10'da etki yatırımları hakkında 2019 içgörü gerçek

Etki yatırımına ilişkin hatırı sayılır miktarda veri ve bilgi mevcut olduğundan, sektörle ilgili en ilginç gerçeklerden bazılarını okunması kolay tek bir gönderide derlemek istedik - tadını çıkarın!

1. Artık küçük ve niş bir yatırım alanı değil

Etki yaratmak için yatırım yapmanın tüm odak noktası ana akım haline geliyor. KOBİ'lerden şirketlere kadar şirketlerin katılımıyla - hatta Birleşmiş Milletler bu işin içindeyiz – ciddi bir yatırımcının bunun ne olduğunun ve neden öneminin arttığının farkında olması gerekir.

2. Birleşik Krallık'ta ankete katılanların yarısından fazlası etki yatırımıyla ilgileniyor

A son anket Birleşik Krallık'ta 1,800 kişiden %56'sının etki yatırımına en azından orta düzeyde ilgi duyduğu ortaya çıktı. İnsanlar paralarının sadece iyi bir getiri sağlamakla kalmayıp, aynı zamanda bir fark da yarattığı fikrinden hoşlanıyorlar.

Bu şaşırtıcı olmasa gerek. İnsanların diğer insanlara yardım etmek ve dünyalarını daha iyi bir yer haline getirmek istemeleri doğaldır, özellikle de bu kendilerine hiçbir maliyet getirmeden yapılabilirse.

3. Her zamankinden daha fazla şekilde etki yatırımcısı olabilirsiniz

Etki yatırımlarının toplumsal faydanın apaçık ve doğrudan olduğu ekonomik ve ticari faaliyetlerle sınırlı olmak zorunda olmadığı giderek daha fazla anlaşılmaktadır.

son zamanlarda göre UBS'den Mark Haefele, etki yatırımının daha geniş bir tanımını savunuyor. Etki yatırımları, tipik insani çağrışımlara sahip olmayan ancak uzun vadeli olumlu sosyal etkinin hala çok büyük olabileceği faaliyetlere de yapılabilir.

Daha fazla oku: 

Bunlar, istihdam ve beceri sağlayan, yerel ekonomiyi güçlendiren ve çok ihtiyaç duyulan evlerin inşası gibi acil bir sosyal ihtiyacı karşılayan faaliyetlerde olabilir veya geleneksel bir sektöre, toplumun yararına radikal bir değişim getirmeyi amaçlayan bir şirket olabilir. Ekonominin ve tüketicinin yeni meydan okuyucu bankalarından biri gibi.

4. Y kuşağı etki yatırımının büyümesini hızlandırıyor

A büyük rapor Çözüm Vakfı tarafından 2018'de yayınlanan bu rapor, birbirini takip eden nesillerin ebeveynlerinden daha yüksek yaşam standartlarına sahip olduğu geçen yüzyılın eğiliminin tersine döndüğünü ortaya çıkardı.

Raporda yer alan ülkeler arasında, 30'lu yaşların başındaki Y kuşağının hane geliri, aynı yaştaki X Kuşağı (bebek patlaması kuşağı ile Y kuşağı arasındaki kuşak) üyelerinden ortalama %4 daha düşük. 30'lu yaşların başı, kendilerinden önceki bebek patlaması kuşağına göre %30 daha yüksekti. Bu durum Y kuşağını geleneksel yatırımlara karşı daha eleştirel ve alaycı hale getirdi.

Ancak aynı zamanda, kapitalizmi benimseyen ve kendilerini zenginleştiren, ancak görünen o ki ideallerinden ödün vermeyen diğer Y kuşağı arasında da güçlü rol modelleri var. Bunun bariz örnekleri arasında Facebook'tan Mark Zuckerberg, Google'dan Sergey Brin ve Reddit'ten Alexis Ohanian yer alıyor.

5. Etki yatırımlarının %55'i pazarla rekabet edebilecek getiriler sağlıyor

İnsanlar, geleneksel yatırımlardan daha iyi olmasa da daha iyi performans gösterdikleri için, etki yatırımlarına giderek daha fazla ilgi duyuyorlar.

Bir anket Küresel Etki Yatırım Ağı (GIIN) ve JPMorgan tarafından şunu tespit etti: Etkili yatırım fırsatlarının %55'i rekabetçi, piyasa oranı getirileriyle sonuçlanır. Bir diğer ders çalışma Dört farklı zaman diliminde ve beş farklı kategori veya fon grubunda etik fonların ana akım benzerleriyle karşılaştırıldığında performansını inceleyen Moneyfacts'ten araştırma, etik fonların 13 senaryodan 20'ünde ana akım emsallerinden daha iyi performans gösterdiğini buldu.

Geçen yıl, etik fonlar geleneksel emsallerinden daha iyi performans gösterdi ve ortalama etik olmayan fonun %16.8'sine kıyasla ortalama %15.2'lik bir büyüme kaydetti. Ortalama etik fon (%30.4) üç yıl içinde ortalama etik olmayan fonu (%29.1) gölgede bıraktı, ancak beş yıldan fazla bir süredir etik fonlar gerçekten iyi performans gösterdi; ortalama etik fon %76.1 geri dönüş sağladı. ortalama %64.1 etik olmayan fon getirisi.

Moneyfacts.co.uk emeklilik ve yatırım başkanı Richard Eagling, "Etik yatırım yapmanın kârdan fedakarlık etmeyi gerektirdiğine dair geleneksel görüş her geçen yıl giderek geçerliliğini yitiriyor" dedi. "Son anketimizde etik fonlar fazlasıyla hak sahibi oldu."

6. Fark yaratırken vergi yükümlülüklerinizi azaltabilirsiniz

Birleşik Krallık'taki yatırımcılar için genellikle yatırımları etkileyecek vergi avantajları da vardır. Yenilikçi, yıkıcı teknolojilere ve bilgi birikimine sahip işletmeleri teşvik etmek hükümet politikasıdır ve bunlar genellikle en büyük olumlu sosyal etkiye sahip olan işletmelerdir. Bunu öncelikle yapar EIS veya Kurumsal Yatırım Programı aracılığıyla.

Bu, daha küçük, yüksek riskli, borsaya kote olmayan şirketlere yatırım yapanlara önemli vergi teşvikleri sağlamak amacıyla getirildi. Vergi indirimi, bireyin yatırımın yapıldığı vergi yılı için gelir vergisi yükümlülüğüne karşı belirlenecek hisse maliyetinin %30'u kadardır ve bu indirim, nitelikli hisselere yatırılan maksimum 1 milyon £'a kadar talep edilebilir. ('bilgi yoğun' şirketlere yapılan yatırımlar için daha yüksektir).

Daha fazla oku: 

Ayrıca, bir vergi yılında satın alınan hisselerin maliyetinin tamamının veya bir kısmının, bir önceki yılda alınmış gibi değerlendirilmesine olanak tanıyan bir 'geri taşıma' olanağı da bulunmaktadır. Diğer bir faydası da, EIS'e uygun şirketlere yatırım yapmaktan elde ettiğiniz kar üzerinden sermaye kazanç vergisi ödemek zorunda olmamanızdır. Bu, tüm yatırımlarınızda yıllık vergiden muaf sermaye kazancı ödeneğinize ek olarak sunulmaktadır.

Ayrıca, sermaye kazancınızın kaynağına bakılmaksızın, EIS'ye uygun bir şirkete yatırım yaparak CGT'yi erteleme hakkına da sahipsiniz. Ayrıca, EIS'ye uygun bir şirkete yaptığınız yatırımın ödediğinizden daha düşük bir fiyata satılması durumunda zarar tazminatı da mevcuttur.

7. Birleşik Krallık'taki yeşil ve etik perakende fon yatırımı Ekim 2017'de ikiye katlanarak 16 milyar £'un üzerine çıktı

Göre EIRIS vakfı tarafından yapılan araştırma2007 yılında Birleşik Krallık'ta yeşil ve etik perakende fonlarına yapılan yatırımın toplamı 8.9 milyar £ civarındaydı. 10 yıl sonra bu rakam neredeyse iki katına çıkarak tahmini 16 milyar £'un biraz üzerine çıktı.

Bu durum doğrulanmış gibi görünüyor etik bankanın araştırması Aynı zamanda Birleşik Krallık sosyal açıdan sorumlu yatırım (SRI) pazarını da gösteren Triodos, şu anda yönetim altındaki varlıklarda 16 milyar sterline karşılık geliyor.

8. Etki yatırımı pazarının 502 Milyar £ değerinde olduğu tahmin edilmektedir

Tarafından bir rapor Küresel Etki Yatırımcılığı ağı Nisan 2019'da etki yatırımı pazarının değerinin 502 Milyar £ olduğu tahmin ediliyor. Bugüne kadarki en kapsamlı çalışmayı temsil eden Etki Yatırımı Pazarının Boyutlandırılması Rapor, etki yatırımı pazarının büyüklüğüne ilişkin en titiz analiz ve tahmindir. 

9. Birleşik Krallık'taki yatırımcıların üçte ikisinden fazlası etki odaklı şirketleri desteklemek istiyor

Etki yatırımlarına yönelik çok fazla bastırılmış talep var. Buna göre araştırma Triodos bankası tarafından yapılan araştırmaya göre Birleşik Krallık'taki yatırımcıların çoğunluğu daha adil ve daha sürdürülebilir bir toplum görmek istiyor ancak yatırımcıların %64'ü topluma olumlu katkı sağlayan şirketleri desteklemek istemesine rağmen üçte ikisine hiçbir zaman etik fon teklif edilmedi. ve çevre.

10. Birleşik Krallık hükümeti etki yatırımının tamamen arkasındadır

Aynı Tridos bankası araştırmasına göre çoğu yatırımcı, bugün dünyanın karşı karşıya olduğu en büyük zorlukların çoğunu çözme gücünün hükümetlerden ziyade işletmelere sahip olduğuna inanıyor. Neredeyse dörtte üçü şirketlerin olumlu sosyal ve çevresel değişim yaratabileceğini söylerken, %50'si devletin toplumu daha iyiye doğru değiştirme konusunda güçsüz göründüğüne inanıyor.

Birleşik Krallık hükümetinin sponsor olduğu bir rapor, 'Büyüyen bir Birleşik Krallık'ta Sosyal Etki Yatırımı Kültürü' Ülke genelinde sosyal etki yatırımcılarının sayısının artmasına yardımcı olacak ve finansal sağlayıcıların insanların tasarrufları ve yatırım seçimleri yoluyla önemsedikleri konuları desteklemelerine yardımcı olacak temel önerileri özetlemektedir. Hükümeti ve sanayiyi ortak yatırımı desteklemeye ve sosyal etkili yatırım fırsatlarının sayısını artırmaya çağırıyor; Finansal hizmetler sektöründe yetkinliği ve güveni güçlendirmek ve insanların yatırım yapmasını kolaylaştırmak.

Rapor, Spor ve Sivil Toplum Bakanı Tracey Crouch ve Hazine Ekonomi Sekreteri Stephen Barclay tarafından memnuniyetle karşılandı. Crouch dedi ki:

Bu tavsiyeler önemli bir ilk adımdır ve sosyal etki yatırımlarını ana akım haline getirmek için sektörle yakın çalışmayı sabırsızlıkla bekliyorum.

Kaynak: https://blog.growthfunders.com/10-insightful-facts-about-impact-investing-in-2019