APAC bankaları dijital dönüşümde geride kalıyor

Her üç bankadan ikisi (%67) dijital dönüşümde başarısız olurlarsa iki yıl içinde pazar payını kaybedeceklerine inanıyor. yeni bir rapor bulut bankacılık platformundan Mambu ve Financial Times Focus (FT Focus).

'Gelişin ya da yok olun' raporu, FT Focus tarafından yürütüldü ve şimdi ve gelecekte bankacılık sektörüne ilişkin algıları hakkında fikir edinmek için dünya çapında 500'den fazla üst düzey bankacılık yöneticisiyle anket yaptı.

Sonuçlar, küresel katılımcıların %58'inin iş modellerini değiştirmedikleri takdirde önümüzdeki beş ila on yıl içinde varlıklarının tamamen sona ereceğini tahmin etmesiyle birlikte, bankaların tekliflerini modernize etmeleri için acil ihtiyacı göstermektedir.

Asya Pasifik'e daha yakından bakıldığında, FT Focus raporu bölgenin dönüşüm konusunda diğer bölgelerin gerisinde kaldığını, ancak APAC bankalarının büyük verilere yatırımı artırma planlarıyla dünyanın geri kalanına yetişmek için adımlar attığını gösteriyor. , makine öğrenimi ve blok zinciri diğer bölgelere göre çok daha yüksek oranlarda.

Myles Bertrand, Mambu's APAC Genel Müdürü, “Araştırma, bankacılık sektörünün dijital dönüşüme yaklaşımında nasıl farklılaştığını gösteriyor. APAC bankalarının üçte birinden daha azı dijital dönüşüm stratejilerini olgun veya gelişmiş olarak tanımlarken, bu trendi alt üst eden ve gerçekten öncülük eden bir dijital "evrimciler" topluluğu var. Gördüğümüz şey, bu ileri görüşlü oyuncuların, geride kalanların dönüşüm çabalarını yükseltmelerine yardımcı olmaları ve müşteri odaklı bir yaklaşım için iş gerekçesini gösterirken endüstrinin geri kalanı için takip etmesi gereken bir plan oluşturmasıdır.

APAC bankalarının yeni teknolojilere yatırımlarını artırma konusundaki güçlü kararlılığı çok olumlu olsa da, bölgedeki bankaların da inovasyona yaklaşım biçimlerini değiştirmeleri ve proaktif olarak yeni ortaklıkları ve işbirliklerini benimsemeye başlamaları gerekiyor. 'Ekosistem' yaklaşımı diğer bölgelerde inanılmaz derecede başarılı oldu ve APAC bankalarının yarısı, dönüşüm için gerekli olan temel dahili işgücü becerilerinden yoksun olduklarından endişe duyduklarından, burada da çok etkili olacak.”

ANZ Genel Müdürü Kristofer Rogers Mambu, ekledi, “Dijital dönüşüm artık uzun bir oyun olarak görülemez ve aslında beş APAC bankasından üçü, çalışma şeklini değiştirmezlerse önümüzdeki beş ila on yıl içinde varlıklarının sona ereceğine inanıyor. Bu çok iç karartıcı bir istatistik. Ve bankaların üçte biri, eski teknoloji platformlarının onları geride bıraktığından endişe duyuyor, bu yüzden hala yapılacak çok iş var. Olumlu bir kayda göre, bölgedeki bankaların %72'si son 12 ayda piyasaya hızlarının arttığını söyledi, bu nedenle konu dijital dönüşüm olduğunda hıza duyulan ihtiyaç açıkça anlaşıldı… şimdi bankaların tek yapması gereken idamı doğru yapın."

Küresel olarak, yanıt verenlerin beşte ikisi (%40), esnek, bağımsız sistemler üzerinde çalışan tak ve çalıştır bankacılık hizmetleri geliştirmek için üçüncü taraf sağlayıcılarla birlikte çalışarak pandemi sonrası platform tabanlı bir teklife modernleşmeyi planladıklarını söyledi. Platform tabanlı bir yapıya modernleşmek ve veri yeteneklerine yatırım yapmak, dijital olarak gelişmiş şirketleri diğer bankalardan ayıran temel faktörlerdir.

Ancak bu ileri görüşlü oyuncular dijital dönüşümün faydalarını görebilirken, ESG hedeflerinin ve müşteri deneyiminin geleceğin temel büyüme itici güçleri olarak belirlendiği bir zamanda, eski bankacılık algıları ilerlemeyi yavaşlatıyor.

Perakende bankacılık liderlerinin %81'i, eski zihniyetleri ilerici bir sosyal amaç ile değiştirmenin büyüme stratejisi için hayati önem taşıdığı konusunda kesinlikle hemfikirdir; bu istatistik, kârın bankalar için öncelikli listeden aşağı düşmesine yansır ve 'artan gelirler' yalnızca en büyük beşinci fayda olarak sıralanır. müşteri odaklı bankacılık modeline geçiyoruz.

Mambu Müşteri Sorumlusu Elliott Limb, “Son 18 ay, bankalara sağlam ve çevik bir dijital bankacılık teklifine sahip olmanın ne kadar önemli olduğunu gösterdi. Ankete katılanların %53'ünün dijital dönüşüm hedeflerini kaçırma riskiyle karşı karşıya olduğunu kabul etmesiyle birlikte, endüstrinin bu alana öncülük eden finansal "geliştiricileri" not etmesinin zamanı geldi. Bunlar, amaca yönelik hizmetlere ve mükemmel müşteri deneyimine öncelik veren fintech'ler, rakip bankalar ve ileri görüşlü geleneksel oyunculardır."

Rapor aynı zamanda bankaların geleneksel ve eski bankacılık hizmetlerinden dijitale geçerken karşı karşıya kaldıkları yavaş ilerlemeye ve zorluklara da dikkat çekiyor.

Bankacılık liderlerinin yaklaşık dörtte birinin dijital stratejilerini "yeni gelişen" veya "keşif" olarak nitelendirdiği bulgular, bankacılık topluluğu içinde daha fazla işbirliğine duyulan ihtiyacın yanı sıra fintech ekosistemleri aracılığıyla yeniliği benimseyen ileri görüşlü oyuncular için fırsatları yansıtıyor. .

Küresel Evolve veya Tükenmiş Ol raporunu indirin

Kaynak: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/