้น) การยกเว้นภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์และการบรรเทาภาษีมรดก ผลประโยชน์เพิ่มเติมของ EIS และ SEIS สามารถทำให้โครงการน่าสนใจเป็นพิเศษสำหรับนักลงทุนที่ต้องการทำ ใช้เงินร่วมลงทุนได้ดีที่สุดในขณะที่ลดความเสี่ยงด้านลบที่เกี่ยวข้อง

การมุ่งเน้นไปที่ระยะเริ่มต้น การเติบโตในระยะยาวมีบทบาทสำคัญในการดึงดูดนักลงทุนจำนวนมากที่ต้องการใช้ประโยชน์จากภาคธุรกิจฟินเทคที่กำลังเติบโต ด้วยทางเลือกที่ได้รับความนิยม เช่น การลงทุนร่วมทุน ไม่ได้เสนอความสามารถในการระบุตัวตนและลงทุนในรายบุคคล สูง การเติบโต โอกาสที่ขับเคลื่อนด้วยผลกระทบ แต่ค่อนข้างจะกระจายทุนของนักลงทุนอย่างเท่าเทียมกันในพอร์ตการลงทุนที่กำหนดไว้ล่วงหน้า

อ่านเพิ่มเติม: EIS เทียบกับ VCT: ที่ใช่สำหรับคุณ พอร์ตการลงทุน?

การหาช่องทางการลงทุนฟินเทคผ่านแผนภาษีที่มีประสิทธิภาพ เช่น EIS และ SEIS แม้ว่าอาจต้องใช้ดุลยพินิจของโอกาสที่มากขึ้น แต่ก็ช่วยให้นักลงทุนฟินเทคมีช่องทางที่สะดวกในการกระจายพอร์ตการลงทุนและสร้างผลตอบแทนที่ดี เมื่อเทียบกับผลิตภัณฑ์การลงทุนแบบดั้งเดิมมากมาย.

โครงการนี้ไม่เพียงแต่ให้ผลประโยชน์ทางเศรษฐกิจและความเสี่ยงสำหรับนักลงทุนที่กระจายการลงทุนด้วยฟินเทคเท่านั้น แต่ยังจูงใจในการลงทุน บริษัทที่เน้นความรู้ ทำให้พวกเขามีความสามารถที่พิสูจน์แล้วในการสนับสนุนการเปลี่ยนแปลงทางสังคมที่แท้จริงไปพร้อม ๆ กัน

การกระจายพอร์ตการลงทุน

แม้ว่าการลงทุน fintech VC ที่พุ่งสูงขึ้นในปี 2021 จะเป็นสัญญาณที่ดีสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์ที่ต้องการใช้ประโยชน์จากการเติบโตของภาคส่วนนี้ แต่การลงทุนร่วมลงทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งในระยะเริ่มต้นนั้นมีความเสี่ยงสูง ดังนั้นการกระจายพอร์ตการลงทุนควรเป็นลำดับความสำคัญหลักสำหรับ ใครก็ตามที่พิจารณาเพิ่มการลงทุน fintech VC

ไม่ว่าจะเป็นการกระจายความเสี่ยงผ่านบริษัทพอร์ตโฟลิโอต่าง ๆ อุตสาหกรรม หรือแม้แต่วิธีการลงทุน ตามที่ Ron Kalifa ได้กล่าวไว้ว่า “ฟินเทคไม่มีอยู่จริงในฐานะเฉพาะกลุ่มอีกต่อไป” ดังนั้นการพัฒนาพอร์ตโฟลิโอที่เน้นฟินเทคโดยมีเป้าหมายที่สมดุลระหว่างผลกระทบและผลตอบแทนที่เหมาะสม เป็นเป้าหมายที่สามารถเข้าถึงได้สำหรับนักลงทุนที่ต้องการเก็บเกี่ยวผลประโยชน์จากภาคส่วนที่เป็นที่ต้องการมากที่สุดของสหราชอาณาจักร

ที่มา: https://blog.growthfunders.com/what-the-uks-record-breaking-year-for-fintech-could-mean-for-vc-investors