“Teknoloji ve Finans Merkezi Olarak Avustralya”ya ilişkin senato soruşturması kapsamında düzenlenen panelde konuşan 3 kripto şirketi, Avustralya'daki banka dışı deneyimlerini yayınladı.
Kripto parayla ilgili şirketler ve rakamlar, Senato soruşturmasına Avustralya finans enstitüsü tarafından banka hesaplarının kapatıldığına dair kanıt sundu.
Kripto yatırım şirketi Aus iş adamı, dünya paymenT tedarikçisi Nium ve küçük eşler arası kripto komisyonculuk platformu Bitcoin babe, 8 Eylül'de Senato'nun "Teknoloji ve Finans Merkezi Olarak Avustralya" konulu soruşturmasının bir parçası olarak bir panelde konuşuyorlardı. Üçü de para istihbarat düzenleyicisine kayıtlı AUSTRAC ve haber gerekliliklerine tabidir, ancak hepsi benzer duyguları yansıtıyordu. banka hesabı kapatılıyor nedeni konusunda somut bir rasyonelleştirme olmasa da.
Michaela Juric, şirketin kurucu babası eşler arası ticaret işi "Bitcoin Babe" lakabı, kriptodaki yedi yıllık geçmişi boyunca toplam doksan bir banka ve para kuruluşu tarafından yasaklandığını açıkça ortaya koyduğunda bu adı aldı:
“Dün itibariyle 91 banka ve finans kuruluşundan yasaklandım ve banka hesabım silindi. Bu 91 ömür boyu yasak demektir. Herhangi bir neden belirtilmedi, vaka bazında değerlendirme veya tartışma yapılmadı ve başvuru yolu mevcut değil."
Bitcoin babe, Avustralya'da alım satım yapmak için yerel Bitcoin'ler gibi borsaları kullanıyor ve web sitesindeki profiline uygun olarak 40,000'den fazla işlem gerçekleştirdi. 2014'ten bu yana esnaf yüzde doksan sekiz geri bildirim puanıyla.
İnternette iyi bir isme sahip olmasına rağmen Juric, kripto dostu Liberal Senatör Andrew Bragg'a, iş tarzı nedeniyle bazı bankaların onu terörist olarak bile işaretlediğini söyledi:
"Bankaların bazı veritabanlarında beni terörist olarak rapor edecek kadar ileri gittikleri oldu ve bu da beni bu hizmetlerden bazılarını almaktan alıkoydu."
Singapur merkezli Nium'un dünya çapında kırk pazarda lisansı var ancak firma, parasal hizmet tedarikçileriyle sorun yaşayan tek ülkenin Avustralya olduğunu ifade etti.
Nium'un Asya-Pasifik müşteri işlerinden sorumlu başkanı Michael Minassian, bankaların şirkete hizmetlerini kestikten sonra sundukları "şeffaf" nedenleri sorgularken, firmanın bankaların kapatılmasıyla ilgili bazı "rekabetçi olmayan uygulamaların" yürütüldüğünü hissettiğini ifade etti. :
“Size bankacılık hizmetleri vermeyi neden bıraktıklarına dair çok belirsiz konuşuyorlar. Banka içindeki politika değişiklikleri vb. nedeniyle bazı bankacıların bana sözlü gerekçeler sundukları oldu, ancak esasen havale gibi sektörler bankalar için çok zor hale geliyor.”
"Bankacılığı mümkün kılacak çerçeveleri üstlenmek ve oluşturmak onlar için pahalı, dolayısıyla hizmet sağlamayı bırakmaları daha kolay" diye ekledi.
Güney Galler merkezli en son kripto yatırım platformu Aus Merchant'ın kurucu ortağı Mitchell Travers, platformun banka hesabından çıkarılmasının arkasında çok az gerekçe sunulsa da bunun bankaların "riskten kaçınması" nedeniyle olduğunu belirtti.
“Bildiğim kadarıyla bu, bu bankaların hizmet kapsamı dışında kalma eğiliminde olduğumuz ve bize tedarik etme şansı verilmediği yönündeki gerekçe her ne olursa olsun, bir riskten uzaklaşma, riskten kaçınma açısıydı. Durum tespiti prosedürleri artırıldı” dedi.
Senatör tam general şu şekilde yanıt verdi: "Tamam, AUSTRAC'a kaydınızın bir banka için önemsiz olduğunu görüyorum, öyle geliyor."
Commonwealth Bankası (CBA) sağlanan Soruşturmaya, uygulamalarını açıklayan ve kara para aklamayı önleme ve terör finansmanı riskini "azaltmak ve yönetmek için orantılı sistemler ve kontroller" uyguladığını açıkça belirten bir sunum.
"Müşterinin fon ve servet arzının belirlenemediği veya hesap faaliyetlerinin dikkate değer ticari faaliyetlerle uyumlu olmadığı durumlarda küme, ML/TF riskini azaltmak ve yönetmek için kabul edilebilir adımlar atıyor." CBA sunumunda şunları söyledi.
- 7
- 9
- Hesap
- faaliyetler
- Türkiye
- AUSTRAC
- Avustralya
- Banka
- Bankacılık
- Bankalar
- yasaklar
- Bitcoin
- komisyonculuk
- iş
- işletmeler
- Kurucu
- şirket
- Kurumlar
- kripto
- DA
- veritabanları
- vb
- takas
- Değişimleri
- deneyim
- Fe
- maliye
- mali
- Finansal Kurumlar
- Firma
- takip et
- tam
- para
- genel
- GV
- baş
- tarih
- HP
- hr
- HTTPS
- ia
- Endüstri
- kurumları
- İstihbarat
- yatırım
- IP
- IT
- koruma
- son
- Piyasalar
- orta
- Tüccar
- para
- haber
- ödeme
- platform
- politika
- Profil
- kanıt
- nedenleri
- kayıtlar
- Havale
- rapor
- Risk
- Senato
- Senatör
- Hizmetler
- güney
- tedarikçileri
- arz
- Sistemler
- Teknoloji
- anlatır
- esnaf
- Trading
- W
- servet
- ağ
- içinde
- Dünya